О брокере АЛОР

Платформа, входящая в двадцатку крупнейших операторов Мосбиржи по объему клиентских операций. В этой статье размещен обзор брокера АЛОР на 2022 год, его особенности, основной функционал, а также преимущества и недостатки площадки.

Плюсы
  • Высокий рейтинг надежности.
  • Лицензии ФСФР.
  • Большой выбор торговых платформ.
  • Программа обучения.
  • Есть готовые стратегии для пассивных инвестиций.
  • Сервис автоследования.
  • Единый демосчет для нескольких платформ.
Минусы
  • Устаревший основной терминал «АЛОР-Трейд».
  • Высокие комиссии на основном тарифе.
  • Нет доверительного управления.
  • Есть требования по минимальному депозиту.
  • Дорогой вывод средств, особенно при снятии больших сумм.

Работая 28 лет на рынке розничного инвестирования, компания продолжает оставаться одной из самых современных платформ для биржевого трейдинга. В частности, брокер первым предложил своим клиентам возможность торговли через браузерный интерфейс TradingView.

История

ALOR — один из первых брокеров в России. По информации официального сайта, работает с 1993 года. Основные этапы развития компании:

  • 1990 год — в Санкт-Петербурге зарегистрирован паевой Ленинградский коммерческий агропромышленный банк. Его основной специализацией стало предоставление российским инвесторам доступа к локальным и международным фондовым рынкам. Банк 5 раз прошел через процедуру переименования и реорганизации. С 2012 по 2018 годы компания носит название «АЛОР». На момент написания обзора банковское учреждение финансовой группы функционировало как «Бест Эффортс».
  • 1997 год — отдельный сервис ALOR Брокер был выведен в инвестиционную фирму.
  • 2001 год — ООО «АЛОР+» получает от ФСФР России лицензию на осуществление брокерской деятельности.
  • 2011 год — компания заслужила максимальный рейтинг надежности (ААА) от национального агентства НРА.

Сейчас это крупный брокерский сервис, имеющий 18 офисов в регионах и более чем 600 млрд рублей ежемесячного оборота клиентов.

Владельцы

Уставный капитал ООО «АЛОР+» состоит из взносов 4 учредителей:

  • ООО «Вторая юридическая контора» — 84%.
  • Гавриленко Анатолий Григорьевич — 12,53%.
  • Хорунжий Наталья Анатольевна — 2,58%.
  • Гавриленко Наталья Николаевна — 0,78%.

Генеральный директор — Калин Александр Борисович.

Лицензия

Разрешительные документы, которыми располагает компания:

  • На осуществление брокерской деятельности № 077-04827-100000 от 13.03.2001.
  • На осуществление дилерской деятельности № 077-13011-010000 от 01.04.2010.
  • На осуществление депозитарной деятельности № 077-10965-000100 от 22.01.2008.

Все документы выданы ФСФР России без ограничения срока действия.

Финансовые показатели

Согласно отчету компании за 3 квартала 2021 года, совокупный объем прибыли составил 139,24 млн рублей, что на 8,9% ниже, чем за аналогичный период 2020.

А величина обязательств, по сравнению с прошлым годом, наоборот, выросла — с 6,284 млрд до 10,521 млрд рублей (на 67,4%). Стоит отметить, что пропорционально повысился и совокупный объем активов — на 63,6%, достигнув значения 11,145 млрд рублей.

Согласно расчету по требованиям Банка России, размер собственных средств в августе и сентябре составлял 402 и 471 млн рублей соответственно.

Резкий рост показателя обязательств не должен вводить в заблуждение. На финансовом состоянии компании это не отразилось. Пропорциональное увеличение активов говорит о том, что заемные деньги были направлены на развитие организации. Стабильный размер собственного капитала и высокие рейтинги надежности от национальных агентств говорят о достаточном уровне стабильности платформы.

Награды

На сайте брокера нет раздела с перечисленными наградами. Тем не менее, АЛОР+ — достаточно титулованный брокер. Он неоднократно становился лауреатом премий «Элита фондового рынка» НАУФОР и «Финансовая элита России».

Рейтинг надежности

Во время двух последних аудитов НРА поднимал оценку надежности АЛОР+ сначала до АА-|ru.iv|, а затем до АА+|ru.iv| (прогноз: стабильный). Дата последней проверки —  21.07.2021.

Дополнительные сервисы

Кроме основных возможностей, для онлайн-торговли и инвестиции в АЛОР брокер есть и другие услуги.

Программа обучения

Образовательная платформа ALORSchool вынесена на отдельный домен. Она состоит из 3 разделов:

  • Индивидуальное обучение. Программа курсов составляется персонально под студента. Упор на практику. Проходить занятия можно в любое время.
  • Вебинары. Расписание онлайн-лекций от преподавателей школы брокера. Часть из них доступна бесплатно даже незарегистрированным пользователям.
Обучение биржевой торговле

Список вебинаров компании

  • Видеокурсы. Наборы готовых образовательных программ в комфортном для обучения формате. Их можно отсортировать по автору и уровню подготовки аудитории. Есть 6 бесплатных курсов.

Также доступен интересный формат «Скальпинг онлайн», в котором зрители могут в прямом эфире наблюдать процесс торговли на реальных котировках с комментариями эксперта.

Follow Me

Платформа брокера ALOR — это сервис автоследования за стратегиями, управляемыми аналитиками компании. Он также вынесен на отдельный домен. При подключении портфеля сделки автоматически будут копироваться на счет пользователя. Стратегии разделены по уровню риска. Указаны индикативные ставки годовой доходности.

Сервис Follow Me

Подписки автоисследования

В описании каждого алгоритма названа рекомендуемая минимальная сумма. При подключении стратегии происходит автоматическая ребалансировка (закупка активов по структуре портфеля управляющего). Размер лота пропорционально рассчитывается по соотношению денег на счете и на балансе менеджера.

Услуги для корпоративных клиентов

Платформа предлагает посредничество при закупке валюты по биржевым курсам, хеджирование рисков фьючерсами, брокерское обслуживание и другие возможности работы на финансовых рынках.

Официальный сайт ALOR брокер

Регистрация и верификация аккаунта

Для того чтобы создать учетную запись, нужно нажать на кнопку «Открыть счет» в правом верхнем углу экрана на любой странице сайта. Регистрационная форма очень простая. Пользователю нужно ввести ФИО, город, телефон и адрес электронной почты.

Анкета пользователя

Регистрация брокерского счета

Менеджер компании свяжется с клиентом в течение 5 минут с момента отправки анкеты. Введенные паспортные данные нужно подтвердить, загрузив отсканированные копии документов.

Бонусы и акции брокера

Клиенты ALOR могут принимать участие в конкурсах Мосбиржи с крупными денежными призами от организаторов.

Также новые пользователи подключаются к льготному тарифу «Добро пожаловать» с комиссиями в несколько раз ниже.

Партнерская программа

У ALOR действует двухуровневая реферальная система. Агенты могут иметь прибыль не только на привлечении новых трейдеров, но и получать долю доходов участников агентской сети — 10% от всех заработанных ими средств. Партнерская программа построена по принципу RevShare:

  • от 30% комиссий брокера, поступивших от торговой активности приглашенных пользователей.
  • 30-70% для тематических СМИ о финансах и инвестициях.

Для участия в партнерской программе нужно оставить заявку на сайте брокера.

Личный кабинет

После авторизации на сайте открывается пользовательский интерфейс, меню которого состоит из 4 крупных разделов:

  • Связь с брокером. Вкладка для взаимодействия с технической поддержкой платформы и общая контактная информация (адреса, e-mail, телефоны, платежные реквизиты).
  • Центр управления. В этом разделе клиент может ознакомиться с договором брокерского обслуживания в компании АЛОР, открыть новые счета, совершать платежные операции, подключить дополнительные продукты или услуги, перейти на платформу обучения и управлять поручениями.
  • Отчеты. Данные о портфеле клиента, список активных ордеров, история сделок.
  • Справочная информация. Вкладка с полезными для трейдера материалами. Есть раздел с ответами на часто задаваемые вопросы, календарями дивидендов и отчетности, спецификацией торговых инструментов и другими данными, которые могут пригодиться пользователю.

Также из Личного кабинета можно быстро переходить в браузерные терминалы АЛОР TradingView и WebQUIK. Кроме того, в этом интерфейсе доступно подключение стратегий пассивных инвестиций с ALOR брокер и сервиса автоследования Follow Me.

Условия торговли и тарифы

Действуют отдельные тарифы для разных секций рынка:

Фондовые инструменты
«Единый»«Добро пожаловать» (первые 30 дней обслуживания)
Комиссия за совершение операций на фондовом рынке0,1%0,017% для клиентов с оборотом до 500 тыс. рублей;
0,008% при объеме торгов выше полумиллиона
Ежемесячное обслуживаниеНе менее 250 рублей (за исключением аккаунтов, на которых не было торговой активности)
Фьючерсы и опционы
«Стандартный»«Активный»
За сделки на срочном рынке1 биржевой сбор0,5 сбора, но не менее 5000 рублей в месяц
Валютная секция
Оборот до 1 млн рублей0,037%
1-3 млн рублей0,027%
3-10 млн рублей0,022%
10-30 млн рублей0,017%
30-50 млн рублей0,012%
Более 50 млн рублей0,007%

Отдельно взимаются комиссии за депозитарное обслуживание. Также пользователям доступна опция маржинального трейдинга с кредитным плечом.

Виды счетов

Кроме стандартного торгового аккаунта, можно также открыть ИИС. Это специальный счет с ограниченным набором доступных инструментов и налоговыми компенсациями от государства (до 52 тыс. рублей в год).

Демосчет

Получить доступ к тестовым счетам торговых терминалов можно, заполнив простую форму на сайте брокера (синяя кнопка в правом верхнем углу экрана). При подаче заявки нужно указать ФИО, адрес электронной почты, город проживания и желаемый режим торговли: фондовый (российский или иностранный), срочный или валютный рынки.

В течение нескольких минут на e-mail будут отправлены учетные данные, которые подходят сразу к трем терминалам: «АЛОР-Трейд», «АЛОР-Фаст» и TSLab. Отдельно демосчет на 14 дней можно открыть для платформ QUIK на сайте разработчика.

Торговые инструменты АЛОР брокер

Компания дает доступ своим пользователям на уже упомянутые 4 сегмента активов:

  • Покупка акций, облигаций, ПИФ и ETF на российском фондовом рынке и иностранные ценные бумаги из листинга Санкт-Петербургской биржи.
  • Валютные инструменты ММВБ.
  • Фьючерсы, опционы, структурные продукты и другие активы срочного рынка.

Для квалифицированных инвесторов открыт также выход на иностранные биржевые площадки.

Аналитика

На официальном сайте брокера АЛОР есть раздел «Обзоры рынков». Это бесплатные аналитические материалы от экспертов компании. Каждый день выходит примерно по 1 статье.

Также действующие клиенты могут подключить услугу «Ассистент». Тогда в Личный кабинет трейдера начнут регулярно приходить идеи от специалистов брокера. Клиент сам решает, какие рекомендации использовать.

Инвестиции и трейдинг

У ALOR большой выбор терминалов для активной торговли:

  • «АЛОР-Трейд». Собственный продукт компании. Удобная и интуитивно понятная платформа для торговли инструментами фондового рынка.
  • QUIK и WebQUIK. Классическое ПО для биржевой и внебиржевой торговли.
  • ALOR TradingView. Браузерный терминал, созданный в сотрудничестве с известным поставщиком котировок и разработчиком аналитических виджетов. При помощи этой веб-платформы клиенты могут торговать в привычном интерфейсе.

Кроме этого, доступны мобильные версии QUIK X, а также несколько вспомогательных программ:

  • Atensis. Интерфейс для подключения внешних алгоритмов и торговых ботов к терминалу «АЛОР-Трейд».
  • ALOR OpenAPI. Сервис для разработчиков, позволяющий внедрить элементы биржевого трейдинга в сторонние программные продукты.
  • TSLab. Терминал для тестирования и подготовки механических торговых систем (МТС). Есть возможность автоматической оценки эффективности на исторических данных.
  • Паркинг. Услуга, дающая место на виртуальном сервере для клиентов, которые используют роботов и торговых советников.
  • Экспорт котировок. Сервис выгрузки архива данных по движению цен активов.

Основная платформа для торговли — «АЛОР-Трейд». По сравнению с современными терминалами других брокеров, эта программа выглядит устаревшей. Она состоит из маленьких окошек, размер и расположение которых клиент выбирает сам.

Программа для фондовой торговли

Собственная платформа брокера

Трейдер может убрать ненужные виджеты и добавить новые. Есть окна анализа графика, таблицы мониторинга и выбора активов, списки открытых позиций, отложенных ордеров, статистика по портфелю и многое другое. В аналитическом виджете доступны:

  • 3 типа отображения цены — линия, бар, японские свечи.
  • 3 графических инструмента.
  • 43 технических индикатора.

Таймфрейм по умолчанию составляет 10 минут, и изменить его нельзя.

Переходя к инвестиционным возможностям, нужно отметить, что клиентам предлагают 5 готовых стратегий, которые отсортированы по уровню риска.

Пассивные стратегии

Выбор сбалансированных портфелей

Есть требования по минимальным инвестициям: от 30 000 до 100 000 рублей, в зависимости от условий продукта. Для активации готового портфеля нужно выбрать его в Личном кабинете или приложении АЛОР. Бумаги автоматически будут приобретены в указанном соотношении.

Мобильный клиент ALOR брокер

Разделен на 5 вкладок:

  • Портфель. Информация о ценных бумагах и их структуре на торговом счете. В каждой карточке есть текущая стоимость актива, динамика и количество лотов.
  • Котировки. Список доступных инструментов с информацией о стоимости, изменении за день. Работает строка текстового поиска по тикеру и названию торговых инструментов.
  • Сделки. Перечень отложенных ордеров и совершенных операций.
  • Идеи. Рекомендации и обзоры рынков от аналитиков компании.
  • Еще. Меню, в которое собраны все остальные параметры приложения и возможности брокерского счета. В этом разделе доступно управление аккаунтом, выбор стратегии пассивного инвестирования, пополнение или вывод средств с баланса, связь со службой поддержки и другие опции.
Программа для трейдинга через смартфон

Скриншоты приложения

Если кликнуть по тикеру любого актива, откроется подробная информация об инструменте, текущие котировки, цены открытия и закрытия, а также спецификация бумаги. Вверху размещено удобное окно анализа графика.

Кроме приложения «АЛОР-Инвестиции», доступна также торговля через QUIK X.

Для Андроид

Скачать Android-версию для мобильного терминала можно только из официального каталога Google Play. Платформы для смартфонов Apple и Андроид не отличаются.

Для iOS

В каталоге App Store приложение имеет оценку 4,2 — одну из самых высоких в категории, что говорит о доверии пользователей. Для установки нужна операционная система iOS 10.0 и выше. Есть отдельная версия для планшетов iPad.

Пополнение и вывод средств

Платежные системы

Внести деньги на брокерский счет можно тремя способами:

  • Картами VISA/Mastercard в браузерной версии Личного кабинета или через «АЛОР-Инвестиции».
  • SWIFT-переводом со счета любого банка. Реквизиты для транзакций размещены в разделе «Раскрытие информации». В комментарии к платежу нужно написать, на какой именно рынок (фондовый, валютный или срочный) делается пополнение.
  • Наличными в московском офисе компании.

Второй и третий варианты можно использовать для вывода средств с баланса.

Валюта счетов

Платежные транзакции совершаются в любых денежных знаках. При этом основной валютой является рубль. В нем рассчитываются комиссии и указывается баланс портфеля.

Комиссия и лимиты

Обслуживание счета допустимо только при внесении клиентом минимального депозита (10 000 рублей). Величина вывода не ограничена.

При снятии средств взимается плата, зависящая от суммы поручения:

  • 2% при выводе до 10 млн рублей.
  • 10% при снятии большей суммы.

Бесплатно можно направить поручение только в Личном кабинете в браузере или приложении. При снятии другими методами дополнительно удерживается 50 рублей.

Сроки вывода средств

Брокер обрабатывает ордера на списание денег с баланса на следующий день после отправки. Если заявка была сделана в выходной, то она будет исполнена в понедельник.

Перевод между секциями биржи занимает 2 дня.

Служба техподдержки

Кнопки связи с менеджерами компании есть в браузерной версии Личного кабинета и в приложении «АЛОР-Инвестиции». В разделе «Контакты» на сайте указаны телефон и адрес электронной почты справочной службы, которая решает вопросы пользователей, в том числе и технические проблемы.

Специалисты поддержки принимают заявки только в рабочее время: Пн-Пт с 9:00 до 19:30.

Резюме

АЛОР — компания, которой можно доверять. У нее высокие оценки надежности от НРА, есть все лицензии ФСФР. Брокер долгое время представлен на рынке и демонстрирует хорошие финансовые показатели. Кроме того, компания входит в двадцатку крупнейших операторов Мосбиржи, что говорит о доверии со стороны пользователей.

Для трейдеров есть готовые сформированные портфели, а также большой выбор торговых терминалов и вспомогательных программ. Клиентам предлагают демосчета, автоследование и сервис обучения.

Но недостатков у платформы больше, чем у конкурентов. Комиссии на брокерских счетах выше рыночных, нет возможности передачи денег в ДУ, предусмотрен порог минимальной суммы для начала работы (пусть и небольшой).

ALOR подойдет для пассивных инвесторов, торгующих через QUIK инструментами Мосбиржи. Но у компании нет тарифа с пониженными комиссиями для активных трейдеров.

Часто задаваемые вопросы

❓ Могут ли открыть брокерский счет нерезиденты РФ?
Да, нужно предоставить документы, удостоверяющие личность. При необходимости они должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.
🔎 Какое максимальное плечо может использовать трейдер в маржинальной торговле?
Размер левериджа зависит от ставки риска, которая индивидуально определяется для каждого торгуемого инструмента. Наименьшее значение у облигаций ОФЗ (в районе 10%). Следовательно, торговать их можно с плечом 1:10.
💰 Есть ли комиссии за ведение счета ДЕПО?
Да, 250 рублей за фондовый рынок, 300 рублей — за срочный, 3 000 рублей — за валютный. Плата взимается ежемесячно при наличии сделок за этот период.
🧾 Сколько стоит ежемесячное обслуживание счета?
Брокерские услуги ALOR не подразумевают периодических оплат, но компанией установлена минимальная сумма комиссионных отчислений (250 рублей). Если за месяц вознаграждение платформы не превышает эту цифру, то с баланса списываются дополнительные средства.
🔧 Как изменить тариф счета?
Это можно сделать в Личном кабинете во вкладке «Договоры».
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин