Открыть брокерский демосчет для тестовой торговли

Месяц практики лучше года теории. Этот принцип касается и обучения инвестициям на фондовом рынке. Только тренироваться на настоящем счете с капиталом дорого и опасно. Для этого брокеры дают клиентам возможность работы на тестовых счетах с виртуальными средствами. Их новички используют для осуществления первых сделок и получения прикладного опыта инвестиций. Им полезно знать, как открыть брокерский демосчет, и какие компании предоставляют такие услуги.

Всего в базе 16 брокеров. Рейтинг обновлен: 30.08.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Ингосстрах Инвестиции
Подходит новичкамДа
3500
1000 RUB
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
20 дней
Регулируется ЦБ РФ
Отсутствие платформ
Длительный вывод средств
Торговые инструменты:
российские облигации, Акции российских эмитентов, БПИФы, ПИФы
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Что такое брокерский демосчет

Это тестовый аккаунт, на котором трейдер совершает сделки без риска потери капитала. Баланс профиля виртуальный. Многие компании дают возможность вернуться к изначальному размеру или создать новый счет.

При помощи демо трейдеры обучаются, тестируют стратегии и пробуют новые торговые инструменты. 

Открыть такой счет могут зарегистрированные пользователи в личном кабинете брокера.

Назначение виртуального счета

Торговля в режиме демо полезна не только новичкам, пробующим силы в инвестициях. Для опытных трейдеров также есть плюсы. Без риска для основного капитала можно тестировать новые гипотезы и торговые алгоритмы, улучшая стратегию работы. Поэтому виртуальный брокерский счет используется не только как тренажер для новичков.

Отличие учебных торгов от реальных

На аккаунте демо деньги не настоящие. Инвестор не рискует, совершая сделки. Другие различия:

  • Доступные инструменты. Для учебных счетов многие брокеры ограничивает список активов. Обычно он состоит из небольшого количества ценных бумаг, на которых клиенты могут практиковаться.
  • Выбор терминалов. Часто компании предоставляют демосчета только для определенных платформ. Например, для QUIK или MetaTrader.
  • Исполнение ордеров. Котировки, используемые на демосчете, скорость обработки поручений и другие параметры могут отличаться от официальных. Компании об этом предупреждают заранее. По данной причине результаты тестирования на демо нужно воспринимать как ориентировочные.
  • Прочие ограничения. Виртуальные счета могут быть лимитированы по времени или не иметь всех торговых функций платформы. Например, брокеры часто отключают в демо опции маржинального трейдинга.

Как выбрать демосчет

Не обязательно пробовать силы на тестовом аккаунте у своего брокера. Удобно, когда такую опцию предоставляет знакомый провайдер, но этот момент не принципиален. Демосчет, особенно первый, можно открыть в любой компании. 

Выбор фондовых рынков

Инвестиционные возможности разных тестовых аккаунтов отличаются. Некоторые брокеры оставляют доступными для тренировочной торговли только несколько известных акций и ETF.

Если трейдеру такой аккаунт нужен для работы с конкретным инструментом или группой активов (например, для пробных сделок по сырьевым фьючерсам), то предварительно стоит узнать, у каких компаний есть нужные контракты в режиме демо.

Брокеры обычно не публикуют эту информацию. Ее можно узнать у менеджеров службы поддержки.

Инструменты для торговли и анализа

Стратегии в трейдинге требуют разных технических условий. Например, алгоритмы анализа нуждаются в платформах с доступными индикаторами.

Возможности терминала с режимом демо должны соответствовать стратегии и целям тестирования. Нельзя проверить торговый алгоритм на платформе, у которой нет нужного инструментария.

Полезно использовать демосчет в том же терминале, который будет применяться для реальной торговли.

Количество счетов

У многих брокеров есть лимиты на допустимое число тестовых аккаунтов. Некоторые компании не ограничивают трейдеров, разрешая регистрацию любого количества профилей. Если этот момент принципиален для пользователя, его также стоит уточнить до начала сотрудничества с брокером.

Открытие нескольких виртуальных аккаунтов удобно тем, что можно параллельно тестировать много торговых стратегий при равных условиях. Это повышает качество анализа тактики.

Сумма на счете

Стоит учитывать следующие моменты:

  • Возможность выбора стартового депозита. Удобно, когда трейдер сам указывает нужный размер капитала.
  • Возобновляемость аккаунта. Можно ли сбросить баланс в любой момент и начать тестирование заново?
  • Валюта счета. На фондовом рынке этот фактор важен. Активы торгуются в определенной валюте. Например, ценные бумаги на американских биржах котируются в долларах. Это же касается и российских фондовых площадок. Основная масса активов в листинге торгуется в рублях. Поэтому демосчет должен быть или мультивалютным, или исчисляться в тех же денежных знаках, что и целевые активы.

В большинстве случаев компании дают фиксированные параметры по виртуальному балансу. 

Лимит времени

Разработчики терминала QUIK разрешают открывать брокерский демосчет онлайн без регистрации у провайдера, но не более 1 аккаунта на 1 адрес электронной почты. Также определяется временное ограничение — 14 дней. Такой короткий срок использования подходит далеко не всем трейдерам.

Временные ограничения применяются компаниями для разгрузки серверов. Многие провайдеры не разрешают долго пользоваться демосчетами. Однако есть и исключения. Если трейдеру нужен тестовый аккаунт на больший период, стоит искать предложения без ограничений по времени.

Функционал

Важно проверить доступность опций, необходимых трейдеру для полноценного использования демосчета и тестирования определенной стратегии. Например, некоторым инвесторам может понадобиться архив котировок или загрузка пользовательских индикаторов.

Все зависит от поставленной задачи. Также важны и необходимые для ее выполнения ресурсы. Если в стандартной конфигурации площадки с демосчетом нет нужного функционала, у менеджеров поддержки можно спросить о доступности его добавления. Например, многие компании вносят в терминал неликвидные ценные бумаги и редкие тикеры по требованиям пользователей. Эта услуга бесплатна.

Как получить доступ

Для получения доступа к демосчету необходимо:

  1. Зарегистрировать учетную запись на сайте брокера. Обычно для использования основного функционала платформы пользователь должен пройти верификацию. Это подтверждение персональных и контактных данных через загрузку документов.
  2. Изучить условия предоставления тестового аккаунта. Многие брокеры публикуют параметры режима демо на отдельной странице. Если такой нет, информацию можно получить у службы поддержки.
    Учебный аккаунт Открытие

    Условия тестового счета

  3. Перейти в меню открытия тестового счета. Обычно он регистрируется автоматически, так как площадка уже владеет персональными данными пользователя. У некоторых брокеров эта процедура может отличаться. Также провайдеры часто только принимают заявки на открытие счетов, не разглашая критерии одобрения и отказа.
    Анкета трейдера

    Заявка на создание профиля

  4. После регистрации счета нужно переключиться на него в торговом терминале. Обычно кнопка выбора аккаунта (учебный или реальный) размещена в верхнем меню.

Плюсы и минусы

Преимущества и недостатки тестовых счетов указаны в таблице.

ПлюсыМинусы
Возможность практического обучения инвестированию без рискаЧасто есть ограничения по количеству аккаунтов и времени их действия
Тестирование новых стратегий параллельно с работой на основном счетеКотировки и условия исполнения сделок могут отличаться от реальных. Это искажает результат
Услуга бесплатнаНе учитывается психологический фактор. Ориентируясь на демо, нельзя прогнозировать реальную доходность

Когда переходить с виртуального счета на реальный

С аккаунта демо ведется торговля без психологического давления на пользователя. Многие инвесторы не учитывают это, анализируя результаты виртуального трейдинга. Страх и жадность сильно влияют на успех. На демо этот эффект оценить невозможно, поскольку инвестиции совершаются фальшивыми деньгами.

Тренировочный режим полезен для:

  • Освоения нового торгового терминала.
  • Обучения принципам инвестирования.
  • Тестирования новых стратегий и гипотез.

Если цель регистрации виртуального счета — первые два пункта, то задерживаться на нем больше 1-2 недель не имеет смысла. Лучше сразу переходить к реальным торгам, но сделки заключать осторожно и с пониженным размером лота. Практика инвестиций настоящих денег поможет обучаться быстрее и получать точные данные о доходности.

Нет смысла прекращать тестирование стратегий и алгоритмов даже после регистрации реального аккаунта. На демо можно дорабатывать текущую тактику или пробовать новые решения. 

Лучшие брокеры с демосчетом в 2022 году

В список включены только провайдеры, входящие в лидирующую группу рейтинга биржевых посредников Binium.

БКС

Клиенты БрокерКредитСервиса могут открыть тестовые аккаунты в двух терминалах на выбор. Разработчики QUIK и MetaTrader дают доступ к тестовому режиму напрямую (без провайдера). Однако не включить такого крупного игрока фондового рынка России в рейтинг лучших биржевых брокеров с демосчетом было бы неправильно.

Выбор платформы на БКС

Виртуальные счета на фондовом рынке

На QUIK можно зарегистрировать 1 тестовый аккаунт на 14 дней, а MetaTrader не ограничивает количество и время использования профилей.

Открытие

Набор терминалов для создания учебного счета здесь такой же. Стартовый баланс — 100 000 рублей. Длительность предоставления доступа:

  • 2 недели для QUIK.
  • 1 месяц для MetaTrader.

Если пользователю нужно больше времени или деньги на балансе закончились, клиент может запросить активацию нового аккаунта.

Сбербанк

После скачивания мобильного терминала трейдеру доступен гостевой доступ. Это демонстрационный режим, в котором инвестор может изучить приложение и попробовать заключить первые сделки. Длительность использования — 1 месяц.

Также можно получить демоверсию QUIK после регистрации на сайте разработчика.

ВТБ

Компания дает возможность использовать платформу QUIK в течение 1 месяца. Для этого нужна предварительная регистрация аккаунта на сайте брокера. Учетные данные будут отправлены на почту после заполнения и верификации анкеты.

Количество инструментов ограничено. Котировки приближены к реальным, но отображаются с задержкой. Здесь не получится тестировать скальпинговые стратегии или алгоритмы, основанные на быстрой реакции на инфоповод.

Finam

Универсальный брокер, который дает доступ не только к торгам на фондовом рынке. Режимы демо провайдера разделены по платформам:

  • MetaTrader для Forex и CFD.
  • FinamTrade, QUIK и TRANSAQ для операций на фондовом и срочном рынках.

Максимальный баланс — 400 000 рублей. Finam дает возможность работы на реальных котировках, чего нельзя сказать о конкурентах. В демо на платформе условия не будут отличаться от рыночных.

Фридом Финанс

Тестовый брокерский счет на 1 000 000 рублей в веб-терминале Tradernet создается автоматически после базовой регистрации учетной записи. Клиенту не нужно подтверждать введенные данные или отправлять дополнительную заявку на открытие учебного аккаунта.

Котировки, функционал и список доступных активов не отличаются от основной платформы. Однако в тестовом режиме результат сделок будет рассчитываться виртуально. Переключаться между аккаунтами можно в основном меню терминала.

Выводы

На первый взгляд кажется, что тестовые брокерские счета — это игра, в которой трейдеры могут без риска ставить виртуальные деньги. Однако режимом демо пользуются даже опытные инвесторы. Они улучшают свои торговые результаты, реализуют новые идеи и изучают доступные активы.

Прокачивать навыки работы с финансовыми инструментами полезно на любом этапе. Это бесплатная и ни к чему не обязывающая услуга. Виртуальный биржевой аккаунт открывается у любого брокера.

Это хорошая возможность применения на практике полученных теоретических знаний об инвестициях. Кстати, на Binium вышла статья с подборкой образовательных курсов от брокеров для начинающих и опытных трейдеров.

Часто задаваемые вопросы

❓ Можно ли повторно активировать демо, если его срок закончился?
Зависит от брокера. Некоторые компании дают такую возможность. Этот вопрос стоит задать службе поддержки конкретного провайдера.
🔍 Есть ли тестовые счета у зарубежных брокеров?
Да, большинство площадок предоставляют демонстрационные режимы.
📱 Можно ли на тестовом аккаунте торговать фьючерсами и опционами?
Обычно брокеры сокращают число доступных бумаг до минимума, оставляя только популярные фондовые активы. Однако существуют площадки, дающие возможность использовать инструменты срочного рынка для виртуальной торговли.
📝 Как открыть тестовый счет без брокера?
сервисах для учета инвестиций, например, Intelinvest. Эта платформа предназначена для анализа портфелей трейдерами, но никто не мешает внести в нее виртуальные сделки. Котировки там используются рыночные. До 5 бумаг в портфеле сервис бесплатен.
📜 Обязательно ли загружать документы для использования демо?
Не всегда. Многие компании открывают доступ сразу после заполнения основной регистрационной анкеты.