О брокере ITI Capital

Это одна из немногих платформ в России, которая не имеет в своей структуре банковскую организацию. По словам представителей компании, такой подход исключает конфликт интересов и помогает добиться лучшего качества услуг. Проведен актуальный обзор брокера ITI Capital на 2021 год, рассмотрены основной функционал, особенности платформы, а также преимущества и недостатки провайдера для розничных инвесторов.

Плюсы
  • Лицензии ЦБ РФ.
  • Высокие рейтинги НРА.
  • Собственные терминалы.
  • Большой выбор торговых платформ.
  • Прямой выход на зарубежные биржи.
  • Решения для институциональных и корпоративных клиентов.
  • Есть аналитика и программа обучения.
  • Бессрочный демосчет.
  • Готовые портфели для пассивных инвестиций.
  • Вспомогательное ПО.
  • Доступна регистрация для нерезидентов РФ.
Минусы
  • Высокие комиссии за вывод в валюте.
  • Служба поддержки отвечает долго.
  • Нет платформы автоследования.
  • Нет доверительного управления.
  • Минимальный депозит — 50 000 рублей.
  • Платное депозитарное и информационное обслуживание.

О брокере ITI Capital

Компания, более известная как ITInvest (до ребрендинга), с самого начала работы позиционировала себя как исключительно брокерский бизнес.

История

2000 год — основание компании под брендом ITInvest.

2004 год — организация получает лицензии ЦБ РФ на осуществление брокерской и дилерской деятельности. ITInvest начал выводить поручения клиентов на тогда еще ММВБ и РТС.

2005 год — компания начинает работу как лицензированный депозитарий.

2008 год — АйТи Инвест дает своим клиентам доступ к зарубежным фондовым рынкам, в том числе NYSE и NASDAQ.

2014 год — экспансия на запад усиливается одновременно с приходом в состав акционеров компании международной группы Da Vinci Private Equity Fund II. За несколько месяцев организация получает лицензию GFSC (Guernsey), которая дала трейдерам на платформе прямой выход на международные биржи.

2015 год — компания сокращает все виды деятельности, кроме брокерского бизнеса. Она отказывается от собственных торговых операций, чтобы обеспечить высокий уровень стабильности и надежности размещения средств клиентов.

2017 год — платформа проводит ребрендинг, меняет логотип и продолжает работу под названием ITI Capital.

2021 год — брокер аккредитован Корпорацией МСП. Он получает исключительное право на организацию размещения биржевых облигаций малых и средних предприятий.

Владельцы

В ЕГРЮЛ в качестве учредителей АО ИК «АйТи Инвест» указаны 3 физических лица:

  • Иванов Михаил Геннадьевич
  • Евграфов Михаил Владимирович
  • Твардовский Владимир Михайлович.

Достоверной информации о структуре капитала в открытом доступе найти не удалось.

Лицензия

В разделе сайта «Раскрытие информации» представлены такие лицензии:

  • На осуществление брокерской деятельности № 045-07516-010000.
  • На осуществление дилерской деятельности № 045-07514-100000. Обе выданы 17.03.2004 ЦБ РФ бессрочно.
  • На осуществление депозитарной деятельности № 045-08543-000100. Выдана Банком России 14.06.2005. Без ограничения срока действия.

Финансовые показатели

Согласно промежуточной бухгалтерской отчетности за первое полугодие 2021 года, организация зафиксировала 120, 21 млн рублей чистой прибыли. Это на 19,19% больше, чем за аналогичный период 2020.

Совокупный объем активов достиг отметки 6,775 млрд рублей, это на 13,69% выше прошлогодних данных за 2 квартала работы.

Пропорционально выросла и величина обязательств с 4,763 млрд до 5,458 млрд (+14,59%), в основном за счет изменений объема клиентских средств. Поэтому такая динамика не говорит об ухудшающемся финансовом состоянии компании. Скорее, наоборот.

Совокупная сумма активов клиентов — 4,863 млрд рублей.

Расчет собственных средств, который компания проводит как профессиональный участник рынка ценных бумаг, в августе и сентябре 2021 года составил 733,36 и 666,06 млн рублей соответственно.

Все эти показатели говорят о высоком уровне стабильности финансового положения брокера. Это подтверждается и оценками рейтинговых агентств.

Награды

На сайте ITI Capital нет раздела с премиями и победами в престижных номинациях. Но если просмотреть архивы новостных лент, можно увидеть, что у брокера есть много наград. Из последних:

  • Партнер года для банков среди инвестиционных компаний на премии «Финансовая элита России 2020».
  • Награда «Точность прогнозов» от Мосбиржи в 2019 году. Эту победу одержали аналитики АйТи Капитал в соревновании с экспертами других компаний.
  • Лучший брокер срочного рынка по версии Санкт-Петербургской международной товарно-сырьевой биржи.

Также организация получала множество наград ранее под брендом ITInvest.

Рейтинг надежности

Единственной оценкой компании ИК «АйТи Инвест» является некредитный рейтинг на уровне ААА |ru.iv| (прогноз: стабильный) по национальной шкале от НРА. Аудиты от других агентств не удалось найти.

Дополнительные сервисы

Кроме основных возможностей онлайн-торговли и инвестиций в ITI Capital, есть несколько вспомогательных опций для начинающих и опытных трейдеров:

  • ITI Global. Интересный сервис, отслеживающий большой объем информации по зарубежным акциям. Достаточно ввести тикер в поисковой строке, и АйТи Глобал сформирует подробный отчет о бумаге: прогноз цены, показатели технических индикаторов, информация о действиях инсайдеров и хедж-фондов, мнение толпы и многие другие инструменты.
Статистика работы фондов и инсайдеров

Сервис ITI Global

  • Создание торговых роботов. При помощи интерфейса SmartCOM можно не только покупать алгоритмы StockSharp и компании «Когнитивные финансовые технологии», но и автоматизировать собственные трейдинговые стратегии.
  • Колокация и аренда оборудования. Еще одна интересная услуга. Работа торговых ботов требует их размещения на постоянно активном сервере. АйТи Капитал предлагает арендовать вычислительные мощности в зоне колокации биржи. Это позволяет выставленным приказам максимально быстро доходить до биржевых серверов. В дополнение трейдеры могут использовать VPN-шлюз ITI Capital.
  • Азбука инвестора. Удобный обучающий сервис брокера, состоящий из 11 уроков в текстовом и видеоформате. Пользоваться этими разделами могут даже незарегистрированные посетители сайта. Также есть словарь терминов и ссылка на «Путь инвестора» — обучающий курс от Мосбиржи.
Уроки биржевого трейдинга

Образовательная программа брокера

Официальный сайт АйТи Капитал

Зарегистрировать счет на ITI Capital могут и иностранные граждане, не являющиеся резидентами РФ. Для этого на адрес электронной почты клиентской службы нужно отправить нотариально заверенный перевод удостоверения личности и документа с указанием адреса прописки (если он не содержится в первом файле). В текст сообщения также включают сведения об индивидуальном номере налогоплательщика.

Регистрация и верификация аккаунта

Для создания учетной записи нужно кликнуть по красной кнопке «Открыть счет» в правом верхнем углу экрана. На первом слайде указываются только контактные данные: e-mail и номер телефона. Их впоследствии нужно подтвердить.

Далее пользователь заполняет анкету клиента, в которой прописывает персональные и паспортные данные, адрес, а также выражает согласие с условиями брокерского договора.

Третий этап — подтверждение введенной информации. Для верификации аккаунта нужно загрузить отсканированные копии удостоверения личности и документа, подтверждающего фактический адрес проживания.

Учетная запись будет открыта в течение 1 часа или на следующие сутки, если анкета была отправлена вечером или в выходные. Россиянам доступно быстрое создание аккаунта через сервис «Госуслуги».

Бонусы и акции брокера

Раньше у компании была система начисления поощрительных баллов, которые пользователь мог потратить на книги о трейдинге, оплату вспомогательных программ и дополнительных услуг брокера. 1 балл на платформе «ITinvest – Бонус» = 1 рубль. Но сейчас эта программа неактивна.

К промоакциям из актуальных на момент написания обзора можно отнести только тариф «Попробуй» без комиссий, который автоматически подключается новым клиентам брокера на 30 дней.

Партнерская программа

У АйТи Капитал есть 3 модели сотрудничества:

  • Агент. Для банков, финансовых организаций и стартапов. Партнеры могут внедрить в свои сервисы готовые инвестиционные продукты ITI и получать комиссии за их продажи.
  • Интернет-ресурсы и СМИ. Система реферальных ссылок, которые можно размещать в информационных материалах.
  • Инвестиционные консультанты и советники по личным финансам. Компания выплачивает вознаграждение специалистам за продажи клиентам инвестиционных продуктов и брокерских услуг АйТи Капитал.
Условия для агентов

Реферальная система

Размер партнерской премии — до 70% от комиссий привлеченного пользователя. Выплаты проводятся ежемесячно. Есть отдельные Личные кабинеты для участников реферальной системы, готовые промоматериалы, программные интерфейсы и тренинги по продажам для консультантов.

Личный кабинет

После авторизации на сайте пользователь будет автоматически направлен в интерфейс управления учетной записью. Личный кабинет в АйТи Капитал очень простой. Весь функционал размещен в боковом меню из 7 разделов:

  • «Мои портфели». Список счетов пользователя на разных сегментах рынка, а также единая денежная позиция, если она зарегистрирована. Указаны текущий баланс и динамика, структура каждого портфеля в разрезе.
  • «Инвестпродукты». Вкладка, в которой можно открыть ИИС, перейти к модельным портфелям брокера и оформить покупку структурных продуктов.
  • ITI Global. Сервис детального анализа ценных бумаг зарубежных эмитентов.
  • «Торговля». Панель мониторинга котировок, меню оформления заявки, а также списки отложенных ордеров и история совершенных сделок.
  • «Денежные переводы». Пополнение и снятие средств на счетах. Транзакции между портфелями.
  • «Документооборот». Вкладка для совершения неторговых операций и работы с отчетами брокера.
  • «Настройки». Параметры аккаунта.

Также в Личном кабинете брокера можно связаться с менеджерами службы поддержки и перейти в браузерные терминалы WebQUIK и SmartWeb.

Условия торговли и тарифы

Кроме бесплатно плана «Попробуй», у компании есть еще 3 типа счета на выбор:

РынокИнвесторАктивныйПерсональный брокер
Российские фондовые биржи0,25%0%0,2%
Внебиржевой0,25%0%0,3%
Срочный5 рублейБесплатно5 рублей
Валютный0,25% (не менее 51 рубля)Бесплатно0,25%
Абонентская платаНет5 000 рублей1% от суммы активов (минимум 5 000 рублей)

Тариф «Персональный брокер» — это премиальный план обслуживания. Его преимущества:

  • Регулярная аналитика.
  • Гибкие торговые идеи, в том числе и шортовые сделки.
  • Хеджирование внебиржевыми контрактами.
  • Отдельная телефонная линия и другое.

Именно поэтому условия комиссий и стоимость обслуживания на этом плане хуже, чем на первых двух. Подключение такого формата работы возможно только при капитале более 15 млн рублей.

Тарифы «Инвестор» и «Активный» имеют четкое разделение по предназначению. Первый подходит для пассивных инвесторов, торгующих редко. А второй — для трейдеров. Абонентская плата списывается только при наличии операций за прошедший месяц.

Доступно маржинальное кредитование. Ставки расчета, которые отличаются для разных активов, можно найти в документации брокера. При торговле внутри дня оплата не взимается. Перенос на следующие сутки — 12,25% годовых.

Виды счетов

Одна из особенностей работы ITI Capital — акцент на обслуживание корпоративных клиентов. Брокер дает возможность открыть отдельные счета для:

  • Юридических лиц. У этих аккаунтов есть ряд дополнительных возможностей: долговой капитал, покупка валюты по биржевым курсам, хеджирование рисков контрактами срочного рынка, размещение временно свободных средств, кредитование под залог ценных бумаг, факторинг, маркет-мейкинг для публичных компаний, помощь в проведении IPO/SPO и многое другое.
  • Профессиональных участников рынка и институциональных инвесторов. Из основных услуг: консультирование, риск-менеджмент, маржинальное кредитование, сделки РЕПО, внебиржевые операции, прямой доступ на рынок DMA, создание индивидуальных структурных продуктов под нужды клиента, секьюритизация активов.
  • Участников товарных рынков. Предлагаются поставочные фьючерсы Санкт-Петербургской товарно-сырьевой биржи, железнодорожные перевозки, внебиржевые сделки, хеджирование рисков стоимостными фьючерсами.

Также есть отдельные тарифы для трейдеров, работающих при помощи автоматических алгоритмов и высокочастотной торговли HFT.

Розничные инвесторы, кроме стандартных типов счетов, могут зарегистрировать ИИС с налоговыми компенсациями от государства до 52 000 рублей ежегодно.

Демосчет

Компания дает возможность клиентам зарегистрировать бессрочный тренировочный аккаунт с виртуальными деньгами. Трейдеры могут использовать его для практики и изучения функционала группы ПО Smart, собственных разработок компании.

Для открытия демосчета нужно нажать на серую кнопку «Тестовый доступ» в правом верхнем углу экрана. На этой вкладке нужно ввести только телефон и адрес электронной почты. На e-mail придет письмо с данными доступа. Тестовый счет не ограничен по времени, но он автоматически закроется, если на нем не будут совершаться сделки в течение 2 недель. Впоследствии доступ можно будет оформить заново.

Для создания демоаккаунта на терминале QUIK нужно оставить заявку на сайте разработчика. Пробный период — 14 дней.

Торговые инструменты ITI Capital

В общей сложности клиентам брокера доступно более 5000 активов:

СтранаБиржевые площадкиРынки
РоссияMOEXФондовый, срочный, валютный, OTC
SPB ExchangeИностранные ценные бумаги
SPIMEXТоварно-сырьевые контракты
ЕвропаLSE, XETRA, EUREXВсе торговые инструменты из листинга
Северная АмерикаNYSE, NASDAQ, AMEX, ICE, CME, NYMEX, COMEX
АзияSENK

Доступ к зарубежным биржам имеют только пользователи со статусом квалифицированного инвестора. Обычные трейдеры из России могут делать покупки акций, облигаций, ETF, БПИФ, фьючерсов, опционов, структурных нот, валютных инструментов, товарных активов и любых других контрактов Московской и Санкт-Петербургской биржи.

Аналитика

Регулярные обзоры акций выходят примерно раз в 1-2 дня. Для таких материалов на сайте есть отдельная одноименная вкладка. Реализована удобная сортировка по классам активов и формату обзоров.

Торговые идеи от экспертов

Раздел аналитика

Также на премиальном тарифе «Персональный брокер» клиенты могут использовать услуги частного консультанта. А в приложении «ITI Сбережения» есть отдельная вкладка с торговыми идеями от экспертов брокера.

Инвестиции и трейдинг

АйТи Капитал предлагает своим клиентам большой выбор торговых терминалов. Кроме классического QUIK, компания дает возможность использовать собственные программные продукты:

  • SmartX и SmartWeb. Основные терминалы для работы на российских финансовых рынках: стационарная и браузерная версия соответственно.
  • Matrix. Платформа с объединенной денежной позицией и встроенной системой риск-менеджмента.
  • SmartCOM. Интерфейс для инвесторов, использующих автоматические алгоритмы в работе. При помощи этой программы можно создавать торговых роботов и тестировать их результативность.
  • Прямое подключение DMA и SmartGATE. Сервисы для HFT-трейдеров.
  • iSmart. Мобильное приложение, дублирующее функционал основных платформ.

Главный терминал — SmartX. Его интерфейс выглядит устаревшим, однако это очень удобное и функциональное программное обеспечение. Оно состоит из 4 основных областей:

Терминал SmartX

Собственная платформа брокера

  1. Список котировок (выделено красным цветом). В таблице размещена подробная информация об активе. Есть отметки старта и закрытия продаж, экстремумы, котировки Ask и Bid.
  2. Стакан цен (зеленым). Структура отложенных заявок по торговому инструменту.
  3. Состояние счета (синим). В этой строке указаны баланс аккаунта, приобретенные активы, структура и динамика портфеля.
  4. Окно графика (желтым). Функциональный виджет анализа цены. Трейдерам доступны: 18 таймфреймов. 1 минута — 1 квартал. Есть тиковые; 60 технических индикаторов; 17 графических инструментов.
  5. 5 типов отображения цены. Свечи, бары, линия, Range, Volume.

Также есть дополнительные окна, например списки сигналов, перечень ордеров, история сделок и многое другое. Трейдер может менять на свой вкус размер и расположение этих виджетов. В верхнем меню есть опции управления программой и счетом, удобная панель выставления ордеров и несколько информационных вкладок с аналитикой и новостной лентой.

Также клиенты АйТи Капитал могут пользоваться вспомогательным программным обеспечением от партнеров:

  • QScalp
  • TSLab
  • Привод Бондаря TScalp
  • Option Workshop.

Все это — профессиональные терминалы. Они добавлены для того, чтобы опытные трейдеры, перейдя на брокерское обслуживание в компанию ITI Capital, могли продолжить работу в привычной программе.

Если говорить о возможностях пассивных инвестиций с ITI Capital, то их не так много. Предусмотрены 4 модельных портфеля, в которые пользователи могут вложить свои средства. Произойдет автоматическая покупка ценных бумаг по указанной структуре. Минимальная сумма для активации — 50 000 рублей.

Готовые стратегии инвестиций

Список модельных портфелей

Также есть услуга размещения свободных средств. Если часть активов в портфеле трейдера хранится в валюте, то ее тоже можно привлекать для получения дохода. Доступна услуга размещения денег в сделках SWAP и РЕПО с получением дохода от использования вашей ликвидности другими участниками рынка. Реализована возможность перевода денег в инвестиционный депозит по ставкам, сравнимым с банковскими «До востребования».

Мобильный клиент АйТи Капитал

Трейдеры могут использовать сразу два приложения для торговли:

  • iSmart. Версия основного терминала брокера для смартфонов.
  • «ITI Сбережения». Упрощенное приложение для пассивных инвестиций.

Первый клиент дублирует основную структуру и функционал SmartX. Мобильная платформа разделена на 4 вкладки:

  • «Рынки». В деморежиме для торговли доступны только индексы, но в основной пользовательской версии есть и другие инструменты. На этом же экране реализована возможность перехода к новостной ленте и обзорам рынка.
  • «Мои котировки». Список избранных активов.
  • «Торговля». Информация о портфелях клиента, выставленных ордерах, совершенных сделках, а также возможность регистрации нового счета.
  • «Настройки». Параметры учетной записи и вкладка для связи с менеджерами поддержки.
Торговля со смартфона

Приложение iSmart

Если в меню котировок кликнуть по любому тикеру, откроется панель создания ордера с возможностью перехода к окну теханализа. В мобильной версии нет опции использования технических и графических индикаторов, только кнопка переключения между четырьмя таймфреймами (5M, 15M, 1H и 1D).

Мобильный терминал скриншоты

Анализ графика на смартфоне

iSmart больше ориентирован на активных трейдеров, в то время как софт «ITI Сбережения» лучше подходит для пассивных инвесторов и неопытных игроков на рынке.

Приложение состоит всего из 3 разделов:

  • «Ваши активы». Структура портфеля пользователя. Информация об имеющихся ценных бумагах и динамике движения их котировок.
  • «Наши предложения». Готовые портфели, опции размещения свободных средств, вкладка с обзорами рынка, актуальные промопредложения брокера и многое другое.
  • «Еще». В это меню вынесены остальные опции мобильного терминала: параметры учетной записи, пополнение и снятие денежных средств, связь со службой поддержки и другие возможности.
Скриншоты программы из App Store

Приложение для простых инвестиций

Клиенты компании могут использовать оба приложения одновременно.

Для Андроид

И iSmart, и «ITI Сбережения» доступны для обеих основных операционных систем. Платформы для iOS и Android не отличаются. Скачать версию для смартфонов Андроид можно из официального каталога Google Play.

Для iOS

Поиск по App Store не даст результатов. Если ввести название брокеров, система не найдет эти приложения. Для того чтобы скачать софт, нужно перейти по ссылке на сайте компании. Для установки iSmart следует ввести название разработчика. У обеих платформ брокера АйТи Капитал есть отдельные версии для планшетов iPad

Пополнение и вывод средств

Платежные системы

Совершать транзакции на счете можно тремя способами: банковский перевод, QIWI и СБП («Система быстрых платежей»).

Валюта счетов

Пополнение и снятие денег осуществляется в рублях, долларах США, евро, китайских юанях и британских фунтах. При этом допустимо хранение на балансе и других денежных знаков, приобретенных в результате сделок на валютном рынке.

Комиссия и лимиты

У каждого платежного метода условия проведения транзакций отличаются.

ПополнениеКомиссииЛимиты
SWIFT-перевод через счета в Райффайзенбанке, Альфа-Банке и СбербанкеНет, но их может взимать посредникНе ограничено
QIWI (терминалы, wallet, привязанные к VISA/Mastercard)НетНе более 15 000 рублей единовременно и 29 000 за сутки
Система быстрых платежей (СБП)0,4%Не более 600 000

Также возможно внесение ценных бумаг напрямую через Национальный расчетный депозитарий (НРД).

Вывести деньги можно только на банковский счет, оформленный на имя владельца брокерского аккаунта. Для снятия средств действуют следующие тарифы:

ВалютаСуммаСтоимость поручения (рублей)
Доллар США (USD)до 5 0001 400
5 000 — 100 0003 750
Более 100 0005 625
Евро (EUR)До 5 0002 250
5 000 — 100 0004 250
От 100 0006 375
Китайский юань (CNY)Любая5 500
Фунт стерлингов (GBP)Любая5 500
Рубли РФ (RUB)до 10 00050
Более 10 000Бесплатно

Сроки вывода средств

Если поручение было отправлено до 15:00, оно будет обработано на следующий рабочий день. Если позже, то через сутки.

Служба техподдержки

Связаться с менеджерами компании можно через Личный кабинет и мобильные приложения. Также на официальном сайте брокера ITI Capital есть раздел «Контактная информация», в котором указан адрес офиса, а также номера, e-mail клиентского отдела и технической поддержки.

На любой странице сайта есть кнопка быстрого чата с оператором. Общение ведут в окошке диалога или в Facebook, VK и WhatsApp. Однако чат только в названии «быстрый». Ответа даже в рабочее время приходится ждать долго.

Служба поддержки принимает обращения в будние дни с 9:00 до 19:00 по московскому времени.

Резюме

ITI Capital — хороший брокерский сервис. Компания качественно проработала услуги для разных групп клиентов. Активным трейдерам доступны большое количество профессиональных терминалов, а также совершение сделок без комиссий (только с абонентской платой). Пассивные инвесторы могут вкладываться в готовые модельные портфели и пользоваться возможностями размещения свободных средств за сравнительно небольшую комиссию. Есть отдельные решения для алготрейдеров, профессиональных участников рынка и корпоративных клиентов.

Кроме того, АйТи Капитал — компания с хорошей репутацией, высоким рейтингом надежности, большим стажем работы и стабильным финансовым положением. Она не подойдет разве что клиентам, которые постоянно выводят деньги в иностранной валюте, инвесторам, использующим автоследования, и новичкам, которые пока не готовы начинать с больших сумм.

Часто задаваемые вопросы

⌚ Как долго открывается брокерский счет?
Для граждан РФ — около 20 минут, для нерезидентов — в течение 1 календарной недели.
❓ Что такое информационные услуги и сколько они стоят?
В цену базовых тарифов включена только лента «Новости от МФД». Дополнительно можно активировать пакеты «Мировые рынки» — 1260 рублей в месяц и индексы «ITI Capital» — 360 рублей в месяц.
🔎 Как поменять тарифный план?
Это можно сделать в Личном кабинете в разделе «Документооборот», во вкладке «Технический протокол».
🔗 Как заказать брокерский отчет по сделкам?
Он генерируется автоматически не позднее 5-го числа нового месяца. Его можно найти в разделе «Портфели и отчеты» Личного кабинета.
📌 Доступна ли регистрация нескольких счетов для торговли на фондовом, срочном или валютном рынке?
Да, количество аккаунтов не ограничено. Можно также заказать услугу «Единая денежная позиция» с доступом на все площадки.
💰 Сколько стоит депозитарное обслуживание?
От 30 до 300 рублей в месяц, в зависимости от тарифа.
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин