Как проверить брокера на лицензию в Казахстане
Чтобы частному лицу попасть на организованные торги ценными бумагами, нужно заключить договор с посредником. Это компании, аккредитованные биржей и получившие специальное разрешение от Центробанка — без них купить акции или другие инструменты не выйдет. Речь пойдет о том, как проверить брокера на лицензию в Казахстане, где брать информацию, чтобы не стать жертвой нечестных организаций, а также о регуляции финансовых рынков в этой стране.
Что такое лицензия и зачем она нужна
Национальные биржи есть почти во всех странах. Там обращаются товары, валюта, ценные бумаги, срочные контракты. Правила допуска к торгам разные, но основные моменты не отличаются. Чтобы стать участником, необходимо подходить под большой список требований. Вот 3 основных из них, которые есть в каждом государстве:
- Получение специального разрешения.
- Открытие юридического лица.
- Вступление в саморегулируемую организацию.
Выполнение первого пункта — самый сложный процесс. Для этого необходимо соответствовать нормативу достаточности средств, иметь крупный капитал, собрать квалифицированных сотрудников, быть технически оснащенным. Чтобы стать брокером, потребуется большое количество документов.
Когда все требования соблюдены, компания обращается к регулятору — организации, которая следит за соблюдением закона участниками биржи. В Казахстане это Национальный банк и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. Они выдают разрешительные документы брокерам страны для посредничества на национальных фондовых биржах (KASE и AIX).
Веб-ресурс KASE
Лицензии, заслуживающие доверия
Часто разные интернет-проекты обещают высокую доходность. Потенциальных инвесторов пытаются убедить в надежности вложений и демонстрируют им ничего не значащие документы. Доверять можно только проверенному разрешению, то есть данные о нем должны быть на сайте надзорного ведомства.
Лицензия, которая выдается государством, — едва ли не единственная гарантия, что брокер прошел много этапов проверки соответствующим органом.
Документ получить непросто: у профучастника должно быть достаточно денег и прозрачная история. Также важна открытая финансовая отчетность: по требованиям регуляторов провайдеры обязаны публиковать ее. В случае обнаружения недостоверной информации провайдер получит огромный штраф или потеряет лицензию.
Какие бывают регуляторы
Деятельность профучастников в любой стране поднадзорна. Чтобы заключить договор с национальной биржей и сотрудничать с посредниками из других государств, необходимо подчиняться органу, уполномоченному правительством на проведение аудита провайдеров.
Загрузка ...В каждом государстве эту роль играют разные организации, но регулятор может быть и общим для группы стран. Например, на всей территории Евросоюза данную функцию осуществляет ESMA (Европейское управление по надзору за рынком ценных бумаг).
Несмотря на это, у каждой страны есть еще и собственные организации. В таблице примеры надзорных органов юрисдикций, в которых находятся крупнейшие национальные биржи.
| Страна | Название регулятора | Основные подконтрольные площадки | Валюта государства |
|---|---|---|---|
| США | SEC, CFTC, FINRA, NFA, FRS | NYSE, NASDAQ, CBOE | Американский доллар |
| Великобритания | FCA | LSE | Британский фунт |
| Австралия | ASIC | ASX, SNFE | Австралийский доллар |
| Китай | FinCom, CSRC | HKFE | Юань |
| Япония | JFSA | TSE | Йена |
Как проверить лицензию брокера
Биржевые провайдеры обязаны размещать копии документов на сайте. Обычно они находятся в разделе «Раскрытие информации». Однако не стоит полностью принимать за правду то, что компания пишет про себя. Есть 2 способа проверить брокера на лицензию в Казахстане в официальных источниках:
- На сайте организатора торгов.
- В списках регулятора.
Чтобы найти посредника первым способом, нужно зайти на официальный сайт биржи (KASE) и выполнить простые действия:
- Развернуть главное меню из верхней части экрана под логотипом.
- Найти раздел «Продукты и услуги».
- Выбрать пункт «Список членов KASE».
- Переключиться на вкладку «Брокеры».
- Найти профучастника.
Если он там есть, то информация на сайте достоверная.
Реестр лицензированных провайдеров на KASE
Кто регулирует деятельность брокеров в Казахстане
Главный надзорный орган на финансовых рынках в этой стране — Национальный банк, учрежденный в середине 1991 года вместо Госбанка СССР. На нем как на центробанке любой страны лежит обязанность по поддержанию грамотной монетарной политики.
В ноябре 2019-м правительством был издан и подписан указ, благодаря которому в январе 2020-го у Нацбанка появился помощник — Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка. Это тоже государственный орган, взявший на себя часть обязанностей: защита прав и интересов инвесторов, надзор за профессиональными участниками на рынках страны, обеспечение стабильности работы финансовой системы.
Как открыть брокерский счет в КазахстанеГде проверить наличие лицензии
О том, где смотреть информацию на портале организатора торгов KASE, было написано выше. Как искать данные через ресурс регулятора:
- Открыть главную веб-страницу Агентства РК по регулированию.
- Активировать список меню «Финансовые рынки».
- Выбрать пункт «Рынок ценных бумаг и управление пенсионными активами».
- Промотать страницу до заголовка «Профессиональные участники РЦБ».
- Нажать на ссылку с подписью «Брокеры-дилеры».
- Найти провайдера.
На момент написания статьи было зарегистрировано 38 компаний, среди которых есть представительства международных и российских брендов. Например, Freedom Finance.
Если нажать на название организации, откроется карточка, в которой будут контактные данные и номера разрешений. В случае если поиск всеми способами результатов не дал, проверяемая компания незаконно предлагает посреднические услуги на бирже в этой стране.
Проверка лицензии в реестре регулятора Казахстана
Стоит отличать мошенников от провайдеров, зарегистрированных в других юрисдикциях. У вторых есть лицензия регулятора иностранного государства, и она не менее законная, чем выданная Нацбанком Казахстана. Однако при сотрудничестве с таким брокером часто возникают проблемы: языковой барьер, юридические проволочки, санкционные риски.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.