О брокере БСПБ Капитал

Несмотря на доступность информации, обучающих материалов и наличие благоприятных условий для инвесторов, не все готовы работать с ценными бумагами сами. Для таких граждан есть другой путь — пассивные инвестиции на тех же рынках. Профучастники оказывают не только брокерские услуги, но и берут на себя управление средствами и активами клиентов. Такой компанией является ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — кредитная организация РФ из высшей лиги. Однако продукты пассивных инвестиций профучастник предоставляет через отдельное юрлицо. Этот обзор брокера БСПБ Капитал на 2022 год предназначен для тех, кто задумывается о дополнительном доходе через доверительное управление.

Плюсы
  • Есть лицензия профессионального участника торгов
  • Компания принадлежит банку с высоким рейтингом надежности
  • Фонды показывают на истории хорошие результаты
  • Заключить договор можно дистанционно через портал Госуслуг
  • Индивидуальное составление портфеля
  • Консультации проходят на основании лицензии инвестиционного советника
Минусы
  • Отсутствуют терминалы и приложения
  • Большой порог входа по рублевым и валютным стратегиям
  • Брокерские услуги BSPB Capital не оказывает — только доверительное управление и участие в ПИФах
  • Длительный вывод средств
  • Для клиентов с небольшим капиталом предусмотрен маленький выбор продуктов

История

УК учреждена в 2007 году. Ранее она не принадлежала банку и называлась ООО «Невская управляющая компания». Тогда бизнес был направлен в основном в сторону закрытых ПИФов, а услуги предоставлялись на основании только одной лицензии (по управлению фондами).

В августе 2016 профучастник вошел в группу БСПБ, а уже в январе 2017 сменил название. Еще через полгода была получена лицензия на управление ценными бумагами, и организация начала работать с частными инвесторами.

Владельцы

УК со дня поглощения на 100% принадлежит структуре ПАО «Банк «Санкт-Петербург», у которого много акционеров. Вот самые крупные из них:

  • ООО «Управляющая компания «Верные друзья» (25,92%).
  • Савельев А.В. (25,30%).

Остальные доли распределены между миноритариями, среди которых есть физические и юридические лица. Полная схема владения сильно запутана — в цепочке присутствуют даже Евросоюз и Центробанк Норвегии (косвенные акционеры).

Лицензия

Доверительное управление на рынке ценных бумаг могут предоставлять только профессиональные участники. Для этого нужно получить разрешение, которое отличается от того, что выдают классическим брокерам. БСПБ работает на основании 2 лицензий:

  • На осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Выдана ЦБ РФ 13.01.2017 (№ 040-14006-001000).
  • На осуществление деятельности по управлению фондами. Выдана ФСФР 09.08.2011 (№ 21-000-1-00824).

Кроме того, компания внесена в реестр инвестиционных советников с 25.03.2019 с номером лицензии 33.

Финансовые показатели

Если сравнить их с результатами других управляющих компаний, обороты совсем небольшие. Чтобы в этом убедиться, можно зайти на официальный сайт брокера БСПБ Капитал и скачать годовую или промежуточную отчетность. На дату написания обзора самым свежим был документ за 9 месяцев 2021. Вот что можно в нем увидеть:

ПоказательТекущее значение за 3 квартала 2021 (млн. рублей)За аналогичный период 2020 (млн. рублей)
Чистая прибыль20,413,1
Совокупный объем обязательств14,3312,4
Нераспределенная прибыль53,988,4

Однако организация занимается доверительным управлением совместно с материнским банком. Особенность ведения бизнеса в том, что подавляющая часть средств сосредоточена в фондах, имущественный комплекс которых обособлен от управляющей компании по закону. Если учесть эти факторы, то цифры гораздо выше. Например, совокупный объем активов от предоставления услуг по доверительному управлению и продажи паев на конец 2021 — ₽23 млрд. Средний чек по портфелю индивидуальных стратегий на 1 инвестора составил около ₽30 млн.

Рэнкинги БСПБ

Достижения управляющей компании

Награды

Платформа находится на рынке не так давно, поэтому список достижений у нее состоит всего из 2 строк. Две премии было вручено на выставке «Элита фондового рынка 2019», которую проводила саморегулируемая организация НАУФОР. Там БСПБ Капитал признали лучшей УК, а его продукт «БСПБ-Сбалансированный» получил звание ведущего фонда акций на рынке ценных бумаг РФ.

При этом материнская компания — «Банк «Санкт-Петербург» — только за 2021 год получила 12 наград на национальных и международных финансовых выставках. Ее вносили в списки топ такие издания, как Forbes и Frank RG.

Рейтинг надежности

Единственный владелец УК — ПАО «Банк «Санкт-Петербург», поэтому и судить о БСПБ Капитал можно на основании исследований, проведенных в отношении материнской компании. В 2021 кредитной организации поставили оценки 4 рейтинговых агентства (2 национальных и 2 международных):

  • Fitch Ratings — BB.
  • Moody’s Investors Service — Ba3.
  • АКРА — A(RU).
  • Эксперт РА — ruA.

Только аналитики АКРА поставили банку балл с прогнозом «Позитивный», остальные — «Стабильный».

Официальный сайт BSPB Capital

Проверка по сервису RU-CENTER показала, что домен bspbcapital.ru зарегистрирован в середине 2017 года. Это совпадает с началом деятельности в составе группы «Банк «Санкт-Петербург».

На стартовой странице опубликована информация о компании, продуктах и тарифах. Для ознакомления с документами (лицензиями, регламентами, договорами, отчетами) необходимо промотать страницу вниз и в подвале перейти по ссылке с подписью «Раскрытие информации». Там же можно узнать о каждом фонде и посмотреть, как они вели себя на истории.

Информация по данным сайта

Проверка домена на возраст

Регистрация и верификация аккаунта

Для претендентов, у которых есть верифицированная учетная запись на портале Госуслуги, все проходит быстро. Нужно просто авторизоваться через соответствующую кнопку и разрешить УК доступ к информации о себе. После входа заполняется первичная форма с недостающими личными данными. Необходимо подтвердить номер телефона и электронную почту.

Если человек не имеет аккаунта на Госуслугах, придется посетить офис компании — необходимо предъявить паспорт, заполнить бумажную анкету и заявление. Доступ к Личному кабинету предоставят после оформления и подписания договора в представительстве организации. Это единственная платформа брокера BSPB Capital, с которой клиент станет работать.

После заключения соглашения доверительного управления и приобретения паев статистика будет отображаться в учетной записи. Там же подаются поручения на покупку и продажу новых фондов.

Создание аккаунта

Регистрация учетной записи через Госуслуги

Бонусы и акции брокера

На январь 2022 года на официальном сайте УК не было информации о промокампаниях.

Партнерская программа

Профучастник не предлагает сотрудничать для привлечения других клиентов или в иной форме, кроме как управление активами.

Личный кабинет

После регистрации открывается доступ к аккаунту. Весь документооборот проходит в электронном формате через эту учетную запись. Поступление уведомлений, просмотр статистики, подача поручений, денежные платежи по реквизитам, покупка новых продуктов — все это можно осуществлять, авторизовавшись здесь.

Условия торговли и тарифы

Принципы сотрудничества с управляющей компанией отличаются от методов работы у классического брокера. Все зависит от того, какой продукт или стратегия необходимы клиенту. Комиссионные сборы за ведение портфеля рассчитываются индивидуально. Вот примеры того, какой размер вознаграждения оплачивает клиент:

  • «Государственные облигации ИИС». Процент — 0,8%. Единоразовая оплата за размещение — 1-1,5%.
  • ОПИФ «БСПБ-Сбалансированный». Ежегодный сбор — 2,25% + 0,1-0,5% в зависимости от размера инвестированного капитала.
  • БПИФ «БСПБ ОФЗ-1000». Комиссия — до 0,9%.

Кроме взносов по ведению портфеля, управляющий может списывать ставку «за успех». В случае получения дохода с инвестора в зависимости от продукта удерживают до 15% от размера прибыли. Но эта статья расходов присутствует не для всех активов — стоит проконсультироваться с менеджером перед инвестицией.

БПИФы компании необязательно приобретать на счет, открытый у управляющего. Они торгуются на Мосбирже и доступны у любого профессионального участника с лицензией брокера на рынке ценных бумаг.

Информация для пайщиков

Условия по фонду «БСПБ-Глобальный»

Виды счетов

По законодательству УК открывают специальные банковские счета, на которых будет проходить движение денежных потоков, и депозитарные, где учитываются паи и другие активы, приобретенные в рамках стратегии. Есть также возможность заключить договор доверительного управления с открытием ИИС с преференцией в виде получения налоговых вычетов от государства.

Демосчет

Специфика услуг доверительного управления исключает тренировочные аккаунты.

Торговые инструменты БСПБ Капитал

Инвестиции с BSPB Capital на начало 2022 года были возможны в рамках 11 разных продуктов:

  • Доверительное управление:
  • Государственные облигации. ИИС.
  • Корпоративные облигации. ИИС.
  • Индивидуальная стратегия (на выбор клиента в рублевых или валютных активах).
  • Открытые ПИФы:
  • Сбалансированный.
  • Сберегательный.
  • Глобальный.
  • Глобальный баланс.
  • Биржевые ПИФы:
  • Корпоративные облигации 1000.
  • ОФЗ 1000.

Есть еще одна услуга — помощь в учреждении закрытых паевых инвестиционных фондов. Их формируют сами инвесторы из собственного имущества и передают компании в управление.

Аналитика

Онлайн-торговля и инвестиции в БСПБ Капитал пассивные — всю работу делает УК. Сюда же относится изучение ценных бумаг, входящих в структуру стратегий и фондов. Инвестор тоже может отслеживать движение котировок. Получать информацию по паям и другим активам в управлении можно следующими способами:

  • Подписка на рассылку. О любых изменениях, связанных с имуществом в управлении, компания будет оповещать клиента по электронной почте.
  • Карточки продуктов. Это информационные разделы, в которых можно отслеживать динамику стоимости чистых активов и цены паев.
  • Раскрытие информации. По каждой стратегии и фонду УК регулярно выкладывает в этом разделе подробные отчеты, которые можно посмотреть онлайн или скачать на мобильное устройство.
  • Инвестиционное консультирование. В 2019 БСПБ Капитал получил лицензию советника, поэтому включил в перечень и эту услугу. Благодаря ей клиенту дают рекомендации по портфелю, составляют аналитические отчеты, проводят индивидуальные встречи для консультаций.
Консалтинг для клиентов

Индивидуальные услуги

Инвестиции и трейдинг

Все, что может делать клиент, заключивший договор с УК — приобретать фонды через Личный кабинет, выбирать стратегию и мониторить состояние портфеля. На этом активные действия заканчиваются. Всем остальным занимаются аналитики и трейдеры профучастника.

Мобильный клиент BSPB Capital

Просмотр статистики и активные операции возможны только из браузерной версии Личного кабинета. Программных решений для систем Android и iOS управляющий не предоставляет. В этом нет необходимости, так как брокерское обслуживание в компании БСПБ Капитал не предусмотрено — услуги ограничены доверительным управлением.

Пополнение и вывод средств

Любые финансовые транзакции проходят только через банковские отправления. Использование кошельков и анонимных карт запрещено.

Платежные системы

Вносить и снимать деньги разрешено одним способом — по реквизитам на сайте компании с указанием номера договора управления. При регистрации клиенту необходимо прописать банковский счет для операций — с ним будет взаимодействовать УК.

Валюта счетов

Зависит от того, в какой продукт вложился инвестор. Если это ИИС, то возможна работа только с российскими рублями. При выборе способа управления «Индивидуальная стратегия. Валюта» на специальный счет нужно внести американские доллары.

Комиссия и лимиты

Ограничения устанавливаются в зависимости от того, на какую услугу подписан договор обслуживания. Для ИИС минимальная сумма пополнения — ₽10 тыс., а предельная — ₽1 млн в год. Для подключения к продукту «Индивидуальная стратегия. Валюта» инвестор должен внести на специальный счет от $200 тыс. А вот стоимость одного БПИФ находится в пределах ₽1 тыс. Ограничений на снятие нет.

Формирование портфеля в национальной валюте

Условия управления по продукту «Индивидуальная стратегия. Рубли»

Сроки вывода средств

Управляющая компания зачисляет деньги по реквизитам инвестора в течение 10 рабочих дней с момента выставления поручения.

Служба техподдержки

BSPB Capital ценит клиентов, так как капитал значительной части из них исчисляется десятками миллионов. Есть обычные способы связи: номер телефона, посещение отделения УК или Агента (материнского банка), обратный звонок, письменная форма. В случае необходимости компания назначит индивидуальную встречу с инвестиционным консультантом.

Преимущества и недостатки брокера

Есть особенности, относящиеся только к BSPB, а также универсальные для всех УК. Некоторые из них помогают инвестору добиться результатов, другие — ограничивают возможности для работы с ценными бумагами. В таблице показаны достоинства и отрицательные стороны БСПБ Капитал.

Резюме

Наряду с посредниками на рынке ценных бумаг становятся популярными УК. БСПБ Капитал — одна из них. Она управляет большим количеством средств, фонды организации показывают хорошую динамику, а финансовые результаты позволяют держаться в топ-20 российских УК.

Это надежная компания, которой не страшно доверить средства. Но если клиент хочет подключиться к индивидуальной стратегии управления, то ему нужно иметь на счетах от ₽10 млн. Самые привлекательные продукты недоступны большинству физических лиц.

Часто задаваемые вопросы

❓ УК собирает портфель из иностранных ценных бумаг?
Есть стратегии, позволяющие инвестировать в зарубежные компании через ETF, но напрямую покупка акций не производится — приобретаются только облигации.
❌ Если клиент не согласен с управляющим в принятии решения, то может порекомендовать действовать иначе?
В таком случае можно только расторгнуть договор и подобрать другую стратегию. Компания не будет выходить за рамки того, что прописано в документе.
🔍 Где торгуются БПИФы БСПБ?
Их можно купить через брокера, у которого есть договор с Московской биржей. На начало 2022 года там обращалось 2 фонда на облигации компаний РФ.
💵 Как вывести деньги с пая?
Для этого необходимо подать управляющему заявку на погашение. Обычно средства поступают на счет в течение 3 дней.
📃 Кто регулирует BSPB Capital?
УК является профессиональным участником рынка ценных бумаг и действует на основании лицензий, выданных Банком России. Он и следит за деятельностью БСПБ.
3.8
Итоговая оценка:
Неплохо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин