Топ лучших брокеров мира в 2022 году― крупнейшие компании на фондовом рынке

Инвестиции на фондовом рынке начали набирать популярность в России с появлением удобных приложений от крупнейших банков страны. По данным сайта MOEX, у провайдеров в РФ зарегистрировано более 25 млн брокерских счетов. За рубежом, особенно в США, тренд популярности инвестиций в ценные бумаги зародился гораздо раньше. Рынок биржевых услуг в иностранных государствах более конкурентный и развитый. В этой статье представлен рейтинг лучших брокеров мира, регистрация счета у которых доступна рядовому российскому инвестору.

Всего в базе 35 брокеров. Рейтинг обновлен: 03.09.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Тинькофф Инвестиции
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Акции в подарок на сумму до 30 000 рублей
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
5 минут
Есть лицензия ЦБ РФ
многофункциональное приложение с интуитивным интерфейсом
собственная онлайн-платформа
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, паи
работает с 2008 г.
Альфа-Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Третья акция в подарок при покупке двух
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 минута
Большой опыт брокерской деятельности
Есть несколько платформ
На выбор 4 плана
Торговые инструменты:
Европейские, американские и российские акции, российские облигации, Евробонды, валюта, фьючерсы ETF, паи
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
Альфа-Капитал
Подходит новичкамДа
31
100 RUB
Облигации в подарок и кэшбэк от операций 2%
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
24 часа
Регуляция Банка России
Наличие лицензий
Высокий рейтинг надежности (А++)
Торговые инструменты:
ПИФы, Готовые стратегии доверительного управления и ИИС, Портфели для мультивалютных инвестиций
работает с 1996 г.
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
УРАЛСИБ
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
Плохо реализованный сайт
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, ETF, Евробонды, паи, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Ренессанс
Подходит новичкамДа
3197
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Имеет лицензии Банка России
Удобное приложение
Инструменты только с Московской биржи
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, БПИФы
Совкомбанк
Не для новичковНет
5000
0.01 RUB
Отмена брокерской комиссии на тарифе «Халва» для фондовой и валютной секции Мосбиржи до 31.03.2022 г.
Мин.депозит
0.01 RUB
Скорость вывода
15 минут
Мин. сумма вывода
0.01 RUB
Отсутствие брокерской комиссии на тарифе «Халва» до 31 марта 2022 года
Удобное для новичков мобильное приложение без лишней информации
Навязывание тарифа «Халва» начинающим инвесторам
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции, Валюта (доллары и евро), Фьючерсы и опционы (только на части тарифов)
работает с 1990 г.
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Яндекс Инвестиции
Подходит новичкамДа
2182
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
3 дня
Является провайдером услуг топ-списка фондовых операторов
Нет лицензий профучастника рынка ценных бумаг
Высокие комиссии
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Европейские, американские и российские акции, Фонды
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Зенит Инвестиции
Подходит новичкамДа
3300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России
Договор нельзя заключить дистанционно
Нет собственного приложения
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Банк Россия Инвестиции
Не для новичковНет
2200
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
Торговые инструменты:
Акции российских эмитентов, Корпоративные облигации, фьючерсные и опционные контракты, Государственные облигации
работает с 1990 г.
mts
mts
3.9
Подходит новичкамДа
3700
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
1 день
Мин. сумма вывода
1 RUB
Возможность покупки акций, облигаций и ETF даже с минимальным стартовым депозитом
Комиссия за внесение депозита даже при использовании карт одноименного банка
Необходимость пользоваться сторонним ПО для технического анализа графиков котировок
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции
работает с 1993 г.
Русский стандарт инвестиции
Не для новичковНет
2900
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется ЦБ РФ и имеет лицензии профучастника
Торговые и неторговые поручения подаются только на бумажном носителе при посещении офиса или почтой
Отсутствует кабинет и терминалы
Торговые инструменты:
Фьючерсы, Евробонды, ОФЗ, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Авангард инвестиции
Не для новичковНет
3000
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Отсутствуют новостные и аналитические сервисы
Нет дистанционной регистрации
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ОФЗ, опционы, еврооблигации, Муниципальные и корпоративные облигации, Российские и иностранные акции
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Типы зарубежных брокеров

Популярный способ классификации иностранных биржевых посредников — по географическому признаку. Отличие заключается не только в стране регистрации, но и в юрисдикции, регуляции компании, условиях сотрудничества и налоговом режиме.

Американские

В США самый развитый инвестиционный рынок мира. По капитализации американские акции занимают более 60% глобального индекса MSCI. 4 эмитента преодолели уровень в $1 трлн рыночной стоимости.

В Штатах развитое законодательство в области инвестиций и надежный регулятор (SEC). Также есть независимая организация FINRA, контролирующая корректность и законность работы биржевых посредников. На ее сайте можно посмотреть историю жалоб на брокерскую организацию и решения арбитража.

Отчет FINRA о компании

Количество споров между трейдером и посредником

Капитал клиентов американских провайдеров (в том числе нерезидентов США) застрахован фондом SIPC на сумму $500 000 (из которых половина — защита валютной позиции).

Это самая надежная и стабильная юрисдикция для инвесторов, но даже она имеет ряд недостатков:

  • Почти все крупные американские брокеры не сотрудничают с трейдерами из РФ. Еще до пакетов санкций многие компании внесли Россию в список стран, резиденты которых не могут открыть счета. Основные причины — высокая стоимость содержания таких профилей, а также риск финансовых преступлений со стороны пользователей. Из 30 лучших биржевых провайдеров на рынке США, по версии Forbes, только 2 организации работают с россиянами — Interactive Brokers и Lightspeed.
  • Проблемы есть и в обратном направлении. Российские банки часто блокируют переводы на счета американских юрлиц, объясняя это высоким риском транзакций. Кроме того, Interactive Brokers включен в черный список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности. Платформа была вынуждена отказаться от сотрудничества с российскими провайдерами. До внесения в черный список она была субброкером для большинства компаний из РФ.
  • Работа с зарубежными посредниками и иностранными ценными бумагами сопряжена с затратами в виде дорогих банковских переводов и высоких торговых комиссий (по сравнению с российскими сервисами).

В итоге сотрудничество с американскими посредниками, кроме очевидных плюсов, имеет и недостатки, которые известны далеко не всем трейдерам.

Европейские

В странах ЕС также есть практика страхования инвестиционных депозитов. В государствах союза создан Investor Compensation Fund, который гарантирует возмещение трейдерам суммы до €20 000 в случае банкротства брокеров. В Европе хорошо проработанное законодательство в сегменте финансовых рынков и применяются единые стандарты регуляции торговли ценными бумагами.

Но и проблемы те же. Если откинуть офшорных провайдеров и компании, аффилированные с российскими структурами, то всего две организации разрешают гражданам РФ открывать счета: датский Saxo Bank и немецкий CapTrader (дочерняя структура Interactive Brokers).

Также остаются проблемы с высокими торговыми комиссиями и дорогими банковскими переводами. Европейские юрисдикции по возможностям для российских инвесторов очень похожи с США.

Дочерние структуры российских компаний

Чтобы организовать выход на международные рынки, провайдеры из РФ прибегают к созданию сети субброкеров, лицензированных в Европе из США. Таким образом, компании имеют аффилированные юридические лица за рубежом и не платят посредникам-партнерам.

Многие российские платформы дают возможность гражданам РФ открывать счета напрямую в своих европейских и американских представительствах. Клиенты могут пользоваться перечисленными преимуществами западных юрисдикций. Но в отличие от других зарубежных платформ, «дочки» российских брокеров охотно сотрудничают с гражданами РФ.

Офшорные

Зоны с лояльным законодательством для ведения бизнеса часто выбирают мошенники. В офшорах действует льготный налоговый режим и правила упрощенной отчетности, здесь можно скрыть личности реальных собственников компании. Поэтому у большинства жителей стран СНГ этот термин ассоциируется с чем-то нелегальным: мошенниками, отмыванием денег и финансовыми преступлениями.

Доля правды в этом есть: процент недобросовестных организаций здесь выше. Но в офшорах часто регистрируются и серьезные, надежные компании. Большинство дочерних структур российских брокеров зарегистрировано на Кипре.

Это сделано из-за комфортных условий налогообложения. Офшорные юрисдикции не требуют от инвесторов-нерезидентов выплат по доходам, полученным на их территории. Трейдерам из РФ отчитываться и декларировать НДФЛ нужно только в России.

Кроме того, Кипр с 2014 года член ЕС, а значит на него распространяется европейское законодательство в области рынка ценных бумаг, включая правило страхования капитала инвестора на сумму до €20 000. Поэтому если холдинг, владеющий офшорной компанией, вызывает доверие, то можно рассмотреть открытие счета в этих юрисдикциях.

Плюсы и минусы работы с иностранными брокерами

ПреимуществаНедостатки

Прямой выход на зарубежные рынки.


Не нужно получать статус квалифицированного инвестора, как в России.


Страхование капитала на случай банкротства провайдера.


Авторитетные регуляторы и устоявшееся законодательство в области рынка ценных бумаг.

Считать, декларировать и выплачивать налоги в России нужно самостоятельно.


В случае проблем разбирательство с провайдером ведется по иностранному законодательству в зарубежных судах.


Торговые комиссии в среднем выше, чем у российских провайдеров.


Высокая стоимость валютного SWIFT-перевода. Транзакции часто блокируются российскими банками.

Особенности работы с зарубежными компаниями

Кроме уже перечисленных моментов нужно отметить, что далеко не у всех иностранных платформ есть русскоязычная поддержка и перевод интерфейса терминала. Это еще один недостаток, который может оттолкнуть инвестора из РФ.

Также многие зарубежные брокеры устанавливают требования по минимальному депозиту, необходимому для обслуживания счета. Бывает так, что напрямую величина пополнения не лимитирована, но есть обязательные комиссии, которые делают работу с небольшим капиталом слишком затратной и нецелесообразной.

Стоит учитывать, что законодательство в разных странах отличается. Например, в России провайдеры не могут задействовать средства пользователя без его разрешения, а также обязаны хранить деньги трейдеров отдельно от собственных. В некоторых западных странах такого требования нет. Номинальным держателем акций считается брокер, раздельное хранение бумаг по счетам клиентов есть только в учетной системе провайдера. Это увеличивает риск потери активов в случае банкротства сервиса.

Перед регистрацией счета у иностранной компании клиенту нужно изучить десятки параметров:

  • Особенности юрисдикции.
  • Требования и полномочия регуляторов, а также саморегулируемых организаций.
  • Размер и правила предоставления страховых выплат по депозитам.
  • Особенности налогообложения и порядок декларации НДФЛ в России на доход, полученный в этом государстве.
  • Величину явных и скрытых торговых комиссий. Дополнительные требования к клиенту (например, минимальный капитал).
  • Возможность пополнения счета из России (местные банки часто блокируют переводы в офшоры или на счета компаний, внесенных в черный список ЦБ РФ).

Это далеко не полный перечень. Но такой информации достаточно, чтобы понимать свои права и обязанности при сотрудничестве с конкретным биржевым провайдером. 

Параметры выбора надежных брокеров

Есть несколько характеристик, по которым можно выбрать надежную организацию.

Возраст компании

Этот критерий очень важен. Регуляторы за рубежом накладывают строгие санкции за любое правонарушение со стороны провайдера, вплоть до отзыва лицензии. Если компания работает уже много лет и по-прежнему имеет разрешение от местного регулятора, значит она не допускала грубых нарушений.

Головной офис, наличие филиалов

У серьезного брокера должен быть как минимум один офис. Это показывает, что компания не была основана «на коленке». Еще лучше, если организация имеет сеть представительств. Иногда удобнее лично посетить отделение для решения бюрократических моментов и составить свое впечатление о посреднике.

Количество клиентов

Главный индикатор надежности. Чем выше число активных клиентов, тем больше доверия вызывает компания. Все эти люди хранят на счетах свой капитал и совершают с ним операции. Если они не разочаровались в посреднике и до сих пор ему доверяют, то это веский аргумент в пользу сервиса.

Не стоит верить данным, которые сами провайдеры размещают на своих сайтах. Достоверную информацию о количестве активных клиентов можно узнать по статистике фондовых бирж и иногда на сайтах регулятора и СРО.

Договор

У иностранных брокеров основная версия соглашения составлена на английском. Если компания принимает трейдеров из РФ, а платформа адаптирована под русский язык, то пользователи могут попросить переведенную версию договора. У многих компаний она есть.

Но даже если соглашение доступно на английском, его нужно детально изучить. Особенно те разделы, которые касаются прав и обязанностей сторон, комиссий, а также безопасности капитала.

В противном случае, если возникнут проблемы, инвестор даже не сможет сослаться на договор, поскольку сам принял эти условия. Регулятор будет на стороне брокера.

Торговые условия

Еще один важный момент — правила использования и стоимость сервисов компании. Доступны ли операции на нужной бирже? Какие требования к счету и клиенту предъявляет брокер? Какова сумма комиссий и депозитарного обслуживания? И другие важные вопросы.

Даже в одной стране цена на услуги провайдеров может отличаться кратно (не говоря уже о мировом рынке).

Репутация и отзывы

Инвестиционные услуги — конкурентный рынок. Доля проплаченных отзывов в интернете (положительных и отрицательных) достаточно высока. Даже авторитетные и надежные ресурсы иногда пропускают заказные комментарии. 

Более наглядный показатель репутации — информация о судебных разбирательствах и скандалах с участием организации. Историю жалоб клиентов можно посмотреть на сайтах регуляторов и СРО, а публичные скандалы широко тиражируются в СМИ (сведения легко найти через простой поисковый запрос).

Топ лучших брокеров мира

В список лучших входит несколько проверенных компаний.

Interactive Brokers

Крупнейший провайдер, сотрудничающий с инвесторами из России. В рейтинге лучших брокеров мира, составленном Forbes, IB занимает второе место, уступив по объему операций и количеству клиентов только TD Ameritrade. 

Организация основана Томасом Петерффи, который считается одним из самых известных изобретателей-новаторов на фондовом рынке. С 70-х годов он разрабатывал программное обеспечение для американских бирж, руководил крупнейшей компанией-маркетмейкером. Это он предложил фондовым площадкам применять компьютеры и цифровые системы обработки котировок в залах.

Неудивительно, что Interactive Brokers сейчас обладает одной из крупнейших субброкерских сетей и дает прямой доступ к биржевым торгам более чем в 100 странах. Клиенты могут пользоваться инструментами срочного, сырьевого, валютного рынка, а также CFD-контрактами.

Список активов IB

Во что можно инвестировать через американского провайдера

До 2018 года у брокера было требование по минимальному депозиту ($10 000), потом его заменили на обязательный размер ежемесячных комиссий ($10). Сейчас оба требования аннулированы.

Saxo Bank

Крупная датская организация, которая предоставляет трейдерам доступ к 30 крупнейшим биржам в Северной Америке, Европе и Азии. Стоимость обслуживания здесь в несколько раз выше, чем у Interactive Brokers, но европейская компания дает больший выбор альтернативных методов трейдинга: CFD-контракты, котируемые опционы, форекс-опционы, отдельная платформа для фьючерсов.

Главный недостаток — высокий стартовый депозит. Для классических инвестиционных счетов минимальное пополнение — $10 000. Верификацию можно пройти, только если хорошо знать английский язык — она осуществляется в формате видеозвонка с сотрудником компании.

Freedom Finance Europe

Дочерняя организация Freedom Holding Corp. Российским инвесторам известно местное представительство — ООО «Фридом Финанс». Их кипрский филиал — один из крупнейших брокеров Европы, работающих с РФ.

Клиенты организации могут инвестировать на ведущих биржевых площадках сразу после регистрации счета. Кроме этого, на депозиты распространяется страховка Investor Compensation Fund на €20 000. 

Получение страховки брокерского счета в ЕС

Законодательство о защите прав инвесторов

Европейские дочерние компании холдинга регулируются CySEC (Кипр) и BaFin (Германия). Сайт и торговая платформа переведены на русский язык.

CapTrader

Это субброкер в Германии уже упомянутого провайдера Interactive Brokers. В отличие от материнской структуры, CapTrader не отказался от требований по минимальному депозиту. Для начала обслуживания счета нужно внести сумму от €2000. 

Компания открывает аккаунты на основной платформе IBKR, поэтому трейдеры могут пользоваться теми же техническими возможностями и торговыми инструментами, что и клиенты IB. Только комиссии здесь, в среднем, выше, капитал инвесторов хранится в Германии, а деятельность проводится по европейскому законодательству.

Lightspeed

Еще одна американская компания в топе брокеров мира, работающих с российскими инвесторами. Торговые условия здесь лучше, чем у IB, но при этом действуют жесткие требования по минимальному депозиту. Клиентам нужно держать на балансе не менее $25 000 в активах. В противном случае на профиль налагаются крупные санкции.

Эти условия невыполнимы для большинства трейдеров из РФ, но опытным инвесторам, кроме американской юрисдикции и страховки, Lightspeed может предоставить еще и привлекательные условия вывода сделок на ведущие мировые биржи.

Just2Trade и Score Priority

Место в рейтинге крупнейших брокеров мира для жителей РФ заслуживают также дочерние компании российского холдинга Финам. Эти организации зарегистрированы на Кипре и в США. Их основная задача — прямой вывод сделок клиентов российского сервиса Finam на западные биржи по субброкерской схеме.

Но инвесторы из РФ могут зарегистрировать счет напрямую в европейской или американской дочерних компаниях и пользоваться преимуществами западных юрисдикций.

Выводы

Несмотря на санкции по отношению к России, многие крупнейшие брокеры мира продолжают сотрудничать с инвесторами из РФ. Поэтому преимущества зарубежных провайдеров доступны местным трейдерам. Но стоит учитывать, что кроме плюсов сотрудничество с иностранным посредником имеет и ряд недостатков. Главные из них:

  • Высокие комиссии.
  • Бюрократия с налоговыми выплатами.
  • Сложность и стоимость валютных переводов за границу.
  • Невозможность использования ИИС.
  • Дополнительные риски работы в другой юрисдикции.

Выбор между российским и иностранным брокером не такой однозначный. Но если есть объективные причины для сотрудничества с зарубежным партнером, то при выборе лучше обратиться к топу брокеров мира.

Часто задаваемые вопросы

❓ Подходит ли этот рейтинг для других стран СНГ?
Нет, только для России. До февраля 2021 года граждане Беларуси для открытия брокерского счета у иностранного брокера должны были получить разрешение Нацбанка. Потом это правило сменили на обязательную регистрацию валютных договоров в случае превышения определенной суммы. В остальных государствах выбор больше.
🔍 Есть ли еще провайдеры, сотрудничающие с россиянами?
Да, в статье приведены только наиболее крупные и надежные варианты для граждан РФ. Есть международные компании второго и третьего эшелонов, которые также работают с инвесторами из России.
💰 Сколько стоит открытие счета за рубежом?
Это бесплатно, но многие организации предъявляют требования по минимальному депозиту.
📚 Какие категории граждан не могут открыть аккаунты у иностранных брокерских фирм?
Сотрудники органов судебной, исполнительной, законодательной власти, а также военнослужащие. По закону они не могут иметь банковские счета за рубежом и вкладывать деньги в иностранные инвестиционные инструменты.
📝 Можно ли открыть ИИС у компании из ЕС или США?
Нет, льготные налоговые аккаунты можно зарегистрировать только у российских брокеров.