Самый полный черный список брокеров-мошенников
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамДля торговли на бирже частные инвесторы заключают договор с посредником. Выбор подходящей компании ― непростое дело, потому что на финансовом рынке много аферистов, изобретающих новые способы обмана. Список брокеров-мошенников постоянно растет, поэтому перед заключением договора и внесением средств на счет нужно внимательно изучить организацию.
Черный список брокеров-мошенников в 2023 году
В России фондовый рынок регулируется законодательно. Профучастники должны иметь лицензию и выполнять установленные требования. Среди реальных биржевых посредников мошенника найти очень сложно. Обман быстро выяснится, а виновник будет наказан.
Проверить наличие лицензии просто — реестр профессиональных участников рынка есть на сайте Центробанка. Но начинающие инвесторы не всегда знают о такой возможности. Этим и пользуются брокеры-мошенники. Если человек мало что понимает в торговле на бирже, его легко ввести в заблуждение обещаниями прибыли и убедить открыть счет.
Компании, действующие по такой схеме, имеют одну цель ― украсть деньги клиентов. Они не образуют юридические лица и не дают реальной информации о себе. Иначе найти их и наказать было бы слишком просто. Мошенники используют сайты-однодневки и IP-телефонию, чтобы постоянно менять контактные данные. По этой причине сформировать полноценный черный список не удается.
Можно внести в такой реестр организацию «А», но завтра она сменит название на «Б» и продолжит обманывать людей.
Что такое черный список брокеров
В России деятельность посредников на бирже регулирует Центробанк. Ведомство пытается защитить частные лица от обмана. В 2021 году им впервые был опубликован черный список недобросовестных организаций. Он постоянно обновляется, полная версия есть на официальном сайте ЦБ РФ. В реестре перечислены:
- Компании с признаками финансовой пирамиды.
- Недобросовестные кредиторы.
- Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг.
Инициатива раскрытия списка вызвала много вопросов. С одной стороны, это полезно. Новички могут проверить организацию на сайте регулятора и отказаться от заключения договора, если компания в черном списке брокеров-мошенников в 2023 году. С другой, в реестр попали известные международные организации. Их добросовестная деятельность не вызывает сомнений, но регулятор включил туда всех посредников без российской лицензии.
Несмотря на неоднозначность перечня, перед заключением договора с брокером стоит проверить, не состоит ли он там. Если компания в черном списке, инвестор должен осознавать риски. Деньги можно потерять и рассчитывать на помощь регулятора в такой ситуации нет смысла.
Как определить брокера-мошенника
Аферисты постоянно изобретают новые способы обмана, поэтому их сложно вычислить. Но есть некоторые общие признаки, отличающие мошенников от добросовестных компаний.
Обещание высокой прибыли
Чтобы привлечь людей, аферисты гарантируют повышенную доходность. Это их главный козырь по сравнению с нормальными брокерами, которые честно предупреждают о возможных убытках.
Ни один добросовестный посредник не будет давать обещания клиенту. Даже в рекламе портфельных продуктов или готовых стратегий говорится о том, что указанная доходность прогнозируется на основании прошлых данных. Торговля на бирже несет риски, поэтому даже профессионалы не могут ничего гарантировать.
Обещание высокой прибыли ― первый признак обмана.
Уверения в отсутствии рисков
Говоря о безопасной торговле, рассчитывают на новичков, незнакомых с работой на бирже. Многие хотят инвестировать, но боятся потерять деньги из-за отсутствия знаний. Аферисты используют этот страх, гарантируя, что капитал в безопасности.
За подобными обещаниями следуют заверения в профессионализме сотрудников. Мошенники говорят об инсайдерских знаниях или особенных стратегиях для быстрого получения прибыли.
Лицензированные брокеры предупреждают клиента о рисках, с которыми он может столкнуться. Таково требование закона. Если кто-то говорит, что покупка ценных бумаг безопасна и шансов потерять деньги нет, это обман. Посредник не может дать таких обещаний. Уровень риска в торговле зависит от тактики клиента, которую брокер не способен контролировать.
Выбор сомнительных стратегий
Предложения лицензированных посредников прозрачны. Если инвестор выбирает готовую стратегию или доверительное управление, он может заранее узнать, в какие активы будут вложены деньги. Также доступны уровень риска и прогнозируемая доходность.
Аферисты действуют иначе. Они не рассказывают, куда собираются инвестировать. Разговоры ведутся о сверхприбыльных роботах или профессионалах, разбирающихся в торговле. Добиться подробностей невозможно. Все сводится к обещаниям без конкретной информации. Такое поведение ― признак обмана.
Холодные обзвоны
Брокеры не звонят людям, чтобы навязать открытие счета. Им не нужна подобная реклама. Некоторые банки формируют предложения в Личном кабинете пользователя, но не более.
Если человек получает сообщение или звонок с предложением открыть счет ― это признак недобросовестной компании. Вести разговоры с такими организациями не стоит. Консультанты убеждают пройти регистрацию и немедленно внести деньги, и часто это действует. Такие истории заканчиваются плохо.
Отсутствие SSL-сертификата
На эту деталь мало кто обращает внимание. А зря, потому что такая функция означает защиту пользовательских данных на сайте. Они передаются по специальному протоколу, гарантирующему, что личная информация не попадет в третьи руки.
SSL-сертификат выглядит как маленькая иконка замка в браузерной строке перед адресом сайта. Нельзя вводить данные на порталах, не отмеченных таким значком. Особенно это касается номера телефона, информации о банковских картах, паролях. Сведения могут уйти к мошенникам, которые воспользуются ими в своих интересах.
Конечно, у лицензированных брокеров сайты защищены и имеют SSL-сертификат. Аферисты не используют эту функцию. Важно учитывать, насколько безопасен ресурс компании.
Значок SSL-сертификата на портале Сбербанк
Самые распространенные схемы обмана брокерами
Преступники постоянно меняют схемы, с помощью которых воруют деньги пользователей. Если раньше люди верили в звонки из «службы безопасности банка», то сейчас таким уже никого не удивить. В ход идут новые выдумки, которые начинающим инвесторам распознать сложно.
Популярная схема обмана ― подделка сайта известного брокера (фишинг). Если заменить один символ в написании адреса, мало кто это заметит. Мошенники копируют логотип и остальную информацию, заменяя контакты. Если человек наткнется на такой портал, у него не возникнет сомнений.
Преступники используют названия компаний, которые всем знакомы.
Еще один вариант этой схемы ― звонки якобы от имени известного брокера с уговорами открыть счет. Если инвестор согласится, его убедят установить приложение или программу, необходимую для работы. С помощью такого софта воруют личные данные. Также могут последовать требования пополнить счет переводом на электронные кошельки или с помощью покупки криптовалюты.
Распознать такие схемы сложно. Настоящий брокер не будет требовать внесения средств непрозрачными способами. Эти типичный признак мошенничества. У профессиональных участников рынка пополнение производится по реквизитам на имя юридического лица, с карты или счета в банке.
Загрузка ...Как вернуть деньги от брокера
Если инвестор все-таки зарегистрировался в мошеннической организации, вернуть средства будет сложно. Обычно деньги перечисляют на электронные кошельки в криптовалюте, отследить владельца невозможно. В такой ситуации остается только писать заявление в полицию и надеяться, что преступников найдут и накажут.
Обратиться в МВД можно через электронную приемную на официальном сайте ведомства.
Есть шанс вернуть средства, если они переведены с банковской карты на счет юридического лица. Можно инициировать чарджбэк — это отмена транзакции через обращение в платежную систему (Мир, Visa, Mastercard). Для запуска процедуры нужно написать заявление в банке, приложив доказательства обмана. Комиссия рассмотрит дело, задаст вопросы второй стороне и после этого примет решение.
Форма для опротестования операции
Перед написанием заявления на чарджбэк нужно собрать документы, подтверждающие, что мошенники получили деньги обманным путем. Это могут быть:
- Скриншоты переписок и Личного кабинета.
- Записи разговоров.
- Договор.
Также потребуется указать всю известную информацию о компании: сайт, телефон, контакты сотрудников. Банк запросит и данные карты, с которой переведены деньги.
У платежной системы есть 45 дней на рассмотрение ситуации. После этого еще 30 на то, чтобы запросить данные у банка-эквайера. Если решение будет положительным, возврат займет 2-3 месяца.
В интернете много рекламы от организаций, обещающих вернуть средства от брокеров-мошенников. Но не все компании добросовестные. Многие пытаются обмануть пользователей, взяв деньги за невыполнимое дело. Если инвестор хочет обратиться за помощью в подобную организацию, выбирать ее нужно внимательно. Не должно быть гарантий успеха и требований денег до оказания услуги.
Как регулируется деятельность брокеров в России
За работой компаний на бирже в РФ следит Центробанк. Он выдает лицензии и осуществляет надзор за участниками. В ведомстве для этого есть специальный Департамент рынков ценных бумаг и товарного. ЦБ также разрабатывает нормативные акты, которые должны исполнять все посредники.
Деятельность брокеров регулируется федеральными законами, в которых прописаны требования к организациям.
| Номер ФЗ | Название |
|---|---|
| №46 от 5 марта 1999 года | О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг |
| №39 от 22 апреля 1996 г. | О рынке ценных бумаг |
| №325 от 21 ноября 2011 г. | Об организованных торгах |
Если компания нарушит какое-то требование, регулятор может отозвать лицензию. Тогда организация потеряет право выступать биржевым посредником.
