О брокере Открытие

Компания входит в крупнейшую финансовую корпорацию России, работающую с 1992 года. Это известный оператор фондового рынка, который в декабре 2020-го пересмотрел свои тарифы. До этого компания сильно завышала депозитарную комиссию и смотрелась невыгодно. На момент, когда был написан данный обзор брокера Открытие Брокер на 2021, новые, более выгодные для клиентов условия уже действовали.

Плюсы
  • Регулируется Банком России
  • Несколько платформ на выбор
  • Многофункциональное приложение
  • Многофункциональное приложение
  • Высокий рейтинг
  • Высокий рейтинг
  • Низкие комиссии
  • Бонусы и турниры
Минусы
  • Некоторые торговые терминалы только по платной подписке
  • Нет живого чата со службой поддержки
  • Участие в программе лояльности только с депозитами от ₽50 000

Для работы посредник предоставляет несколько платформ, аналитические сервисы, обучающие курсы и большой информационный портал. Тарифная сетка состоит из 4 планов, в которых учтены инвестиционные и спекулятивные стратегии.

История

Материнская компания брокера была зарегистрирована в 1992 году с юридическим названием ТИПКО Венчур Банк (позже переименован в «Номос-банк»). Но хронология возникновения и развития холдинга и дочерних компаний достаточно запутана — из-за слияний трудно понять, как именно посредник начал свою деятельность. Вот даты, которые помогут в этом разобраться:

  • 1995 — основание «ВЭО-Инвест».
  • 2001 — объединение компании с брокерской фирмой «Открытие» — она работала с деривативами и давала доступ к электронным торгам на ММВБ.
  • 2002 — в декабре зарегистрирована компания АО «Открытие Брокер», получены лицензии на депозитарную, дилерскую и брокерскую деятельности.
  • 2012 — слияние с Номосом.
  • 2016 — в результате объединения 4 групп компаний был организован Банк «Финансовая корпорация Открытие».
  • 2017 — начало санации (оздоровления), в результате которого ЦБ РФ забрал компанию у холдинга и стал полноправным хозяином.
  • 2020 — банкротство холдинга.
  • 2021 — ребрендинг банка и брокера.

Владельцы

Согласно структуре акционеров, брокер на 100% принадлежит ПАО Банку «Финансовая Корпорация Открытие». А он, в свою очередь, является собственностью ЦБ РФ. Так что этот фондовый оператор не просто находится под присмотром регулятора, а принадлежит ему.

Единственный акционер ФК «Открытие»

ЦБ РФ на 100% контролирует материнский банк брокера

Лицензия

Посредник контролируется Банком России, который в 2002 году присвоил ему документы по 3 видам деятельности на рынке ценных бумаг: депозитарную, дилерскую и брокерскую. Чтобы ознакомиться с ними, необходимо зайти в раздел раскрытия информации на сайте компании. Проверить актуальность лицензий можно на портале ЦБ РФ, в соответствующих реестрах.

Набор документов профессионального участника рынка ценных бумаг

Лицензии брокера

Финансовые показатели

Если зайти на официальный сайт брокера Открытие и посмотреть вкладку «Документы», можно найти много финансовой информации. Например, отчет за 2020 год говорит: компания заработала 3,7 млрд руб., что на 1 млрд больше, чем в 2019-м. При этом нераспределенной прибыли оказалось 6,2 млрд, а в прошлом отчетном периоде только 3,9.

На октябрь 2021 компания находится в списках ведущих брокеров на обеих российских площадках.

В рейтингах Мосбиржи результаты указывают как общие по группе банка. На сентябрь 2021 статистика такая: объем операций — 1,216 трлн руб., количество зарегистрированных клиентов — 386 тыс., активных — 42 882. Компания стабильно держит 6‒8 строчки по этим параметрам.

На бирже Санкт-Петербурга ситуация идентичная — здесь разброс от 5 до 9 места. Самый слабый показатель — оборот в режиме основных торгов.

Награды

На сайте компании выставлены достижения только за 2018‒2019, но они были и в другие годы:

  • 2010 — лучший клиентский сервис по версии Finance.
  • 2011 — брокер стал лауреатом премии «Элита фондового рынка».
  • 2012 — награда «Компания года» за высокую клиентоориентированность.
  • 2014 — звание «Лучшая компания на валютном рынке» на выставке НАУФОР.
  • 2016 — на Cbonds Awards 2016 победа в номинации «Лучший брокеридж на рынке облигаций».
  • 2018 — еще одна премия от Cbonds за качественную аналитику.
  • 2019 — на крупнейшем конкурсе Tagline Awards мобильная платформа брокерской компании Открытие получила награду за исполнение и юзабилити. А Мосбиржа назвала оператора самым оптимальным выбором для начинающих инвесторов.
  • 2020 — победа на выставке НАУФОР в номинации «Компания срочного рынка».

Некоторые премии брокер получал на регулярной основе, что говорит о его умении держать планку качества в своем направлении.

Награды на сайте компании

Часть премий за 2019 год

Рейтинг надежности

Чтобы понять, можно ли работать с финансовой компанией, нужно проверить ее состояние. Для этого не требуется копаться в отчетах или вылавливать новости в ленте. Достаточно зайти на сайты агентств, которые собирают данные об организациях, анализируют их и выставляют свой вердикт.

В основном оценивают материнские банки, изучая их финансовое состояние. В 2021 году несколько компаний присвоили ФК «Открытие» высокие рейтинги:

  • НКР — AA+.ru.
  • АКРА AA (ru).
  • Эксперт РФ — ruAA.
  • Fitch Ratings — BB+.
  • Moody’s — Ba2.

Есть оценка отдельно для брокера — ее поставило Национальное рейтинговое агентство (НРА). Эта организация считает, что посредник максимально кредитоспособен и финансово устойчив, поэтому достоин высшего балла (AААru).

Дополнительные сервисы

Чем больше у компании вспомогательных инструментов, тем она привлекательнее для клиента. Вот что, помимо платформ, можно найти на сайте:

  • Личный брокер. Премиальная опция. Она доступна для депозитов от 5 млн руб. Клиенту дают профессионального консультанта, который на основе риск-профиля, целей формирует и предлагает инвестиционные стратегии.
  • Торговые идеи. В Личном кабинете брокер создал таблицу, в которой постоянно публикует прогнозы аналитиков, упакованные в информацию для входа в сделку. Они могут быть основаны на фундаментальном или техническом анализе, о чем говорит специальная маркировка.
  • «Открытый журнал». Большой информационно-обучающий портал. Здесь можно найти статьи, биографии, обзоры книг, видеокурсы, финансовые калькуляторы. Брокер собрал все об инвестициях и трейдинге в одном месте.
  • Обзор 360. Вкладка с новостями, анонсами, интересными идеями в формате сторис.
  • IPO. Клиенты могут участвовать в размещениях. Заявка подается через Личный кабинет. О предстоящих событиях посредник извещает в новостях.
Сигналы от аналитиков посредника

Торговые идеи брокера

Официальный сайт брокерской компании Открытие

Цель главной страницы ресурса — конверсия, превращение посетителей в клиентов. Весь контент на ней направлен на людей, которые находятся в поиске посредника для инвестиций: компания кратко рассказывает о продуктах, представляет каталог, аккуратно выясняет у гостя цель вложений, предлагает демосчет и обучающие курсы.

Регистрация и верификация аккаунта

В договоре о брокерском обслуживании есть ограничения для отдельных категорий. Дистанционное открытие счета доступно только для физических лиц, которые являются гражданами России. А вот про возраст не сказано ничего. По закону на октябрь 2021 несовершеннолетним с 14 до 18 лет разрешено открывать брокерские счета и торговать самостоятельно, но для этого необходимо письменное согласие родителей или опекунов. Так что инвестиции с брокерской компанией Открытие доступны даже подросткам.

Пройти проверку личности во время регистрации можно несколькими способами:

  • В офисе брокера.
  • Через авторизованный аккаунт на портале Госуслуги.
  • В системе межведомственного электронного взаимодействия.
  • Через Личный кабинет банка «Открытие».
  • С помощью загрузки копий паспорта, СНИЛС и ИНН на сайте брокера.

Если с документами все в порядке, ждать придется не более 10 минут. Как только доступ будет предоставлен, можно пополнять счет и начинать работать.

Бонусы и акции брокера

На платформе оператора есть программа лояльности, по которой можно получать баллы. В Личном кабинете нужно открыть вкладку O.InveStore! и нажать кнопку «Присоединиться». На телефон придет SMS с кодом, который необходимо ввести для подтверждения. Участникам программы бонусы начисляются при наступлении определенного события. Способы заработка баллов в октябре 2021 года:

  • С днем рождения! В течение месяца после наступления даты клиенту начисляется кешбэк 50% от уплаченных комиссий.
  • Мой друг — инвестор. За каждого приглашенного по реферальной ссылке брокер дает бонусы.
  • Bonus Back. От всех торговых комиссий, которые будут списаны, клиенту вернут от 3 до 8%, в зависимости от уровня, на котором он находится в программе.
  • Инвест-привет. На открытые счета компания будет возвращать баллами до 47% сборов за сделки в течение 30 дней.

Размер кешбэка зависит от ступени, которая присвоена инвестору. Всего их 5: Junior, Bronze, Silver, Gold, Platinum. Счета с первым статусом в программе не участвуют. Чтобы повысить уровень, нужно увеличить объем инвестиций и торговый оборот. Полные условия находятся во вкладке O.InveStore!. Накопления обменивают на подарки: часы, сертификаты, косметика, гаджеты, одежда и многое другое.

Иногда у брокера проходят турниры профессионального мастерства. В октябре 2021 был активен конкурс «Лучший частный инвестор», где главным призом был 1 млн руб., а победителей распределяли по 16 номинациям.

Ступени O.InveStore!

Уровни программы лояльности

Партнерская программа

Онлайн-торговля и инвестиции в Открытие Брокер — это не единственное, на чем можно заработать. Посредник предлагает еще 3 разновидности сотрудничества:

  • Агент. Классическая реферальная программа с привлечением новых клиентов через пригласительную ссылку.
  • Медиаагент. Подходит для тех, у кого есть аудитория: блогерам, владельцам сайтов, групп в соцсетях. Здесь устанавливают фиксированную ставку и сопровождают на всех этапах.
  • Партнер. Работа с предоставлением офиса и всей инфраструктуры бизнеса. Нужно иметь опыт инвестиций и подтвержденную квалификацию.

Для участия в программах брокер открывает отдельную учетную запись, где будет вся статистика, начисление выплат и коммуникация.

Личный кабинет

Когда верификация пройдена, клиент получает полный доступ к сервисам на сайте и в приложении. После авторизации в аккаунте доступно следующее меню:

  • Обзор 360. Информационная лента в формате сторис с текстовыми карточками. Здесь публикуют новости, анонсы, учебные материалы в кратком изложении.
  • Торговля. Создание списков, статистика по открытым заявкам, лимитным ордерам, покупка акций и других инструментов.
  • Аналитика рынка. Таблица с торговыми идеями, обзоры от агентств, стратегии и новости.
  • Каталог. Списки инструментов по классам, поиск активов. Отсюда можно открывать сделки.
  • Готовые решения. Структурные продукты, ПИФы, стратегии для индивидуальных инвестиционных счетов.
  • Отчеты и налоги. Вкладка, в которой можно заказать справки, посмотреть статистику по НДФЛ, запросить доставку оригиналов документов.
  • Зачисления и переводы. Все движения финансов происходят здесь. Можно пополнить счет и вывести деньги, подать поручение на перевод ценных бумаг.
  • Обучение. База с видеокурсами.
  • Лента событий. Статистика по активности на торговых счетах.
  • История поручений. Здесь записываются лимитные заявки, административные действия на аккаунте, финансовые транзакции.
  • Торговые терминалы. Информация по платформам, тарифы за их использование, регистрация подключения.
  • Помощь. Ответы на распространенные вопросы.
  • Контакты. Телефонные номера, адреса, карта расположения офисов.
  • O. InveStore!. Программа лояльности.

Отдельно установлены вкладки с уведомлениями и персональной информацией.

Аккаунт инвестора

Личный кабинет

Условия торговли и тарифы

На октябрь 2021 брокерское обслуживание в компании Открытие Брокер предоставлялось по 4 планам:

НазваниеАбонентская плата (ежемесячно)Базовая комиссия
Акции, облигацииВалюты металлыПроизводные инструменты (за контракт)За кредитное плечо (максимальный годовой процент)
Все включено₽00,05%0,05% (не менее ₽1)₽1016%
Инвестиционный₽00,025% (от ₽50) + 0,01%0,025% + 0,0015%₽216%
Премиальный₽1500,005‒0,05% + 0,01%0,0018‒0,05% + 0,0015%₽120%
Спекулятивный₽2500,005‒0,05% + 0,01%0,0018‒0,0128% + 0,0015%₽216%

Комиссия, которая на некоторых тарифах добавляется к базовой — это биржевой сбор. На американских площадках он составляет $0,005 за каждую ценную бумагу, но не менее $2 ордер. Рынки Европы — 0,04% к базовому сбору.

Виды счетов

Открыть можно как обычный брокерский, так и индивидуальный инвестиционный. Первый — классический аккаунт для покупки, продажи инструментов и быстрого вывода средств. Второй подойдет для накоплений.

У ИИС есть ряд ограничений и преимуществ. Снять часть средств с него невозможно — для вывода требуется закрытие. Его плюс в налоговых льготах: они предоставляются по одному из двух типов. Если выбрать вычет А, то государство вернет ранее уплаченный НДФЛ в размере 13% от внесенной на счет суммы. Тип Б выгоден для активных стратегий, так как позволяет не платить налог на доход от сделок.

Демосчет

Клиент может запросить регистрацию тренировочного аккаунта сроком на 1 месяц. Компания предоставляет его для торговли на QUIK и MetaTrader 5. Есть следующие классы активов: акции, облигации, фьючерсные контракты, валюты.

Торговые инструменты Открытие Брокер

Широкому кругу инвесторов доступны ценные бумаги с 2 российских площадок. На октябрь 2021 года ― это около 5100 иностранных и отечественных ЦБ. Если есть статус квалифицированного инвестора, то список значительно расширяется — брокер открывает выход на крупные иностранные биржи: NYSE, NASDAQ, AMEX, LSE, Xetra.

Всего во вкладке «Витрина» указаны 7 классов активов:

  • Акции.
  • Облигации.
  • Готовые решения (структурные продукты, ПИФы, стратегии ИИС).
  • Валютные пары.
  • Драгоценные металлы.
  • ETF.
  • Фьючерсы.

Чтобы начать работать с любым из типов ценных бумаг, необходимо ответить на несколько вопросов для неквалифицированных участников. Список тестов находится в профиле.

Аналитика

В гостевом режиме на соответствующей вкладке есть 3 полезных сервиса:

  • Календарь дивидендов. Прошедшие и предстоящие даты выплат, последний день до покупки, актуальная цена, история закрытия гэпа. Полезно для тех, кто собирает портфель для пассивного дохода или строит спекулятивные стратегии на дивидендных отсечках.
  • Новости и обзоры. Лента, в которой отображается свежая информация с мировых финансовых рынков. Здесь же периодически публикуют сводки по отдельным инструментам или целым секторам экономики.
  • Новости депозитария. В основном это уведомления о блокировках отдельных ценных бумаг в терминалах.

Для зарегистрированных участников есть еще 2 сервиса в Личном кабинете:

  • Торговые идеи. Список прогнозов от аналитиков брокера. У всех есть пометка, которая обозначает, каким методом была получена сводка — техническим или фундаментальным. В таблице указаны цена покупки, длительность сделки и предположительная доходность.
  • Новости и обзоры. Тут лента обновляется намного чаще, чем в гостевом варианте.
Выплаты инвесторам

Календарь дивидендов

Инвестиции и трейдинг

Брокерское обслуживание в компании сбалансировано так, что сервисами останется доволен и спекулянт, и долгосрочный инвестор. Для первых здесь введено несколько торговых систем, алгоритмические заявки, аналитика на основе технического анализа, лента оперативных новостей, биржевые стаканы и многое другое. Кроме этого, трейдерам подойдет базовый тариф, а тем, кто торгует крупными объемами — спекулятивный.

Для инвесторов разработали многофункциональное приложение, каталог активов с подборками, вкладку с инвестидеями на фундаментальном анализе и целый журнал со статьями, курсами, видеолекциями.

Торговые платформы

Клиентам доступны 2 популярных терминала и собственный софт:

  • QUIK. Есть версии для ПК, смартфонов и браузеров. Бесплатная только та, что устанавливается на компьютер. Веб-терминал и приложение стоят ₽250 в месяц, если на счете меньше ₽50 000.
  • MetaTrader 5. За его использование платить не нужно, но он есть только в десктопном варианте (скачивается с сайта брокера).
  • Приложение «Открытие Инвестиции».
  • Платформа в Личном кабинете.

Дополнительное программное обеспечение:

  • TS Lab (QUIK). Софт для проектирования и работы с роботами. Цена ― ₽3540 в месяц.
  • XTick Extreme. Неторговая платформа для проведения расширенного технического анализа — ₽730 в месяц.
Торговый терминал

Платформа в Личном кабинете

Мобильный клиент брокерской компании Открытие

Приложение находится в свободном доступе, в магазинах Play Маркет и App Store. Это не просто торговый терминал, а Личный кабинет в миниатюрном исполнении. Нужно понимать, что это программа не для трейдинга — там нет индикаторов, графических инструментов и других средств анализа краткосрочных движений цены. Из торгового функционала здесь только кнопки Buy/Sell и биржевой стакан.

Для Андроид

В мобильном кабинете есть следующие функции:

  • Пополнение/вывод денег.
  • История административных, торговых и неторговых поручений.
  • Обзор 360 — анонсы, стратегии, события в формате слайд-шоу.
  • Формирование отчетов.
  • Списки инструментов.
  • Лента с новостями, идеями.
  • Карточки активов с показаниями мультипликаторов и графиком.
  • Создание торговых поручений.

Для iOS

Функционал приложения для устройств Apple ничем не отличается от аналогичного для Android.

Клиент для операционной системы Андроид

Приложение «Открытие Инвестиции»

Пополнение и вывод средств

Брокерам с лицензией ЦБ РФ запрещено использовать для финансовых транзакций небанковские реквизиты, поэтому здесь нет привычных электронных и криптокошельков.

Платежные системы

Выводить деньги можно только в банки, зарегистрированные на территории России. Чтобы внести депозит, необходимо воспользоваться реквизитами в разделе «Платежи и переводы» или через СБП из приложения любого доступного банка.

Валюта счетов

В Личном кабинете активы отображаются в RUB, USD, EUR, CNY, GBP. Пополнять можно в любой из этих валют, в зависимости о того, на какой площадке планирует торговать инвестор.

Комиссия и лимиты

На сайте брокера не указано, какой объем средств можно зачислить или снять за одну транзакцию. Единственное ограничение для ИИС — пополнение за год в совокупности не должно превышать ₽1 млн.

Банковские переводы осуществляются бесплатно, а за внесение с карты снимают 1% от суммы, при этом за снятие деньги не берут.

Сроки вывода средств

После подачи платежного поручения финансы зачисляются по реквизитам в течение 1‒3 часов. В исключительных случаях деньги могут поступить на следующий день.

Служба техподдержки

Недостаток Личного кабинета и приложения — отсутствие лайв-чата. Доступные каналы связи: форма для сообщений в аккаунте, телефоны в разделе «Помощь» и «Контакты». Также можно прийти в один из офисов с 9:00 до 18:00 с понедельника по пятницу — адреса есть в аккаунте.

Резюме

У компании запутанная история, в конце которой материнский банк со всеми активами переходит в собственность ЦБ РФ. Таким образом, компанией владеет регулятор. Одно время брокер завышал комиссии, но начал терять клиентов и пересмотрел тарифы. Это сделало его одним из выгодных посредников для инвестиций и трейдинга.

Большое количество обучающих материалов разных форматов говорит о том, что новичкам здесь будет комфортно работать. Профессиональных трейдеров ждут популярные торговые платформы, а инвесторов — удобное приложение. К сожалению, не продумали только оперативную связь со службой поддержки.

Брокерские услуги компании Открытие предоставляются качественно для всех клиентов. Оператора можно смело выбирать как своего первого брокера или в дополнение к тому, который уже есть.

Часто задаваемые вопросы

❓ Как купить структурные продукты?
Для этого нужно найти в приложении вкладку «Готовые решения». Но инструмент доступен только квалифицированным инвесторам.
💎 Есть доверительное управление?
Услугу предоставляет УК «Открытие».
🔧 Можно ли поменять тариф?
В Личном кабинете необходимо зайти на карточку счета и в разделе «Тарифный план» воспользоваться списком.
📝 Есть услуга по перемещению ценных бумаг от одного брокера к другому?
Такая возможность включена во вкладке «Зачисления и переводы».
🔍 Как получить статус квалифицированного инвестора в Открытие?
В Личном кабинете перейти в профиль и нажать «Подать заявку». Потом выбрать основание и прикрепить копии документов. Результат придет на e-mail.
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин