О брокере ВТБ Инвестиции

Это не только один из крупнейших банков в России по объему активов, но и популярный оператор фондового рынка. Здесь есть все, что может понравиться инвестору и трейдеру: низкие комиссии, удобное приложение, терминал QUIK, аналитические и учебные материалы. Подробнее об этом и многом другом рассказывает данный обзор брокера ВТБ Инвестиции на 2021.

Плюсы
  • Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
  • Низкие комиссии
  • Минимальный депозит — ₽1
  • Много аналитических сервисов и обучающего контента
  • Многофункциональное приложение
Минусы
  • Запутанный Личный кабинет на сайте
  • Нет лайв-чата

О брокере ВТБ Инвестиции

Финансовая организация присутствует в 18 странах и насчитывает 1600 отделений. В России компания держит 58% рынка долгового капитала. А его доля в инвестиционно-банковском обслуживании — 26%.
Активы на август 2021 составляли ₽20,3 трлн. В стратегических приоритетах на 2022 год руководством заложены повышение уровня цифровизации, построение лидирующей экосистемы и рост чистой прибыли до ₽310 млрд.

История

Становление Группы ВТБ началось с учреждения ЗАО «Внешторгбанк» при участии ГБ и Министерства финансов РСФСР в 1990. Некоторые этапы развития акционерного общества можно проследить по таким датам:

  • 1997 — смена формы на ООО. ЦБ РФ тогда принадлежало 96,8% акций.
  • 2003 — в марте получены лицензии брокера, дилера и депозитария рынка ценных бумаг.
  • 2004 — основание Внешторгбанка 24 на базе другой финансовой организации, которая была поглощена компанией.
  • 2005 — покупка европейского банка и смена его названия на VTB Bank (France) SA. По такой же схеме в этом году появились дочерние организации в Великобритании, Германии и Грузии.
  • 2006 — смена названий главных банков на ВТБ и ВТБ 24. Распространение географии присутствия на Анголу, Белоруссию и Украину.
  • 2007 — в мае компания провела первичное размещение акций на РТС (после слияния с ММВБ в 2011 — Московская биржа). В результате IPO были привлечены более $8 млрд.
  • 2008 — открытие представительства в Казахстане.
  • 2013 — дополнительное размещение акций. В нем государство не стало участвовать, что разбавило его долю в компании до 60,9%.
  • 2018 — объединение ВТБ и ВТБ 24 в один банк.
  • 2020 — перевод сервисов на цифровой формат.
  • 2021 — зафиксирована рекордная чистая прибыль за первое полугодие.

Владельцы

На сентябрь 2021 структура капитала по обыкновенным акциям была сформирована так:

  • 60,9% — Федеральное агентство по управлению государственным имуществом.
  • 39,1% — свободное обращение. Из них 33,5% — у институциональных, а 5,6% — у частных инвесторов.

При этом, если брать в расчет распределение привилегированных акций первого и второго типов, то доля государства будет составлять 92,2%. Так что брокер — собственность правительств в лице Росимущества, Министерства финансов и Агентства по страхованию вкладов.

Кто владеет компанией

Структура акционерного капитала

Лицензия

Набор документов для предоставления услуг профессионального участника рынка ценных бумаг был получен в один день — 25 марта 2003. Тогда такие разрешения раздавала Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ).

Через год полномочия перешли другому исполнительному органу — ФСФР, который был упразднен в 2013. Теперь финансовыми рынками занимается Банк России. Все лицензии ВТБ на октябрь 2021 действительны и не ограничены по сроку.

Реестр Банка Росси

Данные по лицензии на брокерскую деятельность

Финансовые показатели

Если зайти на официальный сайт брокера ВТБ Инвестиции в раздел раскрытия информации, можно скачать промежуточный отчет за 9 месяцев 2021 года. В нем в цифрах показано, что ВТБ добился сильных финансовых результатов. За это время были заработаны ₽258 млрд чистой прибыли — это в 4 раза выше, чем за тот же период 2020.

Средства, привлеченные на депозиты, выросли на 17%, а кредитный портфель — на 8,9%. Кроме этого, объем активов за 9 месяцев увеличился с ₽18 142 до ₽20 592 млрд.

На Мосбирже посредник уверенно держит лидирующие позиции. На октябрь 2021 распределение по местам следующее:

  • Объемы торгов по акциям и паям — 2.
  • Клиентские операции — 4.
  • Количество инвесторов — 3.
  • Активные счета — 2.
  • Сделки по ИИС — 1.

На бирже Санкт-Петербурга ситуация практически такая же.

Ведущие брокеры на фондовой площадке СПБ

Место ВТБ на бирже Санкт-Петербурга

Награды

У компании за один только 2021 год на конец октября накопились 14 премий. На сайте опубликована информация с 2008. Вот некоторые из ключевых достижений банка в области предоставления брокерских услуг:

  • 2008 — «Открытие года на товарно-сырьевых рынках» на выставке «Финансовый олимп».
  • 2009 — «Лучшая аналитическая команда» по версии НАУФОР.
  • 2010 — европейский портал EMEA Finance назвал ВТБ лучшим инвестиционным банком в России. Саморегулируемая организация Национальная лига управляющих дала звание «Компания венчурных фондов».
  • 2011 — сразу 2 крупнейших издания (Global Finance и World Finance) вручили фондовому оператору премию «Лучший инвестиционный банк в РФ».
  • 2013 — премия за организацию инвестиционного форума РОССИЯ ЗОВЁТ!.
  • 2014 — Global Banking & Finance Review — «Самая инновационная программа для выпускников и молодых специалистов в России».
  • 2015 — информационная компания Extel, созданная медиаконгломератом Thomson Reuters — «#1 Аналитики в России».
  • 2017 — Investor Awards — «Государственно-частное партнерство: сделка 2016 года».
  • 2018 — Cbonds — «Лучшая команда продаж на рынке облигаций».
  • 2019 — EMEA Finance — «Лучшее размещение рублевых облигаций».
  • 2020 — РАЭК — «Премия рунета ВТБ Мои Инвестиции».
  • 2021 — Institutional Investor — «#1 Аналитическая команда в России».

Некоторые регалии были получены до 10 раз подряд.

Рейтинг надежности

Компания может хвалить себя сколько угодно, но если есть планы через нее инвестировать, не стоит доверять ни одному слову. Для того чтобы понять, насколько все хорошо или плохо у организации в финансовом плане, можно не только изучать бухгалтерские отчеты, но и обратить внимание на сайты рейтинговых агентств.

Это аудиторы, которые изучают объект вдоль и поперек, а в конце ставят ему оценку по своей шкале. На октябрь 2021 банк проанализировали 4 таких компании: 2 международных и 2 национальных. Вот какой рейтинг был присвоен от каждой из них:

  • Moody’s Investors Service — Baa3.
  • S&P Global Ratings — BBB-.
  • Эксперт РА — ruAAA.
  • АКРА — AAA(RU).

Все оценки относятся к инвестиционной категории — это значит, что у брокера хороший уровень платежеспособности.

Российские агентства выставили высший бал, так как считают, что в случае серьезного кризиса государство на 100% поддержит компанию. Иностранные аналитики подошли к аудиту более беспристрастно, посчитав, что банк заслуживает оценку немного ниже. Тем не менее все единогласны в том, что этот оператор — надежный объект для вложений и посредник для инвестиций.

Дополнительные сервисы

Платформа брокера ВТБ не единственное, что привлекает клиентов. Здесь есть где развернуться в плане аналитики и вспомогательных материалов. Вот чем, кроме приложения и терминала, можно пользоваться после регистрации:

  • Релакс. Несколько видеоуроков для создания правильного баланса эмоций.
  • Для начинающих. Большой раздел с контентом и информационными сервисами. Здесь собраны статьи, лайфхаки, советы, базовые понятия, интересные подборки.
  • Курсы. Видеоматериалы для более глубокого изучения финансовых рынков.
  • Играть. Раздел с калькуляторами, которые нужны больше для мотивации. Здесь же опубликованы тесты на риск-профилирование.
  • В эфире. В данной вкладке часто проходят вебинары с руководителями разных компаний, ключевыми фигурами Московской биржи.
  • Помощь. База ответов, структурированная по темам.

Все перечисленное выше относится к сервису Школа инвестора. Для тех, кто уже в теме, тоже есть набор интересных предложений:

  • Доступ к IPO и SPO. Участники могут покупать ценные бумаги до того, как они выйдут в обращение на бирже.
  • Персональный советник. Сотрудник со статусом квалифицированного инвестора и опытом от 10 лет сопровождает клиента на всех этапах: объясняет непонятное, помогает подобрать стратегию, анализирует активы, предлагает структуры портфелей. Услуга стоит от ₽20 000 в месяц. Для подключения минимальный капитал должен быть не менее ₽5 млн.
  • Инвестидеи. Во вкладке Витрина можно найти много готовых стратегий, подборок интересных ценных бумаг.
  • Робот-советник. Автоматизированная система для рекомендаций после определения инвестиционного профиля. Услуга бесплатная.
  • Портфель УК. Если клиент зарегистрирован в Управляющей компании банка, то его профиль можно подключить в приложении.
Сервис «В эфире»

Вебинары в Школе инвесторов

Официальный сайт ВТБ Брокер

Услуги для трейдеров и инвесторов компания оказывает на отдельном ресурсе, который привязан к основному. Функционал интуитивный — запутаться в кнопках трудно, так как их здесь немного. Брендовый цвет ВТБ — синий, и его компания применяет достаточно активно.

На главной странице можно ознакомиться с действующими акциями и преимуществами посредника. Гостям доступны Школа инвесторов и аналитические обзоры.

Регистрация и верификация аккаунта

Брокер принимает практически всех: счета открывают иностранным гражданам (только в офисе), совершеннолетним резидентам РФ. Также родители могут запросить брокерский счет для ребенка.

Для тех, у кого есть доступ к ВТБ онлайн, регистрация займет около 5 минут, так как документы предоставлять не нужно. Кнопка открытия находится в разделе Витрина.

Если инвестор не является клиентом банка, то создать аккаунт он может через приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Времени уйдет немного больше, так как придется заполнить анкету и загрузить цифровые копии паспорта и СНИЛС или ИНН. В этом случае верификация и регистрация займут до 20 минут.

Стать клиентом компании можно, посетив офис ВТБ или оформив аккаунт дистанционно. Для этого необязательно пользоваться продуктами этого банка.

Бонусы и акции брокера

На сайте часто проходят промокампании, за которые можно получить бесплатно ценные бумаги или снижение комиссии. Вот актуальные предложения, которые были на конец октября 2021:

  • Подарки для новых клиентов. Инвесторы, которые недавно зарегистрировались, могут пройти обучение. Оно состоит из 10 уроков, в конце каждого из которых нужно пройти мини-тест. По итогу занятия начисляется рандомная акция. Чтобы бумаги стали доступными для продажи, нужно выполнить условия по депозиту.
  • Конкурс «Лучший частный инвестор». Проводится Московской биржей. Зарегистрироваться можно в Личном кабинете. Призовые места дают за лучшие результаты по доходности в нескольких номинациях. Выбирают 26 победителей, которые получат от ₽100 000 до ₽1 000 000 до вычета НДФЛ.
Конкурс профессионального мастерства от Московской биржи

Инвестиционный баттл «ЛЧИ 2021»

Партнерская программа

Трейдинг и инвестиции с ВТБ Брокер не единственное, что предлагает компания. Здесь можно заработать, приводя других людей в банк. Вознаграждение начисляется за оформленные на нового клиента услуги. Размеры выплат можно узнать во время заключения партнерского договора. Недостаток программы в том, что она доступна только ИП и юридическим лицам.

Личный кабинет

После регистрации открыты все возможности. Вход в аккаунт на сайте брокера дает доступ к большому количеству сервисов, но это скорее административная учетная запись. Главный функционал находится в приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Вот какое меню доступно после авторизации через браузер:

  • Аналитика. Обзоры ценных бумаг, прогнозы на выплаты акционерам, распаковка отдельных компаний, макроэкономические данные.
  • Новости. Лента событий, календари, оповещения.
  • Торговля. Карточки инструментов, статистическая таблица по портфелю, загружаемые котировки, история сделок, покупка акций и других активов.
  • Торговля ОФЗ-н. Внебиржевой инструмент для физических лиц — долговые бумаги Министерства финансов.
  • Распоряжения. Подача неторговых поручений, заявки на статус квала, заказ документов и так далее.
  • Инвестпрофиль. Результаты анкетирования на выявление типа стратегии, которая больше подойдет для клиента.
  • Отчеты. Вся история поручений записывается сюда.
  • Настройки. Админка кабинета: пароли, личные данные, кодовые таблицы, управление терминалами.
  • Справочники. Библиотека популярных вопросов, реквизиты, комиссии.
  • Приложение. Ссылка на ВТБ Мои Инвестиции.
Аккаунт инвестора

Браузерная версия Личного кабинета

Условия торговли и тарифы

Клиент может выбрать 1 из 6 планов, разработанных под разные стратегии и капиталы.

НазваниеКомиссия (базовая)Биржевой сборСделки с валютой до 1000 у.е.За расчеты по операциям с ценными бумагами по итогам сделок (ежемесячно)Маржинальное кредитование
Мой онлайн0,05%0,01%0,0015% (от ₽1)В течение дня бесплатно. Далее — от 2% до 16,8% годовых
Профессиональный стандарт0,015%-0,0472%₽150
Мой онлайн привилегия0,04%
Проф. привилегия0,0144%-0,04248%₽150
Мой онлайн прайм0,04%
Проф. прайм0,012%-0,04248%₽150

В тарифах, где есть депозитарная комиссия (₽150 в месяц), при отсутствии сделок она не снимается. По умолчанию всех клиентов подключают к первому базовому тарифу. При желании он меняется в Личном кабинете.

Оплату за сделки можно снизить, приобретая акции брокера — чем больше их будет, тем ниже сбор.

Виды счетов

Онлайн-торговля и инвестиции в ВТБ возможны на 2 типах учетных записей:

  • Брокерский. Для повседневных сделок и долгосрочных инвестиций. Классическая разновидность, более востребованная для работы.
  • ИИС. Российское изобретение, которое законодательно ввели в 2015 году. Это обычный счет с налоговыми льготами и ограничениями. Если хранить ценные бумаги и заключать сделки на нем, можно дополнительно заработать на возврате или отмене НДФЛ (смотря какой тип вычета выбрать). Но вывести с него деньги нельзя без закрытия. Если это сделать до того, как ИИС будет 3 года, то льготы сгорят.

Счета бывают основные, срочные и внебиржевые — это нужно для того, чтобы работать на разных рынках. Открываются они вместе с основным брокерским.

Демосчет

Тренировочный аккаунт можно получить только в торговой системе QUIK. Для ВТБ Мои Инвестиции услуга недоступна. Счет бесплатный и бессрочный. Заявку на подключение можно оставить при регистрации.

Торговые инструменты ВТБ Инвестиции

У клиентов брокера есть доступ к ценным бумагам, которые обращаются на Московской и Санкт-петербургской биржах. Классы активов, которыми можно торговать: акции (российские и иностранные), облигации, Евробонды, фонды, валюта, фьючерсы и опционы. Всего около 5100 наименований.

Если есть статус квалифицированного инвестора, появляется доступ к большему количеству инструментов, так как брокер открывает выход еще и на иностранные площадки NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange, XETRA.

Аналитика

Возможности для прогнозирования цены и формирования портфеля у клиентов компании обширные. Вот сервисы, которые брокер для этого предоставляет:

  • Портал ВТБ Капитал. Огромный справочник аналитических данных: обзоры компаний, ленты новостей, календари, информация о дивидендах, таблица с прогнозами и оценкой эмитентов. Тут настолько много вкладок, что можно запутаться.
  • Лента обзоров. Развернутые комментарии экспертов ВТБ по разным ценным бумагам и макроэкономическим событиям.
  • Индексы и котировки. Страница с базовой информацией по выбранным инструментам.
  • Календарь статистики и дивидендов. Даты выхода важных новостей по разным секторам отдельных стран и информация по выплатам.
  • Карточки активов в приложении. По ним можно узнать актуальные финансовые коэффициенты, информацию об эмитенте и сравнить показатели с подобными компаниями из этого же сектора.
  • Готовые стратегии. Идеи аналитиков брокера с разной доходностью.
Информационный ресурс ВТБ

Аналитический портал брокера

Инвестиции и трейдинг

Посредник учел в тарифах все типы профилей клиентов. Есть сервисы для долгосрочных вложений, услуги для инвесторов с крупными депозитами и небольшими. При этом можно торговать с использованием кредитного плеча, на срочном рынке внутри дня — для этого тоже есть хорошие условия по комиссиям и сервисам.

Торговые платформы

Посредник дает возможность работать через самую популярную систему в России — терминал QUIK. Доступны версии для Windows, веб и приложения. Кроме классического функционала, возможно подключение дополнительных модулей. Например, система алгоритмических заявок для трейдеров, которые занимаются роботизированной торговлей.

Мобильный клиент ВТБ Брокер

Софт компании для планшетов и смартфонов был запущен только в 2018. Он уже имеет несколько наград, в том числе «Золотое приложение» в рамках премии Рунета РАЭК в номинации «Инвестиции и коммерция». Программа действительно удобная. Разработчики совместили все услуги фондового оператора, сохранив при этом интуитивный интерфейс.

Для Андроид

Приложение ВТБ Мои Инвестиции только в Google Play установили более 1 000 000 раз. На конец октября 2021 оно имело оценку 4,9 баллов из 5 на основе 67 тыс. отзывов.

Вот какие функции есть в мобильном клиенте:

  • Статистика портфеля.
  • Инвестиционные идеи.
  • Финансовые транзакции.
  • Переключение между счетами.
  • Новости и аналитические обзоры.
  • Списки ценных бумаг по классам.
  • Карточки товаров с мультипликаторами, сравнениями эмитентов.
  • Подключение робота-советника.
  • Обучающие материалы.
  • Маржинальное кредитование.
  • Покупка и продажа бумаг.
  • Рыночные и лимитные заявки.

Для iOS

В магазине App Store приложение оценили на 4,8 баллов по отзывам 40 тыс. пользователей. Софт для устройств Apple ничем не отличается по интерфейсу и функционалу от аналогичного клиента, который идет на операционную систему Android.

Мобильный клиент в App Store

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции»

Пополнение и вывод средств

Брокерское обслуживание в компании ВТБ Инвестиции построено на требованиях законодательства, которое предусматривает работу только с банковскими реквизитами. Это значит, что никаких операций из электронных кошельков или криптовалютных систем не проводится.

Платежные системы

Финансовые транзакции можно осуществлять следующими методами:

  • Пополнение. Депозит вносят через приложение Мои Инвестиции или ВТБ Онлайн — с банковских карт и счетов по реквизитам.
  • Вывод. Для снятия финансов методов больше: через оба приложения (в банковском доступны перемещения на внутренний счет), Личный кабинет на сайте брокера, в офисе, поручением по телефону.

Реквизиты сторонней организации нужно заранее привязать.

Валюта счетов

Вот список денежных единиц, которые доступны для работы с активами: RUB, EUR, USD, CHF, GBP, CNY.

Комиссия и лимиты

Кроме сбора банка-отправителя, если внесение происходит с карты сторонней финансовой организации, брокер спишет следующие суммы в зависимости от объема транзакции:

  • до ₽1 000 — ₽10.
  • от ₽1 000 до ₽10 000 — 0,5 %.
  •  ₽10 000 до ₽100 000 — 0,4 %.

В приложении указано, что при этом месячный лимит пополнения составит ₽600 000. Если переводить по реквизитам со счета, то брокер комиссию не возьмет, и не будет ограничивать по сумме. То же касается депозита с карты ВТБ.

Снять деньги на любой счет или наличными в отделении можно без комиссии и лимитов. Исключение составляют заявки по тарифу «Мой онлайн» через телефонное поручение и в офисе брокера.

Сроки вывода средств

Финансы поступают по указанным реквизитам в день подачи поручения. Если клиент закрывает ИИС, то вывод активов и денег может затянуться до 15 суток. Заявки, поданные в выходные и праздники, исполняются на следующий рабочий день.

Служба техподдержки

Ответы на часто возникающие вопросы можно найти в разделе Помощь. Через приложение доступна форма обратной связи. Во вкладке Контакты в Личном кабинете есть телефонные номера и e-mail.

В особых случаях можно побеседовать с сотрудниками в отделениях, адреса которых указаны по ссылке Офисы. Техническая поддержка работает с 9:00 понедельника по 2:00 субботы.

Резюме

Брокерские услуги ВТБ подходят для любой стратегии трейдинга и инвестиций. У компании большое количество информационных материалов, учебных курсов. Для прогнозирования цен есть календари, обзоры, подробные разборы инструментов. Технический анализ и роботизированная торговля в терминале QUIK — то, что нужно для краткосрочных сделок.

Рейтинги компании, присвоенные национальными и международными агентствами, и государственное участие говорят о высоком уровне защищенности средств клиентов. Брокер имеет необходимые лицензии и занимает лидирующие позиции на российских биржевых площадках.

Благодаря прозрачной тарифной сетке и низким комиссиям любой клиент найдет для себя подходящие условия.

Часто задаваемые вопросы

🔍 Где ВТБ хранит ценные бумаги клиентов?
В собственном депозитарии на основании соответствующей лицензии ЦБ РФ.
💵 Можно сделать так, чтобы купоны и дивиденды приходили с ИИС на счет в банке?
Такая услуга подключается в офисе или через Личный кабинет во вкладке Распоряжения.
📌 Как заплатить налог от прибыли с трейдинга?
Брокер сделает это сам за инвестора, но с дивидендами на иностранные акции и в некоторых других случаях, связанных с зарубежными бумагами, все придется оплачивать самостоятельно.
🔧 Как подключается маржинальное кредитование?
В автоматическом режиме, если не хватает денег на сделку.
❓ Где посмотреть актуальные инвестидеи?
Они находятся в разделе Витрина приложения ВТБ Мои Инвестиции.

Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин