О брокере Interactive Brokers

Интерактив Брокерс — крупный американский холдинг, который резко выделяется на фоне остальных форекс брокеров. Здесь не предлагают бонусов за регистрацию, а возможность маржинальной торговли открывается только при наличии депозита в 2000 долларов и подтверждения опыта. Однако сотрудничество с компанией подойдет пользователям, которые заинтересованы в долгосрочных инвестициях.

Плюсы
  • Длительный стаж работы
  • Большой выбор инструментов для спекулятивных операций
  • Регуляция в нескольких юрисдикциях
  • Более 10 лицензий разных регуляторов
  • Несколько платформ для трейдинга
Минусы
  • Сложно разобраться в широкой линейке активов
  • Высокий порог входа — $2000
  • Комиссия за обслуживание аккаунта и каждую сделку
  • Оперативные рыночные данные — платные

Видеообзор

Историческая справка

Интерактив Брокерс — одна из старейших компаний, которые предоставляют доступ к финансовым рынкам. Она начала работу в 1977 году под руководством Томаса Петерффи, который торговал на Американской фондовой бирже AMEX как частный маркет-мейкер. Сначала в честь основателя компания называлась T.P. & Co.

1981 год — этап первоначального развития. Кроме Томаса Петерффи в фирме T.P. & Co. работают еще трое профессиональных участников AMEX.

1984 год — расширение штата до 12 человек, переименование брокера в Timber Hill Inc. Компания создает первые компьютеры для трейдинга и алгоритмы, которые позволяют отслеживать внутридневные колебания цен. У клиентов появляется возможность торговли фьючерсами и биржевыми опционами с помощью ПК.

1986 год — полноценный запуск системы онлайн-торговли на собственной платформе SUN. Компания становится участником Чикагской товарной биржи (CME), Чикагской опционной биржи (CBOE), Нью-Йоркской фьючерсной биржи (NYFE), Тихоокеанской фондовой биржи (PSE).

1989 год — запуск полностью автоматизированной системы трейдинга (по сути, робота) для торговли на NASDAQ.

1990 год — начало международной экспансии, открываются представительства в Германии и Швейцарии. К концу 1992 года немецкий офис обслуживает 10% всех сделок, которые происходят на бирже Eurex.

1995 год — к этому времени открыты офисы в Нидерландах, Швеции, Англии, Франции, Италии, а также в Гонконге.

1996 год — появление представительств в Австралии и Канаде. Компания обслуживает 5% от общего мирового объема операций с деривативами. Брокер получает звание «Лидирующего маркет-мейкера» от Международной биржи ценных бумаг.

2001 год — ребрендинг, с этого времени компания официально называется Interactive Brokers Group LLC. Ежедневно через брокера совершается 200 тысяч финансовых операций.

2002 год — создан единый торговый счет для работы с финансовыми инструментами. Брокер запускает собственное мобильное приложение MobileTrader, а также API-сервис, благодаря которому сторонние разработчики могут добавлять свои утилиты в терминал.

2004 год — выпуск обновленной операционной платформы Workstation.

2005 год — релиз приложения IdealPro, благодаря которому трейдеры получают доступ к таблице котировок.

2008 год — запуск сервиса «Навигатор риска», а также улучшение терминала Workstation. В частности, добавлен инструмент «Распределение и накопление», который позволяет трейдерам зарабатывать в периоды низкой ликвидности активов.

2009 год — появление мобильной платформы iTWS, благодаря которой любой спекулянт может отслеживать рыночные котировки и получать сигналы к сделкам. Приложение доступно даже тем пользователям, которые не являются клиентами брокера. Также компания запускает инструмент «Аналитик портфелей».

2012 год — на сайте появляется возможность открыть счет управляющего активами.

2013 год — релиз программы Probability Lab для трейдинга опционами. Появление системы IB FYI, которая дает сигналы к сделкам. Запуск площадки Trader’s Insight, на которой ежедневно публикуются аналитические выкладки.

2015 год — создание профессионального комьюнити для инвесторов. В этом же году в состав холдинга вошла площадка Covestor — сайт для торговли и электронного управления активами.

2017 год — выпуск кобрендовой карты совместно с Mastercard. Особенность продукта в том, что все средства на карте — это деньги, которые хранятся на счету клиента в IBKR.

2019 год — у трейдеров появляется доступ к активам Тель-Авивской и Московской бирж.

По данным на начало 2021 года на площадке открыто 1 300 000 клиентских аккаунтов. Компания предоставляет доступ к 40 тысячам активов для спекулятивной торговли и инвестирования.

Лицензия и регуляция

В состав международного холдинга входят 11 юридических лиц, и у каждого из них есть лицензия локального государственного регулятора. В рамках своих полномочий деятельность брокера контролируют:

  • Комиссия США по ценным бумагам и биржам.
  • Комиссия США по срочным товарным сделкам.
  • Канадская комиссия по регулированию инвестиций.
  • Канадский фонд защиты инвесторов.
  • Британская комиссия по контролю за финансовыми организациями.
  • Центральный банк Ирландии.
  • Люксембургская комиссия по надзору за финансовым сектором.
  • Центральный банк Венгрии.
  • Австралийская комиссия по ценным бумагам и биржам.
  • Комиссия по надзору за биржами и валютными операциями Индии.
  • Комиссия Гонконга по ценным бумагам и фьючерсам.
  • Денежно-кредитное управление Сингапура.
  • Японская комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами.

Награды

За свою многолетнюю работу компания получила более 50 наград, а также неоднократно удостаивалась высоких оценок от отраслевых сообществ и журналов. Только в 2021 году послужной список Interactive Brokers пополнился несколькими почетными званиями:

  • «Лучшая площадка для профессионалов», «Провайдер новых технологий». Первая премия за ассортимент инвестиций и условия торговли фьючерсами по мнению ежегодного обзора StockBrokers.
  • «Лучшая платформа для активных трейдеров» — премия независимого рейтинга Bankrate Brokerage.
  • «Лучший онлайн-брокер» и «Лучшая компания для дневной торговли» по мнению сообщества профессиональных трейдеров BrokerChooser.
  • Награда финансового портала Stocks & Commodities в номинации «Лучший посредник в торговле».
  • «Лучший онлайн-брокер», а также «Лучшая компания для внутридневной торговли» по версии финансового журнала Barron’s.

В общей сложности компания 11 раз получала различные звания от авторитетного издания Barron’s, которое является официальным брендом Dow Jones & Co. Это признак того, что работа брокера высоко оценивается в среде профессиональных финансистов и инвесторов.

Официальный сайт Interactive Brokers

Официальная страница компании англоязычная, но переведена на 8 языков. Русскоязычный интерфейс достаточно информативный, даже платформа «Кабинет клиента» выполнена частично на русском. Тем не менее справочный раздел, обучение, аналитика — на английском, что создает определенные неудобства.

Регистрация

На платформе могут открыть счет как частные инвесторы — физические лица, так и юридические компании. Чтобы создать аккаунт, потребуется:

  1. Перейти на официальный сайт форекс брокера Интерактив Брокерс и найти кнопку, которая расположена в правом верхнем углу.
  2. Среди предложенных вариантов выбрать «Частный счет».
  3. Указать адрес электронной почты, имя пользователя, страну проживания.
  4. Придумать пароль доступа (минимум 9 символов, включая буквы и цифры).

Минимально допустимый возраст клиента компании — 18 лет.

Трейдеры в возрасте до 21 года могут совершать финансовые операции на платформе при условии соответствия требованиям относительно опыта работы и наличия собственного капитала.

Компания принимает резидентов практически из всех стран. Исключение — жители территорий запрещенных Управлением по контролю за иностранными активами.

Так, граждане России, Украины, Казахстана без проблем могут зарегистрироваться на платформе, а вот Беларусь входит в перечень запрещенных стран.

Для полного доступа к функционалу Личного кабинета трейдеру нужно заполнить заявку, в которой указываются:

  • Имя в соответствии с написанием в паспорте.
  • Страна проживания, фактический адрес.
  • Дата и место рождения.
  • Гражданство, налоговое резидентство, номер ИНН.
  • Трудовой статус, контактные данные работодателя.
  • Сумма годового дохода и его источники.
  • Банковские реквизиты.

Также требуется указать информацию о предыдущем опыте торговли и целях инвестирования. На последнем этапе активации аккаунта нужно определить свой статус: «профессионал» или «начинающий» и активировать подписку на рыночные данные.

Верификация

После получения заявки компания должна провести процедуру проверки. Для этого нужно заполнить анкету и приложить к ней документы:

  • удостоверение личности (паспорт, ID-card или водительские права);
  • документ, подтверждающий адрес проживания.

Функционал Личного кабинета

Личный кабинет трейдера совмещен с платформой «Портал клиента». Здесь пользователю открываются такие возможности:

  • Просмотр состояния инвестиционного портфеля — информация об открытых позициях и остатке средств.
Возможности Личного кабинета

Вкладки и функции персональной страницы

  • Список наблюдения — можно добавлять избранные финансовые инструменты, чтобы отслеживать их изменение и открывать сделки в нужный момент.

Валютные пары находятся во вкладке FX Trader.

Можно запустить автоматический сканер по группе активов и получить оперативную сводку об изменении цены.

Пример работы сканера

Опция «Сканер рынка»

  • Рынки — сводка об изменении цен на активы, главные новости, краткая аналитика от компании Beginza, объем госдолга разных стран и другая финансовая информация.
  • Отчеты — в этой вкладке можно получить как подробную информацию обо всех инвестиционных операциях, так и сформировать справку для заполнения налоговой декларации.
  • Ордера и сделки — отображается история всех активных и завершенных операций.
  • Торговля — раздел, в котором можно выставлять ордера на покупку и продажу активов.

Также с Личного кабинета можно перейти на профессиональный форум IBKR. Здесь есть общие темы для обсуждения и справочные материалы по взаимодействию с брокером.

Раздел «Обучение», который доступен с Личного кабинета, содержит информацию о нюансах работы на платформе и образовательные материалы по торговле на разных рынках.

Графики и котировки

Компания является профессиональным участником Нью-йоркской фондовой биржи (NYSE), Национальной фондовой биржи Индии (NSE), Лондонской фондовой биржи (LSE), а также других финансовых институтов (более 100 бирж и клиринговых палат). Это позволяет получать данные о ценах на активы напрямую и выступать провайдером ликвидности для других форекс брокеров.

Цены на все активы и финансовые инструменты отображаются с задержкой 10-15 минут. Чтобы устранить этот недостаток, трейдеру нужно оформить платную подписку.

Ее стоимость зависит от финансового инструмента и колеблется в пределах от 1 до 20 долларов в месяц.

Торговые платформы Interactive Brokers

Компания предлагает несколько программ для работы с финансовыми инструментами:

Платформа «Портал клиентов» — представлена в веб-версии. Позволяет отслеживать историю операций, анализировать движение активов, открывать сделки.

Окно торговли в Личном кабинете

Как открывать сделки

Trader Workstation — программа, которая оптимально подойдет опытным трейдерам. Требует установки на ПК. Чтобы авторизоваться в терминале, нужно указать свой логин и пароль, полученные при регистрации счета. На платформе более 100 типов ордеров, а активы для удобства разделены на несколько категорий:

  • акции, фьючерсы;
  • опционы;
  • forex.
Валютные пары на платформе

Терминал TWS

Котировки любого тикера появятся на экране, если нажать кнопку «График». Его особенности:

  • таймфреймы от 5 секунд до месяца;
  • три варианта отображения графика: столбики, свечи, Хейкен Аши;
  • более 100 индикаторов, но все они идут со стандартными настройками.

Из графических инструментов есть линии тренда и уровни Фибоначчи.

Как выставлять ордера в терминале

Окно торговли на платформе TWS

Другие доступные в терминале функции:

  • «Навигатор риска» — информация об уровне доходности в рамках инвестиционного портфеля трейдера.
  • IBot — помощник, который по запросу выдает основную информацию об активе.
Пример работы IBot

Информация об активах

  • IB IFY — система уведомлений о сроках истечения опционов.
  • Signal — функционал для создания и записи собственных сигналов к сделкам.
  • «Перебалансировка» — возможность изменять распределение инвестиций в рамках своего портфеля.

Также из терминала есть быстрый доступ к ленте новостей и аналитике.

FXTrader — модуль Trader Workstation, созданный конкретно под торговлю валютными парами. Информацию о котировках в терминал поставляют 17 крупных банков. Особенность платформы — 20 видов ордеров, в том числе стоп-лимитные, скользящие, ордера полной отмены.

Что касается популярного терминала MetaTrader, то он на сайт не интегрирован, но платформа Trader Workstation создана таким образом, что к ней можно добавлять любые модули.

Активы, доступные на платформах

Доступ к активам с разных платформ

Мобильное приложение

Свою программу для мобильных устройств — IBKR Mobile брокер характеризует как эргономичную и интуитивно понятную. С ее помощью трейдеру доступен выход на 135 мировых бирж, а также все финансовые инструменты и ордера всех типов. Можно настроить оповещения об исполнении сделок и других важных событиях. В приложении есть не только котировки всех активов в режиме реального времени, но также доступ к аналитическим материалам и сводкам. Кроме этого, в программе есть несколько полезных функций, не связанных с торговлей, например:

  • Система аутентификации IB Key.
  • Доступ к балансу и операциям по карте IBKR Mastercard.
  • Безопасные платежи с карты или счета.
Интерфейс приложения

Функции программы для мобильных

Клиент для Android

Ссылку для скачивания программы можно найти, если зайти на официальный сайт Interactive Brokers и открыть вкладку «Платформы». Другой вариант — использовать Google Play. Минимальные требования к операционной системе на Android — версия 6.0. и старше.

Клиент для iOS

Чтобы в App Store скачать платформу IBKR Mobile, необходима версия операционной системы не младше 11.0. Программа доступна на 13 языках, в том числе и на русском.

Условия торговли на Interactive Brokers

Минимальный размер депозита для участия в системе копирования портфелей — $100. Минимум инвестиций, необходимых для начала маржинальной торговли, — 2000 американских долларов или эквивалент этой суммы в другой валюте.

  • Размер кредитного плеча зависит от страны проживания трейдера и от валюты торговых операций. Максимально возможный левередж — 1:40.
Кредитное плечо

Левередж для разных активов

  • Спред на всех валютных парах — плавающий. Минимальный от 0,08 пункта.
  • Объем сделки — от 2000 долларов.
  • За каждую операцию брокер Интерактив Брокерс взимает комиссию от 0,002%.
  • Маржа для поддержания позиций — 20%.

Размеры комиссий по каждой группе активов можно посмотреть на официальном сайте компании, раздел «Расценки».

Дополнительные сервисы

История сделок

Детализированную сводку по всем операциям можно увидеть:

  • В Личном кабинете Client Portal на вкладке «Ордера и сделки».
  • На платформе Trader Workstation, кнопка «Журнал сделок».

Дополнительная плата за хранение истории транзакций не взимается.

API-интерфейс

Для физических и юридических лиц компания предлагает широкую линейку сервисов на базе открытого кода. API-интерфейс от брокера позволяет каждому желающему разрабатывать программные решения (стратегии, советников, индикаторы) и интегрировать их в свой рабочий терминал.

Система IB SmartRouting

Алгоритм, который находит лучшие цены на акции, опционы, фьючерсы обеспечивая исполнение ордера на оптимальных условиях.

Маркетплейс для инвесторов

Площадка, на которой различные участники финансового рынка (от хедж-фондов до консультантов по управлению капиталом) могут рекламировать себя и находить клиентов.

Активы и финансовые инструменты

Одна из особенностей компании — беспрецедентно широкая линейка активов для торговли и инвестирования. После регистрации на сайте трейдер может работать со следующими инструментами:

  • Акции 135 рынков.
  • Биржевые опционы.
  • Фьючерсы на популярные товары (золото, зерно, кофе, какао).
  • Фьючерсы на валюты.
  • Золото и серебро на условиях спот.
  • Корпоративные и государственные облигации.
  • Взаимные фонды (аналог ПИФов), хедж-фонды, ETF.

В общей сложности пользователям доступно более 40 000 инструментов. В частности, для заключения сделок на разницу компания Interactive Brokers предлагает:

  • 13 вариантов CFD на индексы;
  • 85 валютных пар;
  • 7100 наименований CFD на акции.

Торговля на форекс возможна в двух вариантах:

  • IB Cash — условия подразумевают фактическую поставку купленной валюты инвестору. Если трейдер выставляет ордер на продажу, денежные единицы списываются со счета.
  • IB Forex CFD — торговля без поставок валюты. Спекулянт получает финансовый результат в зависимости от того, насколько изменились котировки в нужном направлении.

Клиентам IBKR-Великобритания для торговли на форекс открывается отдельный субсчет в рамках аккаунта. Он отображается с индексом F.

Возможность настройки субсчета будет доступна в Личном кабинете после регистрации.

Инвестиции и копитрейдинг

Interactive Advisors

Полноценная самостоятельная платформа, на которой представлено почти 100 портфелей. Начать работу с Interactive Advisors можно с минимальной суммы $100. Стратегии ранжируются по степени риска, составу и доходности. За доступ к портфелю взимается небольшая плата — 0,08-1% от суммы инвестиций в год.

Портфели для инвестиций

Поиск портфелей на платформе

Портфельный аналитик

Специальный сервис компании, который в автоматическом режиме отслеживает сделки трейдера, а также его финансовые операции, и на этом основании формирует рекомендации по инвестированию.

Виды счетов

Физические лица на платформе могут открыть персональный, совместный или трастовый аккаунт. Есть еще пенсионный счет, который доступен только для граждан Соединенных Штатов Америки.

Частный счет подойдет трейдерам, которые предпочитают индивидуальную торговлю. Совместным аккаунтом могут управлять одновременно 5 человек, а также члены семьи.

Юридические лица на платформе могут открыть счет брокера или аккаунт проп-трейдинговой компании.

С физических лиц Интерактив Брокерс взимает плату за ведение аккаунта: от 3 до 20 долларов в месяц. Первые 90 дней пользоваться счетом можно бесплатно. Если потом клиент ежемесячно оплачивает брокерских комиссий на сумму менее $10, с него взимается плата за обслуживание. $20 ежемесячно списывается с неактивных аккаунтов.

К торговым счетам применяется два варианта тарифного плана:

  • Tiered — комиссия брокера зависит от объемов операций.
  • Fixed — компания берет плату за каждую купленную акцию или процент от стоимости сделки.

Tiered применяется к CFD на акции и при торговле на Forex. При заключении контрактов на разницу цен металлов и индексов взимается комиссия Fixed.

Ввод и вывод средств

Платежные системы

Один из недостатков компании — ограниченное количество платежных методов. Форекс брокер Interactive Brokers не работает с электронными кошельками и даже не принимает пополнения с банковских карт. Единственный доступный вариант — межбанковский перевод.

Лимиты и комиссии

Для маржинальной торговли акциями, фьючерсами минимальная сумма депозита — $2000 или эквивалент в другой валюте.

При этом требования относительно минимального депозита могут меняться в большую сторону в зависимости от страны проживания трейдера.

Лимиты на вывод средств, наоборот, зависят не от государства, а от уровня безопасности аккаунта. Настройки приватности можно игнорировать, но тогда допустимо вывести только $50 000 в день. Если клиент подтверждает финансовые транзакции через мобильное приложение IBKR или по СМС, сумма возрастает до $200 000.

Владельцы цифровых карт безопасности могут выводить деньги без ограничений.

Сроки вывода денег

Финансовый отдел холдинга обрабатывает заявки на вывод в течение 1-2 дней с момента получения клиентского распоряжения. При этом банковский перевод может занимать до трех операционных суток.

Валюты счетов

Поскольку Интерактив Брокерс — международная компания, здесь можно открыть торговый счет в одной из 24 валют. Вести учет торговых операций можно в долларах, евро, российских рублях и других денежных единицах.

Валюты счетов

Доступные валюты

Демосчет

Каждому клиенту предоставляется учебный аккаунт с балансом 1 миллион виртуальных долларов США. Для его активации нужно найти на главной странице сайта вкладку «Пробная версия», а затем указать свой адрес электронной почты и придумать пароль. На демосчете доступны все виды активов, предлагаемых брокером Интерактив Брокерс, но котировки поступают с задержкой 10-15 минут.

Бонусы и акции на Интерактив Брокерс

Постоянные конкурсы на платформе не проводятся. Также отсутствуют бонусы за регистрацию или пополнение счета.

Партнерская программа

Партнерской программы у брокера нет, поскольку за годы работы компания сумела создать широкую сеть региональных представительств в разных странах.

Здесь готовы предложить клиентам другой вариант — программу повышения доходности акций. Ее суть в том, что каждый может перевести свои ценные бумаги на счет IBKR, а компания выдаст их другому инвестору для работы. За такую услугу брокер и донор будут получать доход. Чтобы инвесторы могли формировать цены на акции и выдавать их взаймы, на платформе работает отдельный инструмент — алгоритм поиска ценных бумаг SLB IBKR.

Обучение и аналитика

На сайте обширный раздел с образовательными материалами. Компания даже создала собственную Академию Трейдеров. Обучение в ней бесплатное, ведется в формате онлайн-курсов. Для удобства видеоуроки ранжированы по уровням: для начинающих, опытных, профессионалов.

Ежедневно брокер проводит вебинары, посвященные различным аспектам работы на валютном и фондовом рынке.

Отдельный раздел обучения — IBKR Quant посвящен алгоритмической торговле и созданию машинных программ для анализа графиков.

В бесплатном доступе на платформе глоссарий основных понятий и подборка экономических календарей.

Еще один инструмент для самообразования — форум трейдеров. Каждый день десятки пользователей здесь бесплатно публикуют свои прогнозы и аналитику.

Форум трейдеров

Лента форума

Кроме форума, у Interactive Brokers есть собственная аналитическая платформа — Trader’s Insight. Здесь публикуются основные новости, а также прогнозы их влияния на рыночную ситуацию.

Аналитика от компании

Статьи и прогнозы

Недостаток раздела с аналитикой и обучением в том, что здесь практически вся информация на английском языке.

Служба поддержки

На своей интернет-странице компания создала обширный справочный раздел, и в первую очередь рекомендуется поискать ответы на вопросы именно там. Если возникла необходимость коммуникации с оператором, доступны следующие способы:

  • Форма обратной связи.
  • Онлайн-чат.
  • Международный номер телефона.

Есть даже бесплатная телефонная линия для клиентов из России. Операторы отвечают с 9 до 18 по московскому времени в будние дни.

Interactive Brokers — развод или нет?

Интерактив Брокерс — надежная американская компания с историей более 40 лет. Брокеру смело можно доверять, хотя новичкам будет сложно сориентироваться среди большого количества финансовых инструментов и разобраться со всеми нюансами работы на платформе. Начинающему инвестору лучше выбрать брокера с более простыми условиями.

Часто задаваемые вопросы

🎁 Как получить бонус от Interactive Brokers?
Брокер не начисляет клиентам бонусов.
❓ Что нужно для создания аккаунта на платформе?
Для начала требуется выбрать тип счета, потом нужно указать адрес электронной почты и страну проживания.
💰 Можно ли использовать карту для пополнения счета?
Нет, из всех платежных методов трейдерам доступен только межбанковский перевод.
💲 Сколько необходимо денег для начала работы с брокером?
Для инвестирования — $100, для маржинальной торговли — $2000.
📈 Как выбрать тарифный план после регистрации счета?
Никак. Он определяется автоматически, в зависимости от того, с какими активами работает трейдер.
📱 Какой терминал лучше использовать для торговли на Forex?
Не имеет значения, можно открывать сделки в кабинете клиента или торговать через Trader Workstation (TWS).

2.6
Итоговая оценка:
Плохо
Регистрация