Рейтинг иностранных брокеров для россиян

У биржевых провайдеров из РФ есть недостатки. При работе через местных посредников капитал инвестора не застрахован (в отличие от западных стран). Они открывают доступ к мировым биржам только для клиентов со статусом квалифицированного инвестора. По этой причине все больше трейдеров выбирают прямое сотрудничество с зарубежными компаниями. Полезно изучить рейтинг иностранных брокеров для граждан РФ, узнать об их преимуществах и недостатках, а также особенностях сотрудничества.

Всего в базе 35 брокеров. Рейтинг обновлен: 16.09.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Тинькофф Инвестиции
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Акции в подарок на сумму до 30 000 рублей
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
5 минут
Есть лицензия ЦБ РФ
многофункциональное приложение с интуитивным интерфейсом
собственная онлайн-платформа
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, паи
работает с 2008 г.
Альфа-Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Третья акция в подарок при покупке двух
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 минута
Большой опыт брокерской деятельности
Есть несколько платформ
На выбор 4 плана
Торговые инструменты:
Европейские, американские и российские акции, российские облигации, Евробонды, валюта, фьючерсы ETF, паи
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
Альфа-Капитал
Подходит новичкамДа
31
100 RUB
Облигации в подарок и кэшбэк от операций 2%
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
24 часа
Регуляция Банка России
Наличие лицензий
Высокий рейтинг надежности (А++)
Торговые инструменты:
ПИФы, Готовые стратегии доверительного управления и ИИС, Портфели для мультивалютных инвестиций
работает с 1996 г.
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
УРАЛСИБ
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
Плохо реализованный сайт
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, ETF, Евробонды, паи, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Ренессанс
Подходит новичкамДа
3197
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Имеет лицензии Банка России
Удобное приложение
Инструменты только с Московской биржи
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, БПИФы
Совкомбанк
Не для новичковНет
5000
0.01 RUB
Отмена брокерской комиссии на тарифе «Халва» для фондовой и валютной секции Мосбиржи до 31.03.2022 г.
Мин.депозит
0.01 RUB
Скорость вывода
15 минут
Мин. сумма вывода
0.01 RUB
Отсутствие брокерской комиссии на тарифе «Халва» до 31 марта 2022 года
Удобное для новичков мобильное приложение без лишней информации
Навязывание тарифа «Халва» начинающим инвесторам
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции, Валюта (доллары и евро), Фьючерсы и опционы (только на части тарифов)
работает с 1990 г.
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Яндекс Инвестиции
Подходит новичкамДа
2182
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
3 дня
Является провайдером услуг топ-списка фондовых операторов
Нет лицензий профучастника рынка ценных бумаг
Высокие комиссии
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Европейские, американские и российские акции, Фонды
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Зенит Инвестиции
Подходит новичкамДа
3300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России
Договор нельзя заключить дистанционно
Нет собственного приложения
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Банк Россия Инвестиции
Не для новичковНет
2200
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
Торговые инструменты:
Акции российских эмитентов, Корпоративные облигации, фьючерсные и опционные контракты, Государственные облигации
работает с 1990 г.
mts
mts
3.9
Подходит новичкамДа
3700
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
1 день
Мин. сумма вывода
1 RUB
Возможность покупки акций, облигаций и ETF даже с минимальным стартовым депозитом
Комиссия за внесение депозита даже при использовании карт одноименного банка
Необходимость пользоваться сторонним ПО для технического анализа графиков котировок
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции
работает с 1993 г.
Русский стандарт инвестиции
Не для новичковНет
2900
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется ЦБ РФ и имеет лицензии профучастника
Торговые и неторговые поручения подаются только на бумажном носителе при посещении офиса или почтой
Отсутствует кабинет и терминалы
Торговые инструменты:
Фьючерсы, Евробонды, ОФЗ, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Авангард инвестиции
Не для новичковНет
3000
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Отсутствуют новостные и аналитические сервисы
Нет дистанционной регистрации
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ОФЗ, опционы, еврооблигации, Муниципальные и корпоративные облигации, Российские и иностранные акции
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Типы зарубежных брокеров

По географическому принципу выделяют следующие типы компаний-посредников.

Американские

США — страна с самым крупным рынком розничных инвестиций в мире. В Соединенных Штатах развитое законодательство, касающееся фондового рынка, качественный уровень государственной регуляции и большое количество торговых инструментов. Трейдеры со счетами, зарегистрированными в американских компаниях, в случае банкротства провайдера могут рассчитывать на компенсацию до $500 000.

Здесь большая конкуренция между участниками рынка, поэтому величина комиссий и торговые условия в стране привлекательные. Сотрудничество с американскими провайдерами позволяет получить прямой доступ к биржам США и торгуемым на них активам.

Европейские

В странах ЕС также действует программа страхования инвестиций (Investor Compensation Fund). Этот фонд отдельный в каждом европейском государстве. В случае банкротства брокера и потери ценных бумаг пострадавшие получат компенсации до €20 000.

Европейские фондовые операторы также открывают доступ к популярным международным биржам без ограничений по уровню квалификации. Комиссии здесь сравнимы с американскими тарифами, поэтому брокеры ЕС могут стать альтернативой. 

Дочерние структуры российских компаний

Провайдеры из РФ организуют выход на зарубежные биржи при помощи партнеров или аффилированных субброкеров, зарегистрированных в ЕС или США. Клиент российского посредника может пользоваться услугами иностранной компании через статус квалифицированного инвестора или открыть счет напрямую. На Binium есть раздел с рейтингом российских брокеров. В обзорах указано, есть ли у организации дочерние структуры за рубежом.

Офшорные

Это любимые юрисдикции мошенников, которые пользуются лояльным законодательством и слабой регуляцией. В офшорах обычно прячутся организации, которые скрывают историю компании и данные об учредителях. Но в таких зонах регистрируются и честные организации, которые стремятся сократить налоговую нагрузку.

Кто не может открыть счет в зарубежной БК

Не всем россиянам доступно сотрудничество с иностранными биржевыми посредниками. Согласно нормативным актам РФ, определенные группы бюджетников (представители судебной, исполнительной и законодательной власти, а также военнослужащие) не могут иметь банковские счета за границей и инвестировать в иностранные ценные бумаги. Это ограничение касается даже российских фондов, имеющих во владении активы зарубежных эмитентов.

Иные категории госслужащих (сотрудники госкорпораций, учителя, врачи и работники других бюджетных учреждений) могут наряду с остальными гражданами инвестировать в иностранные ценные бумаги и открывать счета биржевых провайдеров, работающих за пределами РФ. 

Преимущества и недостатки международных брокеров

Работа с зарубежными посредниками не только предоставляет новые возможности, но и ограничивает работу трейдера. Эти нюансы нужно учесть перед подписанием договора.

Преимущества

  • Страхование инвестиционного капитала. Клиенты компаний из США и Европы могут рассчитывать на компенсацию в случае потери ценных бумаг по вине посредника. Но она есть не везде.
  • Доступ к мировым биржам без ограничений. В России для получения такой возможности нужно подтвердить квалификацию.
  • Дешевые ETF для пассивных инвестиций. Для сравнения: самые низкие комиссии на индексный фонд S&P500, торгуемый на Мосбирже — 0,90% в год (FXUS от FinEx), а в США есть ETF на этот же индекс за 0,02% годовых (BBUS от JPMorgan). Разница в расходах — 45 раз.
  • Хорошо проработанное и устоявшееся законодательство. Особенно в США права инвесторов надежно защищены, а все действия брокеров подвергаются тщательным проверкам.

Недостатки

  • Возможно двойное налогообложение в некоторых странах. Американские брокеры предлагают нерезидентам заполнить форму W-8BEN для исключения этой проблемы и взаимного зачета сборов. Но такие инструменты есть не во всех государствах. Это стоит изучить перед открытием счета, чтобы не платить и в стране получения дохода, и в России.
  • Вероятные проблемы при пополнении счета. Банки в РФ могут отказать в переводе денег на реквизиты иностранных организаций. Кроме того, долларовый SWIFT-перевод стоит дорого.
  • Торговые комиссии выше, чем у брокеров, работающих в России. Многие это списывают на тарифы западных бирж. Но даже сделки со статусом квалифицированного инвестора через посредника в РФ обычно дешевле, чем через западных провайдеров.
  • Нельзя использовать налоговые льготы долгосрочного владения и вычеты по ИИС (они доступны только при инвестициях через российские сервисы).

На что обратить внимание при выборе иностранной БК

Есть несколько факторов, которые важно учитывать при выборе зарубежной организации.

КритерийПояснениеГде проверить?
Наличие лицензииЕсли компания сертифицирована местным органом, значит она соблюдает законодательство и не допускала правонарушений, которые стали бы причиной отзыва разрешения.На сайте уполномоченного регулятора в стране регистрации брокера. Там же можно посмотреть историю жалоб на посредника.
Уровень финансовой стабильностиЧем выше соотношение собственного капитала к величине обязательств, тем ниже риск банкротства и потенциальных проблем с деньгами клиентов.Можно ориентироваться на оценки независимых рейтинговых агентств (Fitch, Moody’s, S&P) или самостоятельно посмотреть в финансовой отчетности. Она публичная.
Величина комиссийДаже в рамках одной страны у разных провайдеров цена совершения сделки может отличаться кратно, не говоря уже о разных юрисдикциях. Стоит рассмотреть как можно больше вариантов и найти лучшие комиссии.Эту информацию брокеры обязаны размещать на своих сайтах. Регуляторы следят, чтобы данные были корректными и не приукрашенными, поэтому цифрам можно доверять. Отдельно нужно узнать стоимость депозитарного обслуживания.
Наличие нужных бирж и инструментовНе у всех западных провайдеров одинаковый набор доступных площадок, особенно если говорить не о фондовом, а о сырьевом или срочном рынках. Наличие доступа к целевым биржам нужно проверить сразу.Некоторые компании публикуют эту информацию в разделе с условиями, но быстрее узнать у менеджеров поддержки.
ОтзывыНикто точнее не расскажет о подводных камнях сотрудничества с организацией, чем ее клиенты.Комментарии о работе сервиса лучше искать на авторитетных нейтральных ресурсах, а не собственных сайтах компаний. Даже на сторонних площадках отзывы могут быть проплаченными.

Рейтинг лучших иностранных брокеров для россиян

В список входит несколько надежных организаций.

Interactive Brokers

До недавнего времени открытие счета в этой компании было доступно только инвесторам с крупным депозитом. Минимальная сумма пополнения до 2018 года составляла $10 000. Также в условиях обслуживания указывался размер комиссий в месяц. Сейчас этих ограничений нет, а счет в IB могут открыть даже пассивные инвесторы с небольшим депозитом.

Компания зарегистрирована в США и является членом SIPC. Средства клиентов застрахованы на $500 000 в случае банкротства и потери ценных бумаг пользователей.

Абсолютное большинство независимых экспертов и информационных агентств называют IB лучшим иностранным брокером для россиян с русской поддержкой по торговым условиям и уровню надежности.

CapTrader

Это субброкер Interactive Brokers в ЕС. Компания зарегистрирована в Германии. На момент написания обзора провайдер открывал доступ к более чем 130 биржам в 33 странах (1,2 млн активов в листинге).

CapTrader предоставляет клиентам те же возможности, что и IB, но комиссии у него заметно больше. Есть требования по минимальному депозиту — €2000. На размещенный капитал действует страховка ЕС в $20 000. Работа через этого субброкера выгодна для граждан Евросоюза, поскольку они могут пользоваться сервисом Interactive Brokers, не выводя деньги за пределы ЕС. Но для инвесторов из России этот вариант менее выгоден.

Freedom Finance Europe

Европейское подразделение известного в РФ брокера. На Binium есть подробный обзор российской организации. К слову, именно через кипрскую компанию сделки квалифицированных инвесторов из РФ выводятся на международные рынки. Жители России могут напрямую открыть счет у европейского провайдера и пользоваться преимуществами сервиса без подтверждения квалификации. Также доступна страховка ЕС для инвестиционного капитала.

Кроме кипрского CySEC, работу Freedom Finance Europe контролирует немецкая организация BaFin и американский регулятор SEC, так как Freedom Holding Corp торгуется на NASDAQ. В уровне надежности компании не стоит сомневаться, несмотря на офшорную регистрацию.

Just2Trade

Еще одна организация в топе зарубежных брокеров, аффилированная с инвестиционной компанией из СНГ. J2T — это международный проект финансовой группы Finam.

Универсальный брокер, который, кроме доступа к фондовому рынку, дает возможность торговать срочными инструментами, криптовалютами, а также CFD-контрактами на Forex.

Чем можно торговать у зарубежных брокеров

Доступные инструменты в Just2Trade

Компания зарегистрирована на Кипре, и ее работа контролируются местным регулятором CySEC.

Saxo Bank

Датский инвестиционный банк, который дает доступ к более чем 60 мировых бирж. Комиссии в среднем выше, чем у других представителей в списке лучших зарубежных брокеров для россиян. Но при этом есть возможность торговать бинарными опционами, CFD-контрактами и криптовалютой — все в рамках одного инвестиционного счета. 

На платформе высокий порог минимального депозита — $10 000, а также очень крупные комиссии на обслуживание и вывод денег. Деятельность компании регулируется датской организацией FSA. Фондовый оператор является членом Investor Compensation Fund.

Основные нюансы работы с иностранными БК

Специалисты выделяют следующие факторы, на которые важно обращать внимание.

Минимальная сумма инвестиций

У многих зарубежных брокеров есть требования по величине первого депозита. Компаниям невыгодно сотрудничать с клиентами, вкладывающими небольшой капитал, поэтому они устанавливают пороги входа. Но такие условия есть у некоторых организаций. У большинства требование минимального депозита упразднено.

Открытие счета

Процесс регистрации не отличается от аналогичной процедуры в российских компаниях. Пользователю нужно ввести персональные, контактные данные и подтвердить указанную информацию, предоставив сканированные копии или фотографии документов.

В некоторых странах по требованию регуляторов брокеры могут проводить дополнительное анкетирование. Например, в Европе и США провайдеры должны составить экономический профиль клиента: узнать величину и источники его дохода, уровень квалификации и опыта в инвестициях, семейное положение и другие важные параметры.

Одобрение открытия счета со стороны менеджеров компании в редких случаях занимает больше 1 дня. Обычно достаточно получаса — зависит от внутренних регламентов и нагрузки ответственных сотрудников.

Какой размер компенсации клиентам из стран СНГ, в случае банкротства брокера с регуляцией Евросоюза?

Загрузка ... Загрузка ...

Пополнение счета

На этапе внесения депозита на счета зарубежного биржевого посредника у инвесторов из России могут возникнуть сложности:

  • Многие иностранные платформы включены ЦБ РФ в черный список финансовых компаний. При попытке перевести деньги на их счета через российские банки трейдер столкнется с постоянными отказами в операциях. Особенно это касается биржевых посредников, зарегистрированных в офшорах.
  • В России высокая стоимость SWIFT-транзакций в долларах. В среднем $40-50. Даже при пополнении в $1000 комиссия составит 4-5%. И это без учета потенциальной оплаты банку-контрагенту, величина которой заранее неизвестна.

Как и в России, в большинстве стран пополнить брокерский счет можно только через банк. Онлайн-кошельки и тем более криптовалюта не подойдут. 

Оплата налогов

При работе с зарубежным брокером российский трейдер должен самостоятельно декларировать доходы от инвестиционной деятельности. В налогооблагаемую базу включается курсовая разница при продаже ценных бумаг (если она положительная), а также периодический доход (дивиденды и купоны).

Перед регистрацией счета стоит изучить налоговый режим в стране брокера. Большинство компаний открываются в офшорах, чтобы клиенты освобождались от подоходного налога в государстве получения прибыли и декларировали доход только в России.

Дивиденды и купоны инвестор получает уже «очищенными» от налогов, поскольку фискальные выплаты удерживаются в стране эмитента бумаги. Но для России это доход, который подпадает под НДФЛ. Во избежание двойного налогообложения стоит оформлять W-8BEN (при инвестициях в рынок США).

Справка НДФЛ для нерезидентов США

Как декларировать доходы от инвестиций в зарубежные акции

Декларировать доход удобно по брокерским отчетам, в которых указана прибыль в разрезе по каждой позиции, а также обозначена величина налогов, уплаченных в других юрисдикциях.

Выводы

У иностранных провайдеров есть два весомых преимущества:

  • Страхование капитала клиентов на случай банкротства компании.
  • Свободный доступ к мировым биржам с большим выборов торговых инструментов.

Но для пользования ими российским инвесторам придется согласиться на большой список недостатков: от повышенных торговых комиссий и сложностей с банковскими переводами, до значительного количества юридических нюансов и самостоятельного декларирования налогов. Плюс льготы по ИИС использовать невозможно.

Открывать брокерский счет за рубежом стоит, если нужны активы иностранных бирж. Статус квалифицированного инвестора в данный момент получить сложно. Также вариант подходит трейдерам с крупным капиталом, которые хотят часть перевести на брокерский счет в США и пользоваться страховкой до полумиллиона долларов.

Для рядового российского инвестора «игра не стоит свеч». Тем более, что со временем трейдер может получить статус квалифицированного инвестора и пользоваться набором активов зарубежных бирж, не выводя деньги со счета брокера в России.

Часто задаваемые вопросы

📌 Есть ли официальный рейтинг зарубежных брокеров?
Нет, в отличие от РФ, где существуют списки лучших провайдеров Мосбиржи по количеству клиентов и объему торгов, за рубежом аналогичных ТОПов нет. Поскольку иностранные посредники работают сразу с большим числом бирж, сравнение будет некорректным.
📄 Можно ли перевести ценные бумаги российскому провайдеру со счета иностранной компании?
Да, для этого нужно отдать распоряжения о переводе в оба депозитария.
🧾 Должны ли международные брокеры получать разрешение у ЦБ для сотрудничества с российскими трейдерами?
Лицензию Центробанка должны получать только компании, организующие выход на российские биржи.
🔎 Как проверить подлинность лицензии зарубежного провайдера?
Сделать это можно онлайн на сайте регулятора. Контролирующие органы должны публично размещать реестры посредников с разрешением на работу
❓ Если брокер зарегистрирован в офшоре — это мошенник?
Необязательно. В этих юрисдикциях есть и надежные компании, которые выбрали офшорные зоны из-за налоговых льгот и упрощенного законодательства.