Самый полный черный список брокеров-мошенников

Для торговли на бирже частные инвесторы заключают договор с посредником. Выбор подходящей компании ― непростое дело, потому что на финансовом рынке много аферистов, изобретающих новые способы обмана. Список брокеров-мошенников постоянно растет, поэтому перед заключением договора и внесением средств на счет нужно внимательно изучить организацию.

Всего в базе 35 брокеров. Рейтинг обновлен: 06.08.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Тинькофф Инвестиции
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Акции в подарок на сумму до 30 000 рублей
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
5 минут
Есть лицензия ЦБ РФ
многофункциональное приложение с интуитивным интерфейсом
собственная онлайн-платформа
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, паи
работает с 2008 г.
Альфа-Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Третья акция в подарок при покупке двух
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 минута
Большой опыт брокерской деятельности
Есть несколько платформ
На выбор 4 плана
Торговые инструменты:
Европейские, американские и российские акции, российские облигации, Евробонды, валюта, фьючерсы ETF, паи
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
Альфа-Капитал
Подходит новичкамДа
31
100 RUB
Облигации в подарок и кэшбэк от операций 2%
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
24 часа
Регуляция Банка России
Наличие лицензий
Высокий рейтинг надежности (А++)
Торговые инструменты:
ПИФы, Готовые стратегии доверительного управления и ИИС, Портфели для мультивалютных инвестиций
работает с 1996 г.
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
УРАЛСИБ
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
Плохо реализованный сайт
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, ETF, Евробонды, паи, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Ренессанс
Подходит новичкамДа
3197
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Имеет лицензии Банка России
Удобное приложение
Инструменты только с Московской биржи
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, БПИФы
Совкомбанк
Не для новичковНет
5000
0.01 RUB
Отмена брокерской комиссии на тарифе «Халва» для фондовой и валютной секции Мосбиржи до 31.03.2022 г.
Мин.депозит
0.01 RUB
Скорость вывода
15 минут
Мин. сумма вывода
0.01 RUB
Отсутствие брокерской комиссии на тарифе «Халва» до 31 марта 2022 года
Удобное для новичков мобильное приложение без лишней информации
Навязывание тарифа «Халва» начинающим инвесторам
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции, Валюта (доллары и евро), Фьючерсы и опционы (только на части тарифов)
работает с 1990 г.
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Яндекс Инвестиции
Подходит новичкамДа
2182
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
3 дня
Является провайдером услуг топ-списка фондовых операторов
Нет лицензий профучастника рынка ценных бумаг
Высокие комиссии
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Европейские, американские и российские акции, Фонды
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Зенит Инвестиции
Подходит новичкамДа
3300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России
Договор нельзя заключить дистанционно
Нет собственного приложения
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Банк Россия Инвестиции
Не для новичковНет
2200
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
Торговые инструменты:
Акции российских эмитентов, Корпоративные облигации, фьючерсные и опционные контракты, Государственные облигации
работает с 1990 г.
mts
mts
3.9
Подходит новичкамДа
3700
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
1 день
Мин. сумма вывода
1 RUB
Возможность покупки акций, облигаций и ETF даже с минимальным стартовым депозитом
Комиссия за внесение депозита даже при использовании карт одноименного банка
Необходимость пользоваться сторонним ПО для технического анализа графиков котировок
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции
работает с 1993 г.
Русский стандарт инвестиции
Не для новичковНет
2900
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется ЦБ РФ и имеет лицензии профучастника
Торговые и неторговые поручения подаются только на бумажном носителе при посещении офиса или почтой
Отсутствует кабинет и терминалы
Торговые инструменты:
Фьючерсы, Евробонды, ОФЗ, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Авангард инвестиции
Не для новичковНет
3000
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Отсутствуют новостные и аналитические сервисы
Нет дистанционной регистрации
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ОФЗ, опционы, еврооблигации, Муниципальные и корпоративные облигации, Российские и иностранные акции
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Черный список брокеров-мошенников в 2022 году

В России фондовый рынок регулируется законодательно. Профучастники должны иметь лицензию и выполнять установленные требования. Среди реальных биржевых посредников мошенника найти очень сложно. Обман быстро выяснится, а виновник будет наказан.

Проверить наличие лицензии просто — реестр профессиональных участников рынка есть на сайте Центробанка. Но начинающие инвесторы не всегда знают о такой возможности. Этим и пользуются брокеры-мошенники. Если человек мало что понимает в торговле на бирже, его легко ввести в заблуждение обещаниями прибыли и убедить открыть счет.

Компании, действующие по такой схеме, имеют одну цель ― украсть деньги клиентов. Они не образуют юридические лица и не дают реальной информации о себе. Иначе найти их и наказать было бы слишком просто. Мошенники используют сайты-однодневки и IP-телефонию, чтобы постоянно менять контактные данные. По этой причине сформировать полноценный черный список не удается.

Можно внести в такой реестр организацию «А», но завтра она сменит название на «Б» и продолжит обманывать людей.

Что такое черный список брокеров

В России деятельность посредников на бирже регулирует Центробанк. Ведомство пытается защитить частные лица от обмана. В 2021 году им впервые был опубликован черный список недобросовестных организаций. Он постоянно обновляется, полная версия есть на официальном сайте ЦБ РФ. В реестре перечислены:

  • Компании с признаками финансовой пирамиды.
  • Недобросовестные кредиторы.
  • Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг.

Инициатива раскрытия списка вызвала много вопросов. С одной стороны, это полезно. Новички могут проверить организацию на сайте регулятора и отказаться от заключения договора, если компания в черном списке брокеров-мошенников в 2022 году. С другой, в реестр попали известные международные организации. Их добросовестная деятельность не вызывает сомнений, но регулятор включил туда всех посредников без российской лицензии.

Несмотря на неоднозначность перечня, перед заключением договора с брокером стоит проверить, не состоит ли он там. Если компания в черном списке, инвестор должен осознавать риски. Деньги можно потерять и рассчитывать на помощь регулятора в такой ситуации нет смысла.

Как определить брокера-мошенника

Аферисты постоянно изобретают новые способы обмана, поэтому их сложно вычислить. Но есть некоторые общие признаки, отличающие мошенников от добросовестных компаний.

Обещание высокой прибыли

Чтобы привлечь людей, аферисты гарантируют повышенную доходность. Это их главный козырь по сравнению с нормальными брокерами, которые честно предупреждают о возможных убытках.

Ни один добросовестный посредник не будет давать обещания клиенту. Даже в рекламе портфельных продуктов или готовых стратегий говорится о том, что указанная доходность прогнозируется на основании прошлых данных. Торговля на бирже несет риски, поэтому даже профессионалы не могут ничего гарантировать.

Обещание высокой прибыли ― первый признак обмана. 

Уверения в отсутствии рисков

Говоря о безопасной торговле, рассчитывают на новичков, незнакомых с работой на бирже. Многие хотят инвестировать, но боятся потерять деньги из-за отсутствия знаний. Аферисты используют этот страх, гарантируя, что капитал в безопасности.

За подобными обещаниями следуют заверения в профессионализме сотрудников. Мошенники говорят об инсайдерских знаниях или особенных стратегиях для быстрого получения прибыли.

Лицензированные брокеры предупреждают клиента о рисках, с которыми он может столкнуться. Таково требование закона. Если кто-то говорит, что покупка ценных бумаг безопасна и шансов потерять деньги нет, это обман. Посредник не может дать таких обещаний. Уровень риска в торговле зависит от тактики клиента, которую брокер не способен контролировать.

Выбор сомнительных стратегий

Предложения лицензированных посредников прозрачны. Если инвестор выбирает готовую стратегию или доверительное управление, он может заранее узнать, в какие активы будут вложены деньги. Также доступны уровень риска и прогнозируемая доходность.

Аферисты действуют иначе. Они не рассказывают, куда собираются инвестировать. Разговоры ведутся о сверхприбыльных роботах или профессионалах, разбирающихся в торговле. Добиться подробностей невозможно. Все сводится к обещаниям без конкретной информации. Такое поведение ― признак обмана.

Холодные обзвоны

Брокеры не звонят людям, чтобы навязать открытие счета. Им не нужна подобная реклама. Некоторые банки формируют предложения в Личном кабинете пользователя, но не более.

Если человек получает сообщение или звонок с предложением открыть счет ― это признак недобросовестной компании. Вести разговоры с такими организациями не стоит. Консультанты убеждают пройти регистрацию и немедленно внести деньги, и часто это действует. Такие истории заканчиваются плохо.

Отсутствие SSL-сертификата

На эту деталь мало кто обращает внимание. А зря, потому что такая функция означает защиту пользовательских данных на сайте. Они передаются по специальному протоколу, гарантирующему, что личная информация не попадет в третьи руки.

SSL-сертификат выглядит как маленькая иконка замка в браузерной строке перед адресом сайта. Нельзя вводить данные на порталах, не отмеченных таким значком. Особенно это касается номера телефона, информации о банковских картах, паролях. Сведения могут уйти к мошенникам, которые воспользуются ими в своих интересах.

Конечно, у лицензированных брокеров сайты защищены и имеют SSL-сертификат. Аферисты не используют эту функцию. Важно учитывать, насколько безопасен ресурс компании.

Безопасность данных на сайте брокера

Значок SSL-сертификата на портале Сбербанк

Самые распространенные схемы обмана брокерами

Преступники постоянно меняют схемы, с помощью которых воруют деньги пользователей. Если раньше люди верили в звонки из «службы безопасности банка», то сейчас таким уже никого не удивить. В ход идут новые выдумки, которые начинающим инвесторам распознать сложно.

Популярная схема обмана ― подделка сайта известного брокера (фишинг). Если заменить один символ в написании адреса, мало кто это заметит. Мошенники копируют логотип и остальную информацию, заменяя контакты. Если человек наткнется на такой портал, у него не возникнет сомнений.

Преступники используют названия компаний, которые всем знакомы.

Еще один вариант этой схемы ― звонки якобы от имени известного брокера с уговорами открыть счет. Если инвестор согласится, его убедят установить приложение или программу, необходимую для работы. С помощью такого софта воруют личные данные. Также могут последовать требования пополнить счет переводом на электронные кошельки или с помощью покупки криптовалюты.

Распознать такие схемы сложно. Настоящий брокер не будет требовать внесения средств непрозрачными способами. Эти типичный признак мошенничества. У профессиональных участников рынка пополнение производится по реквизитам на имя юридического лица, с карты или счета в банке.

Можно сделать чарджбэк, если деньги были переведены в биткоинах на электронный кошелек?

Загрузка ... Загрузка ...

Как вернуть деньги от брокера

Если инвестор все-таки зарегистрировался в мошеннической организации, вернуть средства будет сложно. Обычно деньги перечисляют на электронные кошельки в криптовалюте, отследить владельца невозможно. В такой ситуации остается только писать заявление в полицию и надеяться, что преступников найдут и накажут.

Обратиться в МВД можно через электронную приемную на официальном сайте ведомства.

Есть шанс вернуть средства, если они переведены с банковской карты на счет юридического лица. Можно инициировать чарджбэк — это отмена транзакции через обращение в платежную систему (Мир, Visa, Mastercard). Для запуска процедуры нужно написать заявление в банке, приложив доказательства обмана. Комиссия рассмотрит дело, задаст вопросы второй стороне и после этого примет решение.

Образец заявления на чарджбэк

Форма для опротестования операции

Перед написанием заявления на чарджбэк нужно собрать документы, подтверждающие, что мошенники получили деньги обманным путем. Это могут быть:

  • Скриншоты переписок и Личного кабинета.
  • Записи разговоров.
  • Договор.

Также потребуется указать всю известную информацию о компании: сайт, телефон, контакты сотрудников. Банк запросит и данные карты, с которой переведены деньги.

У платежной системы есть 45 дней на рассмотрение ситуации. После этого еще 30 на то, чтобы запросить данные у банка-эквайера. Если решение будет положительным, возврат займет 2-3 месяца.

В интернете много рекламы от организаций, обещающих вернуть средства от брокеров-мошенников. Но не все компании добросовестные. Многие пытаются обмануть пользователей, взяв деньги за невыполнимое дело. Если инвестор хочет обратиться за помощью в подобную организацию, выбирать ее нужно внимательно. Не должно быть гарантий успеха и требований денег до оказания услуги.

Как регулируется деятельность брокеров в России

За работой компаний на бирже в РФ следит Центробанк. Он выдает лицензии и осуществляет надзор за участниками. В ведомстве для этого есть специальный Департамент рынков ценных бумаг и товарного. ЦБ также разрабатывает нормативные акты, которые должны исполнять все посредники.

Деятельность брокеров регулируется федеральными законами, в которых прописаны требования к организациям.

Номер ФЗНазвание
№46 от 5 марта 1999 годаО защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг
№39 от 22 апреля 1996 г.О рынке ценных бумаг
№325 от 21 ноября 2011 г.Об организованных торгах

Если компания нарушит какое-то требование, регулятор может отозвать лицензию. Тогда организация потеряет право выступать биржевым посредником.

Часто задаваемые вопросы

📑 Если написать заявление на чарджбэк, деньги гарантированно вернут?
Нет, платежная система будет рассматривать дело. По итогам может быть принято любое решение.
❓ Можно ли вернуть деньги, если сам потерял их в неудачной сделке?
Нет, такое законом не предусмотрено.
💼 Финансы на счетах профессиональных посредников застрахованы?
Система страхования работает только для банковских вкладов. К брокерским счетам она не применяется.
🏢 В черный список Центробанка попадают недобросовестные консультанты, из-за советов которых потерял деньги?
В реестр включены только организации. ИП и физические лица в него не вносятся.
✅ Как точно узнать, что брокер ― не мошенник?
Посмотреть на сайте юридическое название организации и поискать его в списке профессиональных участников рынка на портале ЦБ РФ. Также можно изучить топ компаний на сайте Московской биржи. Лидеры рейтинга максимально надежны.