Как открыть брокерский счет в Беларуси

Открыть брокерский счет в беларуси

Экономический кризис, вызванный пандемией COVID-19 в начале 2020, показал, что даже стабильный заработок не лишен рисков. В странах СНГ люди начали интересоваться способами дохода, которые до этого не были популярны. Сейчас довольно распространены инвестиции в ценные бумаги. В статье написано о том, как открыть брокерский счет в Беларуси. Также рассказано про способы инвестирования и особенности налогообложения.

В каждой стране свои регулятивные правила, законодательство в сфере ценных документов, организация биржевых торгов. Здесь тоже есть нюансы, с которыми нужно разобраться гражданину, начинающему инвестировать через брокера из списка Нацбанка или иностранного посредника.

Брокерские услуги физическим лицам в Беларуси

Условия для частных инвестиций в биржевые инструменты у граждан есть. В стране с 1998 года работает организатор торгов (БВФБ), который дает доступ к валютному, фондовому и срочному рынкам, также разрешено пользоваться услугами зарубежных посредников.

Физлицо может заключить договор ДУ с банком, торговать акциями и облигациями местных эмитентов через брокеров из списка НБРБ, открывать фьючерсные контракты на срочном рынке. Законодательство не запрещает регистрировать счета у фондовых операторов других государств для доступа к мировым площадкам.

Как можно инвестировать, не покидая страну

В РФ иностранный гражданин может стать клиентом брокера, лицензированного Банком России. Для этого нужно получить статус резидента — прожить на территории страны 183 дня из 12 месяцев и отправить заявку в ФНС. Некоторые крупные посредники принимают и без статуса (например, ВТБ, Открытие, Финам). Для этого нужно физическое присутствие в подразделении компании. Не всем жителям Беларуси подходит такой сценарий, поэтому они инвестируют с помощью способов, указанных ниже.

Доверительное управление в банке

Разновидность инвестиций, при которой нет доступа к торговым системам. Все операции совершаются через квалифицированного сотрудника компании. Договор ДУ можно подписать с разными условиями заключения сделок:

  • Поручение на покупку ценных документов через терминал или по телефону.
  • Операции проводит представитель банка, но на каждую сделку получает одобрение или отказ клиента.
  • Всем занимается посредник, периодически отчитываясь перед инвестором.

Это дорогой способ — он не подойдет гражданам с небольшими депозитами. При самых демократичных условиях необходимо пополнить счет от $500 и оплачивать за каждую сделку от 0,1%, не считая сборов центробанка за хранение.

При доверительном управлении компания, с которой заключен договор, обязана отчитываться за доходы клиента и вносить 13% в казну.

Краткое описание тарифов

Доверительное управление в Альфа-Банке РБ

Иностранный брокер

Большой недостаток белорусских профучастников — через них нельзя работать с зарубежными инструментами. На национальной бирже обращаются активы только тех эмитентов, которые зарегистрированы в стране.

Раньше для регистрации счета у брокера из-за границы и проведения каждой операции по иностранным ценным бумагам нужно было запрашивать разрешение в Нацбанке. В июле 2021 в законодательство были внесены поправки, которые отменили это требование.

Некоторые посредники в связи с санкциями не работают с гражданами Беларуси (например, Interactive Brokers). Но есть те, кто свободно открывает аккаунты. В их списке, например, Exante, Freedom Finance, Just2Trade, Score Priority, Saxo. Комиссии у них гораздо ниже и есть выход как на российские площадки, так и на мировые биржи.

Рынок форекс

Если владение ценными бумагами не принципиально, а в работе используются спекулятивные стратегии, можно выбрать этот способ. Законодательством разрешено сотрудничать как с зарубежными компаниями, так и с брокерами, лицензированными Нацбанком.

В декабре 2019 Президент республики подписал указ, согласно которому прибыль по беспоставочным финансовым инструментам не облагается налогами. В эту категорию попадают бинарные опционы и CFD-контракты. Условие действует для прибыли, полученной через форекс-дилеров, зарегистрированных в Беларуси.

В отличие от предыдущих вариантов, не нужен огромный депозит для начала работы. У некоторых компаний даже нет требования к минимальной сумме пополнения, так что начать можно с $1. Но данный способ — самый рискованный.

Инвестиции в белорусские ценные бумаги

Самостоятельно работать на национальной бирже можно через посредников, лицензированных регулятором. Их списки находятся на сайтах Нацбанка, Министерства финансов и организатора торгов.

Доступны валютные операции, фьючерсные контракты, государственные и корпоративные долговые бумаги, внебиржевые инструменты внутреннего рынка страны. Ликвидность акций белорусских компаний с середины 2020 года сильно упала в связи с событиями, которые происходили после выборов Президента.

На национальной бирже больший интерес вызывают облигации крупных предприятий — этот вид ценных документов не подлежит налогообложению и считается надежным инструментом, несмотря на санкции Запада.

Белорусская валютно-фондовая биржа

Организатор торгов в РБ

Инструкция по открытию брокерского счета в Беларуси

Чтобы получить доступ к организованным торгам акциями и облигациями белорусских эмитентов, нужно пройти простую процедуру регистрации у выбранного посредника. Но есть нюанс — необходимо отдельно открыть депозитарный счет или выбрать компанию, которая оказывает посреднические услуги, а также занимается учетом и хранением ценных бумаг.

Выбор брокерской компании

На декабрь 2021 в реестре профучастников на сайте Минфина Республики Беларусь числились 54 организации — это лицензированные банки и другие финансовые учреждения, у которых можно открыть депозитарный или брокерский счет в Беларуси. Некоторые из них совмещают эти услуги.

В списке трудно найти компанию, которая позволяла бы клиенту торговать на бирже самостоятельно. В основном брокерское обслуживание подразумевает разные варианты доверительного управления: от сделок трейдерами по поручению клиента до принятия решений сотрудниками банка по указанной стратегии.

Перед тем, как подать заявку на регистрацию, компанию изучают с разных сторон на основе открытых источников. Учитываются:

  • История создания.
  • Объемы сделок.
  • Количество клиентов.
  • Жалобы и отзывы.
  • Тарифы.
Официальный сайт Министерства финансов

Реестр брокеров Республики Беларусь

Подписание договора

Для заключения соглашения инвестору нужно удостоверение личности. В большинстве случаев необходимо посетить отделение. Это нужно для верификации клиента. Документ, который будет составлен для юридического заверения сотрудничества, называется договором комиссии (поручения). Вместе с ним необходимо заполнить анкету по форме фондового оператора.

Открытие счета

Всего для инвестиций нужно заключить 3 соглашения:

  • На депозитарное обслуживание.
  • Брокерское.
  • Для регистрации банковского счета.

Это делается у одного участника или разных. После подписания документов посредник предоставляет доступ к Личному кабинету, где можно подавать поручения, контролировать транзакции, отслеживать результаты по сделкам с ценными бумагами.

На всю процедуру — от регистрации счетов до подачи первой заявки — уйдет около 2 рабочих дней.

Особенности заключения брокерских счетов для проведения валютных операций

Из всех профессиональных участников торгов на белорусской бирже до августа 2021 работать на валютной секции могли только банки. После этой даты были внесены поправки в соответствующий закон, которые открыли доступ другим юридическим лицам и частникам.

На декабрь 2021 иностранные деньги было разрешено обменивать в банке или зарегистрировавшись на БВФБ. Сделать это можно, позвонив по телефону, указанному на странице «Прямой доступ к торгам на валютном рынке».

Подробнее про налоги

Агентом по всем сборам является компания, у которой гражданин открыл брокерский счет, если услуга оказывается в рамках доверительного управления. В случае, когда посредник иностранный, волокита с документами и отчислениями — обязанность инвестора. Информация о том, с каких доходов нужно платить налог при сотрудничестве с профучастником, лицензированным Нацбанком, указана в таблице.

ИнструментАкцииОблигацииCFD-контрактыКриптовалюты
Ставка13%0%13%0%
Условие снижения или освобождения от сбораЕсли прибыль не распределялась компанией 3 года — 6%, 5 лет — 0%. Владение ценной бумагой от 3 лет — 0%.0% для доходов, полученных через дилеров, зарегистрированных в Беларуси.

Инвестор декларирует и уплачивает подоходный налог самостоятельно. Исключение составляет доверительное управление — по законодательству такая услуга является обязанностью агента. Все расходы, связанные с комиссионными вознаграждениями, идут в зачет при вычислении базы.

Подведем итоги

Биржевые инвестиции в РБ — развивающийся рынок. Выбор компаний, предоставляющих брокерские услуги в Беларуси, небольшой. Часть граждан работают с иностранными посредниками, потому что национальный организатор торгов не может предложить набор инструментов, достаточный для формирования портфелей под разные стратегии.

Профучастники, лицензированные Национальным банком, предлагают брокерское обслуживание в основном с условием доверительного управления. У этого есть свои плюсы в виде обязательств компании стать налоговым агентом. Однако опытные инвесторы предпочитают работать самостоятельно.

Часто задаваемые вопросы

🧑‍💼 Фондовые операторы в Беларуси предлагают что-нибудь вроде ИИС или IRA?
Таких продуктов законодательством не предусмотрено. Единственный способ получить инвестиционный вычет — не продавать ценные бумаги более 3 лет.
📑 Сколько счетов разрешено открыть?
Количество не ограничено. Можно зарегистрировать 1 депозитарный и подключить к нему сколько угодно брокерских счетов.
🏢 Сколько биржевых площадок в республике?
На декабрь 2021 — две: Белорусская валютно-фондовая и Универсальная товарная биржи. Но подключают физических лиц только к первой.
💼 В Беларуси можно работать без брокера?
С 2021 года частные инвесторы могут заключать сделки напрямую в валютной секции. В остальных случаях необходим посредник.
❓ Для работы с инструментами нужен статус квалифицированного инвестора?
Правительство с 2019 года рассматривает возможность введения на бирже новых разновидностей ценных бумаг. Они будут доступны только квалифицированным инвесторам. Критерии получения аттестатов на декабрь 2021 определены не были.
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.
Комментариев пока нет.
Ваш комментарий будет первым.
Чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь