О брокере Альфа-Инвестиции

У компании хороший выбор активов для вложений, собственные торговые системы, понятная тарифная сетка. Есть доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам.

Данный обзор брокера Альфа-Инвестиции на 2022 рассказывает условиях инвестирования на сайте и о многом другом.

Плюсы
  • Большой опыт брокерской деятельности
  • Есть несколько платформ
  • На выбор 4 плана
  • Оперативная служба поддержки
  • Быстрое пополнение и вывод
Минусы
  • Высокая комиссия на тарифе «Инвестор»
  • Высокая комиссия на тарифе «Инвестор»
  • Жалобы пользователей на сбои в приложении
  • Нельзя торговать из Личного кабинета на сайте

Альфа — это крупнейший частный банк России, который работает больше 30 лет. Как посредник на фондовом рынке он начал деятельность в 2000. Для квалифицированных участников ассортимент выходит за рамки отечественных площадок.

История

Посредник фондового рынка — часть Альфа-Банка, который был учрежден в декабре 1990 года. Вот несколько ключевых дат, связанных с финансовой организацией:

1991 — получена лицензия ЦБ РФ на банковскую деятельность, зарегистрирован первый клиентский счет.

1993 — АБ вступил в ряды членов ММВБ.

1995 — открыто представительство в Великобритании.

2000 — Банк России выдал компании лицензии брокера, дилера и депозитария на рынке ценных бумаг.

2000 — создание отдельного домена alfadirect.ru для обособления инвестиционных услуг.

2005 — логотипом бренда стала подчеркнутая красная буква «А».

2010 — запуск приложения для онлайн-банкинга.

2019 — введение banking as a service (сдача в аренду своих мощностей).

2021 — покупка «Нетмонет» — сервиса безналичных чаевых.

Владельцы

На октябрь 2021 основным акционером компании является АО «АБ Холдинг» — организации принадлежат 99,99% общего объема ценных бумаг банка. Второй акционер — материнская компания первого. Это организация ABH Financial Ltd., зарегистрированная на Кипре. Косвенно компанию контролируют 5 человек, между которыми распределены основные доли акций.

Лицензия

Брокерская и дилерская деятельности начались с внесения в соответствующие реестры Банка России в декабре 2000 года. В этом же месяце АБ получил право на осуществление деятельности депозитария. А в конце 2018 банк попал еще в один список ЦБ РФ — инвестиционных советников.

Реестр брокеров Банка России

Лицензия ЦБ РФ оператора фондового рынка

Финансовые показатели

Как идут дела в компании, можно судить по бухгалтерским отчетам. Последний за 2020 год говорит о том, что финансовая группа идет в правильном направлении. Несмотря на пандемию, организация получила высокую прибыль и не стала сокращать сотрудников — просто большую часть перевели на удаленную работу. А все потому, что уже много лет банк развивает цифровую инфраструктуру.

Согласно статистике из отчета 2020 года (суммы указаны в млрд долларов):

  • Собственный капитал — $8,671.
  • Чистая прибыль — $1,347.
  • Кредитный портфель — $42,714.
  • Активы — $61,850.

Среди фондовых операторов Московской и Санкт-Петербургской бирж компания стабильно держится на 3-5 местах по объемам операций, количеству счетов и активных клиентов.

На первой площадке брокер иногда показывает невысокие обороты — это объясняется тем, что клиентов больше интересуют иностранные ценные бумаги, покупаемые в СПБ.

Награды

Если открыть официальный сайт брокера Альфа-Инвестиции, можно увидеть все его достижения и премии с 1996 до 2021. Вот как была отмечена деятельность организации на инвестиционном поле и в других сферах в разные годы:

2002 — «Элита фондового рынка» (НАУФОР).

2003 — «Лучший банк России по торговому финансированию» (Global Finance).

2004 — премия «Общественное признание» за благотворительность. НАУФОР присвоил компании высший статус надежности (AAA) в рейтингах профессиональных участников фондового рынка.

2007 — РБК назвал аналитиков организации самыми результативными по итогам 2006 года.

2010 — на выставке «Элита фондового рынка» компания признана лучшей для частных инвесторов.

2011 — еще одна победа на выставке для участников фондового рынка от НАУФОР — «Лучшая аналитика».

2012 — Награда «Премия Рунета» за вклад в развитие онлайн-банкинга и инвестиций.

2016 — по версии ММВА компания признана «Дилером года» на валютном рынке.

2019 — лучшее банковское приложение в стране по мнению аналитического агентства Markswebb.

2021 — The Banker дал компании звание «Самого эффективного российского банка».

Некоторые из этих наград были получены больше 5 раз. Кроме них АБ владеет многими премиями за достижения только в банковской сфере, IT, рекламе и благотворительности.

Премии брокера

Достижения компании за 2021 год

Рейтинг надежности

Инвестор поступает правильно, когда не верит информации, в которой компания рассказывает о себе. Для денег важна безопасность, так что следует взглянуть на финансовую стабильность организации. Чтобы это сделать, можно узнать, как отметили брокера рейтинговые агентства:

  • S&P Global Ratings — BBB-.
  • Moody’s — Ba1.
  • Эксперт РА — ruAA+.
  • FitchRatings — BBB-.
  • АКРА — AA+.

Если не вдаваться в подробности, то все оценки отражают высокий уровень кредитоспособности. Например, по мнению S&P банк входит в инвестиционную категорию и способен выполнить все обязательства.

Дополнительные сервисы

Компания клиентоориентированная, поэтому, кроме работы в терминалах и приложениях, у нее есть несколько интересных разделов:

  • Торговые роботы. Платформа брокера Альфа-Директ разработана с учетом доступа к алгоритмическому трейдингу. В отдельном разделе собрано все об этом: рейтинг роботов, видеокурсы, конструктор.
  • Риск-профилирование. После короткого теста в Личном кабинете клиенту расскажут о том, какими стратегиями ему лучше пользоваться, и с его согласия будут присылать подробные рекомендации.
  • Брокер+. Страница аккаунта, где собраны инвестидеи на сделки длительностью 4-8 недель. Это небольшие аналитические справки с выжимкой из технического и фундаментального анализа и графиками. Ознакомиться с ними можно только в формате PDF, скачав на компьютер или смартфон.
  • Персональный брокер. Клиенту дают личного ассистента с опытом работы на бирже от 10 лет и аттестатом ФСФР 1.0. Он занимается брокерской, дилерской деятельностями, управлением ценными бумагами. Услуга доступна, если положить на депозит от 10 млн рублей.
  • Размещения. Через Личный кабинет можно участвовать в IPO.
  • Обучение. Сюда входят видеокурсы по инвестициям, аналитике, биржевым инструментам. Есть подборка статей, из которых можно узнать, как платить налоги, выводить деньги, пользоваться электронной подписью.
Какую стратегию выбрать

Риск-профилирование в Личном кабинете

Официальный сайт Альфа-Директ

В 2021 году брокер решил провести ребрендинг и представил название Альфа-Инвестиции, но домен alfadirect.ru оставил прежним. Остальное не изменилось: брендированная красная буква «А», много белого цвета, интуитивный интерфейс, простая навигация.

Регистрация и верификация аккаунта

Заключить договор на брокерское обслуживание можно в банке, но если не хочется терять время, то лучше сделать это удаленно.

Счет открывают с 14 лет, но для несовершеннолетних процедура затянется из-за бюрократических процедур.

Для дистанционного заключения договора есть 4 способа: через сайт, мобильную платформу или одно из 2 приложений для банкинга. Все методы одинаковые с поправкой на разницу в интерфейсах. Чтобы воспользоваться одним из них, нужно быть клиентом банка. Вот как начать инвестиции с Альфа-Директ:

  1. Выбрать и скачать приложение.
  2. Ознакомиться с документами и подтвердить согласие с условиями.

Для открытия счета брокер пришлет идентификационный код на номер телефона, который привязан к банковскому профилю. Все данные, нужные для создания Личного кабинета, оператор возьмет из клиентской базы.

Отдельная верификация не потребуется, так как у брокера уже есть документы человека, который регистрирует аккаунт инвестора.

Все происходит очень быстро — в течение 10 минут придет уведомление о завершении процедуры. Можно пополнять счет и начинать работать.

Бонусы и акции брокера

На октябрь 2021 информации по промокампаниям на сайте посредника не было. Но они периодически тут проходят. Например, в сентябре новые инвесторы могли получить 500 руб. за покупку любой акции через софт Альфа.

Партнерская программа

С компанией сотрудничают только по банковским продуктам. До ребрендинга здесь можно было заработать на комиссиях рефералов, но после смены названия брокер убрал эту возможность.

Личный кабинет

Инвестор получает доступ к аккаунту, в котором есть одно меню из 11 пунктов:

  • Главная. Здесь собраны отчеты, ссылка на платформу, анонсы IPO, панель быстрых финансовых операций, статистика портфеля.
  • Переводы. Все транзакции совершаются отсюда. Перемещать можно не только деньги, но и ценные бумаги.
  • Сведения о счете. Информация о записях, на каких площадках зарегистрирован клиент, документах. Можно заполнить форму W-8BEN для применения льготной налоговой ставки по дивидендам на акции США.
  • Электронная подпись. Это идентификатор, который компания выдает клиенту бесплатно каждые 12 месяцев. Им инвестор удостоверяет все документы. Здесь находится информация о статусе ключа.
  • Отчеты. Данные по налогам, сделкам, портфелю — их можно посмотреть или скачать, выбрав период.
  • Аналитика. На октябрь 2021 во вкладке находился только дивидендный календарь.
  • Уведомления. Лента новостей, в которой публикуются все изменения в регламенте, тарифах.
  • Услуги. Дополнительные опции, подключаемые к счету по желанию клиента: персональный брокер, риск-профилирование, брокер+.
  • Размещения. Вкладка с анонсами новых и дополнительных выпусков ценных бумаг.
  • Тестирование. Набор мини-экзаменов для неквалифицированных инвесторов. Чтобы получить доступ к конкретному классу инструментов, нужно пройти соответствующий тест.
  • Еще. Профиль пользователя, форма для поручений брокеру, записи на вебинары, открытие новых счетов.
Личный кабинет

Аккаунт на Альфа-Инвестиции

Условия торговли и тарифы

Онлайн-торговля в Альфа-Инвестиции доступна клиентам по 4 планам, которые отражены в таблице:

НазваниеОбслуживаниеМинимальные комиссии
Ценные бумагиВалютаФьючерсы (в процентах от биржевого сбора)
Инвестор0руб.0,30%0,30%50%
Трейдер199 RUB в месяц0,01%0,01%50%
Советник0,5% в год от размера средств0,10%0,10%100%
Персональный брокер0 рублей0,14%0,01%10 RUB за каждый контракт

Чтобы подключить последний тариф, на счет нужно внести не менее 10 млн рублей.

Виды счетов

Есть только 2 типа:

  • Брокерский. Для повседневного трейдинга, инвестиций с возможностью выводить прибыль без ограничения.
  • ИИС. Учетная запись с преференциями: вычеты НДФЛ на внесение суммы до 400 000 руб. каждые 12 месяцев или отмена налога на прибыль от торговых операций за 3 года.

Вывести деньги с ИИС невозможно без его закрытия. Если сделать это до истечения 3 лет, льготы не будут предоставлены, а те, что уже дали, придется вернуть.

Демосчет

У брокера не предусмотрены тренировочные аккаунты. Доступ к платформе с нулевым балансом есть — это единственный способ ознакомиться с ней без депозита.

Торговые инструменты Альфа-Инвестиции

Для неквалифицированных клиентов выбор ограничен двумя площадками: Московская и Санкт-Петербургская биржи. Торговать в терминалах и приложении можно следующими классами активов:

  • Акции европейских, отечественных и американских компаний.
  • ОФЗ и корпоративные облигации.
  • Евробонды.
  • ETF и БПИФы.
  • Валюты.
  • Фьючерсы.

Всего с обеих бирж доступно около 5100 ценных бумаг. Можно получить выход к таким площадкам как NYSE, NASDAQ и другим, но для этого нужен статус квалифицированного инвестора.

Аналитика

На главной странице сайта периодически выходят обзоры американского и российского рынков акций и облигаций, валюты, индексов. Компании рассматриваются с точки зрения фундаментальных и технических данных. Здесь же есть лента отечественных и международных новостей с фильтрацией по компаниям и периодам.

В Личном кабинете инвесторам доступен дивидендный календарь. В нем учитываются следующие показатели:

  • Размеры выплат.
  • Доходность.
  • Последний день для покупки акций.
  • Даты закрытия реестров.
Аналитика от сотрудников брокера

Обзор американских рынков

Инвестиции и трейдинг

Для трейдеров компания предлагает 2 торговые системы с возможностью установки роботов и советников и большим наборов инструментов технического анализа. Кроме этого, еженедельные обзоры рынков учитывают данные ТА. Спекулянты могут использовать тариф с ежемесячной абонентской платой, но очень низкой комиссией за покупку акций. На площадке продаются фьючерсные контракты.

Брокерское обслуживание в компании Альфа-Инвестиции построено таким образом, что учитывает долгосрочные стратегии и спекулятивные. Для инвесторов есть свой тариф — у него высокая комиссия за сделку, но для редких входов это не страшно. В приложении брокера есть все, что нужно для выбора ценных бумаг: инвестидеи, обучение, фильтр.

Торговые платформы

Клиентам брокера доступна классическая программа для работы на фондовом рынке — QUIK. Можно использовать софт, разработанный сотрудниками компании. Это устанавливаемый терминал с понятным и простым функционалом. По умолчанию открывается 5 рабочих окон:

  • Списки. Здесь показан выбранный класс актива и все доступные по нему инструменты.
  • График. Рабочая область с отображением исторических цен. Есть все, что нужно для технического анализа: фигуры и линии, индикаторы, 32 таймфрейма.
  • Область для настройки и реализации ордеров «Торговый приказ». Доступны 9 разновидностей сделок по типам и 6 по времени исполнения.
  • Позиции. Статистика инвестиционного портфеля.
  • Заявки. Статусы торговых поручений: активные, исполненные, в ожидании, отклоненные, отозванные.
Собственная платформа брокера

Торговый терминал Альфа-Инвестиции

Мобильный клиент Альфа-Директ

В 2019 году платформа выиграла в номинации «Инвестиции и коммерция» на выставке «Золотое приложение». Здесь можно не только торговать, но и обучаться, анализировать компании, читать новости и следить за статистикой портфеля.

Для Андроид

В Play Market программа опубликована под названием Альфа-Инвестиции. Средняя оценка от 16 тысяч пользователей — 4,4. В отзывах можно увидеть многочисленные жалобы на сбои во время работы или после обновлений. В приложении есть следующие функции:

  • Транзакции с финансами, история переводов.
  • Списки ценных бумаг, сформированные по классам.
  • Чат с другими клиентами брокера.и со службой поддержки.
  • Набор курсов и справочник с ответами для обучения.
  • Подробная сводка по каждому инструменту.
  • График с возможностью проводить технический анализ.
  • Полная статистика портфеля.
Мобильный клиент для Android

Приложение для инвестиций

Для iOS

Приложение в магазине App Store идентично тому, что устанавливается на операционную систему Android.

Пополнение и вывод средств

Как и все посредники, регулируемые ЦБ РФ, Альфа работает только с переводами по банковским реквизитам.

Платежные системы

Внесение денег на счет доступно следующими методами:

  • Альфа-Клик.
  • Личный кабинет на сайте.
  • Альфа-Мобайл.
  • В отделении компании.
  • Из приложений и аккаунтов сторонних банков по реквизитам.

Для вывода можно воспользоваться одним из этих способов:

  • Торговый терминал брокера.
  • Приложение для инвестиций.
  • Личный кабинет.
  • Мобильные клиенты Альфа-Банка.

Валюта счетов

По умолчанию на основном брокерском депозите посредник открывает 3 субсчета — и все в разной валюте: RUB, USD, EUR. Это значит, что на одном и том же аккаунте можно работать с 3 денежными единицами.

Комиссия и лимиты

Брокер ничего не берет за переводы, но если в транзакциях участвует сторонний банк, то нужно узнавать, по каким тарифам он работает. Компания не устанавливает лимитов по объему, а вот по времени клиент может снимать финансы с 9:00 до 18:00 в валюте и до 23:40 — в рублях.

Сроки вывода средств

Обычно поручения обрабатываются за несколько минут, но операция может затянуться на целый день.

Служба техподдержки

Первое, куда можно обратиться с возникшим вопросом — база с ответами. Но чтобы долго не искать информацию, можно зайти в приложение для инвестиций и воспользоваться лайв-чатом — сотрудники отвечают в течение пары минут. Нужно учитывать время работы офисов: с понедельника по пятницу с 9:30 до 18:00 по МСК. В другие часы клиент не дождется ответа.

Дополнительные каналы связи: e-mail, телефон и адрес физического офиса в Москве.

Резюме

Брокерские услуги Альфа-Директ предоставляются банком более 20 лет. За это время компания стала одной из крупнейших и известных частных финансовых организаций России. Оператор стабильно держит первые позиции рейтингов на биржевых площадках, совершенствует сервисы, продвигает бренд в соцсетях и на телевидении.

Как для начинающего, так и для опытного инвестора инструментов достаточно. Платформы рассчитаны на долгосрочные вложения и на спекулятивные стратегии. Клиенты могут выбирать акции американских, российских и европейских компаний, Евробонды, ETF и БПИФы. Консервативным инвесторам доступны облигации отечественных эмитентов.

Часто задаваемые вопросы

❓ Если уже есть ИИС у другого посредника, можно открыть и в Альфе?
Согласно Федеральному Закону, гражданин не может иметь одновременно 2 счета (№ 39-ФЗ от 22.04.1996). Если открывать такой тип аккаунта у другого оператора, то предыдущий необходимо закрыть в течение месяца.
📌 Как платить налоги через Альфа-Инвестиции?
Брокер сам удерживает НДФЛ. В большинстве случаев он это делает при выводе денег или ценных бумаг со счета.
📱 Сколько стоит использование торгового робота?
Посредник предоставляет эту услугу бесплатно. Обслуживание остается согласно условиям тарифа.
🔗 Как запросить статус квалифицированного инвестора?
Если клиент подходит под одно из требований для этого, он может оставить заявку в Личном кабинете (раздел «Произвольное поручение»).
🔧 Можно изменить тариф?
Необходимо перейти в пункт «Сведения о счете» и в выпадающем списке выбрать подходящий план.
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин