Лучшие приложения брокеров
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамПервые системы интернет-трейдинга появились на Nasdaq в 1971 году. В СНГ развитие частной биржевой торговли началось 2000-х. В то время появились терминалы QUIK, Aton Line, MetaTrader, OnlineBroker и другие. Тогда приходилось перечитывать инструкции по установке и настройке дистрибутива, разбираться в запутанном функционале. Еще нельзя было мониторить активы вне комнаты с компьютером. Все изменилось, когда посредники начали разрабатывать софт для мобильных устройств. В 2024 году лучшие брокерские приложения — одно из условий, по которому инвесторы выбирают фондового оператора.
Такое программное обеспечение выполняет много функций: просмотр информации по активам, мониторинг фундаментального фона, финансовые транзакции, аналитика, заключение сделок.
Это инструмент, облегчающий инвестирование на рынке ценных бумаг, и опция, помогающая держать планку в конкурентной борьбе.
Критерии выбора приложения брокера
Трудно найти посредника, у которого нет мобильной платформы. Все они разные. Большинство не останавливается на торговом функционале и встраивает в мобильный софт Личный кабинет.
Параметры приложений для инвестиций, которые важны при выборе фондового оператора, рассмотрены ниже.
Количество пользователей
Площадки для размещения ПО на мобильные устройства: Play Market, App Store. Популярность платформы можно оценить, если посмотреть статистику скачиваний и отзывы. Пользователи оставляют комментарии, в которых рассказывают, с какими трудностями столкнулись, о недостатках и достоинствах.
Эта информация не отражает всего, но дает понять, комфортно ли будет работать в приложении. Если статистику использовать вместе с цифрами из рейтингов организаторов торгов (бирж), станет видно, насколько активны клиенты брокера.
Загрузка ...Для примера выбрано приложение брокера Тинькофф Инвестиции. На декабрь 2021 в Play Market у него средняя оценка 4,8 из 5 баллов на основе отзывов 189 800 пользователей. По скачиваниям тоже все отлично — их более 5 млн. В App Store статистика тоже серьезная.
Не все клиенты активны. Данный параметр находится на сайте Мосбиржи в соответствующем рейтинге. На ноябрь 2021 показатель составляет 1 879 955. Это количество людей, которые за месяц совершили хотя бы одну сделку. Стоит учесть, что сюда не входят долгосрочные инвесторы. Таким способом проверяют популярность софта любого посредника.
Списки ведущих операторов Московской биржи
Тарифы и размер комиссий
На рынке биржевых услуг большой разброс сборов. Они составляют 0,01-0,3% от суммы сделки. Иногда, чтобы снизить расходы, необходимо выполнить условия по обороту или подключить план с ежемесячной абонентской платой (до ₽300).
Самые дорогие тарифы обычно у брокеров, которые развивают аналитические и информационные сервисы. Иногда сделка стоит неоправданно дорого. Такие посредники слабо наращивают клиентскую базу.
Обычно фондовые операторы подключают новые счета сразу к выгодному плану. Например, ВТБ присоединяет по-умолчанию «Мой онлайн», на котором нет ежемесячных сборов, а за каждый ордер взимается 0,05% брокерской и 0,01% биржевой комиссий. У Сбера после регистрации счета следует сменить тариф с «Инвестиционного» на «Самостоятельный». На первом оплата равна 0,3%, а по второму — 0,06%, хотя разницы по условиям нет.
В таблице указаны базовые комиссии и другая статистика некоторых брокеров РФ на декабрь 2021 года согласно сайту Московской биржи и данным из договоров на обслуживание.
| Название посредника | Активные клиенты | Торговый оборот, млрд руб. | Базовая комиссия, % |
|---|---|---|---|
| Тинькофф | 1 879 955 | 415 | 0,3 |
| ВТБ | 357 972 | 606 | 0,05 |
| Сбер | 304 496 | 631 | 0,06 |
| Альфа-Инвестиции | 72 103 | 154 | 0,3 |
| БКС | 71 681 | 1742 | 0,1 |
| Открытие | 52 700 | 235 | 0,05 |
| Финам | 45 208 | 223 | 0,05 (минимум 50 рублей) |
Скорость регистрации
Если брокер устраивает клиента по остальным параметрам, то на этот он не обратит внимание. Иногда неудобство связано с тем, что для создания счета нужно уже быть клиентом компании, которое предоставляет брокерские услуги.
Большинство популярных посредников в РФ — банковские, поэтому инвестиционные продукты продвигают с условием присоединения к основной программе.
В Тинькофф нельзя зарегистрироваться без карты этого банка. Это увеличивает время операции на пару дней. ВТБ открывает брокерские счета через приложение при наличии паспорта и СНИЛС (или ИНН). Однако для ИИС придется посетить офис. А у Финам услуги оказывают удаленно в течение 5-10 минут.
Вывод средств
Фондовые операторы с лицензией ЦБ РФ обязаны придерживаться финансовых транзакций только банковскими методами: по реквизитам, картам, наличными в отделениях. Но и здесь могут быть неудобства. Есть компании, которые пользуются странным способом: они присылают реквизиты для пополнения на электронную почту, а чтобы запросить вывод, нужно написать письмо менеджеру счета. Понятно, что постоянно совершать транзакции таким способом неудобно. Гораздо проще открыть приложение и перевести деньги в один клик. Это сильно экономит время и увеличивает лояльность к брокеру.
Чтобы до регистрации выяснить, как вывести средства, необходимо обратиться в службу поддержки.
Простота пополнения
Все, что было описано в предыдущем пункте, относится и к этому. Нельзя внести деньги на брокерский счет криптовалютой, электронными кошельками, анонимными платежными системами.
Но посредники конкурируют и в использовании банковских методов: по реквизитам, через Личный кабинет, инвестиционные приложения брокера, в кассе офиса. У Тинькофф на декабрь 2021 была эксклюзивная функция — покупка ценных бумаг без пополнения счета. Клиенты приобретали акции и другие активы напрямую картой в аккаунте.
Доступ к биржам ценных бумаг
В РФ работают 2 площадки организованных торгов ЦБ: Московская и Санкт-Петербургская биржи. На первой обращаются активы в основном российских эмитентов. Хотя с 2020 года начали наращивать список зарубежных. На второй — иностранные фонды, акции, облигации, ДР. Большинство брокеров выводят сделки инвесторов на них.
Есть исключения. Сбер не работает с биржей Санкт-Петербурга. Это не единственный посредник, сотрудничающий с одним организатором. В ГПБ Инвестиции недавно нельзя было торговать иностранными акциями. Даже теми, которые доступны на Мосбирже. Однако на декабрь 2021 такая возможность появилась. Квалифицированным инвесторам здесь делать нечего. У брокера нельзя торговать ценными бумагами, которых нет в листинге MOEX.
Набор доступных инструментов — важный параметр. Чем их больше, тем шире возможности для реализации стратегий (арбитраж, диверсификация, хеджирование).
Если инвестор планирует расти, то лучше сразу понять, к каким рынкам дает доступ мобильный клиент.
Оценка удобства и функционала
Одному инвестору достаточно списка инструментов и двух кнопок для совершения сделок, другому — внутренний форум, аналитические сервисы и скринер. Комфортабельность работы с приложением определяется для каждого отдельно.
Например, клиенты Сбера довольны низкой комиссией, поэтому не обращают внимание на то, что приложение часто подвисает. У брокера Тинькофф высокие торговые сборы, но в мобильном клиенте есть все: от описания инструментов до собственной социальной сети компании.
Техническая поддержка
Увидеть, насколько фондовый оператор стремится быть ближе к клиенту, можно по тому, как и по каким каналам он с ними общается. Здесь важно все:
- Лайв-чат, официальные группы в соцсетях, номера телефонов.
- Доступность офиса.
- Скорость ответов и решения проблем.
- Компетентность и доброжелательность сотрудников.
- Обновляемый раздел FAQ.
Если поддержка игнорирует клиента, не решает элементарные вопросы или грубо общается, то лучше подумать о целесообразности дальнейшего сотрудничества.
Дополнительные функции
Это разные сервисы, помогающие инвестору оптимизировать деятельность. Некоторые брокеры совсем не предлагают никаких решений. Таких выбирают опытные участники или юридические лица, у которых есть собственные аналитики или база, откуда они берут нужную информацию и расчеты. Частным трейдерам и инвесторам важно, чтобы у посредника был хотя бы основной набор, дополняющий торговые функции. Примеры того, что содержат лучшие приложения брокеров:
- Инвестиционные идеи. В крупных компаниях есть аналитический отдел, который постоянно в поиске интересных ценных бумаг. Некоторые посредники регулярно публикуют разборы с прогнозом.
- Форумы, чаты или соцсети. Трейдерам и инвесторам полезно общаться между собой, чтобы увидеть ситуацию на рынке с разных углов. Дальновидные фондовые операторы развивают это направление.
- Календари дивидендов, погашения фьючерсов и опционов, выхода отчетов. Благодаря им строится много стратегий. Например, те, кто торгует по дивидендным гэпам, должны понимать, когда будет отсечка по конкретной акции.
- Учебные пособия, инструкции, курсы. Это уже высший уровень клиентоориентированности. Брокер не только привлекает грамотных инвесторов, но и обучает поколение финансистов из неопытных участников. Новички с удовольствием регистрируются там, где много образовательного контента.
- Инвестиционные советники. Это пока редкость, но у некоторых компаний есть как бесплатные, так и премиальные услуги по консалтинговому сопровождению сделок. Например, в ВТБ Мои Инвестиции доступен встроенный робот, который подключается после прохождения риск-профилирования. Он дает рекомендации по формированию портфеля.
- Скринер акций. Полезный инструмент фундаментального анализа. Если правильно настроить мультипликаторы, можно собрать хороший набор недооцененных ЦБ. Такой сервис был недавно встроен в Тинькофф Инвестиции.
Обзор лучших брокерских приложений в 2024 году
На рынке ценных бумаг РФ много хороших брокеров. Рассмотреть приложение каждого в рамках одной статьи невозможно. Отобраны 7 лучших решений популярных посредников по следующим критериям:
- Функциональность.
- Дополнительные сервисы.
- Количество скачиваний.
- Информативность.
- Удобство.
- Средняя оценка в магазинах приложений.
- Активные клиенты.
- Место в рейтинге организаторов торгов.
БКС
Компания выпустила полезный софт для мобильных гаджетов. 26 лет работы даром не прошли. В одном только Play Маркете «Мир Инвестиций» набрал 1 млн скачиваний. Средняя оценка по отзывам 24 тыс. пользователей — 4,9 баллов из 5. Клиентам нравится интуитивный интерфейс, простое управление Личным кабинетом и оперативная работа круглосуточной службы поддержки.
В приложении размещены 5 основных вкладок:
- «Портфель». Здесь инвестор проводит финансовые транзакции. Доступен просмотр состояния аккаунта: прибыль, остальная аналитика по счету.
- «Рынки». Отображение котировок инструментов, формирование списка избранных ЦБ, обзоры активов. В разделе «Календарь событий» находятся даты по выплате дивидендов и купонов, погашение облигаций и срочных инструментов. По всем ценным бумагам есть новости и инвестидеи. В данном разделе можно сформировать ордер.
- «Для вас». Лента событий, статьи с объяснением базовых понятий, подключение к стратегиям автоследования. Расширенный каталог, из которого можно перейти на предыдущую вкладку.
- «Связь». Чат с поддержкой, подача поручений по телефону, отзывы о работе приложения.
- «Еще». Описание действующих промокампаний, заказ отчетов и справок, регламентирующие документы. В этом разделе меняются настройки профиля.
«БКС Мир Инвестиций»
Тинькофф Инвестиции
Посредник известен тем, что не имеет физических отделений. Это для многих минус. На рынок брокерских услуг компания вышла в 2018 году. Это не помешало ей держать первые строчки биржевых рейтингов.
Приложение брокера выгодно выделяется на фоне конкурентов. Оно имеет рекордное количество скачиваний и высокую оценку в магазинах (4,9).
Это многофункциональный продукт, в котором есть все для аналитики и выбора ценных бумаг.
«Тинькофф Инвестиции» содержит следующие разделы:
- «Портфель». Список счетов, состояние активов, транзакции и записи о них. Здесь можно подключить маржинальную торговлю, скачать отчет и дать согласие на вклад овернайт. Это займ брокеру свободных денег под проценты на ночь.
- «Что купить». Списки активов, рынков, стратегии. Инвесторам доступен настраиваемый скринер, рекомендации по формированию портфеля и календарь. Еще здесь есть лента с обзорами компаний, подписка на автоследование и инвестидеи. Кроме этого, можно воспользоваться одной из подборок ценных бумаг и почитать интересные статьи.
- «Пульс». Социальная сеть Тинькофф, в которой можно переписываться, вести блог и следить за профилями других клиентов.
- «Чат». FAQ и общение со службой поддержки.
- «Еще». Все, что связано с настройками и безопасностью. Здесь же находятся тесты для риск-профилирования и мини-экзамены для неквалифицированных инвесторов. Любители дивидендов по американским акциям в этом разделе могут подписать форму W-8BEN для снижения налоговой ставки.
«Тинькофф Инвестиции»
Открытие
Это старейший брокер, который стал популярным после пересмотра тарифов в пользу инвесторов в 2020 году. У компании много интересных сервисов, среди которых один из лучших мобильных клиентов на рынке.
Брокерское приложение можно скачать в App Store и Play Market. По количеству скачиваний на конец 2021 (100 тысяч) оно не является лидирующим, хотя на Мосбирже фондовый оператор находится в рейтинге ведущих по количеству клиентов. У него много других платформ. Мобильный софт еще не набрал достаточную аудиторию.
Функциональность «Открытие Инвестиции» по вкладкам:
- «Обзор». История всех поручений, транзакции, аналитика портфеля. Это главный раздел, на котором брокер публикует новости рынка и дайджесты.
- «Каталог». Витрина со списками ЦБ, готовые решения, структурные продукты.
- «Лента». Стратегии по аналитическим обзорам, ежедневные разборы инструментов. Инвестор может выбрать идею на основе фундаментальных или технических данных.
- «Уведомления». Сообщения, связанные с работой сервисов, регламентом и администрированием приложения.
- «Еще». Раздел с настройками профиля, FAQ, чат со службой поддержки. Можно сменить тариф, подать заявление на статус квала и пройти обучение.
«Открытие Инвестиции»
Сбер
Крупнейший российский банк, получивший лицензию профучастника на рынке ЦБ в 2000 году. Он стабильно занимает ведущие позиции в рейтингах Мосбиржи. У посредника есть 2 приложения, но на декабрь 2021 клиенты мало пользуются новой версией, так как считают, что она сильно недоработана. Основной софт для мобильных гаджетов — «Сбербанк Инвестор». У него невысокая оценка пользователей из-за небольшого набора возможностей и частых подвисаний. Однако приложение считается одним из лучших. Посредник в последнее время начал исправлять баги и недостатки.
Функциональность:
- «Мои счета». Общая стоимость ЦБ, статистика прироста в процентах, список аккаунтов.
- «Рынок». Витрина со вкладками по классам активов: акции, облигации, евробонды, фонды, валюта. Этот раздел предназначен для создания торговых поручений.
- «Идеи». Набор инвестиционных решений от аналитиков компании. Есть 3 разновидности готовых портфелей по уровням риска и доходности.
- «Заявки». История и активные торговые поручения на счетах.
- «Прочее». Вывод денег, FAQ, чат с поддержкой, звонки, смена пароля.
«Сбербанк Инвестор»
ВТБ
Это известный российский банк с государственным участием. Он оказывает посреднические услуги с 2003 года. У брокера есть обучающие программы, аналитические сервисы и тарифы с низкими комиссиями. Кроме достижений в банковской сфере, компания держит высокую планку среди конкурентов на Московской и Санкт-Петербургской биржах.
Мобильное приложение брокера ВТБ считается одним из лучших среди провайдеров РФ.
По отзывам 81 тысячи пользователей средняя оценка программы в Play Market — 4,8 из 5. В ней реализован следующий функционал на 5 разделах:
- «Главный». Это экран со статистикой портфеля. Можно посмотреть прибыль/убытки в совокупности, по отдельным инструментам и секторам. Здесь же доступен вывод средств и пополнение счетов.
- «Витрина». Инвестиционные продукты по разделам: идеи, фонды, подборки топовых активов, стратегии.
- «Лента». Аналитические обзоры, мировые и российские новости экономики.
- «Биржа». Списки по классам. Есть возможность создать свою вкладку с избранными инструментами. Дополнительным бонусом стал реестр «Размещения» для желающих купить новые ценные бумаги быстрее всех.
- «Прочее». Административная часть с настройками, тестированием, обучением и неторговыми поручениями.
«ВТБ Мои Инвестиции»
Финам
Компания появилась в 1994 году как новостной и аналитический ресурс, но уже в 2000 были получены лицензии профучастника. У брокера высокий кредитный рейтинг, много инструментов, дополнительных сервисов и программных решений. Среди софта есть мобильное приложение, которое на основе отзывов 15 тысяч пользователей в Play Market на декабрь 2021 имело среднюю оценку 3,9 из 5 баллов. Судя по комментариям, частая проблема — работа некоторых функций со сбоями.
Приложение FinamTrade имеет следующее меню:
- «Сегодня». Экономический календарь, подборки активов, лента новостей.
- «Избранное». Создание собственного списка ценных бумаг для быстрого доступа.
- «Рынки». Инструменты, поделенные на 22 категории по странам, классам, отраслям.
- «Инвестиции». Идеи, готовые портфели, советник, решения с защитой капитала от аналитиков брокера.
- «Новости». Лента с обзорами внутренних и мировых событий.
- «Календарь». Даты выхода макроэкономической статистики.
- «Уведомления». Оповещения об административных действиях.
- «Алерты». Установленные пользователем напоминания в приложении.
- «Поддержка». Чат с сотрудниками, связь по телефону.
- «Еще». Настройки, информация об аккаунте, регламентирующие документы.
FinamTrade
Альфа-Инвестиции
Это частный банк, который основан в 1990 году. Компания получила лицензии для работы на рынке ценных бумаг в конце 2000. Брокер часто попадает в топ Московской биржи по разным номинациям. У него много наград, развиты услуги по алгоритмическому трейдингу и премиальное финансовое консультирование.
Мобильное приложение брокера в 2019 году получило награду на национальной выставке в номинации «Инвестиции и коммерция». На основании 20 тысяч отзывов пользователей на декабрь 2021 оно получило средний балл 4,5 из 5. Скачали программу более 500 тысяч человек.
Мобильный клиент «Альфа-Инвестиции» состоит из 5 вкладок и имеет следующий функционал:
- «Главный». Экран со статистикой по балансу. Также здесь размещены календарь инвестора, подборки популярных акций, инвестидеи и сервисы для обучения.
- «Портфель». Финансовые транзакции, история неторговых операций, активные заявки. В этом разделе создаются торговые поручения.
- «Котировки». Настраиваемый список избранных инструментов и деление доступных активов на классы.
- «Поддержка». Общий и клиентский чаты, форма для обратной связи.
- «Еще». Личный кабинет, настройки, обучение.
«Альфа-Инвестиции»
Выводы
Таким сервисам, как приложения для инвестиций, трудно давать оценку. Одни пользователи любят минимум функционала и довольствуются списком акций и кнопками для торговли. Другим нужен максимум для фундаментальной аналитики. Остальным важны функции с автоматическим подбором активов. И все же есть мобильные решения, которые выбирают большинство инвесторов. Часть из них описана в этом обзоре, а про остальные можно узнать во время работы с выбранным брокером.
