Российские брокеры с выходом на американский рынок

Всего в базе 35 брокеров. Рейтинг обновлен: 20.08.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Тинькофф Инвестиции
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Акции в подарок на сумму до 30 000 рублей
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
5 минут
Есть лицензия ЦБ РФ
многофункциональное приложение с интуитивным интерфейсом
собственная онлайн-платформа
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, паи
работает с 2008 г.
Альфа-Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Третья акция в подарок при покупке двух
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 минута
Большой опыт брокерской деятельности
Есть несколько платформ
На выбор 4 плана
Торговые инструменты:
Европейские, американские и российские акции, российские облигации, Евробонды, валюта, фьючерсы ETF, паи
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
Альфа-Капитал
Подходит новичкамДа
31
100 RUB
Облигации в подарок и кэшбэк от операций 2%
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
24 часа
Регуляция Банка России
Наличие лицензий
Высокий рейтинг надежности (А++)
Торговые инструменты:
ПИФы, Готовые стратегии доверительного управления и ИИС, Портфели для мультивалютных инвестиций
работает с 1996 г.
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
УРАЛСИБ
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
Плохо реализованный сайт
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, ETF, Евробонды, паи, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Ренессанс
Подходит новичкамДа
3197
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Имеет лицензии Банка России
Удобное приложение
Инструменты только с Московской биржи
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, БПИФы
Совкомбанк
Не для новичковНет
5000
0.01 RUB
Отмена брокерской комиссии на тарифе «Халва» для фондовой и валютной секции Мосбиржи до 31.03.2022 г.
Мин.депозит
0.01 RUB
Скорость вывода
15 минут
Мин. сумма вывода
0.01 RUB
Отсутствие брокерской комиссии на тарифе «Халва» до 31 марта 2022 года
Удобное для новичков мобильное приложение без лишней информации
Навязывание тарифа «Халва» начинающим инвесторам
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции, Валюта (доллары и евро), Фьючерсы и опционы (только на части тарифов)
работает с 1990 г.
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Яндекс Инвестиции
Подходит новичкамДа
2182
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
3 дня
Является провайдером услуг топ-списка фондовых операторов
Нет лицензий профучастника рынка ценных бумаг
Высокие комиссии
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Европейские, американские и российские акции, Фонды
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Зенит Инвестиции
Подходит новичкамДа
3300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России
Договор нельзя заключить дистанционно
Нет собственного приложения
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Банк Россия Инвестиции
Не для новичковНет
2200
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
Торговые инструменты:
Акции российских эмитентов, Корпоративные облигации, фьючерсные и опционные контракты, Государственные облигации
работает с 1990 г.
mts
mts
3.9
Подходит новичкамДа
3700
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
1 день
Мин. сумма вывода
1 RUB
Возможность покупки акций, облигаций и ETF даже с минимальным стартовым депозитом
Комиссия за внесение депозита даже при использовании карт одноименного банка
Необходимость пользоваться сторонним ПО для технического анализа графиков котировок
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции
работает с 1993 г.
Русский стандарт инвестиции
Не для новичковНет
2900
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется ЦБ РФ и имеет лицензии профучастника
Торговые и неторговые поручения подаются только на бумажном носителе при посещении офиса или почтой
Отсутствует кабинет и терминалы
Торговые инструменты:
Фьючерсы, Евробонды, ОФЗ, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Авангард инвестиции
Не для новичковНет
3000
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Отсутствуют новостные и аналитические сервисы
Нет дистанционной регистрации
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ОФЗ, опционы, еврооблигации, Муниципальные и корпоративные облигации, Российские и иностранные акции
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Российские брокеры с выходом на американский рынок

Сегмент инвестиций в США развит гораздо сильнее, чем в России. По количеству доступных бумаг и ETF-фондов биржи РФ, в сравнении с американскими площадками, выглядят как киоск рядом с супермаркетом. Все чаще инвесторы из России ищут варианты выхода на зарубежные биржи, желая получить доступ к иностранным ценным бумагам. Главные минусы прямого сотрудничества с посредниками из других стран — отсутствие регуляции ЦБ РФ и необходимость интеграции в налоговый режим чужой юрисдикции. В этой статье рассмотрен список российских брокеров с выходом на американский рынок, ведь сотрудничество с локальным посредником решает обе проблемы.

Получение доступа к зарубежным финансовым рынкам

У инвесторов из РФ есть 3 способа выхода на международные площадки.

Открытие счета у российского брокера

Местные провайдеры также могут организовать доступ к торгам на американских биржах. Делают они это через партнеров (или собственные дочерние компании) за границей. Деньги и ценные бумаги клиентов хранятся на счетах у российских посредников, регулируемых ЦБ РФ. Сотрудничество осуществляется в рамках местного законодательства, а фондовый оператор сам удерживает НДФЛ при выплате. Правда для такой возможности трейдер должен получить статус квалифицированного инвестора. Для этого ему нужно соответствовать одному из обязательных требований (уровень капитала, стаж, профильное высшее образование).

Согласно российского законодательства, без этого статуса трейдеры могут вкладывать средства только в бумаги, находящиеся в листингах Московской и Санкт-Петербургской бирж. Из иностранных инструментов там несколько ETF и больше 2000 других видов бумаг зарубежных эмитентов. Это небольшой выбор, по сравнению с перечнем инструментов, доступным квалифицированным инвесторам.

Как снять ограничение на рисковые ценные бумаги у российского брокера

Активы для трейдеров со статусом «квала»

Открытие счета через субброкера

Регистрация аккаунта напрямую у дочерних предприятий и посредников, через которые обеспечивается доступ к зарубежным биржам. В отличие от первого метода, активы клиента хранятся не у местного юрлица, а сразу у провайдера, который и выводит сделки на иностранные площадки.

Сотрудничество между таким брокером и инвестором регулируется нормативными актами страны регистрации компании. Нормы российского законодательства здесь не будут актуальными, а ЦБ РФ не сможет оказать влияния на зарубежных профучастников. Они лицензируются и регулируются локальными уполномоченными органами.

У работы через некоторых субброкеров тоже есть плюсы. Если, например, юридическое лицо зарегистрировано в ЕС (обычно на Кипре), то на него распространяется европейское законодательство. Сюда входит и страхование инвестиционного капитала на сумму 20 000 евро через Investor Compensation Fund.

Открытие счета у американского брокера

Создать учетную запись можно сразу у провайдера в США. Такой подход имеет несколько преимуществ:

  • Американское инвестиционное законодательство хорошо развито. Интересы трейдеров и полномочия посредников четко описаны и отрегулированы.
  • Даже нерезиденты США могут рассчитывать на страховку SIPC до $500 000 в случае банкротства лицензированного американского брокера.
  • Пользователь имеет собственный депозитарный счет в США, а не владеет бумагами через номинального держателя.
  • При прямом сотрудничестве торговые комиссии будут заметно ниже из-за отсутствия посредников.

У такой модели работы есть и недостатки. В частности, сильная бюрократизация процесса — иностранным инвесторам приходится заполнять специальные формы для исключения двойного налогообложения. 

Могут быть проблемы с внесением средств на счет. Многие американские и европейские брокеры находятся в российском черном списке организаций, оказывающих финансовые услуги. Туда попала даже компания Interactive Brokers. Банки РФ могут отказать в валютном переводе на счета организаций из черного списка.

Преимущества и недостатки этих трех методов выхода на фондовый рынок США наглядно показаны в таблице.

КритерийРоссийский брокерСубброкерПровайдер в США
Доступ на американские биржиТолько при подтверждении квалификации
Требуемый пакет документовМинимальныйПолный
Налоги нужно декларировать и платить самостоятельноНет
Страхование капитала на случай банкротства провайдераНетЗависит от страны регистрацииДа, до $500 000
Совершение сделокЧерез субброкераОт своего лица
Особенности переводовНедорогие, возможно пополнение в рубляхДорогие, только в долларах или евроДорогие, только в долларах
Регуляция ЦБ РФНет

Особенности инвестиций в американские акции

Главное отличие — валюта покупки. Если российские ценные бумаги и иностранные активы, торгующиеся на Московской бирже, можно приобрести за рубли, то на американских площадках расчеты ведутся в долларах.

Если инвестор имеет квалификацию и сотрудничает с локальным брокером, то для покупки американских бумаг ему нужно будет или пополнить счет в USD, или приобрести их на валютной секции. У некоторых компаний есть внутренние сервисы конвертации по банковским курсам.

При сотрудничестве с иностранным брокером депозиты придется вносить сразу в долларах, а это дополнительные расходы для трейдера. В России банковский перевод в USD стоит около $40 — это без учета потенциальной комиссии контрагента. Пополнять баланс нужно только на крупную сумму, чтоб удельный вес этих затрат был меньше.

Вторая особенность американских акций — налогообложение. НДФЛ от курсовой разницы при продаже оплачивается в стране регистрации клиента. В США есть налог для нерезидентов, но при заполнении формы W-8BEN двойного налогообложения удастся избежать. 

Инвестиции, как заполнить налоговую форму США

Как снять ограничение на рисковые ценные бумаги у российского брокера

Это касается работы и с российским, и с зарубежным брокером. Только в первом случае компания будет удерживать фискальные выплаты за клиента, а во втором — их придется декларировать самостоятельно.

Другая ситуация с доходом от дивидендов на акции и купонов по облигациям. Налоги в этом случае удерживаются на стороне эмитента и зависят от типа бумаги. Например, ставка выплат по REIT-фондам выше, чем по стандартным акциям. Это нужно учитывать при составлении портфеля.

Как выбрать брокера для покупки акций США

Ключевой фактор при подборе посредника — надежность. Инвестиции на фондовом рынке в большинстве случаев являются долгосрочными сделками. Сотрудничество с провайдерами часто продолжается несколько лет (а иногда и десятилетий). Стоит предварительно ознакомиться с кредитными рейтингами независимых агентств, уровнем регуляции, законодательством страны регистрации брокера, пользовательским соглашением и другими моментами. Это поможет сохранить капитал.

После того, как ненадежные компании отсеяны, можно анализировать другие факторы (комиссии, условия торговли, доступные инструменты и т.д.). Последовательность выбора будет зависеть от того, по какой модели сотрудничества трейдер из РФ будет выходить на американский рынок.

Особенности выбора российского брокера

В первую очередь, нужно узнать размер комиссий за операции на зарубежных биржах. Российские провайдеры проводят такие сделки через субброкера, поэтому стоимость услуг будет отличаться от тарифов на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Это обязательная для раскрытия информация. Ее можно найти в разделе с описанием тарифных планов или запросить у менеджеров службы поддержки.

Стоит обратить внимание, что не все крупные российские провайдеры дают клиентам со статусом квалифицированного инвестора возможность заключения сделок на бирже США.

Также необходимо уточнить, допустимо ли хранение долларов на брокерском счете. Дополнительно выясняется список доступных методов пополнения и конвертации валют.

Как платить налоги гражданину РФ, если он работает через иностранного оператора?

Загрузка ... Загрузка ...

Как выбрать зарубежного брокера

Есть несколько шагов, которые помогут определиться с лучшим иностранным брокером:

1. Изучить особенности юрисдикции.

От страны, в которой зарегистрирована компания, зависит многое. Стоит проверить:

  • Есть ли страхование инвестиционного капитала?
  • Как регулируется деятельность? Какая организация контролирует рынок ценных бумаг (требования к провайдерам, меры по борьбе с мошенничеством и т.д.)?
  • Налоговый режим. Не придется ли платить НДФЛ дважды: сначала в стране получения дохода, а потом в России? У РФ есть соглашения о взаимном зачете налоговых обязательств, но не со всеми странами.

2. Сравнить комиссии.

Даже в рамках одной юрисдикции у посредников может кратно отличаться величина платежей за услуги вывода сделок на рынки. Стоит собрать информацию о комиссиях у как можно большего количества посредников.

3. Узнать в местных банках, возможен ли перевод на счета провайдера.

Если юридическое лицо включено в черный список финансовых организаций, то российские клиенты этого брокера могут столкнуться с отказами в переводе со стороны банков РФ. Перед регистрацией нужно взять реквизиты посредника и обратиться в ближайшие учреждения. Там попросить у оператора отправить заявку в службу безопасности и узнать, пропустят ли SWIFT-перевод на счета этой компании. Обычно в случае с офшорными платформами требуют подтверждение дохода и справку о семейном положении.

После изучения этих пунктов можно выбирать оставшихся провайдеров по другим субъективным факторам. Полезно ориентироваться на мнение других трейдеров и экспертов рынка. На Binium есть рейтинг брокеров Мосбиржи с подробными обзорами и отзывами других пользователей

Пошаговый план выхода на биржи США через российского брокера

  1. Регистрация учетной записи. После создания аккаунта, его нужно верифицировать, загрузив отсканированные копии удостоверения личности и других документов по требованию посредника.
  2. Подать заявку на установление статуса квалифицированного инвестора. Для этого нужно соответствовать любому из 5 условий ЦБ РФ.
  3. После подтверждения заявки со стороны брокера (обычно до 5 дней с момента загрузки подтверждающих документов) нужно подать поручение на подключение аккаунта к зарубежным площадкам.

Дальше можно переходить к заключению сделок на фондовом рынке США.

Лучшие брокеры с выходом на американский рынок

  • БКС. Предлагает два варианта работы на биржах США: через российскую организацию клиентам со статусом квалифицированного инвестора и через дочернюю компанию BCS Cyprus. В первом случае трейдеры могут пользоваться регуляцией ЦБ РФ и упрощенным налоговым режимом, а во втором их средства застрахованы на 20 000 евро, так как Кипр входит в состав ЕС.
  • Тинькофф. Банк не раскрывает детали своей субброкерской схемы. В службе поддержки менеджеры говорят, что могут предоставить названия партнеров только действующим клиентам с оплаченным тарифом Premium. Из-за приемлемых торговых условий, авторитета финансовой группы и развитой инфраструктуры, Тинькофф Инвестиции заслуженно попадают в рейтинг лучших платформ с выходом на рынок США.
  • Открытие. У компании есть дочерняя структура Sova Capital, ранее известная как Otkritie Capital International Limited. Она зарегистрирована в Великобритании и лицензирована FCA. Через сеть субброкеров можно получить доступ к большинству мировых фондовых рынков, в том числе и США. Сервис ориентирован только на корпоративных клиентов. У физических лиц не получится зарегистрировать счет, но можно оформить статус квалифицированного инвестора и заключать сделки через российский брокерский сервис. Комиссии за операции на биржах США через отечественного провайдера в этом случае будут одними из самых низких.
  • ВТБ Инвестиции. Схема вывода сделок квалифицированных клиентов на американские биржи не описана на сайте посредника, но при этом указан размер комиссий — 0,15% за сделку. У ВТБ одни из лучших условий выхода на американские биржи как среди российских, так и международных провайдеров. Зарегистрировать счет у субброкера нельзя. Доступ возможен только через компанию в РФ после получения статуса квалифицированного инвестора.
  • Финам. Финансовый холдинг предлагает все 3 варианта выхода на американский рынок: через российскую организацию, субброкера с кипрской регистрацией «Just2Trade» или напрямую через лицензированного в США провайдера Score Priority.
  • Альфа-Инвестиции. Вкладывать в зарубежные ценные бумаги можно только через российскую компанию. Поручения отдаются голосом или через терминалы.
  • Freedom Finance. Вторая организация в России, дающая клиентам на выбор все 3 модели выхода на торги американских фондовых бирж. У холдинга есть европейское подразделение на Кипре, а с 2021 года, после покупки Prime Executions, появился еще и лицензированный в США биржевой провайдер.

Это не все российские брокеры, которые дают выход на американский рынок, но чем платформа крупнее, тем больше она вызывает доверия. Надежность при этом — главный фактор для выбора фондового оператора. В список были включены только крупнейшие российские брокеры с выходом на американский рынок

Для чего нужен статус квалифицированный инвестор

ЦБ РФ стремится сократить риски трейдеров на фондовом рынке. По этой причине они не могут сразу работать с инструментами, требующими высокого уровня знаний и опыта. Снять ограничение можно при получении статуса квалифицированного инвестора — он подтверждает, что пользователь имеет нужный уровень подготовки или достаточный капитал для принятия риска.

Претендовать на получение статуса могут только трейдеры, отвечающие как минимум 1 условию из перечня, установленного Центробанком.

КритерийПодтверждающие документы
Совокупная величина активов: от 6 миллионов рублей. В расчет берется только инвестиционный капитал (ценные бумаги, средства в ДУ и ПИФах, депозиты и т.д.).Выписки со всех счетов, попадающих в перечень активов для оценки квалификации.
Оборот сделок больше 6 млн рублей за календарный год.Брокерские отчеты, подтверждающие требуемый объем и частоту операций.
Опыт работы не менее 2 лет в компании, оказывающей инвестиционные услуги. Должность должна быть связана с оборотом ценных бумаг.Трудовая книжка или другой документ, заверенный работодателем.
Высшее образование в ВУЗе c аккредитацией подготовки кадров для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.Диплом об окончании обучения.
Успешная аттестация специалиста фондового рынка от Банка России.Сертификат о прохождении экзамена по профильным специальностям.

Документы нужно направить брокеру. После проверки, которая обычно занимает не больше недели, пользователь будет уведомлен о присвоении статуса квалифицированного инвестора или отказе. Каждая компания самостоятельно устанавливает правила и порядок процедуры присвоения. Положительное решение одного брокера не дает полный доступ к финансовым инструментам у всех операторов страны. При смене посредника процедуру придется пройти повторно.

На Binium есть подробная статья о том, как получить статус квалифицированного инвестора.

Преимущества и недостатки открытия счета у российского брокера

ПлюсыМинусы
По законам РФ, активы клиентов должны храниться отдельно от средств компании. Это обеспечивает более высокий уровень сохранности капитала.

Регуляция работы организации со стороны Банка России.

В случае проблем у посредника, свои права пользователь будет отстаивать в РФ.

Средние комиссии ниже, чем у западных провайдеров.

Не возникнет проблем при пополнении счета.
Нужно получение статуса квалифицированного инвестора для доступа на биржи США.

Нет страхования капитала как, например, у депозитов в банке.

Часто задаваемые вопросы

❓ Можно ли покупать американские акции через российских брокеров без звания квал. инвестора?
Да, не меньше 2000 ценных бумаг иностранных эмитентов торгуется на Санкт-Петербургской бирже. Доступ к ним есть у обычных трейдеров.
📝 Как перевести ценные бумаги из депозитария российского брокера на счета зарубежного посредника?
Нужно отдать соответствующие поручения обеим компаниям.
🔧 Как госслужащему открыть аккаунт у зарубежного провайдера?
Это сделать нельзя — по законам РФ, сотрудники органов законодательной, исполнительной и судебной власти, а также военнослужащие не могут иметь банковские и брокерские счета за границей. Со стоп-списком должностей можно ознакомиться в №79-ФЗ.
📌 Есть ли дополнительные риски при сотрудничестве с иностранной компанией?
Да, из-за санкций и других политических рисков, активы россиян за рубежом могут быть заморожены.
💰 Сколько стоит регистрация у американского брокера?
В большинстве случаев это бесплатно, но условия у некоторых компаний могут отличаться.