Лучшие лицензионные брокеры с ПАММ-счетами

Чтобы заработать на рынке форекс, необязательно торговать самостоятельно. Трейдерам доступен сервис инвестирования, при котором деньги передаются профессионалам. Управляющий работает по собственной стратегии, а прибыль и убытки делит с остальными участниками. В этой статье ― обзор лучших брокеров с ПАММ-счетами.

Всего в базе 35 брокеров. Рейтинг обновлен: 17.11.2022
Брокер
Для новичков
Кол-во инструментов
Мин.депозит
Демо-счет
Тинькофф Инвестиции
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Акции в подарок на сумму до 30 000 рублей
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
5 минут
Есть лицензия ЦБ РФ
многофункциональное приложение с интуитивным интерфейсом
собственная онлайн-платформа
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, паи
работает с 2008 г.
Альфа-Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Третья акция в подарок при покупке двух
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 минута
Большой опыт брокерской деятельности
Есть несколько платформ
На выбор 4 плана
Торговые инструменты:
Европейские, американские и российские акции, российские облигации, Евробонды, валюта, фьючерсы ETF, паи
Freedom Finance
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Случайная акция в подарок зарегистрированным клиентам
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
доступ к зарубежным рынкам
наличие лицензии и регуляции со стороны государственных органов
стабильная оценка надежности от российских и международных агентств
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Паевые фонды, Структурные продукты, Биржевые опционы
работает с 2008 г.
Открытие
Подходит новичкамДа
5100
Нет
Кэшбэк до 50% от комиссий, уплаченных за сделки
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 час
Регулируется Банком России
Несколько платформ на выбор
Многофункциональное приложение
Торговые инструменты:
Драгоценные металлы, Европейские, американские и российские акции, российские облигации, валюта, фьючерсы ETF, паи, Структурные ноты
Finam
Finam
4.9
Подходит новичкамДа
11000
Нет
Finam
Finam
4.9
6
Сниженная комиссия за сделки для новых клиентов
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
24 часа
наличие лицензии и регуляции профильных органов
доступ к иностранным биржевым инструментам
много терминалов на выбор
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Forex, СВОПы, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Фьючерсы на криптовалюту, Биржевые опционы
работает с 1994 г.
ВТБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
5100
1 RUB
Акции в подарок после прохождения обучения
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, имеет лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Низкие комиссии
Минимальный депозит — ₽1
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Фьючерсы, Евробонды, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Фонды
БКС
БКС
4.8
Подходит новичкамДа
11000
Нет
БКС
БКС
4.8
5
Персональная банковская карта с кэшбэком и акции в подарок
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Доступ к российским и зарубежным площадкам.
Есть лицензии ФСФР.
Высокие рейтинги надежности.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, Акции российских эмитентов, Акции зарубежных эмитентов, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
АЛОР
АЛОР
4.8
Подходит новичкамДа
5100
10000 RUB
АЛОР
АЛОР
4.8
5
Льготное обслуживание по пониженным комиссиям в 1 месяц
Мин.депозит
10000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Высокий рейтинг надежности.
Лицензии ФСФР.
Большой выбор торговых платформ.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
РСХБ
РСХБ
4.8
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Много аналитики
Удобное и простое приложение
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Европейские, американские и российские акции, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Сбербанк Брокер
Подходит новичкамДа
3000
1000 RUB
Бесплатное VIP-обслуживание СберПремьер при инвестициях от 500 000 рублей
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 день
Высокая степень надежности.
Банковская инфраструктура.
Выгодные тарифы и отсутствие платы за ежемесячное обслуживание.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
работает с 1991 г.
ПСБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
2300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Регулируется ЦБ РФ и принадлежит Росимуществу
Удобное приложение
Есть несколько версий QUIK
Торговые инструменты:
Облигации, валюта, паи, Только российские акции
АТОН
АТОН
4.6
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
Два многофункциональных приложения
Нет минимальной суммы депозита
Торговые инструменты:
Валюты, Фьючерсы, ETF, Евробонды, ОФЗ, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
ITI Capital
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Льготное обслуживание без комиссий на 1 месяц
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
3 дня
Макс.вывод в день
29000 RUB
Лицензии ЦБ РФ.
Высокие рейтинги НРА.
Собственные терминалы.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы
Альфа-Капитал
Подходит новичкамДа
31
100 RUB
Облигации в подарок и кэшбэк от операций 2%
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
24 часа
Регуляция Банка России
Наличие лицензий
Высокий рейтинг надежности (А++)
Торговые инструменты:
ПИФы, Готовые стратегии доверительного управления и ИИС, Портфели для мультивалютных инвестиций
работает с 1996 г.
КИТ Финанс
Подходит новичкамДа
5100
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
1 день
Есть лицензии.
Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты, опционы, еврооблигации
УРАЛСИБ
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
Плохо реализованный сайт
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, ETF, Евробонды, паи, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты
ГПБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
3197
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
1 день
Лицензия ЦБ РФ
Дочерняя компания крупного банка
Из площадок только Московская биржа
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции РФ, БПИФы
МКБ Инвестиции
Подходит новичкамДа
13500
1000 RUB
Отмена комиссий для новых клиентов
Мин.депозит
1000 RUB
Скорость вывода
1 час
Входит в список из 15 крупнейших операторов Мосбиржи по объему торговых операций
Банковская организация, работающая почти 20 лет
Нет демосчета
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ETF, ОФЗ, Корпоративные облигации, Паевые фонды, Структурные продукты, Акции российских и зарубежных эмитентов, СВОП-контракты
Райффайзенбанк
Подходит новичкамДа
3197
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется ЦБ РФ
Есть платформа QUIK
Мало инструментов
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, паи, еврооблигации, депозитарные расписки
Ренессанс
Подходит новичкамДа
3197
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Имеет лицензии Банка России
Удобное приложение
Инструменты только с Московской биржи
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, валюта, Акции, БПИФы
Совкомбанк
Не для новичковНет
5000
0.01 RUB
Отмена брокерской комиссии на тарифе «Халва» для фондовой и валютной секции Мосбиржи до 31.03.2022 г.
Мин.депозит
0.01 RUB
Скорость вывода
15 минут
Мин. сумма вывода
0.01 RUB
Отсутствие брокерской комиссии на тарифе «Халва» до 31 марта 2022 года
Удобное для новичков мобильное приложение без лишней информации
Навязывание тарифа «Халва» начинающим инвесторам
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции, Валюта (доллары и евро), Фьючерсы и опционы (только на части тарифов)
работает с 1990 г.
УБРиР инвестиции
Не для новичковНет
5100
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии профучастника
Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
Нет приложения для инвестиций
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Акции российских и зарубежных эмитентов, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Септем Капитал
Не для новичковНет
4000
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
3 дня
Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
Отсутствуют торговые системы
Торговые инструменты:
российские облигации, ОФЗ, Корпоративные облигации, Региональные и муниципальные облигации, номинированные в рублях и иностранной валюте
Яндекс Инвестиции
Подходит новичкамДа
2182
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
3 дня
Является провайдером услуг топ-списка фондовых операторов
Нет лицензий профучастника рынка ценных бумаг
Высокие комиссии
Торговые инструменты:
Валюты, Облигации, Европейские, американские и российские акции, Фонды
Росбанк инвестиции
Подходит новичкамДа
500
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Высокие кредитные рейтинги
Нет регистрации онлайн
Открытие счета исключительно клиентам
Торговые инструменты:
Облигации, Фьючерсы, ETF, Евробонды, валюта, Акции, паи, Структурные продукты, депозитарные расписки
Зенит Инвестиции
Подходит новичкамДа
3300
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
1 день
Регулируется Банком России
Договор нельзя заключить дистанционно
Нет собственного приложения
Торговые инструменты:
ETF, Евробонды, ОФЗ, Корпоративные облигации, БПИФы, Российские и иностранные акции, фьючерсные и опционные контракты, Иностранная валюта
Банк Россия Инвестиции
Не для новичковНет
2200
1 RUB
Мин.депозит
1 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
Торговые инструменты:
Акции российских эмитентов, Корпоративные облигации, фьючерсные и опционные контракты, Государственные облигации
работает с 1990 г.
MTC
MTC
3.9
Подходит новичкамДа
3700
100 RUB
Мин.депозит
100 RUB
Скорость вывода
1 день
Мин. сумма вывода
1 RUB
Возможность покупки акций, облигаций и ETF даже с минимальным стартовым депозитом
Комиссия за внесение депозита даже при использовании карт одноименного банка
Необходимость пользоваться сторонним ПО для технического анализа графиков котировок
Торговые инструменты:
Облигации, ETF, Акции
работает с 1993 г.
Русский стандарт инвестиции
Не для новичковНет
2900
Нет
Мин.депозит
Нет
Скорость вывода
2 дня
Регулируется ЦБ РФ и имеет лицензии профучастника
Торговые и неторговые поручения подаются только на бумажном носителе при посещении офиса или почтой
Отсутствует кабинет и терминалы
Торговые инструменты:
Фьючерсы, Евробонды, ОФЗ, Акции российских и зарубежных эмитентов, опционы, Муниципальные и корпоративные облигации
Авангард инвестиции
Не для новичковНет
3000
30000 RUB
Мин.депозит
30000 RUB
Скорость вывода
2 дня
Регулируется Банком России
Отсутствуют новостные и аналитические сервисы
Нет дистанционной регистрации
Торговые инструменты:
Фьючерсы, ОФЗ, опционы, еврооблигации, Муниципальные и корпоративные облигации, Российские и иностранные акции
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.

Что такое ПАММ-счет

Система инвестирования на форекс устроена просто. Если человек считает, что его торговля успешна, он привлекает чужие средства для увеличения капитала на счете. Это выгодно всем сторонам. Управляющий за услуги берет комиссию от прибыли, а участники получают пассивный доход.

Принцип работы на сайте Альпари

Схема работы на портале Альпари

Такой сервис называется ПАММ ― от английского Percent Allocation Management Module. Переводится как «модуль управления процентным распределением».

Впервые услуга появилась в 2008 году у Альпари. Тогда компания запатентовала эту технологию.

Создать ПАММ-счет у лицензионного брокера может любой. Для этого нужно:

  1. Зарегистрироваться на сайте.
  2. Внести первоначальный капитал.
  3. Прописать условия. Здесь указывают минимальную сумму и срок вложений, а также размер комиссии.

Никто не будет вкладывать деньги в сервис неизвестного трейдера. Управляющий сперва торгует на свои средства, чтобы продемонстрировать доходность стратегии. Чем выше прибыльность, тем больше вероятность привлечения участников.

Инвесторы могут в любой момент подключиться к счету. Владелец не имеет доступа к чужим капиталам. Он работает на свои средства, а специальная программа повторяет сделки с остальными деньгами. Полученные в результате прибыли и убытки делятся между участниками пропорционально их вкладам.

Гарантируют ли инвестиции в ПАММ хоть какой-то доход?

Загрузка ... Загрузка ...

Владельцу выгодно торговать эффективно, ведь он получает процент. Комиссия составляет от 10% до 50%. Чем больше средств в управлении, тем ощутимее заработок хозяина счета.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

В теории все выглядит хорошо. Владельцы аккаунтов представляют себя с лучшей стороны, чтобы привлечь капиталы. Но есть риски, которые учитывают до вложения средств:

  • Доходность не гарантирована. Даже хорошие показатели в прошлом не обещают, что успех будет стабильным. Возможны просадки и даже сливы депозита.
  • Брокер не отвечает за действия управляющего. Компания выступает посредником, связывающим стороны, но при проблемах с владельцем счета не участвует в разрешении спора.
  • Уловки и хитрости. Инвесторы неспособны оценить, насколько достоверна информация о доходности. Это может быть результат удачного стечения обстоятельств или кратковременный эффект от алготрейдинга.
  • Сложность выбора. Несмотря на рейтинги управляющих, у многих из них в прошлом были слитые депозиты. Придется изучить немало информации, чтобы выбрать достойного кандидата.
  • Доходность связана с уровнем риска. Хорошие показатели часто означают, что владелец использует агрессивные тактики. С большой вероятностью это приведет к просадкам и убыткам в будущем.

Торговля на Форекс связана с рисками. Отдавать деньги другому человеку еще опаснее. Можно не только не заработать, но и слить депозит. 

Как выбрать ПАММ-счет

Привлекать инвесторов может любой человек, поэтому у каждого брокера множество ПАММ-счетов. Для оценки эффективности существуют рейтинги, помогающие сделать выбор.

Рейтинг на сайте Альпари

Рейтинг на портале Alpari

На что обращают внимание:

  • Доходность. Низкие значения выбирать нет смысла, но очень высокие указывают на агрессивную торговлю. Средние показатели — то, что нужно.
  • Возраст счета. Чем старше аккаунт, тем лучше. Это показатель стабильности.
  • Капитал управляющего. Если он торгует на $300, то сольет все без сожалений. Чем больше его собственные вложения, тем осторожнее будет тактика.
  • Максимальная просадка. Показывает, какие убытки мог понести аккаунт в прошлом. Хороший показатель ― до 20%. Если число выше 60% ― риски слишком высокие.
  • Условия оферты. Смотрят на минимальный срок вложений и на размер комиссии.
Пример оферты на сайте Альпари

Пример оферты на портале Alpari

Факторы оценивают в комплексе. В отрыве друг от друга они ничего не значат. Например, доходность аккаунта составляет 200% — это отличный показатель, но если возраст счета 2 недели, картина уже не выглядит такой привлекательной.

На что обратить внимание при выборе ПАММ-брокера

Надежный посредник ― половина успеха на форекс, независимо от того, торгует человек сам или инвестирует в других трейдеров. На валютном рынке много мошенников, поэтому выбор брокера с ПАММ-счетами должен быть тщательным.

Обратить внимание следует на важнейшие критерии.

Надежность компании

Она определяется несколькими факторами:

  • Срок работы брокера на валютном рынке. Торговать с новыми неизвестными посредниками не рекомендуется.
  • Лицензия. В каждой стране свои требования и законы. Если компания соответствует установленным критериям, она получает лицензию, дающую право на брокерскую деятельность. Посредников без этого документа рассматривать не стоит.

При выборе важно изучить сайт. Возраст сервиса должен соответствовать сроку работы посредника.

Также полезно читать отзывы клиентов, смотреть позиции в рейтингах. Если компания существует давно, сведения о ней можно найти в интернете.

Качество статистики и аналитики

Брокер должен предоставлять полную информацию о ПАММ-счетах. Для выбора управляющего клиентам нужна статистика аккаунта. Сокрытие таких данных недопустимо.

Регуляторы

Надежные компании имеют лицензию, а их деятельность контролируется специальными организациями. Они следят за тем, чтобы брокер выполнял работу качественно. Также эти ведомства участвуют в разрешении спорных ситуаций между посредниками и клиентами. В каждой стране собственный регулятор, следящий за форекс-брокерами. Эта информация должна быть указана на сайте посредника.

Минимальный депозит

Многие компании разрешают начать торговлю с балансом от $1. Для ПАММ могут быть установлены другие условия. В некоторых порог входа начинается от $500 ― такая сумма недоступна новичкам. Важно узнать этот параметр до регистрации.

Торговые условия

Даже если компания надежная, нужно оценить торговые условия. На что обращают внимание опытные инвесторы:

  • Способы пополнения и вывода
  • Тарифы и комиссии
  • Терминалы
  • Бонусы и специальные предложения.

Трейдеру должно быть удобно работать в выбранной компании. Если условия не подходят, лучше зарегистрироваться у другого посредника.

Особенности ПАММ-брокеров

Специальные счета имеют особенности, для реализации которых брокеры используют программное обеспечение. Благодаря ему возможно инвестирование. Для клиентов ПАММ-счета имеют такие нюансы:

  • Передать деньги в управление может любой человек. Требований для участников нет, достаточно выполнить условия оферты.
  • К счету подключается любое количество инвесторов. При этом управляющий ― только один.
  • Владелец не имеет доступа к деньгам клиентов. Он открывает сделки, а программа пропорционально увеличивает их благодаря вложенным средствам. Сам управляющий не может снять или перевести чужие капиталы.
  • При успешной торговле инвесторы получают прибыль за вычетом комиссии. Она удерживается автоматически. Если дохода нет, платить не придется.

Эти особенности отличают ПАММ от сервиса копирования сделок. Там управляющий не рискует своими средствами. 

Рейтинг брокеров с ПАММ-счетами в 2022 году

В таблице собраны лучшие брокеры, предлагающие сервисы инвестирования. Они давно известны и проверены.

НазваниеМин. депозитМакс. кредитное плечо
Alpari$11:3000
InstaForex1:1000
AMarkets$100
RoboForex$101:2000
FXTM$50
GKFX$11:500

Безусловный лидер ― Alpari. Это компания первой запатентовала услугу ПАММ и успешно развивает сервис. Управляющие в совокупности распоряжаются счетами до $2 000 000.

Преимущества и недостатки ПАММ-брокеров

Торговать самому или передать деньги в управление ― сложный выбор. Перед принятием решения нужно взвесить плюсы и минусы обоих вариантов. Это поможет избежать неприятных сюрпризов в будущем. В чем преимущества ПАММ-счетов:

  • Доходность может быть выше, чем при самостоятельном трейдинге.
  • Деньги защищены ― управляющий не имеет доступа к чужим капиталам, не может снять их и использовать не по назначению.
  • Прозрачность. Инвестору доступна статистика торговли — он видит все позиции.
  • Капитал управляющего участвует в торговле, поэтому он заинтересован в получении прибыли.
  • Средства разрешено забрать в любой момент.
  • Возможность диверсификации. Брокеры предлагают создавать портфели из нескольких счетов для снижения риска.
Схема работы ПАММ-Портфеля Альпари

Принцип работы ПАММ-Портфеля Alpari

Плюсов много. Но существует и минус, который может испортить все: успех инвестиций зависит от управляющего счетом. Валютный рынок непредсказуем, поэтому есть вероятность потери денег. Также условия оферты могут ограничивать сумму и срок вложений, что подходит не всем.

Выводы

ПАММ-счета ― интересная возможность заработать на форекс без самостоятельной торговли. Успех инвестиций по большей части зависит от управляющего, который распоряжается деньгами, поэтому его выбирают внимательно: оценивают процент доходности, величину просадки, а также срок существования аккаунта.

Для снижения уровня риска применяют диверсификацию. Это распределение средств по нескольким счетам. Даже если один ПАММ принесет потери, общий финансовый результат получится сбалансировать с помощью остальных аккаунтов. Брокеры предлагают составить ПАММ-портфель, в котором удобно распределять деньги между управляющими.

Часто задаваемые вопросы

💵 Какой минимальный размер вложений в ПАММ-счет?
Зависит от условий оферты конкретного аккаунта. Сумма устанавливается управляющим.
❓ Можно ли вложить деньги в несколько счетов?
Да, у одного или разных брокеров ― количество не ограничено.
🖊 Если владелец сольет счет, придется платить комиссию?
Нет. Вознаграждение управляющего взимается в случае успешной торговли.
📆 Можно ли вложить деньги на неделю?
Да, если это разрешено условиями оферты.
💰 Есть ли ограничения по максимальной сумме вложений?
Нет, инвестор может передать в управление любой капитал.