Список брокеров с лицензией ЦБ РФ

В России, как в большинстве стран с организованными торгами, деятельность посредников строго регулируется уполномоченными органами. Для начала работы и вывода сделок клиентов на биржу нужно получить лицензию профучастника. В России ее выдает Центробанк. Документ подтверждает, что компания соответствует требованиям контролирующего органа, финансово стабильна и проходит периодические аудиты. Лицензия служит индикатором надежности. Если у брокера нет документов и он отсутствует в реестре ЦБ, значит, и сделки проводить не имеет права. Очень вероятно, что это мошенник, который пытается похитить деньги у невнимательных пользователей. Поэтому перед регистрацией счета стоит проверить наличие посредника в списке официальных брокеров в России с лицензией ЦБ РФ в 2022 году. Он опубликован на сайте регулятора.

Простая проверка документов оградит новичков от большинства мошеннических схем, реализуемых под видом биржевой торговли.

Всего в базе 24 брокера. Рейтинг обновлен: 08.08.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Альфа-Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Третья акция в подарок при покупке двух
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 минута
Большой опыт брокерской деятельности
Есть несколько платформ
На выбор 4 плана
Торговые инструменты:
Европейские, американские и российские акции, российские облигации, Евробонды, валюта, фьючерсы ETF, паи
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
УРАЛСИБ
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
Плохо реализованный сайт
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, ETF, Евробонды, паи, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Ренессанс
Подходит новичкамДа
3197
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Имеет лицензии Банка России
Удобное приложение
Инструменты только с Московской биржи
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, БПИФы
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Зенит Инвестиции
Подходит новичкамДа
3300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России
Договор нельзя заключить дистанционно
Нет собственного приложения
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Банк Россия Инвестиции
Не для новичковНет
2200
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
Торговые инструменты:
Акции российских эмитентов, Корпоративные облигации, фьючерсные и опционные контракты, Государственные облигации
работает с 1990 г.
Русский стандарт инвестиции
Не для новичковНет
2900
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется ЦБ РФ и имеет лицензии профучастника
Торговые и неторговые поручения подаются только на бумажном носителе при посещении офиса или почтой
Отсутствует кабинет и терминалы
Торговые инструменты:
Фьючерсы, Евробонды, ОФЗ, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Авангард инвестиции
Не для новичковНет
3000
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Отсутствуют новостные и аналитические сервисы
Нет дистанционной регистрации
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ОФЗ, опционы, еврооблигации, Муниципальные и корпоративные облигации, Российские и иностранные акции
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ в 2022 году

На момент написания обзора в реестре Банка России была зарегистрирована 251 компания. Рассказать о каждой в рамках статьи невозможно, поэтому коротко про 7 крупнейших.

БКС

Брокеркредитсервис на фондовом рынке с 1995 года. Текущую лицензию на осуществление брокерской деятельности (№154-04434-100000) компания получила в 2001-м. Ее выдала ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам) без ограничения срока действия. До упразднения в 2013 году именно эта организация осуществляла лицензирование российских брокеров.

На момент написания обзора компания занимала первое место в рейтинге Мосбиржи по объему клиентских операций.

Тинькофф Инвестиции

Самый быстроразвивающийся брокер на российском рынке. Организация получила лицензию (№045-14050-100000) только в марте 2018-го. Но за 3 года успела выйти в лидеры Московской биржи по количеству зарегистрированных клиентских счетов (более 7 миллионов), обойдя даже СберБанк.

Открытие

Инвестиционный сервис, основанный в рамках крупной банковской группы, также один из самых заметных игроков на брокерском рынке России. Лицензию (№045-06097-100000) компания получила в 2002 году. Регулирующим органом в то время была Федеральная комиссия по ценным бумагам (ФКЦБ) — предшественница расформированной ФСФР.

Открытие Инвестиции — лауреат многочисленных премий. Сервисы брокера неоднократно признавались лучшими для новичков за программу обучения и низкие торговые комиссии.

СберБанк

Финансовая организация с самым высоким кредитом доверия со стороны пользователей в России. Крупнейший банк страны владеет одним из наиболее масштабных брокерских сервисов. По объему торгов клиентов на фондовом рынке СберБанк Инвестиции проигрывает только БКС, а по количеству зарегистрированных счетов компания занимает второе место после Тинькофф.

Лицензию на брокерскую деятельность (№045-02894-100000) СберБанк получил в конце 2000 года.

ВТБ Инвестиции

Еще один системно значимый банк России с крупным брокерским сервисом. Из особенностей ВТБ можно выделить выбор тарифных планов. У организации их 7. Внешний торговый банк, кроме российских бирж, дает клиентам со статусом квалифицированного инвестора доступ к зарубежным фондовым площадкам. На Binium есть подробная статья о том, как подтвердить квалификацию и получить разрешение на работу с полным спектром биржевых инструментов.

Лицензию на осуществление брокерской деятельности (№040–06492–100000) ВТБ выдали в 2003 году.

Финам

В отличие от других холдингов из этой подборки, инвестиционная группа Finam образовалась не на основе банковской системы, а переквалифицировалась из информационного сервиса «Финанс-Аналитик». Только после 6 лет работы в качестве СМИ компания получила брокерскую лицензию (№177-02739-100000). 

За 20 лет холдинг вырос в самую развитую инвестиционную инфраструктуру на российском рынке. У Финам, кроме брокерского функционала, есть информационная система, собственная социальная сеть, сигналы, аналитика, интернет-магазин акций, форекс-терминал и другие ресурсы для трейдеров.

Альфа-Инвестиции

Крупнейший коммерческий банк России имеет разрешение не только на брокерскую деятельность (№177-03471-100000), но и на управление ценными бумагами (№ 077-08158-001000). Сервисы для активного и пассивного инвестирования удобно разделены.

Альфа-Капитал — платформа для пользователей, которые предпочитают размещение денег в управляемых фондах. А Альфа-Инвестиции — стандартный брокерский сервис для самостоятельно работающих трейдеров.

Это далеко не полный список надежных брокеров России, имеющих лицензию ЦБ РФ. Таких компаний гораздо больше, но чем крупнее организация, тем более стабильной является ее деятельность.

Преимущества и недостатки наличия лицензии у БК

Этот документ означает разрешение на брокерскую деятельность в России. Без него посредник не может выводить сделки клиентов на локальные и зарубежные биржи. Если у БК нет лицензии, но она все равно предлагает инвестиционные услуги — это мошенник, имитирующий работу брокера.

Плюсы компании, которая получила нужные разрешения:

  • Отвечает требованиям регулятора.
  • Есть достаточный размер собственного капитала.
  • Укомплектована компетентными работниками на всех необходимых позициях.
  • Ее стандарты и регламенты деятельности отвечают нормам законодательства РФ.
  • Ни один из ее основателей и сотрудников не был осужден за финансовые преступления и мошенничество.

Это минимальные условия для получения разрешения профессионального участника рынка ценных бумаг. И чем дольше у брокера действующая лицензия, тем больше к нему доверия. 

За любое подтвержденное правонарушение регулятор может приостановить действие разрешения или даже аннулировать его. 

Некорректно говорить о минусах лицензирования брокеров, потому что это необходимое условие. Если бы не строгий отбор кандидатов, на рынке было бы больше компаний. Но благодаря регуляции инвестиционные предложения не могут поступать от случайных людей и организаций.

Как защищены клиенты российских лицензированных брокеров

Все официальные биржевые провайдеры с актуальным разрешением на деятельность соблюдают законодательство РФ. В первую очередь, положения Федерального закона №39 «О рынке ценных бумаг», а также других нормативных актов.

Они регламентируют права инвесторов и обязательства брокеров по отношению к клиентам. В частности:

  • Провайдер может использовать активы клиента, только если это условие внесено в договор по согласованию сторон.
  • Компания должна хранить ценные бумаги инвесторов на депозитарном счете отдельно от собственных активов.
  • Брокер не может совершать по отношению к пользователю и его капиталу действия, которые противоречат законодательству или договору на обслуживание.
  • С 2021 года провайдеры обязаны делать расчет достаточности собственного капитала и держать показатель выше 8%. Это необходимо, чтобы снизить уровень риска по кредитным сделкам со средствами клиентов.

Нормативные акты защищают инвесторов от противоправных действий со стороны провайдера. Любое нарушение этих положений повлечет за собой санкции по отношению к организации, вплоть до отзыва разрешения на работу.

Как проверить, есть ли у брокерской компании лицензия

Это обязательные к раскрытию данные. Они должны быть опубликованы на сайте провайдера. Но слепо верить информации в интернете нельзя. Мошенники часто размещают номера несуществующих документов в надежде, что пользователи проверять не будут.

Чтобы узнать, имеет ли брокер разрешение на работу в РФ, нужно найти его в реестре Банка России. Это Excel-файл, который можно скачать на сайте регулятора.

Проверить документы биржевого посредника

Список профессиональных участников рынка ценных бумаг

В таблице содержится актуальная информация о дате выдачи и статусе разрешения. На Binium также есть раздел с рейтингом и обзорами брокерских компаний с лицензией ЦБ РФ.

Отказ в предоставлении лицензии 

На сайте Центробанка РФ есть раздел с пресс-релизами, в которых публикуются решения регулятора в отношении участников финансового рынка. В том числе и отказы в выдаче документов. Отсортировать данные в разделе можно только за последние 5 лет — с 2016 по 2021 год. За это время зарегистрировано всего 9 отклоненных заявлений, и все они были составлены от лица управляющих компаний на разрешение для осуществления профильной деятельности. Брокеров в данном списке нет.

Компании, получившие отказ

  • ООО УК «Индустриальная недвижимость».
  • ООО УК «Опора Капитал».
  • ООО УК «Исток».
  • ООО «УК «ЮД Групп».
  • ООО «УК Капитал-Инвест».
  • ООО УК «Ай Пи Ти Управление Активами».
  • ООО УК «Мир».
  • ООО «Северная Эгида».
  • ООО «УК «Московия».

Конкретные причины отказа в выдаче сертификата ЦБ РФ в пресс-релизах не указывает.

Почему ЦБ лишил лицензии БК

Если проанализировать раздел с решениями Банка России, то можно заметить, что случаев отзыва лицензий достаточно много. Но абсолютное большинство — это добровольные отказы компаний. Не так много случаев реальных правонарушений и мошеннических действий, которые повлекли лишение разрешения на работу и введение внешнего управления со стороны регулятора. Они резонансны и широко освещались в СМИ. 

Список брокеров, которых Центробанк лишил лицензии

НазваниеГодПричина банкротства
ООО ИК «КьюБиЭф»2021Под видом брокерской деятельности компания переводила деньги в офшоры
АО ИК «Элтра»2016Манипуляции с ценами организаций-застройщиков
ОАО «Рай, Ман энд Гор секьюритиз»2016Вывод денег клиентов на счета в Дойче Банке
ИК «Энергокапитал»2016Мошеннические действия со средствами пользователей. Проводились через аффилированное юридическое лицо на Кипре
ОАО «Московский Фондовый Центр»2014Хищение ценных бумаг через кредитные продукты
ОАО «Ютрейд.ру»2009Организация свои обязательства обеспечивала активами пользователей. Из-за кризиса не смогла их выкупить обратно
«Пролог»2003Хищение акций. Крупные потери по собственным спекулятивным сделкам.
«Ямайский фондовый центр»2003Недостаточность ликвидности. Брокер обанкротился из-за связи с «Пролог»

Требования Центробанка к брокеру, который хочет получить разрешение

Компания-соискатель должна отвечать следующим основным условиям:

  • Соблюдение вступивших в силу нормативных актов, регулирующих процесс биржевой торговли и брокерской деятельности.
  • Размер и уровень достаточности собственного капитала отвечают требованиям ЦБ РФ.
  • Отдельный банковский счет для операций со средствами клиентов.
  • Не менее 1 работника, ведущего учет результата биржевых сделок.
  • Как минимум 1 контролер, который будет следить за соблюдением актуальных правовых норм компанией. Эта должность включается в штат провайдера, но не зависит от работы других подразделений.
  • Отсутствие судимости по экономическим преступлениям у основателей, членов совета директоров, высшего руководства и у человека, выполняющего функции контролера.
  • Обеспечение доступа для проведения аудитов и проверок со стороны уполномоченных регулирующих органов.

К заявке должна быть приложена анкета соискателя, а также полная финансовая отчетность за предыдущий период, бизнес-план компании, подтверждения прав собственности на активы и другие документы.

Ознакомиться с актуальной версией инструкции «О порядке лицензирования профессиональных участников рынка ценных бумаг» можно онлайн на сайте Банка России.

Список брокерских компаний на рассмотрении

На сайте ЦБ РФ нет перечня организаций, чьи заявки на лицензирование рассматриваются в данный момент. В отличие от многих других стран, Банк России публикует пресс-релизы только по вынесенным решениям.

Выводы

Действующее разрешение на брокерскую деятельность — индикатор того, что компания не нарушала закон и права клиентов. Принципы ее работы соответствуют стандартам ЦБ РФ. Перед регистрацией счета у биржевого посредника стоит проверить его наличие в списке лицензированных брокеров России в 2022 году.

Конечно, проблемы могут быть и у официально работающих компаний. Даже статус профучастника не гарантирует 100%-ную защиту. Но простая проверка лицензии оградит инвестора от абсолютного большинства потенциальных проблем с провайдером в будущем.

Часто задаваемые вопросы

❓ Могут ли иностранные брокеры получить лицензию Банка России?
Напрямую нет. Для этого потребуется регистрация юридического лица в РФ.
💰 Что будет, если инвестировать через компанию без документов от ЦБ?
На официальных биржах это невозможно. Нельзя провести сделку без участия сертифицированного провайдера. С высокой вероятностью нелицензированный «брокер» окажется мошенником.
📱 А как же с зарубежными провайдерами? Их работу Банк России не регулирует.
Да, иностранные организации проходят лицензирование у уполномоченных органов в стране регистрации. Они действуют по законодательству этих государств.
📌 Какие еще ограничения в работе есть у посредников с лицензией Центробанка?
Пользовательские соглашения и модель работы этих компаний будут ограничены законодательно закрепленными стандартами.
🔍 Если провайдер обанкротится и у него будут отозваны документы, Банк России компенсирует потери?
Нет, в РФ не предусмотрено механизмов страхования инвестиций. При этом, если объявляется дефолт, регулятор может установить внешнее управление для распределения оставшихся средств.