О брокере ГПБ Инвестиции

Этот посредник на фондовом рынке принадлежит одноименному банковскому холдингу. Материнская компания была основана в 1990 и входит в топ богатейших бизнесов России. Несмотря на это, на фондовом рынке до ведущих позиций оператору далеко: низкая активность клиентов, небольшое количество счетов, отсутствие выбора тарифов. Обзор брокера Газпромбанк Инвестиции на 2021 показывает, что оператор не составляет серьезной конкуренции лидерам отечественных рейтингов.

У компании есть линейка собственных продуктов, приложение и аналитический сервис. Для участников доступ к инструментам ограничен Московской биржей.

Плюсы
  • Лицензия ЦБ РФ
  • Дочерняя компания крупного банка
  • Быстрая верификация
  • Оперативная служба поддержки
  • Скринер акций
  • Подробная аналитика и обзор компаний
Минусы
  • Из площадок только Московская биржа
  • Мало активов
  • Нет иностранных ценных бумаг
  • Не подключен к торговым системам
  • Отсутствуют инструменты технического анализа

Этот посредник на фондовом рынке принадлежит одноименному банковскому холдингу. Материнская компания была основана в 1990 и входит в топ богатейших бизнесов России. Несмотря на это, на фондовом рынке до ведущих позиций оператору далеко: низкая активность клиентов, небольшое количество счетов, отсутствие выбора тарифов. Обзор брокера Газпромбанк Инвестиции на 2021 показывает, что оператор не составляет серьезной конкуренции лидерам отечественных рейтингов.

У компании есть линейка собственных продуктов, приложение и аналитический сервис. Для участников доступ к инструментам ограничен Московской биржей.

О брокере Газпромбанк Инвестиции

Посреднической деятельностью на рынке ценных бумаг компания начала заниматься относительно недавно. Высоких результатов она пока не добилась, но финансовый опыт учредителя позволяет держать планку надежного оператора.

История

Главные события связаны в основном с банком ГБП:

  • 1990 — основание «Газпрома».
  • 2001 — смена организационно-правовой формы с ООО на ЗАО.
  • 2007 — изменение типа акционерного общества на ОАО.
  • 2016 — в августе зарегистрировано юридическое лицо ООО «ГПБ Инвестиции».
  • 2017 — начало развития розничных услуг. ЦБ РФ выдал компании лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на брокерскую деятельность.
  • 2020 — банк запустил приложение для инвестиций и получил еще 3 лицензии: дилера, депозитария и управляющего активами.

Из-за того, что брокер появился относительно недавно, в отличие от многих банков-конкурентов, на ММВБ он ранее представлен не был.

Владельцы

Основные доли обыкновенных акций Банка ГПБ (АО), которому принадлежит брокер, на октябрь 2021 распределены так:

  • ПАО «Газпром» — 27,9%.
  • ООО «Газпром капитал» — 21,8%.
  • АО НПФ «Газфонд» — 40,8%.

Если зайти на официальный сайт брокера Газпромбанк Инвестиции, в раздел раскрытия информации, можно увидеть, что генеральным директором является Фирсов Д. В., который занимает должность с момента регистрации компании.

Лицензия

Регулятором российских финансовых организаций выступает Банк России. В реестр брокеров ГПБ Инвестиции был внесен в начале 2017 года с бессрочной лицензией. Кроме этого, в 2020 ЦБ РФ выдал компании документы еще на 3 вида деятельности профессионального участника биржи: депозитарную, дилерскую и по управлению ценными бумагами. Еще оператор в конце 2018 был внесен в реестр инвестиционных советников.

Реестр брокеров ЦБ РФ

Лицензия ГПБ Инвестиции

Финансовые показатели

За 2021 год, до сентября включительно, через компанию было проведено сделок на 14,427 млрд руб. по акциям и паям. Если сравнивать с конкурентами, то это ниже 40 места. В сентябре фондовый оператор занял 41 строку в списке ведущих на Московской бирже по обороту акций и паев с результатом 3,236 млрд руб.

Несмотря на то, что на площадке зарегистрировано почти 70 000 клиентов, активность на счетах в среднем показывают не более 10%. Этим объясняются небольшие объемы совокупных сделок у брокера.

Рейтинг надежности

Стоит ли доверять компании средства и вообще работать с ней на долгосрочной основе, можно понять, взглянув на Газпромбанк в целом. Существует несколько международных и отечественных агентств, которые изучают финансовую сторону крупных организаций. После сбора досье они его анализируют и делают выводы, которые отражают в кредитном рейтинге. Это общедоступная информация, которую можно найти в интернете.

S&P Global Ratings — одно из трех крупнейших рейтинговых агентств в мире. Именно они создали американский фондовый индекс S&P 500. В декабре 2020 ГБП получил оценку на уровне «BB+ стабильный». Это значит, что на компанию слабо действуют краткосрочные риски, но есть средняя чувствительность к глобальным переменам в политике, экономике и финансовой сфере. Рейтинг считается высоким.

Более лояльно Газпром оценивают отечественные агентства. Например, Эксперт РА присвоил банку уровень «ruAA+». По шкале это 2 место из 21 — немного ниже, чем наивысшая кредитоспособность.

 Как агентства оценивают надежность компании

Кредитный рейтинг Газпромбанка

Дополнительные сервисы

На сайте есть блог, в котором ежедневно публикуют текстовый контент разных форматов. Раздел состоит из четырех вкладок:

  • Вопрос-ответ. Развернутые комментарии на популярные темы, которые часто поднимают начинающие трейдеры и инвесторы.
  • Инвестидеи. Регулярная аналитика в формате статей. Здесь разбирают интересные компании: приводят графики, финансовые показатели, дают мнение по поводу дальнейшей судьбы. Это полноценные распаковки, по которым можно научиться делать прогнозы самостоятельно.
  • Обучающие статьи. Разбор биржевых терминов, инструкции, финансовая грамотность и многое другое. Здесь все, что нужно новичку.
  • Спецпроект. Микс из контента предыдущих вкладок.

Официальный сайт ГПБ Инвестиции

Выбирая этого брокера, некоторые люди попадают в неловкую ситуацию. Клиент открывает счет, а оказывается, что вместо активов Лондонской и Питерской площадок здесь только фондовый рынок Московской биржи. А происходит это потому, что брокерские услуги предоставляют 2 юрлица:

  • АО Банк ГПБ. Основная компания. Здесь можно открыть счет для работы с ценными бумагами, но это не отдельный посредник, а структурный продукт, неотделимый от банка. Чтобы торговать, нужно приехать в офис для оформления договора.
  • ООО «ГПБ Инвестиции». Компания, о которой идет речь в этом обзоре. Принадлежит банку, но оказывает меньше услуг и по другому тарифу. У нее отдельный сайт с одноименным названием.

Регистрация и верификация аккаунта

Открыть счет могут только граждане России, которым исполнилось 18 лет. Кроме этого, нужно быть резидентом страны и жить в ее пределах. По законодательству, без подтверждения личности стать клиентом брокера нельзя, поэтому документы стоит подготовить заранее.

Шаги для создания аккаунта:

  1. Скачать приложение в одном из магазинов.
  2. Зарегистрироваться при помощи подтверждения номера телефона.
  3. Заполнить анкету и нажать кнопку «Продолжить».
  4. Ввести код из письма, отправленного на электронную почту.
  5. Придумать и установить пароль.

Далее необходимо предоставить данные для проверки. Для этого можно выбрать один из методов:

  • Через Госуслуги.
  • Загрузить удостоверение личности.

После прохождения верификации любым способом нужно ввести персональную информацию и нажать «Сформировать». Появится окно с документами и кнопкой «Подписать» — после ее активации на телефон придет код, который необходимо ввести в поле для подтверждения. Платформа брокера ГПБ Инвестиции станет доступна в течение суток.

Бонусы и акции брокера

На октябрь 2021 на ГБП Инвестиции информации о промокампаниях не было. Здесь они вообще ни разу не проходили.

Партнерская программа

Дополнительные способы заработка, кроме вложения в активы на Московской бирже, отсутствуют.

Личный кабинет

С функционалом клиент может ознакомиться сразу после регистрации, до того как пройдет идентификацию. В аккаунте инвестора доступно несколько вкладок:

  • Главная. Переход на брокерский счет и ИИС, актуальные облигации брокера, экран с популярными российскими акциями, валютные курсы, инфографика по лидерам роста и падения. Внизу находится список самых рентабельных компаний.
  • Портфель. Статистика по счету с указанием процентов доходности, прибыли и общей стоимости.
  • Каталог. Доступные инструменты по классам, скринер акций.
  • Справка. База ответов на распространенные вопросы по сервисам, работе со счетом, налогам.
  • Ресурсы. Ссылки на 2 обучающих канала и раздел FAQ.
  • Новости. Лента событий, связанных с компаниями РФ и США.
  • Личный кабинет. Данные клиента, информация о реквизитах, юридические документы, тесты для неквалифицированных инвесторов.
Личный кабинет

Аккаунт инвестора

Условия торговли и тарифы

Все, что нужно знать, прописано в соглашении. Дополнительно информация продублирована в разделе вопросов и ответов. У пользователя нет выбора — для всех правила одинаковые:

  • Клиентом может стать только совершеннолетний гражданин РФ.
  • Обслуживание брокерского и депозитарного счетов — бесплатно.
  • Сделки с ценными бумагами — 0,06% от объема ордера, но не менее 10 руб.
  • Валютные операции — 0,06%, минимум — 60 руб.
  • Доступ к активам Московской биржи.

Формально брокер предлагает две разновидности тарифов: «Базовый» и «Премиум», но фактически они отличаются только одной опцией. Клиенты с премиальным статусом могут получать аналитику и справочные материалы. Цена такой подписки — 500 рублей в месяц. Остальные опции и их стоимость в рамках разных тарифных планов одинакова:

Наименование услугиВознаграждение в процентах от суммы операцииМинимальная плата брокеру
Покупка акций с расчетами в валюте RUB1,50%1 000 рублей
Покупка акций с расчетами в иностранной валюте0,06%15 центов
Операции с евробондами0,20%1 USD/EUR
Купля-продажа валюты0,60%60 рублей

Есть возможность подавать распоряжения на покупку акций по телефону. Стоимость одного поручения — 100 рублей.

Инвестиции с ГПБ ограничены одной площадкой. Хоть иностранные акции есть в приложении, купить их нельзя даже если они торгуются на Мосбирже.

Виды счетов

На площадке классический набор:

  • Брокерский счет. Аккаунт с возможностью покупать и продавать ценные бумаги по установленному тарифу.
  • Индивидуальный инвестиционный. Здесь в дополнение к стандарту идут некоторые преференции — 2 разновидности вычетов. Льгота по типу А предусматривает возврат уплаченного НДФЛ 13% от внесенных за год средств на ИИС. Если выбрать вычет Б, то можно не платить налоги с прибыли от продажи активов.

У этой разновидности счетов есть много нюансов, с которыми стоит ознакомиться отдельно.

Демосчет

Онлайн-торговля в Газпромбанк Инвестиции может быть совсем без риска. Для этого брокер ввел тренировочные аккаунты. Воспользоваться сервисом можно сразу после регистрации — счет открывается автоматически с виртуальной суммой 100 000 руб: доступна покупка акций и других ценных бумаг.

Услуга бесплатная и бессрочная. Чтобы ею воспользоваться, нужно сделать несколько шагов:

  1. Зайти в приложение.
  2. Открыть вкладку «Портфель».
  3. В выпадающем списке выбрать «Демосчет».

Здесь можно делать все, кроме вывода заработанных денег.

Включение тренировочного режима

Как перейти на демосчет

Торговые инструменты Газпромбанк Инвестиции

Выбор активов находится на странице «Каталог». Там есть несколько вкладок:

  • Акции РФ.
  • Акции США.
  • Облигации.
  • Фонды.
  • Валюта.

В продаже только те ценные бумаги, которые обращаются на Московской бирже. Из американского списка купить ничего нельзя — он здесь для демонстрации.

Мониторинг портфеля

Ценные бумаги в Личном кабинете

Аналитика

Те, кто умеет пользоваться мультипликаторами, будут довольны карточками активов. По каждой компании приводятся коэффициенты стоимости и рентабельности. Можно открыть график динамики за 5 лет. Здесь же находятся финансовые показатели: прибыль, выручка, долги, капитал. Есть отдельная статистика по дивидендам.

На графике цен отображаются следующие события с описаниями:

  • Кадровые перестановки.
  • Даты выплат акционерам.
  • Слияния и поглощения.
  • Все, что сильно влияет на развитие компании.
  • Планы руководства.
  • Контракты с другими организациями.
  • Финансовые результаты.

Для точечной аналитики по отдельным эмитентам есть лента новостей в Личном кабинете. В главном разделе брокер публикует информацию по лидерам роста и падения российских и американских рынков.

Подробный разбор некоторых компаний выкладывают в разделе Блога «Инвестидеи».

Динамика выплат акционерам

График изменения размеров дивидендов компании AT&T в Личном кабинете

Инвестиции и трейдинг

На сайте и в приложении спекулянты не найдут нужных инструментов: нет ничего для технического анализа, доступа к фьючерсам и опционам. К торговым системам посредник не подключен. Это значит, что на площадке нет привычных терминалов со всеми их преимуществами.

Брокерское обслуживание в компании Газпромбанк Инвестиции нацелено на тех, кто использует фундаментальный анализ. Набор активов больше подойдет начинающим, так как выбрать можно только из российских ценных бумаг Мосбиржи.

Мобильный клиент ГПБ Инвестиции

Приложение есть как в App Store, так и Google Play. Важно помнить, что у Газпрома 2 брокера, и каждый использует свой софт. Чтобы не перепутать, лучше переходить в магазины через ссылки на официальном сайте посредника — они расположены внизу любой страницы ресурса.

Для Андроид

В приложении для этой операционной системы есть все, что доступно в Личном кабинете:

  • Аналитика и новости.
  • Финансовые транзакции.
  • Торговля активами.
  • Чат со службой поддержки.
  • Статистика портфеля.

Для iOS

Клиент для устройств Apple ничем не отличается от софта для Android.

Клиент для мобильных устройств на Android

Приложение в Google Play

Пополнение и вывод средств

Платежные системы

В силу того, что брокер регулируется Банком России, использование небанковских способов оплаты запрещено. Внесение средств возможно следующими методами:

  • Переводом по реквизитам в отделениях, через приложения и на сайтах банков, зарегистрированных в РФ.
  • Картой в Личном кабинете.
  • Из приложения «Телекард 2.0».

Чтобы снять деньги, нужно подать поручение через Личный кабинет. Для этого заранее следует привязать к сервису реквизиты счета. Внести депозит можно в рублях, евро и долларах США.

Валюта счетов

Средства клиента могут отображаться как в USD, так и в RUB. Для этого нужно просто переключить ползунок в разделе аккаунта «Портфель».

Комиссия и лимиты

За пополнение со счетов Газпрома сборов нет, а если это делать через сторонний банк, то за операцию взимается 0,8% от суммы. Дополнительно необходимо уточнить тарифы отправителя — другая сторона может списать до 3%.

Снятие средств бесплатное на любые рублевые счета, но за валютные транзакции деньги может брать принимающая сторона и посредник по переводу. В этом случае брокер сообщит, какую сумму следует оставить, чтобы не было отрицательного баланса.

Нижний порог для пополнения не предусмотрен, а ограничения по верхней планке брокерских счетов касается только ИИС — их особенность в том, что в год можно вносить не более 1 млн руб.

Сроки вывода средств

Поручения исполняются в течение дня. Чаще финансы приходят на следующие сутки, но в некоторых случаях выплата может задержаться до 5 рабочих дней.

Служба техподдержки

Узнать, какие брокерские услуги ГПБ Инвестиции предоставляет, как работать с платформой и закрыть другие несложные проблемы, можно в разделе «Вопрос-ответ». Если там нет нужной информации, в Личном кабинете есть лайв-чат, по которому сотрудники отвечают в течение 30 секунд. Еще один способ — написать на электронную почту.

Для более сложных вопросов указан номер телефона и адрес офиса в Москве.

Резюме

Газпромбанк — сильная и влиятельная организация, у которой большой опыт на рынке. Но ее дочерний проект никак не может угнаться за конкурентами. У брокера низкие объемы торгов, нет тарифной сетки, активных клиентов мало. Посредник больше подойдет начинающим инвесторам — для этого есть много обучающего контента, а российских активов, которые торгуются на Мосбирже, новичку будет достаточно.

Для трейдеров компания совсем не предназначена — здесь все заточено под долгосрочные вложения: от платформы для сделок до аналитических инструментов.

Это надежный брокер, которого смело можно выбирать на старте инвестиционной деятельности.

Часто задаваемые вопросы

❓ Где хранят ценные бумаги клиентов?
Посредник получил лицензию на депозитарную деятельность, поэтому всю работу он выполняет сам.
📌 Есть доверительное управление?
На октябрь 2021 года такой услуги не было.
🔗 Можно покупать иностранные акции, которые обращаются на Мосбирже?
Доступны только бумаги российских эмитентов.
🔧 На тренировочном счете котировки отличаются от реальных?
Нет, но они поступают с задержкой на 15 минут.
💵 НДФЛ нужно платить самостоятельно?
Брокер является налоговым агентом, а поэтому всю работу по расчету, уплате и подаче декларации проводит сам.
4.2
Итоговая оценка:
Хорошо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин