Список брокеров с лицензией ЦБ РФ
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамВ России, как в большинстве стран с организованными торгами, деятельность посредников строго регулируется уполномоченными органами. Для начала работы и вывода сделок клиентов на биржу нужно получить лицензию профучастника. В России ее выдает Центробанк. Документ подтверждает, что компания соответствует требованиям контролирующего органа, финансово стабильна и проходит периодические аудиты. Лицензия служит индикатором надежности. Если у брокера нет документов и он отсутствует в реестре ЦБ, значит, и сделки проводить не имеет права. Очень вероятно, что это мошенник, который пытается похитить деньги у невнимательных пользователей. Поэтому перед регистрацией счета стоит проверить наличие посредника в списке официальных брокеров в России с лицензией ЦБ РФ в 2024 году. Он опубликован на сайте регулятора.
Простая проверка документов оградит новичков от большинства мошеннических схем, реализуемых под видом биржевой торговли.
Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ в 2024 году
На момент написания обзора в реестре Банка России была зарегистрирована 251 компания. Рассказать о каждой в рамках статьи невозможно, поэтому коротко про 7 крупнейших.
БКС
Брокеркредитсервис на фондовом рынке с 1995 года. Текущую лицензию на осуществление брокерской деятельности (№154-04434-100000) компания получила в 2001-м. Ее выдала ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам) без ограничения срока действия. До упразднения в 2013 году именно эта организация осуществляла лицензирование российских брокеров.
На момент написания обзора компания занимала первое место в рейтинге Мосбиржи по объему клиентских операций.
Тинькофф Инвестиции
Самый быстроразвивающийся брокер на российском рынке. Организация получила лицензию (№045-14050-100000) только в марте 2018-го. Но за 3 года успела выйти в лидеры Московской биржи по количеству зарегистрированных клиентских счетов (более 7 миллионов), обойдя даже СберБанк.
Открытие
Инвестиционный сервис, основанный в рамках крупной банковской группы, также один из самых заметных игроков на брокерском рынке России. Лицензию (№045-06097-100000) компания получила в 2002 году. Регулирующим органом в то время была Федеральная комиссия по ценным бумагам (ФКЦБ) — предшественница расформированной ФСФР.
Открытие Инвестиции — лауреат многочисленных премий. Сервисы брокера неоднократно признавались лучшими для новичков за программу обучения и низкие торговые комиссии.
СберБанк
Финансовая организация с самым высоким кредитом доверия со стороны пользователей в России. Крупнейший банк страны владеет одним из наиболее масштабных брокерских сервисов. По объему торгов клиентов на фондовом рынке СберБанк Инвестиции проигрывает только БКС, а по количеству зарегистрированных счетов компания занимает второе место после Тинькофф.
Лицензию на брокерскую деятельность (№045-02894-100000) СберБанк получил в конце 2000 года.
ВТБ Инвестиции
Еще один системно значимый банк России с крупным брокерским сервисом. Из особенностей ВТБ можно выделить выбор тарифных планов. У организации их 7. Внешний торговый банк, кроме российских бирж, дает клиентам со статусом квалифицированного инвестора доступ к зарубежным фондовым площадкам. На Binium есть подробная статья о том, как подтвердить квалификацию и получить разрешение на работу с полным спектром биржевых инструментов.
Лицензию на осуществление брокерской деятельности (№040–06492–100000) ВТБ выдали в 2003 году.
Финам
В отличие от других холдингов из этой подборки, инвестиционная группа Finam образовалась не на основе банковской системы, а переквалифицировалась из информационного сервиса «Финанс-Аналитик». Только после 6 лет работы в качестве СМИ компания получила брокерскую лицензию (№177-02739-100000).
За 20 лет холдинг вырос в самую развитую инвестиционную инфраструктуру на российском рынке. У Финам, кроме брокерского функционала, есть информационная система, собственная социальная сеть, сигналы, аналитика, интернет-магазин акций, форекс-терминал и другие ресурсы для трейдеров.
Альфа-Инвестиции
Крупнейший коммерческий банк России имеет разрешение не только на брокерскую деятельность (№177-03471-100000), но и на управление ценными бумагами (№ 077-08158-001000). Сервисы для активного и пассивного инвестирования удобно разделены.
Альфа-Капитал — платформа для пользователей, которые предпочитают размещение денег в управляемых фондах. А Альфа-Инвестиции — стандартный брокерский сервис для самостоятельно работающих трейдеров.
Это далеко не полный список надежных брокеров России, имеющих лицензию ЦБ РФ. Таких компаний гораздо больше, но чем крупнее организация, тем более стабильной является ее деятельность.
Преимущества и недостатки наличия лицензии у БК
Этот документ означает разрешение на брокерскую деятельность в России. Без него посредник не может выводить сделки клиентов на локальные и зарубежные биржи. Если у БК нет лицензии, но она все равно предлагает инвестиционные услуги — это мошенник, имитирующий работу брокера.
Плюсы компании, которая получила нужные разрешения:
- Отвечает требованиям регулятора.
- Есть достаточный размер собственного капитала.
- Укомплектована компетентными работниками на всех необходимых позициях.
- Ее стандарты и регламенты деятельности отвечают нормам законодательства РФ.
- Ни один из ее основателей и сотрудников не был осужден за финансовые преступления и мошенничество.
Это минимальные условия для получения разрешения профессионального участника рынка ценных бумаг. И чем дольше у брокера действующая лицензия, тем больше к нему доверия.
За любое подтвержденное правонарушение регулятор может приостановить действие разрешения или даже аннулировать его.
Некорректно говорить о минусах лицензирования брокеров, потому что это необходимое условие. Если бы не строгий отбор кандидатов, на рынке было бы больше компаний. Но благодаря регуляции инвестиционные предложения не могут поступать от случайных людей и организаций.
Как защищены клиенты российских лицензированных брокеров
Все официальные биржевые провайдеры с актуальным разрешением на деятельность соблюдают законодательство РФ. В первую очередь, положения Федерального закона №39 «О рынке ценных бумаг», а также других нормативных актов.
Они регламентируют права инвесторов и обязательства брокеров по отношению к клиентам. В частности:
- Провайдер может использовать активы клиента, только если это условие внесено в договор по согласованию сторон.
- Компания должна хранить ценные бумаги инвесторов на депозитарном счете отдельно от собственных активов.
- Брокер не может совершать по отношению к пользователю и его капиталу действия, которые противоречат законодательству или договору на обслуживание.
- С 2021 года провайдеры обязаны делать расчет достаточности собственного капитала и держать показатель выше 8%. Это необходимо, чтобы снизить уровень риска по кредитным сделкам со средствами клиентов.
Нормативные акты защищают инвесторов от противоправных действий со стороны провайдера. Любое нарушение этих положений повлечет за собой санкции по отношению к организации, вплоть до отзыва разрешения на работу.
Как проверить, есть ли у брокерской компании лицензия
Это обязательные к раскрытию данные. Они должны быть опубликованы на сайте провайдера. Но слепо верить информации в интернете нельзя. Мошенники часто размещают номера несуществующих документов в надежде, что пользователи проверять не будут.
Чтобы узнать, имеет ли брокер разрешение на работу в РФ, нужно найти его в реестре Банка России. Это Excel-файл, который можно скачать на сайте регулятора.
Список профессиональных участников рынка ценных бумаг
В таблице содержится актуальная информация о дате выдачи и статусе разрешения. На Binium также есть раздел с рейтингом и обзорами брокерских компаний с лицензией ЦБ РФ.
Отказ в предоставлении лицензии
На сайте Центробанка РФ есть раздел с пресс-релизами, в которых публикуются решения регулятора в отношении участников финансового рынка. В том числе и отказы в выдаче документов. Отсортировать данные в разделе можно только за последние 5 лет — с 2016 по 2021 год. За это время зарегистрировано всего 9 отклоненных заявлений, и все они были составлены от лица управляющих компаний на разрешение для осуществления профильной деятельности. Брокеров в данном списке нет.
Компании, получившие отказ
- ООО УК «Индустриальная недвижимость».
- ООО УК «Опора Капитал».
- ООО УК «Исток».
- ООО «УК «ЮД Групп».
- ООО «УК Капитал-Инвест».
- ООО УК «Ай Пи Ти Управление Активами».
- ООО УК «Мир».
- ООО «Северная Эгида».
- ООО «УК «Московия».
Конкретные причины отказа в выдаче сертификата ЦБ РФ в пресс-релизах не указывает.
Почему ЦБ лишил лицензии БК
Если проанализировать раздел с решениями Банка России, то можно заметить, что случаев отзыва лицензий достаточно много. Но абсолютное большинство — это добровольные отказы компаний. Не так много случаев реальных правонарушений и мошеннических действий, которые повлекли лишение разрешения на работу и введение внешнего управления со стороны регулятора. Они резонансны и широко освещались в СМИ.
Список брокеров, которых Центробанк лишил лицензии
| Название | Год | Причина банкротства |
|---|---|---|
| ООО ИК «КьюБиЭф» | 2021 | Под видом брокерской деятельности компания переводила деньги в офшоры |
| АО ИК «Элтра» | 2016 | Манипуляции с ценами организаций-застройщиков |
| ОАО «Рай, Ман энд Гор секьюритиз» | 2016 | Вывод денег клиентов на счета в Дойче Банке |
| ИК «Энергокапитал» | 2016 | Мошеннические действия со средствами пользователей. Проводились через аффилированное юридическое лицо на Кипре |
| ОАО «Московский Фондовый Центр» | 2014 | Хищение ценных бумаг через кредитные продукты |
| ОАО «Ютрейд.ру» | 2009 | Организация свои обязательства обеспечивала активами пользователей. Из-за кризиса не смогла их выкупить обратно |
| «Пролог» | 2003 | Хищение акций. Крупные потери по собственным спекулятивным сделкам. |
| «Ямайский фондовый центр» | 2003 | Недостаточность ликвидности. Брокер обанкротился из-за связи с «Пролог» |
Требования Центробанка к брокеру, который хочет получить разрешение
Компания-соискатель должна отвечать следующим основным условиям:
- Соблюдение вступивших в силу нормативных актов, регулирующих процесс биржевой торговли и брокерской деятельности.
- Размер и уровень достаточности собственного капитала отвечают требованиям ЦБ РФ.
- Отдельный банковский счет для операций со средствами клиентов.
- Не менее 1 работника, ведущего учет результата биржевых сделок.
- Как минимум 1 контролер, который будет следить за соблюдением актуальных правовых норм компанией. Эта должность включается в штат провайдера, но не зависит от работы других подразделений.
- Отсутствие судимости по экономическим преступлениям у основателей, членов совета директоров, высшего руководства и у человека, выполняющего функции контролера.
- Обеспечение доступа для проведения аудитов и проверок со стороны уполномоченных регулирующих органов.
К заявке должна быть приложена анкета соискателя, а также полная финансовая отчетность за предыдущий период, бизнес-план компании, подтверждения прав собственности на активы и другие документы.
Ознакомиться с актуальной версией инструкции «О порядке лицензирования профессиональных участников рынка ценных бумаг» можно онлайн на сайте Банка России.
Список брокерских компаний на рассмотрении
На сайте ЦБ РФ нет перечня организаций, чьи заявки на лицензирование рассматриваются в данный момент. В отличие от многих других стран, Банк России публикует пресс-релизы только по вынесенным решениям.
Выводы
Действующее разрешение на брокерскую деятельность — индикатор того, что компания не нарушала закон и права клиентов. Принципы ее работы соответствуют стандартам ЦБ РФ. Перед регистрацией счета у биржевого посредника стоит проверить его наличие в списке лицензированных брокеров России в 2024 году.
Конечно, проблемы могут быть и у официально работающих компаний. Даже статус профучастника не гарантирует 100%-ную защиту. Но простая проверка лицензии оградит инвестора от абсолютного большинства потенциальных проблем с провайдером в будущем.
