Интернет-трейдинг в России
Биржи начали появляться в XII веке и представляли собой рынки, на которых люди покупали ценные бумаги. Уже в XVI столетии были открыты первые фондовые площадки. На них обращались долговые государственные бумаги. Но с появлением электронных торгов все изменилось. Интернет-трейдинг — это услуга, которая подразумевает удаленный доступ к биржевым активам через брокерский терминал. Участники выбирают ценную бумагу, валюту, товар или дериватив и покупают его без посещения офисов и представительств бирж с помощью программы для торгов, которая устанавливается на компьютер или смартфон.
В статье рассказано о появлении этого вида заработка, его характеристиках и о том, как стать участником процесса.
Что такое интернет-трейдинг
На финансовых рынках обращается много инструментов:
- Акции, облигации, ETF.
- Фьючерсы и опционы.
- Контракты на разницу цен (CFD).
- Валюты.
- Металлы, нефть и с/х товары.
Многое торгуется на разных биржах. Даже пшеницу или нефть покупают через терминал, установленный на персональный компьютер. Для этого используют опционы или фьючерсы. Ценные бумаги уже давно не продают в изначальном виде — они выпускаются как компьютерный код на серверах (депозитариях) брокеров.
Торги электронными активами с использованием терминала, подключенного ко всемирной сети, называют интернет-трейдингом.
Частное лицо не может просто скачать программу и начать работать на бирже или рынке форекс. Для этого заключают договор с посредником — брокером. Это юридические лица, зарегистрированные государством для деятельности на биржевом рынке.
История появления
Электронная торговля появилась благодаря развитию компьютерных технологий в США. В некоторых источниках пишут, что она зародилась на бирже AMEX в 1990 году, Однако первые сделки через компьютер были проведены на фондовой площадке NASDAQ в 1971 г.
В России торговля через терминалы среди частных лиц распространилась только в начале 2000-х. Тогда было зарегистрировано много фондовых провайдеров, которые разрабатывали свое программное обеспечение (ПО). Появились компании, производящие софт для трейдеров и инвесторов:
- ARQA Technologies. Создали в 1999 г. платформу QUIK.
- MetaQuotes. Компания, производящая ПО для финансовых рынков с 2000 года. Популярными терминалами разработчика стали MetaTrader 4 и 5. Первый подходит только для форекс, второй используют и на всех остальных площадках.
Рабочие окна в терминале MetaTrader 5
Кому подходит онлайн-трейдинг
Когда торги активами через интернет только начали зарождаться в РФ, не все могли себе позволить этот вид заработка. Причин хватало:
- Высокий порог входа.
- Отсутствие в продаже устройств.
- Недоступность материалов для обучения.
- Много требований для новых клиентов у брокеров.
Теперь начать можно даже со ₽100. Компьютеры и смартфоны есть в каждой семье, любому доступно заключить договор с посредником. Однако интернет-трейдинг на рынке ценных бумаг в России подойдет не всем.
Чтобы понять, получится ли у человека работать таким способом, нужно посмотреть на образ среднестатистического трейдера. Речь идет об участниках, которые уже выводят прибыль и разбираются в устройстве финансовых рынков.
Факторы, которые влияют на успех в биржевой торговле:
- Отсутствие долгов. Обязательства будут отвлекать от трейдинга. Не стоит также вносить на счет заемные средства.
- Аналитическое мышление. Хотя доля хаоса в движении котировок инструментов есть, цена меняется под воздействием разных факторов. Если трейдер не умеет находить причины, его торговля будет похожа на игру в рулетку.
- Самостоятельность. Клиенты брокеров предоставлены себе: у них нет обязательств, инструкций. Необходимо все процессы держать под контролем, быстро принимать решения и распределять рабочее время.
- Способность к обучению. Трейдинг — огромный мир, в котором много участников и большое количество инструментов. Еще он постоянно меняется. Чтобы всегда быть в тренде, необходимо читать, общаться, тестировать новые методы работы.
- Время. Нужно уделять торговле хотя бы 1 час в день. Если спекулировать целую сессию, а потом неделю не подходить к монитору, толку от деятельности будет мало.
Необязательно соответствовать всем пунктам на 100%. Но желательно стремиться к их реализации.
Плюсы и минусы торговли на бирже через интернет
Когда говорят о трейдинге, в основном озвучивают крайние мнения: одни настаивают, что заработать невозможно, другие пытаются убедить, что доход гарантирован. Следует придерживаться золотой середины. У онлайн-торговли есть плохие и хорошие стороны.
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Доступ к рынкам из любого места, где есть интернет | Рыночные, политические, технические риски |
| Скорость исполнения заявок | Вероятность нарваться на нечестные действия со стороны лицензированного брокера |
| Низкий порог входа | Необходимо подстраиваться под изменчивые рынки |
| Быстрая регистрация счета | Трудно заработать с маленьким депозитом |
| Большой выбор инструментов | Сильная эмоциональная нагрузка |
| Много бесплатных обучающих материалов | Для улучшения условий нужно доплачивать |
Как начать торговать на бирже через интернет
Со стороны кажется, что приобщиться к онлайн-трейдингу сложно. Сбивает образ, который рисует реклама. В представлении многих трейдер — это человек с высшим образованием, работающий в крутом офисе с видом на море. Чтобы прибыльно торговать, вовсе не обязательно иметь перечисленные атрибуты. Нужно сделать 8 шагов, доступных любому человеку. Первые 4 из них можно выполнить в течение 30 минут. Сколько времени уйдет на остальные — зависит от желания осваивать финансовые рынки и обучаться.
Выбор брокера
Самостоятельная торговля биржевыми активами доступна профессиональным участникам — юридическим лицам с лицензиями. Частным трейдерам приходится пользоваться услугами посредников — брокеров. Это компании, лицензированные регуляторами, которые уполномочены государством.
Первый параметр для изучения — разрешение на брокерскую деятельность. Если провайдер предлагает доступ к фондовому, товарному или срочному рынкам, то такой документ обязателен. В случае с форекс — многие организации регистрируются в офшорных зонах, где деятельность не всегда подлежит лицензированию. Нужно ориентироваться на другие показатели:
- Отзывы клиентов на ресурсах для трейдеров. Необходимо исключить платформы, где любой оставляет комментарии без проверки. Подойдут форумы, финансовые журналы, крупные чаты в соцсетях.
- Наличие контактных данных. Если компания не указывает способы связи или по ним невозможно обратиться, это, вероятно, мошенники.
- Информация в юридических документах. Особенно важно перечитать соглашение и брокерский договор. В них должна быть информация о тарифах, условия сотрудничества, расценки. Иногда посредники прописывают невыгодные для клиентов правила.
- Оформление сайта и тон текстов на нем. Качество исполнения многое говорит о сервисе. Устаревший дизайн, неактуальная информация, ошибки в текстах — признаки того, что с брокером будет некомфортно работать в лучшем случае.
- Настойчивость сотрудников. Цель нечестной компании — забрать деньги клиента себе. Когда менеджеры после регистрации начинают ежедневно звонить с требованием пополнить счет, стоит начать поиски другого провайдера.
Если решено работать на российском фондовом рынке, то посредника лучше выбирать на сайте ЦБ РФ или Московской биржи.
Открытие торгового счета
Это стандартная процедура, незначительно отличающаяся в разных организациях. Есть два способа регистрации аккаунта:
- В офисе посредника.
- Дистанционно на сайте компании.
В первом случае нужно предоставить сотрудникам документ, подтверждающий личность, и СНИЛС (или ИНН). Они составят договор обслуживания, дадут его на подпись. Затем пользователь получит доступ к аккаунту.
Второй вариант намного быстрее, и такую возможность дают почти все топовые операторы. Регистрация проходит в таком порядке:
- Заполнение первичной формы. Нужно ввести номер мобильного, e-mail, ФИО.
- Подтверждение телефона.
- Внесение личных данных в анкету.
- Загрузка электронных копий документов (паспорт, СНИЛС).
- Общение с сотрудником компании.
Создание счета может занять от 30 минут до 3 дней. Если посредник — банковская организация и клиент с ней связан, то регистрация займет до 10 минут (необходимая информация есть в базе). Также многие компании принимают заявки на создание аккаунта через Госуслуги. В этом случае счет тоже открывают быстро.
Регистрация счета в ВТБ
Установка оборудования
Торговые операции проходят через терминал брокера — это софт, с помощью которого подаются поручения на покупку и продажу активов. Когда биржевые трейдеры говорят об оборудовании рабочего места, они имеют в виду настройку программного обеспечения для торгов.
Обычно после регистрации брокер информирует о том, какие платформы у него есть, и по запросу дает доступ к одной или нескольким из них.
Внесение депозита
При работе с фондовыми операторами в любой стране для транзакций используются только банковские методы: оплата картой, через приложение или перевод по реквизитам.
Любой посредник разрешит сделать депозит только с банковского счета, принадлежащего клиенту. Не принимаются внесения с криптобирж, кошельков, анонимных карт.
Требований к минимальной сумме нет, но, чтобы купить ценную бумагу, дериватив или обменять валюту, понадобятся деньги. Необходимо посчитать, сколько нужно для приобретения актива с учетом комиссии за сделку.
Выбор торговых инструментов
Портфель можно составить из чего угодно, но необходимо узнать риск-профиль клиента и ориентироваться на стратегию. Вот пример, с чем работают разные группы трейдеров и инвесторов:
- Агрессивные. Открывают быстрые сделки с высокорисковыми активами, выбирают в основном операции внутри дня. Такие участники торгуют фьючерсами и опционами, валютными парами (клиенты форекс-дилеров), акциями. Они используют заемные средства и ценные бумаги для маржинальных сделок.
- Консервативные. Речь идет не об инвесторах, которые могут держать одну позицию по акциям десятилетиями, а именно о трейдерах. Это люди, входящие в сделку на длительное время — от пары недель до нескольких месяцев. В некоторых случаях стратегия подразумевает получение регулярных выплат от компаний вместе с прибылью от разницы цен. Они покупают акции, страхуют портфель короткими облигациями. Иногда разбавляют бумагами фондов.
- Умеренные. Не любят долго ждать результат, но и не торопятся выходить с рынка как внутридневные трейдеры. Позиция такого участника в крайнем случае может затянуться на 2 недели. Для данных стратегий подойдут акции, фьючерсные и опционные контракты (для хеджирующих ордеров), иногда — валютные пары.
Обычно брокеры предлагают новым клиентам тест на риск-профилирование. Рекомендуется его пройти, чтобы получать аналитику по подходящим бумагам и валютам.
Анализ рынка
Чтобы интернет-трейдинг приносил деньги, нужно применять инструменты прогнозирования. Покупать активы без проведения исследования — это игра в казино с вероятностью победы ниже 50%. Для аналитики используют два метода:
- Технический. Основан на поиске закономерностей в истории цены. Участники рынка находят фигуры, свечные паттерны, уровни. И на основе того, как котировка вела себя в прошлом, предполагают ее направление в похожей ситуации. Используются индикаторы и автоматические торговые алгоритмы.
- Фундаментальный. Проводится на основе финансовых показателей отдельных компаний, новостей, событий. Нужен, чтобы прогнозировать глобальные изменения, поэтому используется для длительных сделок.
Трейдеры применяют технический анализ, так как обычно входят в рынок ненадолго.
Прогноз по фигуре технического анализа на паре EUR/USD
Торговля
Для покупки инструмента необходимо выбрать его в приложении или торговом терминале, указать количество лотов и подать поручение брокеру через соответствующую кнопку («купить» или Buy). Расчет при спотовых сделках происходит в течение минуты при наличии на рынке предложения по запрошенной цене.
Можно установить отложенный ордер, если пользователя не устраивает текущая стоимость. Когда котировка подберется к нужному значению, брокер исполнит заявку и актив будет зачислен на счет.
Получение прибыли
Доход на финансовых рынках — разница стоимости, образованной после роста или падения цены инструмента. Чтобы заработанные деньги можно было снять, необходимо выйти из позиции — это называется фиксацией результата.
Загрузка ...Торговые системы для интернет-торговли на бирже
Рабочее место розничного трейдера — программа для анализа ценных бумаг, деривативов, товаров и валют. Через терминалы брокер получает поручения и информирует клиентов о котировках.
Веб-приложения
Это платформы, не требующие установки на устройство. Для доступа к ним необходимо получить ссылку у посредника и зайти с логином и паролем. Интерфейс не отличается от аналогичных десктопных программ, но функционал у них урезан: минимум индикаторов, нет тестера стратегий и возможности устанавливать пользовательские скрипты.
Терминалы устанавливают на серверах брокеров, поэтому они не требовательны к характеристикам компьютеров.
Программы для интернет-трейдинга
Опытным трейдерам браузерные версии не подходят, поэтому есть ПО для установки. Например, QUIK, MetaTrader 4 и 5. На рынке РФ около десятка подходящих платформ, но чаще всего используются эти 3.
Как защитить себя от рисков
Есть пять способов, которые помогают обезопасить торговлю:
- Постоянное обучение. Недостаточно знаний об используемом инструменте. Важно понимать, что влияет на цену, как проводить исследования, где брать данные. Для получения такой информации необходимо много читать, практиковаться в техническом и фундаментальном анализе.
- Диверсифицировать риски. Пригодится умение торговать разными активами, страховать одни позиции другими, переключаться по рынкам. Не стоит хранить большие суммы на брокерском аккаунте — деньги должны работать. Если какой-то капитал долго не участвует в сделках, лучше на время его вывести на банковский счет.
- Запретить брокеру использовать средства. Некоторые посредники с согласия клиента берут его ценные бумаги и деньги, чтобы занять их другим участникам (маржинальное кредитование). В случае финансовых проблем есть вероятность потерять активы, поэтому лучше заявить провайдеру о нежелании давать ему в долг.
- Фиксация убытков. Инвестор может пересидеть длительную просадку, но для трейдера это недопустимо. Лучше выйти из неудачной позиции с небольшими потерями, чем наблюдать, как котировка идет в противоположную сторону от сделки и уменьшает капитал. Плюс фиксации в том, что государство возвращает часть налогов в размере понесенных убытков.
- Начинать с небольшой суммы. Чтобы разобраться с инструментом, обкатать стратегию, понять, как работает терминал, следует использовать минимальную сумму. Поэтапное увеличение объема сделки поможет закалить эмоции.
Советы новичкам
Больше всего ошибок допускается в начале деятельности на финансовых рынках. Многие уже на первых шагах бросают затею заработать интернет-трейдингом. Начинающим участникам достаточно выполнить три рекомендации, чтобы сохранить депозит и не разочароваться в торговле:
- Составить план. Это карта действий, в которой описаны стратегии, график работы, мотивация.
- Не спешить. Трейдинг — деятельность без ограничения прибыли. Но желание заработать быстро и много приводит к большому проценту неудач. Начинать нужно с маленького депозита, длительных сделок и низокорисковых инструментов.
- Общаться с трейдерами. Есть форумы и группы в соцсетях, где собираются опытные участники рынка. Они выкладывают статьи, ведут блоги, в которых публикуют полезную информацию.
Выводы
Онлайн-трейдинг — популярный вид заработка, доступный многим. Это возможность торговать без привязки к одному месту. Прибыль здесь ограничена только стратегией. Торговля ведется через терминалы — программное обеспечение с функциональностью для отправки поручений на покупку и продажу активов.
Необходимо выбрать брокера с доступом к нужному рынку (фондовый, срочный, форекс) и заключить с ним договор. Он предоставит все сервисы для трейдинга.
Чтобы улучшать навыки работы с инструментами, необходимо постоянно изучать методы аналитики, поведение активов и устройство рынков. Информация находится в свободном доступе, а некоторые обучающие материалы будут на сайте посредника.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.