Американские брокеры для россиян

Доступ к активам, торгующимся на биржах США, и страхование капитала на $500 000 — два фактора, которые заставляют все больше инвесторов из РФ отказываться от счетов ИИС, упрощенного налогообложения и других плюсов российских брокеров в пользу американских провайдеров. Фондовый рынок Соединенных Штатов — самый крупный и развитый в мире. В стране настоящий культ инвестиций. Поэтому в общемировом индексе MSCI World капитализация американского фондового рынка занимает больше 60%. В списке 10 крупнейших компаний мира 8 представляют Штаты. Статья посвящена американским брокерам для россиян. Полезно знать о компаниях, работающих с инвесторами из РФ, а также о преимуществах и недостатках сотрудничества.

Всего в базе 9 брокеров. Рейтинг обновлен: 13.06.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Тинькофф Инвестиции
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Акции в подарок на сумму до 30 000 рублей
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
5 минут
Есть лицензия ЦБ РФ
многофункциональное приложение с интуитивным интерфейсом
собственная онлайн-платформа
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, паи
работает с 2008 г.
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Особенности работы с американскими брокерами

Главное отличие — высокий порог входа. Многие биржевые посредники из США до сих пор не отказались от требований по минимальным депозитам — и они довольно жесткие. В России можно начать путь в инвестициях с нескольких тысяч и даже сотен рублей. Для комфортной работы через американского провайдера депозит должен быть около $5-10 тыс., даже если брокер этого не требует. Все дело в большом количестве комиссий и платежей, необходимых для работы.

За что нужно платить

Обслуживание у американских провайдеров кратно выше, чем у компаний из РФ. Такая разница обусловлена высокими ставками бирж в США. У брокеров в этой стране чаще встречаются комиссии с фиксированной частью и минимальным размером выплат на ордер. В среднем они составляют $0,5-2 за сделку. Для того, чтобы эти комиссии были сравнимы с российскими, минимальный размер ордера должен быть $1-2 тыс. Это подтверждает, что сотрудничество с американскими компаниями подходит только для инвесторов с крупным капиталом. Цена депозитарного обслуживания обычно включена в брокерские тарифы.

Вторая особенность, которую нужно учитывать — стоимость пополнения. Внести депозит можно только банковским переводом. Для удобства инвестиций в американские инструменты счет нужно пополнять в долларах. Проблема в том, что такой SWIFT-перевод стоит около $40-50 в зависимости от суммы. Это 0,5% комиссии даже при внесении на баланс депозита в $10 000. Такие потери тоже нужно учитывать.

Выбор тарифа

Как и российские провайдеры, брокеры в США дают на выбор два типа планов обслуживания:

  • Для трейдеров. C пониженной комиссией и абонентской платой. Чем больше клиент совершает сделок, тем выгоднее обслуживание из-за разделения обязательного тарифа.
  • Инвестиционный. Вариант без абонентской платы выгоден для участников, совершающих небольшое количество операций в месяц.

Для торговли инструментами срочного рынка, металлами, акциями взаимных фондов и CFD есть отдельные счета с другими тарифными сетками.

Процесс торговли

Он не отличается от того, который проходит на биржах РФ. Терминалы используются клиентами для анализа цен активов и выставления торговых ордеров. После исполнения поручений трейдеров на их депозитарный счет поступят приобретенные ценные бумаги. Их учет также ведет компания.

Плюсы и минусы брокерских счетов США

ПреимуществаНедостатки
Есть страховка инвестиционного капитала со стороны корпорации SIPC до $500 000.

Большой выбор торговых инструментов фондового и срочного рынков, в том числе ETF с крайне низкими комиссиями (в 20-30 раз дешевле, чем на Мосбирже).

Жесткая регуляция и устоявшееся законодательство в стране.

Есть доступ к любым активам без необходимости подтверждения статуса квалифицированного инвестора.
Высокие торговые комиссии.

Дорогие SWIFT-переводы в долларах.

У многих компаний есть требования по минимальному депозиту.

Большинство не сотрудничает с клиентами из России.

Декларировать полученный доход и уплачивать налоги трейдер обязан самостоятельно.

Каким критериям должен соответствовать брокер США

Наличие лицензии американского регулятора SEC. Кроме этого, если компания дает доступ к товарно-сырьевым фьючерсам, то обязательно иметь сертификат CFTC. Проверить статус разрешений на деятельность можно онлайн на сайте комиссии по ценным бумагам. Здесь же доступны годовые отчеты, калькуляция финансовых показателей и другая обязательная для раскрытия информация.

Членство в FINRA. Это саморегулируемая организация, контролирующая деятельность профессиональных участников американского рынка ценных бумаг. Сюда можно обратиться за помощью в случае нарушения прав клиента со стороны брокера. На сайте FINRA реализован удобный инструмент проверки биржевых посредников (Broker Check).

Пример работы сервиса

Актуальность лицензии участника рынка ценных бумаг FINRA

Если нажать на Get Full Report, то откроется подробный отчет о деятельности профучастника: 

  • Даты основания и получения лицензии SEC.
  • Контакты, имена ответственных лиц.
  • Статус регуляции FINRA (отмечено зеленым).
  • Количество обязательных для раскрытия событий (красным). 

Ниже показана структура, а словом Arbitration помечено количество споров между клиентами и брокером. На сайте СРО также есть информация с подробностями этих жалоб и итоговыми решениями комиссии.

Узнать, если ли жалобы на брокера

Пример отчета по биржевому посреднику

Если нажать на кнопку Relationship Summary в правом верхнем углу, то откроется тезисный (на 1-2 страницы) отчет регулятора о компании, включающий текстовую характеристику и оценку надежности.

  • Членство в SIPC. Это компенсационный фонд, участвовать в котором обязаны все лицензированные биржевые посредники США. Организация страхует капиталы клиентов, находящиеся на счетах провайдеров, на сумму в $500 000 (из которых $250 000 — на компенсацию по денежным позициям на балансе брокера). Застрахованы не только акции, но и деньги на счете.
  • Высокие оценки рейтинговых агентств. Достаточно посмотреть 3 крупнейших: S&P Global Ratings, Fitch и Moody’s. Чем лучше балл, тем выше способность компании отвечать по обязательствам и менее вероятно наступление банкротства.
  • Торговые условия. Если с первыми 4 пунктами порядок, то можно переходить к анализу тарифных планов. Стоит изучить размер торговых комиссий по нужным инструментам, цену обслуживания счета, требования по минимальному депозиту, условия пополнения и другие возможные платежи.

Рейтинг лучших брокеров США в 2022 году

Выбор в этом разделе небольшой. Из крупных американских брокеров, открывающих счета гражданам России можно выделить всего 2 компании. Остальные отказывают в регистрации, и эта тенденция только усилилась после нескольких пакетов санкций и ухудшения дипломатических отношений между США и РФ. Многие крупные брокеры отказались от регистрации аккаунтов гражданам России еще до этого из-за высокой стоимости содержания таких счетов и низкого среднего объема инвестиций. 4 компании из «большой американской пятерки» крупнейших брокерских сервисов недоступны для россиян (TD Ameritrade, Tastyworks, Fidelity, Charles Schwab).

Есть также провайдеры второго эшелона, которые сотрудничают с россиянами, например Place Trade. Но рекомендовать их сложно, особенно при наличии лучших альтернатив.

К двум упомянутым компаниям в этом рейтинге также добавлены американские представительства российских финансовых групп, которые тоже дают возможности регистрации гражданам РФ брокерских счетов в США.

Interactive Brokers

Второй номер в списке крупнейших биржевых провайдеров США по версии Forbes. Философией компании всегда были международное развитие и предоставление иностранцам доступа к американским рынкам. За 44 года работы у нее появились десятки дочерних структур в разных странах, позволяющие клиентам выходить на более чем 100 биржевых площадок.

По мнению экспертов, IB — лучший брокер США для россиян. При регистрации личность можно подтвердить оригиналами документов. Компания не требует их перевода на английский. Платформа полностью русифицирована, есть круглосуточная поддержка на русском языке.

Ранее проблемой для большинства трейдеров был высокий порог входа — $10 000 минимального депозита ($3000 — для инвесторов моложе 25 лет). В 2018 году это требование было заменено на обязательный размер ежемесячной комиссии. Но в 2021 году и это условие аннулировали. Клиентом Interactive Brokers можно стать с любым капиталом, с учетом целесообразности выплаты больших комиссий.

Lightspeed

Этот сервис входит в 30 лучших американских брокерских компаний и разрешает открытие счетов для граждан РФ.

Главная проблема провайдера — высокие требования по минимальному депозиту. Для начала обслуживания клиенту нужно внести более $25 000. Сумма на счету не должна по итогам месяца опускаться ниже этой цифры. Баланс позиций в отдельных секциях (фондовая, срочная, товарная) не может быть меньше $10 000. Такие условия не подходят большинству инвесторов из России.

Стоит отметить, что комиссии (особенно на крупных объемах) у этого провайдера лучше, чем у IB.

Score Priority

Наиболее близкий к россиянам брокер, лицензированный в США. Он является дочерней структурой холдинга «Финам»‎, но дает клиентам все преимущества работы с американским провайдером. Ранее компания была известна под брендом Just2Trade US.

Это универсальный брокер, который дает доступ к фондовому, срочному, валютному рынкам, а также к CFD контрактам. Комиссии здесь ниже, чем у двух предыдущих компаний. Есть варианты торговли без оплаты за исполнение ордеров на американских биржах.

Минус — требование по минимальному депозиту:

  • $5000 для стран с высоким уровнем риска.
  • $2500 для остальных государств.
  • $1000 для налоговых резидентов США.

Россия, к сожалению, попадает в первую категорию как юрисдикция с высоким риском отмывания денег и финансовых преступлений. К слову, в этом же списке Беларусь и крымские города. Для остальных стран бывшего СССР требования ниже.

Как купить акции с NYSE через оператора из РФ?

Загрузка ... Загрузка ...

Prime Executions

Компанию можно только косвенно внести в рейтинг американских брокеров для россиян, поскольку частное лицо не может открыть здесь счет. Это сервис для институциональных инвесторов, который в 2021 году был куплен известной в России организацией Freedom Holding Corp (материнская компания российского провайдера «Фридом Финанс»).

Сейчас Prime Executions, кроме обслуживания корпоративных клиентов, выступает субброкером для прямого вывода пользователей на американский рынок. Если у трейдера со статусом квала есть счет у российского Freedom Finance, то его сделки на рынке США будут проводиться через этого субброкера. О том, как получить этот статус в РФ, есть материал на Binium.

В будущем, возможно, сервис запустит прямые регистрации для физических лиц с российским гражданством.

Как открыть счет в зарубежной брокерской компании

Процедура практически не отличается от открытия учетной записи у провайдера в РФ. Нужно ввести личные и контактные данные, а также заполнить экономический профиль: размер и источники дохода, уровень знаний и опыта инвестиций.

Примерный перечень документов

  • Удостоверение личности или международный паспорт.
  • Документ, подтверждающий адрес проживания.
  • В отдельных случаях брокер может потребовать дополнительные справки для подтверждения легальности доходов.

Пошаговый алгоритм открытия счета

  1. Заполнение анкеты пользователя. Паспортные данные, информация о месте проживания, гражданстве и налоговом резидентстве.
  2. Оформление экономического профиля. В этом разделе пользователь указывает размер капитала, сумму ежегодного дохода, уровень навыков и опыта в трейдинге. Это требование регулятора. Брокер при помощи этих данных проводит риск-профилирование и открывает клиенту доступы к разным секциям. Если у регистрирующегося трейдера есть опыт торговли опционами, то эти активы будут доступны. Американские посредники, в отличие от российских, верят на слово. Не нужно подтверждать квалификацию и получать разрешительные статусы. Информация, указанная в экономическом профиле — ответственность трейдера. 
  3. Верификация аккаунта. Загрузка документов, подтверждающих персональные и контактные данные.
  4. Оформление справки W-8BEN. Это необязательный шаг, но его лучше сделать сразу. Форма подтверждает, что инвестор не является резидентом США и не должен платить всю ставку подоходного налога. Некоторые брокеры заполняют ее автоматически на основании указанных при регистрации данных. Клиенту остается только подписать.
    W-8BEN для физических лиц

    Форма для нерезидентов США

  5. Внесение средств на баланс. Сделать это можно только банковской транзакцией. Для пополнения лучше выбирать доллары, чтобы избежать конвертации при покупке активов на американских биржах.

Особенности налогообложения акций США в России

Это самый сложный для многих трейдеров момент. Фискальные органы в РФ не принимают брокерские формы, выданные в США. Поэтому все придется переоформлять по принятым в России шаблонам и подтверждать факт получения прибыли.

Есть популярный миф о том, что сразу после регистрации счета трейдер должен уведомить налоговые органы. Это неправда. Такого обязательства нет, декларировать нужно только фактически полученный доход.

В США ставка налога для физических лиц нерезидентов: 10-37%, в зависимости от размера и типа полученной прибыли. По дивидендам и купонам стандартно взимается 30%. При подписании формы W-8BEN — 10%, за исключением REIT-фондов, по которым налог на подобный доход всегда составляет 30%.

У России и США есть система взаимного зачета фискальных выплат. В РФ нужно подтвердить факт удержания налога на стороне эмитента, указать сумму полученной прибыли и внести в бюджет разницу в 3%. С 2021 года НДФЛ на доход выше ₽5 млн облагается по тарифу 15%, поэтому переплата в отдельных случаях может быть и 5%.

Подведем итоги

Регистрация брокерского счета в США имеет свои преимущества:

  • Серьезная и прозрачная регуляция.
  • Устоявшееся законодательство. 
  • Страхование капитала до $500 000. 

Если капитал на счете клиента брокера РФ уже достиг больших значений, то перевод части активов на обслуживание американскому провайдеру может быть хорошей стратегией.

Для обычного розничного инвестора из России такое сотрудничество будет слишком дорогим и сложным. 

Недостатков у американских провайдеров тоже много: от высокой стоимости банковских транзакций и больших комиссий до необходимости самостоятельной декларации доходов. К тому же у зарубежного брокера нельзя открыть ИИС и использовать льготный режим налогообложения.

Доступ к американским биржам можно получить и через российского посредника, но только после присвоения статуса квалифицированного инвестора. 

Часто задаваемые вопросы

❓ Обязательно ли выбирать американского брокера для торговли на биржах NYSE и NASDAQ?
Нет. Такой доступ дают все европейские провайдеры и даже российские компании после подтверждения квалификации клиента.
💰 Сколько стоит открыть счет у биржевого брокера в США?
Бесплатно, но многие компании устанавливают порог минимального депозита.
📄 Как узнать, есть ли у посредника действительная лицензия?
Это можно сделать онлайн на сайтах SEC и FINRA.
🔍 Что будет в случае банкротства провайдера?
Если часть средств была утеряна по вине компании, то пострадавший получит страховую компенсацию до $500 000 (из них $250 000 на денежные позиции). Заявка оставляется на сайте SIPC.
📚 Можно ли перевести ценные бумаги со счета российского посредника в депозитарий американского?
Да. Нужно отдать поручения о транзакции обеим компаниям. Но стоит учесть, что не каждый посредник США сможет обслуживать ценные бумаги, торгуемые на российских биржах.