Альфа-Капитал

Обособленная компания является частью крупной российской финансовой системы «Альфа-Групп». На своем сайте компания сама себя называет №1 на рынке управления клиентским капиталом, ссылаясь на премию SPEAR’S Russia Wealth Management Awards 2020.

Альфа Капитал — организация, которая может похвастаться внушительными показателями в сегменте ДУ. По данным на середину 2021 года, под управлением менеджеров платформы находилось 1,2 млн клиентских счетов с совокупным объемом активов — 810 млрд рублей.

История

В отличие от других российских инвестиционных сервисов, которые в последние годы формируются на базе крупнейших банков, Alfacapital — одна из первых компаний Альфа-Групп. Она была основана еще в 1996 году. А одноименный чековый инвестиционный фонд (ЧИФ), на основании которого была образована УК Альфа Капитал, появился в начале 90-х годов. Уже тогда в ЧИФ удалось привлечь более 2 миллионов приватизационных чеков.

Первый паевый фонд компании появился в 2000 году. Сегодня их количество выросло до 14, это не учитывая других портфельных продуктов брокера.

Владельцы

Двумя равноправными собственниками брокера являются юридические лица: ООО «АК Холдер» и ООО «Альфа Инвестиции». По 50% в уставном капитале организации.

Лицензия

Для работы в правовом поле у брокера есть две лицензии:

• На осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21—000—1—00028 от 22 сентября 1998 года.
• На осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077—08158—001000 30 ноября 2004 года

Оба документа выданы ФСФР России без ограничения срока действия.

Финансовые показатели

В промежуточной полугодовой отчетности за 2 квартала 2021 (наиболее актуальные данные на момент написания обзора) чистая прибыль за первые 6 месяцев составила 930,69 млн рублей, что незначительно (на 3,01%) выше, чем за аналогичный период прошлого года.

При этом величина совокупных обязательств сократилась на 35% и достигла отметки в 1,744 млрд рублей. Структура капитала осталась прежней (за вычетом нераспределенной прибыли), а общий объем активов незначительно сократился.

В целом, опубликованные данные говорят о высокой степени финансовой стабильности управляющей компании.

Награды

УК «Альфа Капитал» — очень титулованная платформа. На сайте организации раздел для представления наград разбит по годам для того, чтобы не выводить такой большой объем информации на странице. Только за 2021 год, который на момент написания обзора еще даже не закончился, компания получила 8 престижных наград:

На премии НАУФОР «Элита фондового рынка» брокер победил в номинациях:

• Управляющая компания года.
• Управляющая компания ЗПИФ.
• Лучший онлайн-сервис по управлению активами.

Другая престижная премия — Investfund Awards 2021 и опять сразу 3 победы в номинациях:

• Лучший фонд Еврооблигаций.
• Лучший биржевой ПИФ на азиатские рынки.
• Лучшее мобильное приложение управляющей компании.

К этим же спискам нужно добавить победу в номинации «Надежность» на премии «Финансовая элита России», а также статус лучшего приложения и личного кабинета от рейтинга Markswebb.

Ну и для дополнения общего списка важно добавить, что по итогам 2020 года «Альфа Капитал» вошел в Топ-500 лучших управляющих компаний мира, и в топ-5 УК России. И все эти премии организация получила только за три квартала 2021 года.

Рейтинг надежности

По результатам последнего аудита (06.04.2021) крупнейшее российское агентство Эксперт-РА присвоило компании высокий рейтинг А++ (прогноз стабильный).

Актуальных проверок со стороны зарубежных агентств найти не удалось.

Дополнительные сервисы

Отдельно нужно рассказать о платформе для VIP-клиентов под названием Alfa Capital Wealth. Сама компания этот сервис позиционирует как «Закрытый клуб» для денег клиента. Кроме индивидуальной инвестиционной стратегии и работы с личным финансовым консультантом пользователи Wealth могут:

• Обратиться за помощью в структурировании капитала. Это систематизация данных об активах клиента и консультации по оптимизации налогового бремени и распределении денег.
• Защитить капитал. У брокера есть готовые решения по страхованию, сокращению рисков и инвестициям финансов в консервативные инструменты для защиты от инфляции.
• Валютная диверсификация. Кроме возможности хранения на балансе и проведения операций с иностранными денежными знаками на платформе есть также инструменты валютного хеджирования рисков.

За индивидуальной консультацией и помощью в управлении средствами клиент может обратиться к личному ассистенту.

Официальный сайт Альфа Капитал

На главной странице сайта компании сразу можно найти информацию о доступных паевых фондах и стратегиях инвестирования. Посетитель может выбрать нужный ему раздел и перейти к каталогу предложений.

Регистрация и верификация аккаунта

Для того чтобы перейти к создании учетной записи нужно кликнуть на кнопку «Инвестировать» на любом из портфелей, или нажать на «Личный кабинет» в правом верхнем углу экрана.

Брокер дает новым пользователям выбор.

• Купить паи фондов, открыть ИИС или перечислить деньги в доверительное управление без ввода персональных данных, автоматически авторизовавшись через сервис «Госуслуги».
• Самостоятельно заполнить простую регистрационную форму.

Моментальная авторизация через Госуслуги

Чтобы получить доступ в Личный кабинет нужно купить продукт компании хотя бы на минимальную сумму (100 рублей).

Номер телефона и адрес электронной почты можно будет подтвердить позже. После заполнения этих полей сайт переводит пользователя на анкету с личной информацией:

• Серия и номер паспорта.
• Дата и место рождения.
• Код подразделения.
• Дата выдачи.
• Кем выдан.
• ИНН.

После этого запустится автоматическая проверка введенных данных, после которой останется только ввести адрес фактического проживания и предоставить брокеру другую необходимую для открытия счета информацию.

Договор на оказание услуг генерируется автоматически. После его подписания можно переходить к оплате выбранного продукта или обычному пополнению счета.

Аналогичный процесс регистрации предусмотрен и в мобильном приложении компании.

Бонусы и акции брокера

На момент написания статьи на платформу было активно 3 промо-акции, если не учитывать партнерскую программу:

• «ИИС Альфа Российские облигации в подарок». При оформлении клиентом покупки более 1 продукта на индивидуальном инвестиционном счете компания единоразово перечислит пользователю 200 рублей в российских облигациях.
• «Айфон выходит в свет». При покупке инвестиционных продуктов на сумму более 30 000 рублей клиент получает возможность участия в розыгрыше iPhone 13. Чем больше количество пополнений, тем выше шансы на победу.
• «Инвестируй и получи кэшбек до 50 000 рублей». Брокер обещает дополнительно начислить 2% на счет клиента, при покупке им продуктов компании или при оформлении договора доверительного управления. Бонус единоразовый, максимальная сумма кэшбэка — 50 000 рублей.

Пользователь может принять участие во всех трех промо-акциях одновременно.

Партнерская программа

У управляющей компании интересная реферальная система, вознаграждения в которой получает не только партнер, но и приглашенный инвестор. Размер поощрения зависит от суммы в рублях, которую внесет реферал в течение первых 30 дней с момента регистрации.

Личный кабинет

Сервис управляющей компании ориентирован на пассивных инвесторов, покупающих паи в фондах или передающих капитал в доверительное управление. Поэтому интерфейс браузерного личного кабинета и мобильного приложения максимально разгружен. Он состоит из нескольких наглядных разделов:

• Портфель. Баланс общего счета и отдельных купленных инвестиционных продуктов.
• Витрина. Каталог фондов и стратегий с показателями исторической доходности.
• История. Архив операций на счете. Пополнения, выводы, покупки и многое другое.
• Помощь. Информационный раздел с возможностью связи с консультантами службы поддержки.

Кроме перечисленных разделов в Личном кабинете есть меню общих параметров, в котором доступны настройки безопасности, изменение личных данных, персонификация учетной записи и многие другие опции.

Условия торговли и тарифы

У компании нет отдельных планов на брокерское обслуживание, поскольку нет возможности самостоятельного заключения сделок. Тарифы заложены в инвестиционные продукты.

ПИФы компании имеют разную величину вознаграждения управляющего. В среднем, это достаточно высокая комиссия: 3-3,5%.

Кроме того, пользователь также должен оплатить тарифы за покупку и продажу паев.

Надбавка при приобретении на сумму (рублей):

Скидка при продаже, в зависимости от времени владения:

Минимальная цена покупки — 100 рублей.