Лучшие зарубежные и отечественные регуляторы Форекс брокеров в России
Один из первых факторов для выбора брокерской компании – это наличие регуляции, лицензий и сертификатов. Так ли это важно? Конечно. Регулирующая организация гарантирует, что вы доверяете свои деньги компаниями, которые соответствуют бизнес-стандартам, могут выполнять обязательства перед своими клиентами и, в случае возникновения претензий, окажут помощь в их урегулировании.
Список надежных регуляторов
Какие же из регуляторов Форекс брокеров можно внести в список авторитетных? В каждой стране есть надзорная комиссия по финансовым компаниям, но под их деятельность могут попадать исключительно резиденты государства. В принципе, наличие практически любого сертификата и лицензии говорит о надежности, но не во все организации смогут обратиться российские трейдеры за помощью. Поэтому мы составили список регуляторов Форекс брокеров, которые являются наиболее важными для отечественных трейдеров:
- CySEC – комиссия из Кипра, которая контролирует финансовые компании. Лицензирует европейских брокеров, которые должны соответствовать директиве MiFID (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»).
- FCA – негосударственный орган, который ведет надзор практически за всеми финансовыми организациями и дилерами.
- FinaCom – международная комиссия, в которую входят независимые эксперты, что позволяет обеспечить прозрачность надзора за брокерами. Помогает быстро урегулировать споры между трейдерами и лицензированными дилерами.
- IFSC – хотя этот орган является офшорным, это никак не влияет на его качество надзора. Лицензию здесь получить проще, но эксперты организации пекутся о репутации и стараются быстро реагировать на проблемы трейдеров и инвесторов.
- ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации начал контролировать рынок Форекс совсем недавно, однако это главный орган для отечественных брокеров.
В эти органы могут обращаться российские спекулянты, если у них возникают проблемы с дилерами. Большинство из них, кстати, имеют компенсационный фонд. Но это далеко не все мировые авторитетные комиссии. Далее будет предложен список тех регуляторов, которые хоть не оказывают помощь россиянам, но их лицензированию можно доверять.
Список мировых регуляторов:
- BaFin –Германия;
- ASIC –Австралия;
- FINMA – Швейцария;
- NFA – США;
- CFTC – США;
- FSCL (NZ) – Новая Зеландия.
Далее мы подробнее рассмотрим каждый из органов, расскажем о его функциях, и о том, какие компании получили соответствующие документы.
CySec
| Полное название | Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам |
| Страна | Кипрская Республика (Никосия) |
| Год основания | 2001 |
| Статус | Государственная |
CySec – один из самых популярных органов регулирования. Многие трейдеры, только узнав, что дилер обладает этой лицензией, сразу регистрируется здесь.
И это неудивительно, ведь комиссия совмещает в себе простоту оффшорного налогообложения и соответствие бизнес-стандартам Евросоюза. Случилось это после принятия Кипрской Республики в Евросоюз в 2008 году, и с тех пор CySec стал полноправным участником комитетов Европы. Как сама комиссия, так и финансовые структуры, сотрудничающие с ней, должны соответствовать Европейской директиве. Это значит, что при невыполнении пунктов этого документа CySec могут принимать санкции к нарушителю.
В функции CySec входит:
- Лицензирование компаний, работающих на финансовых рынках;
- Надзор за деятельностью Форекс дилеров;
- Сбор информации о компаниях, получивших лицензию от CySec;
- Отзыв лицензирующих документов;
- Надзор и регуляция биржевых рынков и Форекс;
- Инициировать уголовные дела на мошенников;
- Применять штрафные санкции для нарушителей от 5000$;
- Оказывать помощь, в том числе и юридическую, клиентам, пострадавшим от действий нечестных брокеров.
Также большим преимуществом для трейдеров является наличие страхового фонда от 13 600 до 22 000 евро.
Брокеры, получившие лицензию:
FCA
| Полное название | Управление по финансовому регулированию и надзору |
| Страна | Великобритания |
| Год основания | 1985 (реорганизована в 2013) |
| Статус | Независимый негосударственный орган |
В Великобритании специально была создана негосударственная организация для более прозрачного контроля над финансовыми компаниями.
FCA не только борется с нарушителями регламентирующих документов, но и пресекает попытки правонарушения и мошеннических действий.
Это одна из самых старых комиссий в нашем списке, и безусловно, одна из самых авторитетных. Англичане знают толк в борьбе с экономическими преступлениями, ведь Лондон – одна из финансовых столиц мира.
Интересно, что до 2013 года комиссия носила названия FSA (в некоторых источниках до сих пор фигурирует это название) и была государственной, но местные чиновники решились сделать ее автономной для повышения качества контроля и исключения коррупции.
Основные функции FCA:
- Аудит инвестиционных и брокерских компаний;
- Развитие конкурентоспособности между Форекс-дилерами;
- Предотвращения финансовых махинаций;
- Разработка и внедрение новых бизнес-стандартов и требований;
- Проведение расследования в случае возникновения спора между трейдерами и финансовыми компаниями;
- Поддержание высокого уровня ликвидности;
- Изучение качества предоставляемых услуг.
Дилеры, лицензированные FCA:
- eToro;
- Admiral Markets;
- FiboGroup;
- ActivTrade;
- FXPro;
- Forex.com.
Надежность этого регулятора Форекс брокеров и его реальную помощь трейдерам показывает один известный случай. В начале 2015 года Швейцарский Центральный Банк отменил фиксированную процентную ставку по паре CHF/EUR. Естественно, это привело к резкому скачку франка на рынке, и, как следствие, возникла просто колоссальная волатильность. По итогу некоторые брокеры сообщили о банкротстве.
FCA вмешался и предложил пострадавшим трейдерам либо вернуть их средства в полном размере, либо перейти к другим дилерам с сохранением депозита.
FinaCom
| Полное название | Финансовая комиссия |
| Страна | нет (юридически зарегистрирована в Гонконге) |
| Год основания | 2013 |
| Статус | Нейтральная и независимая организация |
Сам регулятор Форекс брокеров позиционирует себя как объединение независимых экспертов-энтузиастов, желающих улучшить механизмы, происходящие на финансовых рынках и помогать трейдерам избегать компаний-мошенников.
Главной своей целью FinaCom называет создание нейтрального, международного и объективного органа, который оперативно реагирует на жалобы клиентов финансовых компаний и беспристрастно разрешает все споры. У комиссии нет никакого юридического лица – офиса, в котором заседает собрание. Ввиду того, что в собрание входят эксперты из разных стран, вероятней всего, что все решается в режиме онлайн.
Интересный факт, что возглавляет эту комиссию, точнее является председателем совета директоров, резидент России. Петр Татарников был долгое время Шеф-Дилером в известной российской компании. Сейчас у Петра своя консалтинговая компания, а также он проводит семинары для трейдеров.
В функции FCA входят:
- Инициирование быстрого и эффективного расследования, если лицензированный брокер замечен в махинациях;
- Оказание юридической помощи пострадавшим клиентам;
- Возможность обучаться и получать ответы на вопросы, касающиеся регуляции в Форекс;
- Поддержка бизнес-стандартов в сфере Форекс;
- Инструменты, которые помогают снижать риски для репутации (борьбы с грязными пиар-ходами).
Брокеры, получившие лицензию от FinaCom:
- NBPFX;
- STForex и другие.
FinaCom регулирует деятельность более 30 компаний.
Самый важный пункт хотелось бы отметить в конце. FinaCom имеет компенсационный фонд, и каждый трейдер, потерявший деньги из-за действий брокера, может подавать заявку на компенсацию в сумме до 20000 EUR.
IFSC
| Полное название | Комиссия по международным финансовым услугам |
| Страна | Белиз |
| Год основания | 1999 |
| Статус | негосударственная |
IFSC не однозначный регулирующий орган. С одной стороны, он зарегистрирован в офшоре, то есть компании, сотрудничающие с ним, не облагаются налогами и серьезными проверками. С другой стороны, большинство брокеров, работающих в России обладают этой лицензией. А трейдеры могут обращаться в IFSC для разрешения споров.
Мы не могли внести ее в наш список, потому что комиссия находится часто на слуху, но историй о реальной помощи трейдерам найти очень тяжело. Тем не менее, пострадавшие инвесторы могут обращаться в IFSC посредством телефона или через имейл, указанный на сайте. Адрес офиса не указан, да и вряд ли кому-то захочется поехать в Бейлиз, чтобы пожаловаться на мошенника, поэтому этих данных достаточно.
К функциям IFSC можно отнести:
- Регулярная проверка документов и финансовых отчетностей;
- Контроль над любыми изменениями в регламенте и условиях брокера (обязательно нужно согласовывать с комиссией);
- Помощь клиентам в возврате их депозитов, если они были присвоены брокером или в случае его банкротства;
- Контроль за профессионализмом ответственных лиц дилера.
Лицензированные компании:
- FBS Market;
- Gerchik&Co и другие.
IFSC выдал документы более чем 90 форекс-брокерам. Очень странные требования к компаниям, которые хотят лицензироваться, в этой комиссии. Один из директоров Форекс-брокера должен быть обязательно резидентом Белиза, при этом граждане этой страны не могут работать с брокерами IFSC. Кроме того, брокерская компания не может совершать никаких операций с белизского доллара.
ЦБ РФ
| Полное название | Центральный Банк Российской Федерации |
| Страна | Российская Федерация |
| Год основания | Лицензирование форекс-дилеров началось в 2016 году |
| Статус | Государственный орган |
О лицензировании Центральным Банком России брокеров уже было сказано достаточно много. Об условиях получения лицензии, полном перечне форекс-дилеров, прошедших лицензирование, можно узнать в нашем рейтинге.
Получить документ в России очень непросто. Около 5 брокерских структур срезались Центробанком после подачи документов. Большое преимущество для клиентов, что они полностью подпадают под юрисдикцию страны. Также все форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ должны быть участником саморегулируемой организации АФД.
Какие функции имеет Центральный Банк при регулировании Форекс-сегмента? Две основных – это надзор за форекс-дилерами, их аудит и защита российских граждан от различных махинаций.
Лицензирование Центральным Банком наделало много шуму. Нет таких форумов, где бы не обсудили эту тему. Инвесторы и спекулянты размышляли о плюсах и минусах, очень многие хотели работать с такими дилерами. Но на практике регуляция Форекс брокеров в России оказалась не то чтобы неэффективной, скорей нерентабельной и неинтересной для трейдеров. По итогам года в лицензированных компаниях торгуют всего около 250 человек. Трейдеров оттолкнуло требование по маржинальной торговле, ограниченный набор инструментов и другие условия. Остается только пожалеть форекс-дилеров, которые потратили баснословные деньги, чтобы привести свои дела в порядок и получить регулирующий документ, а взамен получили пару десятков трейдеров, вместо тысячи инвесторов.
Лицензирование даже несколькими регуляторами не гарантирует, что брокер подойдет вам, хотя вы можете не сомневаться, что деньги ваши будут в надежности. Какие другие факторы нужно учитывать при выборе брокера, вы можете узнать в нашей статье «Как выбрать брокера». Также вы можете изучить наши рейтинги лучших и подробные обзоры каждого дилингового центра.
