Список лучших CFD-брокеров
Нет требований к минимальному депозиту
Наличие демо-счета
Удобное мобильное приложение
Обучение для начинающих инвесторов
Широкий выбор активов
Минимальная оплата за депозитарий
Вывод средств без комиссии
Нет скрытых комиссий
Низкая комиссия за операции
Выгодное обслуживание счета
Выгодные подарки за регистрацию
Подходит новичкамДля работы и получения дохода от торговли биржевыми инструментами необязательно их приобретать фактически. Взять, например, акции. Для покупки нужно заплатить комиссию брокеру и бирже, а также депозитарию — за содержание и учет ценных бумаг. Это имеет смысл при долгосрочном инвестировании и если есть цель получать дивиденды. Но для спекуляций на росте или падении биржевой цены — система слишком громоздкая и затратная. Проще приобрести специальный контракт на разницу (CFD) и получать доход. При этом прибыль будет зависеть только от движения цены активов. Статья посвящена описанию такого вида биржевых контрактов, а также рейтингу лучших CFD-брокеров на российском рынке с рассмотрением преимуществ и недостатков каждой компании.
Что означает CFD
CFD (Contract For Difference) — это контракт на разницу цены актива. Трейдер фактически не покупает акцию, золото, валюту и другие товары, торгуемые на бирже, а только делает ставку на изменение цены. Если спекулянт правильно прогнозирует движение графика, он получает прибыль, пропорциональную величине роста актива, а в случае ошибки — несет потери.
Это удобная форма торговли для заработка на курсовой разнице. Не нужно сталкиваться с расходами на фактическое приобретение акций, сырьевых товаров, криптовалют, индексных фондов. За мизерную комиссию (по меркам официальных рынков) трейдер может зарабатывать на биржевых колебаниях.
Кредитное плечо
Это инструмент, который позволяет получать доход даже на мелких изменениях цены. CFD-брокер предоставляет клиенту часть средств для маржинальной торговли. Заемная доля кратно больше залога, взимаемого с баланса трейдера для проведения сделки. Это позволяет клиентам финансовых компаний открывать позиции повышенным объемом. Пользователь с $1000 свободных средств на балансе может заключить сделку на $100 000. В таком случае даже незначительные изменения 4-5 знака котировки после запятой будут приносить ощутимый доход.
Пример: Если сделка открывается с плечом 1:100, то у трейдера на балансе должен быть только 1% общей суммы, который замораживается в качестве залога. Получается, пользователь со $100 свободного капитала может открыть позицию на $10 000. Доход и убыток будут такими, как если бы он вошел на рынок именно с этой суммой.
Кредитное плечо — дополнительная возможность увеличить торговый результат. Но используя его, трейдеры не должны забывать о рисках. Чем выше леверидж, тем сильнее на балансе будет отражаться просадка. Кредитное плечо — обоюдоострый меч, который только повышает ставки прогноза.
Торговые инструменты
Трейдинговые платформы, работающие с CFD, предлагают контракты на разницу многих категорий активов.
| Тип биржевых инструментов | Примеры |
|---|---|
| Сырьевые товары | Нефть Brent, WTI, газовые фьючерсы |
| Драгметаллы | Золото, серебро, платина, палладий |
| Акции | Долевые бумаги США (Apple, Amazon, Google, Microsoft) Россия (СберБанк, Роснефть, МТС) Остальной мир (Nestle, BMW, Alibaba) |
| Фондовые индексы | S&P500, Dow Jones, Nasdaq, Euro Stoxx 50, DAX 30 |
| Криптовалюты | BTC, ETH, LTC |
| ETF | Изменение стоимости известных паев фондов SPY.US (S&P500) BND.US (индекс облигаций США) EEM.US (акции компаний развивающихся рынков) |
Это только примеры самых известных представителей групп активов. Выбор CFD-контрактов на трейдинговых платформах гораздо больше. Некоторые брокеры предлагают только акций несколько тысяч.
Пример торговли
Заключение сделки с описываемыми инструментами можно разделить на такие шаги:
- Выбор и анализ актива. Например, трейдер хочет открыть позицию по акциям Apple. На графике он видит, что общий тренд растущий. Принимает решение открыть сделку на покупку.
- Выбор типа операции. Трейдеры по CFD-контрактам могут выставить 2 вида ордеров:
- Buy. Предположение о росте. Каждый пункт, пройденный ценой вверх, приносит прибыль, а вниз — убыток.
- Sell. Обратный прогноз. Теперь снижение графика котировок приносит доход трейдеру, а рост — потери.
- Есть и другие виды указанных поручений — Limit и Stop. Это заключение сделки по цене более и менее (соответственно) выгодной, чем текущая. Такие ордера называют отложенными. Они сработают, только если график дойдет до указанного уровня. Трейдер из примера прогнозирует рост акций Apple, значит ему нужно открыть сделку Buy.
- Выбор объема. Для стандартизации торгов у каждого актива есть общепринятая единица измерения величины позиции — лот. Его размер будет отличаться у разных категорий инструментов. У золота это тройская унция или грамм, у нефти — баррель, у бензина — метрическая тонна, у акций — штуки (или 10, 100, 1000 шт.). Перед тем как заключить сделку, нужно узнать величину стандартного лота по инструменту. В терминале брокера это указано. Одно из преимуществ CFD — возможность использования дробного лота. Если на фондовой бирже нельзя приобрести меньше одной акции Apple, то при торговле производными контрактами реально купить 0,01 или 0,2 лота. Эта гибкость позволяет регулировать риски.
- Закрытие сделки и фиксация результата. Прогноз трейдера из примера оправдался. Стоимость акций выросла на 100 пунктов (за вычетом спреда). Спекулянт решил зафиксировать прибыль. Так как он открыл позицию объемом 0,1 лот, каждый пункт принес ему 10 центов дохода. Результат — +$1000. Если бы вместо 0,1 в размере сделки трейдер указал 1 лот, то его прибыль была бы десятикратно выше.
Buy и Sell
Читателю может показаться, что в описании порядка сделки было опущено упомянутое ранее кредитное плечо. Но конкретный финансовый результат от него не зависит. Леверидж указывает только на то, какую часть в общей позиции должен обеспечить трейдер: 1% при плече 1:100, 10% — при 1:10.
Отличие CFD от инструментов фондовых и товарных бирж
Инвестор фактически не покупает актив, а только делает предположение о движении цены. Эта разница уже была упомянута, но от нее зависят другие отличия:
- Не возникает имущественных прав. Покупая CFD-акции, трейдер не получает дивидендов, не может претендовать на капитал при ликвидации и не участвует в голосованиях на общих собраниях. Купленные в такой форме активы не передаются по наследству, не делятся при разводе и не могут быть заложены. В отличие от ценностей на счете у фондового брокера.
- Нет ограничений по времени. Облигации не погашаются, а при сделках с контрактами на разницу фьючерсов и опционов дата экспирации не играет значения. Инвестор сам решает, когда закрыть сделку.
- Нет сопутствующих расходов — тарифов бирж, комиссий депозитария, налогов по выплачиваемым дивидендам, трат на страховку и банковскую ячейку (как в случае со слитками драгметаллов) и т.д.
- Комиссии за открытие и закрытие позиции кратно ниже, чем при сделках на фондовых и товарных биржах.
Совокупность этих факторов делает контракты на разницу хорошей опцией для спекуляций на цене, но плохой для долгосрочных и дивидендных инвесторов.
Финансовые регуляторы CFD-брокеров
Этим термином обозначают организации, контролирующие деятельность торговых платформ. Они могут быть государственными — центральные банки, комиссии по ценным бумагам. Также есть частные (саморегулируемые организации и фонды — СРО).
Основной инструмент контролирующих структур — лицензирование. Если у брокера есть действующее разрешение на осуществление деятельности, значит регулятор считает работу компании корректной и не фиксировал раньше факты правонарушений по отношению к клиенту и государству.
Перед тем как выдать лицензию, контролирующий орган проводит аудит CFD-брокера, его капитала, регламентов работы и компетентности ключевых сотрудников. Далее регулятор периодически проверяет соответствие всех показателей уже по ходу функционирования компании.
Клиенты провайдера, которые считают, что их права были нарушены, могут оформить жалобу регулятору, выступающему в роли арбитра. Если вина брокера будет доказана, по отношению к нему применят санкции — вплоть до отзыва лицензии. А клиент в судебном порядке или через компенсационные фонды регулятора получит возмещение.
На сайте контролирующего органа можно запросить информацию о каждом допущенном к работе брокере, в том числе историю предыдущих жалоб и разбирательств.
Критерии выбора брокера с CFD
Процесс подбора подходящего посредника для трейдинга можно свести к пяти основным пунктам.
Регулирование
Нужно оценить два параметра:
- Авторитетность контролирующей организации, которая выдала лицензию.
- Уровень проработанности законодательства в области финансовых рынков и инвестиций в той юрисдикции, в которой действует регулятор.
Новичку самостоятельно сложно провести этот анализ. Быстрый способ получить ответ — изучить обзоры брокеров от экспертов рынка. В каждом материале есть раздел об уровне регуляции и надежности юрисдикции.
Платежи и снятие средств
Второй по важности момент, который стоит изучить при выборе посредника на финансовом рынке. Компания должна соответствовать таким критериям:
- Сроки внесения и вывода денег с баланса строго регламентированы.
- Невысокие комиссии за транзакции. Некоторые платформы компенсируют даже тарифы платежных систем.
- Доступны надежные сервисы перечисления денег: банковский перевод, Visa/Mastercard.
- Соответствие валюты счета. Если денежные знаки пополнения и фактической торговли отличаются, пользователь будет при каждом зачислении терять часть на конвертации по банковскому курсу.
Если у платформы нет других платежных систем, кроме криптовалют и неизвестных кошельков, это скорее всего мошенник. Используя данные способы перечисления, невозможно оформить чарджбэк.
Сборы, комиссии, спреды
Чем они ниже, тем лучше будет торговый результат трейдера при прочих равных. Высокие комиссии и спреды влияют на итоговый доход. Особенно этот момент критичен для скальперов, торгующих через короткие сделки.
Регуляторы обязывают брокеров публично размещать информацию обо всех комиссиях и сборах, но по факту их бывает сложно найти. Самый быстрый способ получить полные данные — сделать запрос в службу поддержки.
Рынки
Чем шире выбор активов, тем больше вариантов торговых стратегий открывается перед клиентом компании. Стоит проверить, доступны ли нужные инструменты у конкретного брокера. В будущем список может меняться: общее количество не так важно.
Функции и инструменты
Это уже вопрос индивидуальных критериев трейдера. Один ищет знакомый терминал, другой — аналитику или системы копирования сделок, третьему нужны определенные технические индикаторы по стратегии.
Все важные для работы моменты стоит уточнить до регистрации счета, чтобы потом не терять деньги при переводе капитала другому посреднику.
Преимущества и недостатки торговли CFD
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Низкие комиссии | Инвестор не получает имущественные права на: дивиденды, доля капитала при банкротстве, а также возможность участия в голосованиях. |
| Торговля разными классами активов на одном счете. | В случае дефолта брокера, клиенты посредников на фондовом рынке ничего не теряют. Просто переводят активы в другой депозитарий. При финансовых проблемах у форекс-платформ пользователи скорее всего деньги не восстановят. |
| Нет сопутствующих расходов, как при фактической покупке биржевых инструментов. | Комиссия нефиксированная и в периоды высокой волатильности спред может сильно увеличиваться. |
| Простая и понятная модель расчета доходности. | |
| Большинство зарубежных CFD-брокеров работают с россиянами, чего нельзя сказать о фондовых провайдерах. |
Лучшие CFD-брокеры России в 2024 году
Capital.com
Известная британская платформа с белорусскими корнями. За 5 лет работы успела войти в большинство рейтингов CFD-брокеров. Компания лицензирована в четырех странах: Великобритании, Кипре, Беларуси и Австралии. Является членом Investor Compensation Fund (компенсации до €20 000 трейдерам в случае банкротства организации) и FSCS (до 85 000 фунтов клиентам британской части холдинга).
Компания проходит регулярные проверки независимым аудитором Deloitte.У платформы низкие требования по минимальному депозиту, достойный набор торговых активов и плечо до 1:1500. Благодаря высокому уровню надежности Capital.com — лидер этого рейтинга.
Evotrade
Известный брокер, работающий более 10 лет на рынке CFD-контрактов. Имеет офисы в Великобритании и России.
Главное преимущество, позволившее платформе так высоко расположиться в рейтинге, — аналитические сервисы. Помимо регулярно обновляемых материалов с торговыми идеями, на сайте компании есть большое количество вспомогательных виджетов. Они разработаны для технического и фундаментального анализа. Также реализована обширная программа бесплатного обучения для новичков и опытных трейдеров.
WELTRADE
У компании развитая инфраструктура для пользователей. Есть разделы с обучением и аналитикой, функциональный терминал, системы копирования позиций, ПАММ-платформы и другие сервисы.
Большое количество торговых инструментов, бонусы, турниры делают Weltrade одним из самых комфортных брокеров для новичков. Минимальный депозит всего $25. Вывод средств — от 30 минут.
RoboForex
Один из самых известных брендов на рынке форекс в России. Компания стабильно работает с 2009 года, удостоившись за это время большого количества наград за технологичность лучший сервис для использования торговых роботов.
Клиентам доступны бонусы и промоакции, в том числе бесплатные VPS-сервера для размещения автоматических советников. Есть несколько торговых терминалов на выбор. Максимальное кредитное плечо — 1:2000.
Загрузка ...InstaForex
Универсальный посредник, который, помимо CFD-трейдинга, дает клиентам возможность торговли бинарными опционами. Неоднократно признавался лучшим брокером Азии.
Компания подойдет для новичков:
- Минимальный депозит — $1.
- Есть возможность работы на центовом счете.
- Обширная программа обучения.
- Регулярная аналитика.
- Турниры с денежными призами (в том числе и с бесплатным входом).
- Есть ПАММ-система и сервис копирования сделок.
InstaForex — это крупный финансовый холдинг с офисами в разных странах и лицензиями двух авторитетных регуляторов: FSC и BVI FSC.
AMarkets
Этот брокер лучше подойдет опытным трейдерам с большим капиталом. На платформе высокий для новичков порог минимального депозита — $100, и нет альтернативы классическим терминалам MetaTrader.
С другой стороны, торговые условия, предлагаемые компанией, одни из лучших на рынке.
Доступен большой набор инструментов для технического и фундаментального анализа.
Alpari
Одна из самых известных трейдинговых платформ в РФ, работающая уже более 23 лет. Организация зарегистрирована в 1998 году в офшорной зоне Сент-Винсент и Гренадины, но при этом имеет российские корни.
Это надежный брокер с развитой инфраструктурой для трейдеров. На платформе более 2 млн зарегистрированных счетов. Данная цифра лучше других говорит о стабильной работе компании и качестве услуг.
Как начать работу с брокером
Работа с контрактами CFD гораздо проще, чем кажется на первый взгляд. Она включает в себя 4 этапа.
Открыть учетную запись
Процесс регистрации прост. Обычно достаточно указать ФИО, адрес проживания, дату рождения и контактные данные (телефон, e-mail).
Открытие учетной записи
У разных брокеров анкета может отличаться, но она очень редко состоит больше, чем из 5-6 полей. После подтверждения регистрации через адрес электронной почты учетная запись будет активирована.
Загрузить идентификатор
Верификация личности — еще один важный этап перед началом торговли. Он не только дает возможность платформе идентифицировать клиента, подтвердить его возраст и страну проживания, но и защищает капитал трейдера.
Подтверждение личности — дополнительный фактор аутентификации. Он позволяет исключить риск потери средств при взломе.
Брокеры обычно требуют подтвердить личность и адрес, загрузив скан-копии документов. Некоторые платформы дополнительно верифицируют платежные методы (банковский счет, карту или номер кошелька).
Какие документы нужно загрузить брокеру
Внести средства
Перед пополнением счета стоит уточнить размер комиссий платежных систем и список доступных валют. Возможно, выгодней будет совершить депозит непривычным способом.
Разместить сделку
Процесс торговли уже был пошагово описан. Нужно выбрать актив, проанализировать его график и фундаментальные факторы, определить объем и направление сделки, а потом выставить ордер.
Новичкам в трейдинге стоит начать с торговли на демосчете с виртуальными деньгами.
Снижение рисков торговли CFD
Трейдинг, особенно спекулятивные операции с кредитным плечом, — высокорисковая деятельность. Для сокращения вероятности убытков и полной потери депозита стоит придерживаться простых правил безопасности:
- Ограничивать потери по позиции можно при помощи вспомогательного ордера Stop Loss. Если график дойдет до него, сделка будет автоматически закрыта с небольшим минусом. Выставленный SL позволяет избежать крупных потерь при резком росте или падении цены актива.
- Не использовать принцип Мартингейла и другие системы усреднения. Одновременное открытие нескольких сделок (тем более повышающимся объемом) создает нагрузку на депозит. Есть вероятность полной потери капитала даже при небольшом движении графика против основного прогноза.
- Стратегия риск-менеджмента. Трейдеру стоит определить максимальный размер потерь на одну сделку. Эксперты рекомендуют придерживаться значений 2-5% на операцию.
- Тестирование на демосчете. Перед тем как внедрить новую стратегию или индикатор для поиска точек входа на реальном аккаунте, стоит проверить эту идею на виртуальном счете.
Для сокращения рисков и потерь важно постоянно обучаться, пробовать новые подходы к анализу, а также развивать психологическую устойчивость. Чем компетентней и спокойней трейдер, тем стабильней и выше его доход на финансовых рынках.
