Что такое брокерская деятельность

Брокерская деятельность

Частные лица не могут совершать сделки на организованных торгах самостоятельно. В РФ это запрещено законодательством. Для торговли на фондовой бирже клиент заключает договор с компанией, которая будет представлять его интересы. Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг — это услуги, связывающие посредников и инвесторов.

Кто такой брокер

Фондовый провайдер — это компания, владеющая лицензией. Она совершает сделки от своего имени за счет клиентов, с которыми заключен договор. Это и есть главная функция посредника. Многие фирмы предоставляют дополнительные услуги: аналитические сервисы, обучение торговле, доверительное управление.

Брокерское обслуживание — это простыми словами сопровождение клиента на финансовом рынке. Компания может:

  • Хранить деньги клиентов на счетах.
  • Регистрировать сделки инвестора на бирже.
  • Информировать о ситуации на рынке.
  • Выполнять указания о покупках и продажах ценных бумаг.
  • Платить налоги с прибыли клиентов.
  • Предоставлять программы для торговли.
  • Оформлять необходимые документы и отчеты.

Брокер ― это агент инвестора на бирже. Все операции проводятся с его участием.

Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг

Действия посредников на биржах регулируются ФЗ «О рынке ценных бумаг». Компании должны владеть лицензией.

Обязанности посредника:

  • Заключение сделок клиентов.
  • Решение возникающих проблем.
  • Предоставление информации о ситуации на финансовом рынке. Сюда относятся достоверные котировки, графики торгов, действия других участников. По запросу клиента сообщаются дополнительные данные.
  • Если в договоре прописаны условия маржинальной торговли, то компания выдает кредитные средства.

Посредники предоставляют разные типы брокерских услуг для увеличения прибыли клиентов и своей.

Иногда организации предлагают дополнительные сервисы: собственные торговые платформы, обучение для начинающих, аналитические и новостные ресурсы. Это нравится клиентам, поэтому профучастники стараются создать как можно больше таких услуг.

Пример услуг Финам

Сервисы российского брокера

Посредники заинтересованы в инвесторах, которые совершают много сделок, так как основной заработок провайдера — торговые комиссии.

Виды брокеров

Финансовые рынки многочисленны. Они содержат большое количество участников, выполняющих задачи брокерского дела. Посреднические фирмы бывают разных типов в зависимости от своей функции.

Introducing Broker

Представляющий брокер — компания, которая занимается общением с инвесторами, обучает их, поддерживает в освоении торговых платформ, консультирует по возникающим вопросам. Это главный помощник и советник.

Futures Commission Merchant

Организация, занимающаяся заключением сделок. FMS получает информацию от Introducing Broker и на ее основе работает на бирже. Посредник не общается с инвесторами. Он занимается торговыми операциями.

Такое разделение принято на американских и европейских рынках. Российские компании только недавно начали предоставлять услуги Introducing Broker.

Велика вероятность, что в скором времени это будет распространено и в РФ.

Какие услуги предоставляет брокер

Посредники регулярно добавляют новые сервисы. Часть из них полезны для клиентов, остальные ― рекламные акции, направленные на привлечение инвесторов.

Чтобы оценить варианты, определяют уровень подготовки. Тогда будет ясно, какие услуги помогут в торговле.

Для начинающих

Главное для новичков ― понять принципы инвестирования и научиться применять их. Для этого разработаны специальные инструменты. Они представленные в таблице ниже.

СредствоОписание
ОбучениеВидео, семинары, вебинары с профессионалами, информационные материалы
ДемосчетТренировочный аккаунт с виртуальными деньгами. Открывается в обычной торговой платформе. Сделки совершаются так же, как на бирже, но без риска потери капитала
Служба поддержкиДля новичков важна возможность задать вопрос и получить на него подробный и достоверный ответ

Это главные инструменты, помогающие начинающим инвесторам изучить рынок ценных бумаг. После их освоения открывают торговый счет. Сложно разобраться в тарифах и комиссиях, поэтому подойдет простой вариант. По мере повышения инвестиционной грамотности его можно изменить.

Программа для начинающих от БКС

Пример комплекса для новичков

Для опытных трейдеров

Профессионалов больше интересует стоимость услуг. Это комиссии брокера, абонентская плата, тариф подписки на терминалы. Еще важны способы пополнения и снятия средств.

Также учитывается предлагаемый софт. Если клиент совершает много краткосрочных сделок, понадобятся площадки для проведения теханализа и алгоритмического трейдинга. Долгосрочным инвесторам подойдет многофункциональное приложение. Оно поможет контролировать счет из любого места.

Если человек хочет работать на иностранных рынках, стоит заняться торговлей через зарубежных брокеров. Это не запрещено законом, выбор инструментов там больше. Иногда возникают сложности, связанные с юридическими моментами. Налоги придется платить самостоятельно.

Для пассивного заработка

Если инвестор не планирует самостоятельно торговать, он может выбрать доверительное управление. Организация распоряжается капиталом, формирует портфели клиентов по своим стратегиям. Человек получает прибыль за брокерские сделки с ценными бумагами, а посредник за услуги берет комиссию.

УК КитФинанс

Пример доверительного управления

Управляющие компании — тоже профучастник рынка ценных бумаг, но с другой лицензией. Это брокеры, которые берут всю работу по покупке активов на себя.

Если УК не увеличивает капитал, она все равно возьмет плату за доверительное управление счетом.

Плюсы и минусы брокерского обслуживания

Положительные стороны сотрудничества с посредником:

  • Простота работы. Человеку для торговли достаточно нажать на нужную кнопку в терминале, остальное сделает провайдер.
  • Предоставление софта. Фондовые операторы постоянно обновляют этот сервис. У многих доступны собственные торговые платформы, мобильные приложения, сделки по телефону.
  • Информационное и аналитическое сопровождения. К услугам относятся обучение, прогнозы, советы от профессионалов.
  • Доверительное управление. Можно зарабатывать, не разбираясь в финансовых рынках. Посредник самостоятельно инвестирует капитал.
Рейтинги на сайте MOEX

Списки лучших посредников от Мосбиржи

Хорошие брокеры предоставляют весь список услуг. У некоторых есть недостатки. Они могут испортить процесс инвестирования:

  • Дорогое обслуживание. Компании берут комиссию за каждую сделку. Может взиматься плата за пользование терминалом и абонентское обслуживание. Иногда сборы слишком большие, выгода инвестиций теряется.
  • Опасность лишиться средств в случае банкротства. Деньги не застрахованы, как в банке. Если посредник разорится, клиенты потеряют средства, которые не вложены в бумаги. Важно выбирать надежную компанию.
  • Слабое программное обеспечение. Фирмы могут предлагать один терминал или мобильное приложение. Это не устраивает многих инвесторов.
  • Ограничение по минимальной сумме на счете. Не все фирмы рады видеть новичков с маленькими вложениями. Они допускают к торговле только людей с крупным стартовым капиталом.

Новичкам сложно сразу понять, какие услуги им нужны. Для начала работы на бирже рекомендуется открыть счет у той компании, сервисы которой кажутся наиболее понятными. По мере накопления знаний и опыта брокера можно сменить. Инвесторы могут иметь несколько счетов в разных компаниях.

Может ли компания с лицензией брокера управлять активами клиента?

Загрузка ... Загрузка ...

Часто задаваемые вопросы

📝 Как заключить договор с брокером?
Необходимо обратиться в его офис лично либо оставить заявку на сайте. Некоторые посредники разрешают регистрацию через сервис Госуслуг.
❓ Сколько счетов можно открыть одновременно?
Количество не ограничено. Инвестор может иметь несколько аккаунтов у одного или разных посредников.
⏳ Сколько времени занимает открытие счета?
От 5 минут до 3 рабочих дней.
❌ Можно ли закрыть счет, если брокерские услуги не нравятся?
Да. Достаточно сообщить о своем желании компании.
🔎 Стоит ли искать организацию с низкой комиссией?
Если человек планирует заниматься спекуляциями, то нужна минимальная ставка. Даже если за нее будут брать ежемесячную плату.
🧾 Как узнать, имеет ли брокер лицензию?
Посмотреть список лицензированных организаций на сайте Центробанка.
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.
Комментариев пока нет.
Ваш комментарий будет первым.
Чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь