О брокере Freedom Finance

Компания, которая представлена в статье, входит в международный холдинг Freedom Holding Corp. Организация в российской юрисдикции ООО ИК Фридом Финанс работает с 2008 года. Причастность к международной структуре дает возможность инвесторам из РФ участвовать в торгах на зарубежных биржах и покупать бумаги иностранных эмитентов.

Эта статья посвящена обзору брокера Фридом Финанс на 2021 год. Компании, которая дает возможность российским розничным инвесторам с небольшим капиталом работать напрямую на зарубежных рынках.

Плюсы
  • доступ к зарубежным рынкам
  • наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
  • стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
  • прямой доступ на зарубежные фондовые рынки
  • возможность участия в IPO
  • есть опция консультационного управления
  • большой выбор торговых терминалов
  • аналитика и программа обучения
  • развитая инфраструктура, много вспомогательных сервисов и инструментов
  • есть демосчет
Минусы
  • высокие комиссии на депозитарное обслуживание
  • нет возможности передать средства в полное доверительное управления
  • для исключения комиссий за пополнение и снятие нужно открыть счет во внутреннем банке

О брокере Фридом Финанс

История

Компания была зарегистрирована в 2008 году. Трейдинг на западных биржах брокер организовывает через кипрского посредника Freedom Finance Europe Ltd. Тикеры активов, торгуемых на американских и европейских площадках, доступны в терминалах компании.

ИК Фридом Финанс является частью холдинга Freedom Holding Corp, который в 2019 году совершил успешное IPO на Nasdaq, став первой брокерской компанией из СНГ в листинге американских бирж.

В 2013-м организация запустила первый интернет-магазин для покупки акций — Freedom24. У пользователей появилась возможность приобретать ценные бумаги в простом и привычном интерфейсе. При помощи этого сервиса компания привлекла большое внимание розничных инвесторов, которые не хотели разбираться в сложных профессиональных терминалах.

В 2020 году фирма приобретает 100% предприятия АО Банк Kassa Nova, получив лицензию ЦБ РФ. Организацию было переименовано в АО Банк Фридом Финанс.

Прямой доступ на рынок США клиенты холдинга получили в 2021 году после покупки брокерской компании Prime Executions Inc, являющейся членом NYSE, NASDAQ, FINRA, SIPC и других фондовых площадок.

Владельцы

100%-ным собственником является Freedom Holding Corp во главе с Тимуром Турловым. Российская брокерская компания является полным владельцем АО Банк Фридом Финанс.

Лицензия

Предприятие имеет 4 разрешения на осуществление деятельностей:

  • № 045-13567-001000 (управление ценными бумагами).
  • № 045-13561-100000 (брокерская).
  • № 045-13564-010000 (дилерская).
  • № 045-13570-000100 (депозитарная).

Все 4 лицензии были выданы ФСФР России 19 мая 2011 года. Они не ограничены по сроку действия.

Финансовые показатели

За первое полугодие 2021-го (актуальная отчетность на момент написания обзора) чистая прибыль компании составила 643 850 000 рублей, что на 145,7% выше, чем за аналогичный период предыдущего года. Совокупный объем обязательств вырос на 36,5% и достиг 41 928 000 000.

Размер уставного капитала на июнь 2021-го составил 6 350 000 000 рублей, что на 40,7% выше, чем в первом полугодии 2020-го. Положительная динамика также наблюдается по относительным показателям. Текущее финансовое состояние организации говорит об улучшении уровня стабильности.

Награды

Фридом Финанс — титулованный брокер. Среди наиболее весомых премий последних лет стоит отметить следующие:

  • Лучшая инвестиционная компания 2020 года по версии Spear’s Wealth MAnager Awards.
  • Проект Freedom24 получил звание лучшего IT-стартапа по версии НИУ ВШЭ в 2015 году.
  • Самая динамично развивающаяся брокерская компания (Премия финансовая элита России 2018).
  • Лучший инвестиционный продукт 2016 на премии Investor Awards.

И это далеко не все заслуги организации.

Рейтинг надежности

Среди авторитетных международных агентств оценки надежности Freedom Finance удалось найти только у S&P Global Ratings — рейтинг B, прогноз: стабильный (Дата аудита: 25.06.2021). И от Эксперт РА: оценка ruBBB (Проверка от 25.06.2021)

Дополнительные сервисы

Кроме основного торгового и инвестиционного функционала, брокер дает трейдерам широкую вспомогательную инфраструктуру:

  • D-счет. Это сберегательный баланс, на котором пользователи могут хранить свободные денежные средства. На них будет ежедневно начисляться премия по ставке 3% годовых. Это хороший аналог банковских депозитов и доходных карт. Сервис помогает клиентам брокера хранить активы в одном месте и учитывать наличные деньги в общей структуре капитала.
  • Freedom24. Уже упомянутый онлайн-магазин ценных бумаг, в котором неподготовленный инвестор может купить активы во владение. В программе простой и понятный интерфейс.

    Каталог ценных бумаг

    Сервис Фридом24

  • IPO. Клиенты брокера, имеющие статус квалифицированных инвесторов, могут участвовать в первичных размещениях акций компаний на биржах NYSE и NASDAQ. Подать заявку следует в браузерной версии платформы или мобильном приложении. Там же доступен календарь IPO и рейтинг пользователя в аллокации.
  • Обучение. У брокера есть целый биржевой университет Freedom Finance Academy, размещенный на отдельном домене. Доступны бесплатные курсы на русском и казахском языках. Предусмотрена удобная сортировка по цене и уровню осведомленности пользователя. В образовательном сервисе есть много текстовых материалов. Также проводятся регулярные вебинары.

    Бесплатные курсы фондовой биржи

    Платформа обучения

На сайте платформы есть лента новостей, включая корпоративные, бесплатная подписка на журнал «Финансист», календари и справочники.

Официальный сайт Freedom Finance

У холдинга несколько сайтов, которые визуально похожи друг на друга. Российский Фридом Финанс размещен на домене в зоне .ru.

Регистрация и верификация аккаунта

Чтобы перейти к форме создания учетной записи, нужно нажать на кнопку «Стать клиентом» на любой странице сайта.

На первом экране регистрационной формы пользователю нужно ввести адрес электронной почты и пароль. Основная анкета состоит из 4 этапов:

  • Номер телефона. На этой же вкладке его нужно подтвердить. В дальнейшем будет использован для двухфакторной аутентификации и защищенного режима.
  • Выбор тарифного плана. Есть 3 типа счета: «Стандартный», «Все включено» и «Консультационный». Отличаются условиями торговли. Пользователь, который еще не определился со стратегией работы и планируемым количеством сделок, может выбрать «Стандартный». Впоследствии его легко поменять.
  • Личные данные. ФИО, дата рождения и регион обслуживания, гражданство, адрес и экономический профиль (опыт и цели инвестирования, финансы, источники капитала, образование и другое). На этом же экране нужно загрузить отсканированные копии (или фотографии) документов, подтверждающих личность и место проживания.
  • Подписание договора. Следует скачать заявление о присоединении и заполненную анкету клиента (генерируется автоматически на основании предыдущего пункта). Эти документы нужно подписать и прикрепить к отправленным данным.

В течение нескольких дней менеджеры компании рассмотрят заявку, проверят бумаги и примут решение об открытии счета.

Бонусы и акции брокера

Новые клиенты, которые зарегистрировались по реферальным ссылкам, получают от компании случайную акцию на баланс (стоимостью не более 600 долларов), включая Tesla, Netflix, Microsoft, Walt Disney, General Electric и другие.

Партнерская программа

При помощи такой промоакции приглашать рефералов на платформу гораздо проще. У брокера партнерская программа разделена на 3 способа сотрудничества:

УровеньВознаграждение
Начальный1500 рублей в случае пополнения приглашенным пользователем счета более чем на 5000
Продвинутый0,25% единоразово от суммы, внесенной рефералом
Эксперт0,25% от первого пополнения, 0,5% ежемесячно за привлеченный капитал, 10% комиссий компании

Тип сотрудничества индивидуально определяет брокер по каждой заявке.

Личный кабинет

На платформе, особенно в браузерной версии, пользовательский интерфейс очень простой. На главном экране размещена информация об учетной записи и портфеле. В основном меню можно переключиться на вкладки:

  • Фонды. Сформированные ПИФы для пассивных инвестиций.
  • Торговать. Переход в браузерный терминал Tradernet.
  • Графики. Раздел с аналитическими виджетами и интерактивами.

В дополнительном меню на главном экране можно переключаться между информацией о портфеле, сделках, торговых операциях и данных о подписках внутри платформы.

Браузерный терминал брокера

Скриншот Личного кабинета

В правом верхнем углу есть меню учетной записи, в котором можно:

  • Настроить параметры аккаунта.
  • Пополнить и вывести деньги со счета.
  • Перейти к модулю участия в IPO.
  • Связаться со службой поддержки.

Условия торговли и тарифы

У брокера 3 стандартных вида счетов и 1 дополнительный для ИИС, управляемый персональным менеджером:

Тип комиссииСтандартныйВсе включеноКонсультационныйВсе просто
За исполнение приказов пользователя на фондовых биржах, %0,12От 0 до 0,04 в зависимости от торгового оборота0,35От 0 до 0,02 в зависимости от объема сделок
Операции на срочном рынке, рублей1111
Абонентская платаНет600Нет10 000

Также есть отдельные премиальные тарифы на брокерские услуги Freedom Finance для профессиональных и институциональных участников рынка.

Клиентам доступна маржинальная торговля при помощи кредитного плеча, которое кратно увеличивает доходы или убытки трейдера от совершенной сделки. Размер левериджа устанавливается эмитентом ценной бумаги.

По всем счетам на платформе брокера Freedom Finance может взиматься комиссия депозитария:

Тип операцииСтоимость, рублей
Хранение ценных бумаг0
Зачисление ЦБ на депозит0
Списание и перевод активов между счетами (кроме наследования)500
Ордер о голосовании в общем собрании владельцев обычных акций компании3000
Блокирование операций по бумагам, снятие наложенных ограничений300
Фиксация обременения2000 + 0,2% от наложенных обязательств
Подготовка выписок по балансу100 + 10 за каждый лист от 30-й страницы

А также другие возможные услуги. За открытие и основные операции на депозите платить не нужно.

Виды счетов

Кроме стандартных аккаунтов для онлайн-торговли и инвестиций, в Фридом Финанс есть возможность открыть ИИС в рублях с налоговыми льготами до 52 000 рублей от государства.

Демосчет

Тестовый аккаунт на 1 000 000 виртуальных рублей открывается автоматически после подтверждения номера телефона. Даже не закончив регистрацию, пользователи могут кликнуть по иконке профиля и перейти в демоверсию браузерного терминала Tradernet.

Торговые инструменты Фридом Финанс

Для работы через российского брокера Freedom Finance доступны следующие площадки:

  • NYSE
  • NASDAQ
  • CME
  • CBOE
  • LSE
  • TSX
  • Deutsche Borse
  • Euronext
  • BME Spanish Exchanges
  • TSE Group
  • KASE
РынкиДоступные активы
Фондовые России, США, европейских, азиатских и других стран мираАкции, ETF, БПИФ и другие инструменты
Долговые ценные бумагиГосударственные и корпоративные облигации, включая европейские для российских компаний
СрочныйФьючерсы, опционы, структурные продукты
Валютные операции на ММВБПо взаимным парам EUR, USD, GBP и RUR
IPOУчастие в первичном размещении акций на американских биржах

Аналитика

Обширный раздел с обзорами рынка, лентой биржевых новостей, рекомендациями экспертов компании и другими материалами доступен даже незарегистрированным посетителям.

Брокер дает возможность использовать услугу консультационного управления. Финансовый аналитик индивидуально подберет стратегию размещения активов и конкретные ценные бумаги под индивидуальные цели и риск-профиль клиента. Специалист также анализирует динамику портфеля, дает рекомендации по его оптимизации и ребалансировке. А для инвесторов, которые участвуют в IPO, менеджер счета подскажет, как получить лучшую аллокацию на будущем размещении.

Инвестиции и трейдинг

Базовый рабочий функционал, которого будет достаточно большинству пользователей, собран в мобильном приложении для трейдинга и браузерном терминале Tradernet.

Он разделен на 2 рабочие зоны. Первая включает:

  • Окно поиска и мониторинга активов (отмечено зеленым цветом).
  • Информацию о выбранном контракте (синим).
  • Меню выставления ордера (красным).

Если навести курсор мыши на название любого актива, откроется интерактивный график с возможностью перехода в полноценный виджет для технического анализа.

Web-платформа брокера

Терминал Tradernet

Содержание второй части выбирается пользователем. В меню можно оперативно переключаться между списками ордеров и позиций, показателями риска, окном графика, новостями и алертами.

Вспомогательное меню Личного кабинета

Инструменты анализа цены

Для профессионалов, которым этого функционала недостаточно, есть функция торговли через QUIK и специальное ПО для работы со срочными контрактами CQG. Доступны стандартные версии классических программ с базовым набором виджетов:

  • Мониторинг активов.
  • График с техническими индикаторами.
  • Таблицы позиций и ордеров.
  • Стаканы цен и другие полезные инструменты.
ПО для трейдинга

Терминал QUIK

Мобильный клиент Freedom Finance

Если не считать отдельных версий профессиональных программ для смартфонов, например, QUIK X, которые доступны клиентам брокера, то у компании есть сразу 2 мобильных приложения для пользователей.

Первое — Tradernet для смартфонов (в некоторых странах в каталогах iOS и Android доступно под названием Freedom24. Платформы идентичны). Это основное приложение, совмещающее функции Личного кабинета и простого торгового терминала. Оно разделено на 5 вкладок:

  • Котировки. Быстрое меню доступа к торгуемым бумагам, а также самым ликвидным активам по странам. Есть строка для поиска конкретного инструмента и полоска с мировыми индексами. А вверху экрана указан текущий баланс в рублевом эквиваленте.
  • Портфель. Размер счета, оценка уровня риска, свободные денежные средства и структура активов в портфеле.
  • Приказы. Текущие и уже совершенные ордеры пользователя.
  • IPO. Календарь ближайших первичных размещений с возможностью подачи заявки. Вверху экрана указан текущий рейтинг участия в IPO. От него зависит уровень аллокации поданной заявки. Чем ликвидней и активней портфель инвестора и больше в нем недавно размещенных акций, тем выше шансы у трейдера стать владельцем ценных бумаг новой компании в листингах мировых бирж.
  • Меню. Все остальные опции учетной записи: виджет пополнения, партнерская программа, неторговые поручения, отчеты, параметры аккаунта и многое другое.
Платформа для смартфона

Скриншоты приложения

Второе приложение — Сигналы. Отдельный мобильный клиент с торговыми рекомендациями от экспертов Freedom Finance. Основной экран выглядит как список прогнозов. По клику на любую из строк откроется детальное описание. Если нажать на кнопку «Воспользоваться сигналом», автоматически выставится ордер. Предварительно нужно авторизоваться и разрешить обмен данными между приложениями.

В сервисе есть возможность отследить эффективность использованных рекомендаций, посмотреть исторические результаты работы аналитиков.

Прогнозы экспертов

Приложение брокера Сигналы

Для Андроид

Версии для iOS и Android не отличаются. Программы доступны для обеих операционных систем. На Андроид-устройствах их можно скачать только из официального каталога Google Play.

Для iOS

Оба мобильных сервиса инвестиций с Freedom Finance доступны только для устройств с операционной системой iOS 11.0 и выше. Есть отдельные версии для планшетов.

Пополнение и вывод средств

Платежные системы

У брокера есть 2 основных способа внесения депозита на баланс:

  • Банковской картой Visa/Mastercard.
  • SWIFT-переводом.

Внести средства можно в браузерной или мобильной версии Личного кабинета.

Валюта счетов

Основная валюта — российские рубли. В нее пересчитывается финансовый результат трейдера. Однако на счете могут храниться и свободно обмениваться другие валюты и активы. У трейдеров есть доступ к совершению операций в долларах и евро. Можно выводить их без конвертации в рубли. Фактически счет мультивалютный.

Комиссия и лимиты

Брокер не взимает процент за пополнение счета банковскими картами или SWIFT-переводы, однако комиссии могут удерживаться платежным сервисом. Чтобы полностью избежать потерь при внесении депозита, нужно проводить операцию в отделении АО Банк Фридом Финанс или через мобильное приложение организации.

Другая ситуация с выводом денег со счета. Для таких приказов есть сетка тарифов, в зависимости от величины и валюты снятия:

Тип порученияВознаграждение брокера
Вывод в рублях1,5% (в этой сумме не учтены издержки налогообложения, которые также удерживаются платформой)
В рублях до 10050
Снятие средств в долларах США и евро0,5% от суммы в рублевом эквиваленте, но не меньше 2000 и не больше 20 000

Эти комиссии не взимаются при проведении транзакций через внутренний банк Фридом Финанс.

Брокер не ограничивает пользователя в суммах операций. Исключение — вывод в иностранной валюте.

Сроки вывода средств

До 24 часов. Задержки могут случаться по вине стороннего платежного сервиса.

Служба техподдержки

Основной метод связи с консультантами брокера — живой чат. Оформление обращения через виджет доступно со всех страниц сайта даже незарегистрированным пользователям. Среднее время ответа — 20-40 минут. Также возможность связи с поддержкой доступна в Личном кабинете в браузерной версии и мобильном приложении.

На официальном сайте брокера Фридом Финанс указаны адрес электронной почты и телефон, которые могут быть использованы для контакта с представителями компании.

Резюме

Freedom Finance — крупный международный брокер. Он регулируется не только российскими профильными органами, но и комиссиями по всему миру, включая американский SEC. Как публичная компания, торгуемая на NASDAQ, фирма проходит регулярные аудиты биржи и сторонних организаций.

Брокерское обслуживание в компании Фридом Финанс — самый доступный способ для российского инвестора выйти на международные рынки и участвовать в IPO. FFIN не требует крупных минимальных депозитов.

Компания занимает 9-ю строчку в рейтинге Мосбиржи по количеству активных клиентов. Платформа пользуется доверием со стороны местных инвесторов.

Часто задаваемые вопросы

🙋‍♂️ Могут ли трейдеры из РФ открыть счет в зарубежных филиалах компании?
Да, но в таком случае возникает двойное налогообложение в стране регистрации аккаунта и России. Также не получится использовать льготы на ИИС при торговле ценными бумагами РФ.
👔 Все клиенты брокера могут принять участие в IPO?
Нет, эта опция доступна только квалифицированным инвесторам.
💵 Сколько стоит использование сигналов от аналитиков компании?
Они бесплатны. Прогнозы экспертов можно автоматически копировать на счет через отдельное приложение.
✅ Как получить статус квалифицированного инвестора?
Для этого нужно соблюсти любое из требований: иметь более 6 000 000 рублей на брокерском счете, достаточный стаж работы в компании, занимающейся торговлей ценными бумагами, и профильное высшее образование. Подробнее критерии и методы их подтверждения можно узнать в регламенте Банка России.
💲 Сколько стоит обучение в академии Freedom Finance?
На образовательном сервисе достаточно много бесплатных материалов, вебинаров и курсов. Только некоторые из них доступны по определенной цене.
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин