Инвестиции в Форекс: куда вложить деньги

Форекс — самый популярный финансовый рынок в мире. По этой причине толпы желающих урвать кусок денежного пирога ежедневно приходят сюда в надежде на удачу. Трейдеры изучают стратегии, инструменты, проводят анализ, и часть спекулянтов добивается успеха, а часть уходит ни с чем. Но существует и третья категория — те, кто решает остаться на рынке, но не торговать самостоятельно, а получать прибыль, используя инвестиции в Форекс.

Что такое инвестиции в Форекс

Под этим термином подразумевается вложение средств с целью получения дохода с валютного рынка без знаний и непосредственного участия в процессе торговли. Сюда относятся следующие схемы:

  • Доверительное управление.
  • Социальный трейдинг и его разновидности (копирование сигналов и стратегий).
  • Инвестиционные портфели.
  • Структурные продукты.
  • Форекс-советники и роботы.

С чего начать

В первую очередь изучить рынок услуг Forex инвестиций и, тщательно проанализировав преимущества и недостатки каждой схемы, выбрать для себя один или несколько подходящих вариантов. Далее ознакомиться со списком брокеров, предоставляющих доступ к услуге.

К выбору форекс-брокера нужно подходить не менее аккуратно, все финансовые операции проходят через него. Обратить внимание полезно на такие моменты:

  • Возраст компании.
  • Регуляция.
  • Наличие положительных отзывов.
  • Комиссия, сроки и способы ввода-вывода денег.

После регистрации Личного кабинета нужно верифицировать аккаунт.

Лучше пройти проверку до внесения первого депозита, чтобы избежать неприятных сюрпризов и задержек при выводе полученной прибыли.

Схемы инвестирования

Доверительное управление и ПАММ-счета

Словосочетание «доверительное управление на форекс» содержит определение продукта. Инвестор передает средства в управление трейдеру. Эта схема инвестирования в Форекс реализована через систему ПАММ-счетов, которую предоставляет форекс-брокер, не принимая при этом участия в работе со средствами клиента. ПАММ-счет (от английской аббревиатуры PAMM — Percentage Allocation Management Module) — это торговый аккаунт трейдера, который пополняется капиталом привлеченных пользователей. После чего опытный спекулянт начинает совершать сделки, предварительно оговорив условия для подключения инвесторов к счету:

  • минимальная сумма вложений;
  • правила распределения прибыли, полученной от торговли;
  • частота распределения дохода;
  • условия досрочного вывода активов;
  • временной порог подачи заявок на подключение (раз в минуту, в час, в день и так далее).

Для упрощения процесса выбора брокер формирует рейтинг управляющих, основанный на доходности, и предоставляет базовую информацию о параметрах работы ПАММ-счета:

  • Срок его существования (возраст).
  • Степень агрессивности торговли.
  • Прибыль и просадка за все время и за любой отдельный период.
  • Количество инвесторов и общая сумма вложений.
  • Собственный капитал управляющего.
  • Параметры кредитного плеча.
Рейтинг ПАММ-счетов

Рейтинг ПАММ-счетов на сайте Alpari

Каждому счету в рейтинге присваиваются коэффициенты, оценивающие эффективность торговой стратегии.

Задача трейдера — торговать с прибылью, а всю работу по расчету с инвесторами сервис выполняет автоматически.

При поиске управляющего трейдера стоит опираться на уровень доходности и другие показатели для выбора лучшего варианта по параметру риск-прибыль. После вложения денег остается ждать окончания отчетного периода и получения своей доли (предполагаемой) прибыли. В случае досрочного вывода средств инвестор лишается дохода за текущий период, а иногда еще выплачивает процент от выводимой суммы в качестве штрафной санкции.

Для диверсификации рисков инвестор может сформировать собственный портфель из ПАММ-счетов, сочетая разные параметры риска и доходности. Либо воспользоваться готовым решением «ПАММ-портфель», которое предлагают некоторые площадки.

Плюсы:

  • Все расчеты производятся через форекс-брокера.
  • Трейдер заинтересован в успешной торговле, потому что только в этом случае он получает прибыль.
  • Объективный рейтинг ПАММ-управляющих на сайте брокера.

Минусы:

  • Показатели предыдущей доходности не гарантируют ее в будущем.
  • Инвестор делит с управляющим не только прибыль, но и убытки.
  • Невозможность срочного вывода средств со счета в случае необходимости.
  • Закрытость процесса — инвестор не видит торговли, только результат.

Социальный трейдинг

Очередное нововведение в сфере инвестирования на Форекс, пришедшее с запада, — социальный трейдинг. Он представляет собой копирование на торговом счете клиента сделок другого (других) трейдеров.

Инвестор, зарегистрировавшись на площадке копирования сигналов, выбирает спекулянта или стратегию и подключает свой счет. Все сделки, открытые у лидера провайдера, автоматически открываются на счету инвестора.

В некоторых случаях можно получать сигнал об открытии сделки, а решение о ее дублировании принимать самостоятельно (полуавтоматическое копирование).

Поставщик сигналов получает от последователей комиссию, либо фиксированную плату за свои сигналы.

Плюсы:

  • Прозрачность — подписчик видит каждую сделку.
  • Контроль — если сделка окажется неудачной, он может закрыть ее, либо изменить параметры стоп-лосса и тейк-профита.
  • Возможность копирования нескольких провайдеров на одном счете.
  • Регулирование рисков путем настройки объема копируемых сделок.
  • Отсутствие ограничений — допустимо в любой момент отказаться от подписки и вывести средства со счета.

Минусы:

  • Вероятны технические задержки в поставке сигналов, что может отрицательно сказаться на результате применения скальпинг-стратегий.
  • Наличие комиссии за услуги.

Инвестиционные портфели

Традиционно под инвестиционным портфелем подразумевают совокупность финансовых активов, составляющих доход. На форекс это готовый продукт отдельных брокеров, в котором в зависимости от срока действия собраны инструменты с различной степенью риска и доходности. На валютном рынке встречается нечасто, его свойства в разных компаниях отличаются.

Схему инвестирования можно определить как некий симбиоз доверительного управления и социального трейдинга. Но есть одно существенное отличие: инвестиционный портфель формирует брокер, а не клиенты-трейдеры.

Команда аналитиков отбирает инструменты и позиции, открытые управляющим, переносит на подключенный к услуге инвесторский счет. Инвестор получает аналитическую поддержку и, если считает нужным, регулирует открытые позиции. В конце периода действия портфеля он получает отчет о его эффективности.

Чтобы стать обладателем этой услуги у определенного брокера, нужно зарегистрировать счет на его сайте и выбрать соответствующую опцию.

Инвестиционные портфели

Несколько портфелей на сайте MaxiMarkets

Плюсы:

  • Диверсификация рисков в одном инструменте.
  • Выбор консервативного, умеренного или агрессивного портфеля в зависимости от стратегии инвестирования.
  • Контроль над инструментами в портфеле.

Минусы:

  • Отсутствие гибкости, необходимой в условиях быстро меняющегося валютного рынка.
  • Недостаточная популярность продукта на рынке СНГ ограничивает выбор.

Структурные продукты на Форекс

Структурированный или структурный продукт — наименее рисковый вариант инвестиции в Форекс. Такое снижение связано с соответствующим уменьшением доходности.

Структурный продукт составной. Большая его часть (80-90%) называется защитной. Она сохраняет вклад инвестора в первоначальном состоянии путем вложения в базовый низкодоходный актив, например, депозит в банке. Оставшаяся, рисковая часть инвестиций становится рабочей лошадкой и вкладывается в активы с высокой доходностью: ценные бумаги, металлы, индексы.

Таким образом, общий потенциальный доход может быть очень высоким. С другой стороны, если вторая часть продукта потеряна, защитная доля вклада перекроет убыток, и инвестор останется при своих. Конечно, существует вероятность потери и защитной доли, но она крайне мала.

Инвестируя в структурный продукт, можно настроить параметры риск/доходность, изменяя пропорции каждой из долей.

Цель вложения в структурный продукт — получить потенциально больший доход, чем при обычном инвестировании в низкодоходный актив, сохранив при этом комфортный риск-менеджмент.

Плюсы:

  • Низкий, заранее ограниченный риск.
  • Потенциально высокая прибыль.

Минусы:

  • Комиссия, которую возьмет компания за работу над структурным продуктом, может снизить итоговую прибыль.
  • Непопулярный продукт на рынке Форекс.

Форекс-советники и роботы

Автоматическая торговля на Форекс популярна среди трейдеров. Каждый хотя бы раз пробовал переложить рутину на плечи бездушного алгоритма. Те, кому удалось найти рабочий советник и подобрать к нему настройки, перешли из рядов трейдеров к инвесторам.

Форекс-советник — это торговая стратегия или система, написанная на языке для Metatrader или другого терминала (часто MQL4 или MQL5).

После установки терминал может автоматически совершать сделки и вести торговлю по заложенному алгоритму. Может работать в полуавтоматическом режиме, подавая сигналы, оставляя окончательные решения по сделке на усмотрение владельца счета.

Для бесперебойной работы советника требуется постоянно открытый, подключенный к сети торговый терминал. Проблема решается его установкой на удаленном сервере.

Роботов много, есть платные и бесплатные. Но найти что-то стоящее среди такого разнообразия, не зная тонкостей продукта, сложно. Советник, как и трейдер, может хорошо показать себя в текущих торговых условиях, а завтра довести счет до маржин-колла. Чтобы подстраивать робота под изменения рынка, необходимо периодически его оптимизировать — подбирать и корректировать настройки.

Робот может работать у любого форекс брокера, разрешающего автоматическую торговлю. Поэтому брокера и тип счета нужно выбирать под параметры торговой системы, заложенной в советнике. Если это долгосрочная система типа carry trade, то подойдут брокеры, у которых есть безсвоповые счета. Если робот-скальпер — счета с минимальными значениями спреда и скоростью исполнения ордеров и так далее.

Также для работы с советниками хорошо, если у брокера есть собственные VPS сервера.

Плюсы:

  • Тщательно протестированная торговая система и рабочий алгоритм могут приносить хорошую доходность при ограниченном риске.
  • Контроль над торговлей. Так как советник установлен на счете инвестора, его можно остановить, закрыть убыточные позиции.

Минусы:

  • Невозможность заранее рассчитать доходность.
  • Необходимость постоянной оптимизации алгоритма.
  • Многие советники требуют отслеживания выхода важных новостей и отключения их на это время.
  • Отсутствие человеческого фактора при форс-мажорной ситуации на рынке может принести заметный убыток на счете.
  • Дополнительно требует удаленного сервера, либо постоянно (24/5) включенный компьютер.

Читайте также: Роботы для Форекс — торговые советники для заработка на бирже: лучшие автоматизированные программы для торговли бесплатно

Лучшие Форекс-брокеры для инвестирования

При определении лучшего Форекс-брокера для инвестиций, кроме основных параметров, определяющих его профессионализм, следует отталкиваться от выбранного продукта.

  • Alpari — первый брокер, внедривший в 2008 году систему ПАММ-счетов. До сегодняшнего дня остается номером 1 для инвестиций в доверительное управление.
  • RoboForex — появившись в 2009 году, компания позиционировала себя как лучший брокер для торговли роботами, что отразилось даже в названии. Для этого были созданы отличные условия: хорошая скорость исполнения, конкурентные спреды, ECN счета. Компания продолжала развиваться и создала инвестиционную платформу для копирования счетов CopyFX.
  • InstaForex — один из первых брокеров на постсоветском пространстве, запустивший систему социального трейдинга ForexCopy и ПАММ-счета. Для программы социального копирования у брокера предусмотрены гибкие условия: низкий порог минимального депозита, высокая скорость передачи сигнала, несколько способов оплаты комиссий, выбор поставщиков сигналов из тысяч успешных трейдеров. ПАММ-счета брокера также популярны, особенно на азиатском рынке.
  • MaxiMarkets — одна из немногих брокерских площадок, где можно приобрести инвестиционный портфель. В Личном кабинете инвестор найдет не менее 7 готовых портфелей для своей инвест-стратегии.
  • FXOpen — брокер, создавший удобный PAMM сервис, полностью автоматизирующий работу по распределению прибыли и убытков между счетами подписчика и провайдера. Средства инвестора остаются на его личном счете и копируют торговую стратегию провайдера, как при копитрейдинге. Но вознаграждение за поставку сигналов происходит не в формате комиссии, а в виде процентной доли от дохода на счету каждого из подписчиков.
  • AMarkets — компания, реализующая схему копитрейдинга через единую платформу RAMM.
Платформа RAMM для инвесторов на сайте Amarkets

Копитрейдинг RAMM на сайте AMarkets

Выгодно ли инвестировать в Форекс

Оборот валютного рынка составляет триллионы долларов ежедневно. Остаться в стороне от таких перспектив сложно. Конечно, инвестировать в Форекс выгодно, и рынок дает для этого много возможностей. Доходность может превысить прибыль по другим активам.

Риски при инвестициях в Форекс

Форекс — самый высоколиквидный и высокорискованный рынок. Поэтому инвестиции в него в любом виде будут рисковыми. Если инвестор решил вложить деньги в Форекс, он должен быть готов к потерям как финансово, так и к психологически. Однако если совмещать несколько схем и стратегий инвестирования, тщательно подходить к выбору брокера и продукта, не забывая о главном правиле — диверсификации, можно добиться значительного снижения рисков.

Выводы

Инвестиции помогут стать финансово независимым в перспективе. Валютный рынок — подходящее место для вложения денег с целью получения больших доходов. Но здесь важно снизить ожидания. Большие цифры и высокие проценты, которые показывает рынок, могут лишить трезвого мышления. Но если подходить к инвестициям в Форекс с холодной головой, можно добиться успеха.

Часто задаваемые вопросы

🔎 Можно ли совмещать инвестиции и торговлю на Форекс?
Если собственная торговля не успешна и хочется дополнительного дохода, допустимо разделить доступные средства на эти два вида получения дохода с рынка.
⁉ Надежны ли инвестиции на валютной бирже?
Любые заверения о надежности на финансовых рынках не имеют под собой оснований. Но можно снизить степень риска, выбирая лицензированных брокеров и опытных управляющих.
📜 Что такое «диверсификация рисков»?
Разделение капитала на несколько несвязанных между собой активов.
💵 Есть ли смысл начинать инвестировать с небольших сумм в $100-200?
Если условия о минимальном депозите допускают, начинать с малых сумм даже лучше. Это позволит узнать о конкретной схеме инвестирования в Форекс на практике.
❔ Куда лучше инвестировать: в фондовый или валютный рынок?
У каждого рынка есть свои минусы и плюсы. Но основное отличие заключается в том, что инвестиции в фондовую биржу требуют большего стартового капитала, чем в форекс.
Кузнецов Виктор
Кузнецов Виктор
Эксперт сайта
Экономист, практикующий трейдер. В 2015 году закончил ИМЭИ по специальности «Экономика».
Комментариев пока нет.
Ваш комментарий будет первым.
Чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь