О брокере КИТ Финанс

KIT Finance — крупный международный холдинг, акцентирующий внимание именно на инвестиционном секторе. В этой статье размещен обзор брокера КИТ Финас на 2021 год. Это сервис, на который в холдинге возложена работа с розничными инвесторами и организация доступа на российские и международные фондовые биржи.

Плюсы
  • Есть лицензии.
  • Большой выбор инструментов, особенно для квалифицированных инвесторов.
  • Демосчет для QUIK.
  • Возможность маржинального кредитования.
  • Обширная программа обучения.
  • Регулярная аналитика.
  • Аккредитованный удостоверяющий центр.
Минусы
  • Высокие комиссии. Особенно на VIP-тарифе и доверительном управлении.
  • Нет бесплатных терминалов. Кроме 1 копии QUIK.
  • Неудобно торговать из Личного кабинета.
  • Минимальный депозит — 30 000 рублей.
  • Нет собственной платформы.
  • Мало дополнительных сервисов.

О брокере КИТ Финанс

Финансовая группа работает на рынке с начала 90-х годов. Брокерские услуги предоставляет с 2000 года.

История

До 2008 г. компания была была лидером российского рынка инструментов фиксированной доходности и сделок РЕПО. Далее недостаток ликвидности привел к тому, что инвестиционный банк оказался на грани банкротства. Произошло это из-за того, что компания была закредитована по схеме РЕПО под залог ценных бумаг (акций Ростелекома) и не смогла расплатиться по нескольким сделкам на сумму 7,2 млрд рублей из-за резкого обвала котировок. Во время экономического кризиса организация была спасена только благодаря крупнейшей для 2008 года санации.

  • 1992 год — основание компании. Первое название — «Банк Пальмира».
  • 2000 год — основан сервис КИТ Финанс Брокер.
  • 2001 год  — переименование холдинга в «ВЭБ-инвест», а уже в 2005 он получил наименование ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный банк».
  • 2008 год — произошла продажа банка консорциуму инвесторов (45% — АЛРОСА, 45% — РЖД, 10%  — НПФ Благосостояние).
  • 2010 год — после успешной санации организация получает от агентства НРА рейтинг ААА (Максимальная надежность).
  • 2013 год — брокерский сервис организации запускает сразу несколько крупных инвестиционных продуктов: доверительное управление, аналитическую платформу, пенсионные программы.
  • 2017 год — зарегистрирована дочерняя компания на KIT Finance Brokers Ltd на Кипре, через которую клиенты брокера получили прямой доступ на зарубежные рынки.

Владельцы

Данные об учредителях КИТ Финанс (АО) отсутствуют в ЕГРЮЛ. Также никакой информации о владельцах нет на сайте компании. Поэтому актуальные данные о текущей структуре учредителей недоступны.

Лицензия

У брокера есть разрешительные документы на оказание услуг:

  • Дилера № 040-06539-010000 от 14.10.2003.
  • Брокера № 040-06525-100000 от 14.10.2003.
  • Депозитария № 040-06467-000100 от 03.10.2003.

Все выданы ФКЦБ России без лимитов по сроку. Также у организации есть лицензия ФСФР на управление фондами ценных бумаг. Получена она была в 2012 году.

Финансовые показатели

За первое полугодие 2021 (наиболее актуальный отчет на момент составления обзора) чистый убыток компании превысил 1 млрд рублей. За аналогичный период прошлого года KIT Finance заработал чуть более 1 млн.

Совокупный объем активов сократился до 5,45 млрд (на 22,3%). Размер капитала уменьшился еще сильнее, до 1,154 млрд (на 41%).

Обязательные ежемесячные расчеты достаточности капитала показывают, что величина собственных средств в июле и августе 2021 превышал 400 миллионов рублей.

В целом динамика финансовых показателей негативная, но тот факт, что рейтинговые агентства сохраняют высокие оценки надежности компании, говорит о стабильности текущего состояния.

Награды

KIT Finance — титулованный брокер. На сайте компании информация о полученных премиях и выигранных номинациях обновляется плохо. Данные актуализированы на 2017 год. Но даже по этой информации видно, что компания неоднократно побеждала в конкурсах «Элита фондового рынка», организованного НАУФОР, и других престижных российских премиях.

Рейтинг надежности

Национальное агентство НРА присвоило компании максимальную оценку стабильности ААА.

Других аудитов в открытом доступе найти не удалось. В 2018 году Эксперт-РА отозвало кредитный рейтинг из-за прекращения сотрудничества по инициативе компании. Последний аудит этим агентством был проведен в мае 2018 года. Оценка была снижена до ruBBB (стабильный).

Дополнительные сервисы

Кроме возможностей онлайн-торговли и инвестиций, в КИТ Финанс есть и вспомогательные инструменты, которые могут быть использованы клиентами.

Программа обучения. Большой раздел с образовательными материалами, состоящий из 6 вкладок:

  • Онлайн-школа. Бесплатный обучающий центр компании. Он разделен на 4 модуля «Терминал QUIK», «Рынок ценных бумаг в России», «Биржа для инвесторов» и «Быстрый старт».
Список курсов

Школа трейдинга Кит Финанс

  • Библиотека. Удобная таблица с рекомендованной литературой для трейдеров и инвесторов.
  • Записи вебинаров. Хоть последнее обновление в этой вкладке было в 2018 году, темы рассмотрены интересные и актуальные для современных слушателей.
  • Материалы. Ссылки на постановления ЦБ РФ, листинг Мосбиржи и курсы экспертов.
  • Полезные статьи. Каталог текстовых обучающих материалов. Последнее обновление в 2017 году, но многие статьи актуальны и сейчас.
  • Словарь. Глоссарий терминов.

Также из дополнительных сервисов брокера стоит выделить пакет услуг для корпоративных клиентов:

  • Доступ к биржевым инструментам.
  • Размещение временно свободных средств.
  • Маркет-мейкинг для публичных компаний.
  • Хеджирование рисков.

Для регистрации учетной записи юридического лица нужно обратиться в службу поддержки.

Удостоверяющий центр. Эта услуга мало относится к биржевой торговле и инвестициям, но у КИТ Финанс она тем не менее есть. Клиенты брокера могут пользоваться онлайн-документооборотом в Личном кабинете и терминале QUIK, а также заказать разработку электронной подписи.

Официальный сайт KIT Finance

Брокерский сервис финансовой группы вынесен на отдельный домен. Это удобно для того, чтобы отделить инвестиционные возможности компании от всех остальных. Кроме русскоязычной, есть еще и англоязычная версия, но переведены не все страницы.

Регистрация и верификация аккаунта

У КИТ Финанс очень простая форма создания учетной записи. Пользователю нужно последовательно:

  1. Выбрать предпочитаемый тип счета: брокерское/депозитарное обслуживание или доверительное управление.
  2. Указать способ подтверждения личности. Верифицировать аккаунт можно удаленно при помощи сканов ИНН и СНИЛС или через портал Госуслуги. Также доступно дистанционное открытие счета с отправкой документов Почтой России или создание учетной записи в отделении банка.
  3. Ввести ФИО, номер телефона и адрес электронной почты.
  4. Добавить промокод (если он есть).
  5. Подтвердить согласие на обработку персональных данных.

Далее анкета переходит на одобрение менеджерам компании. Счет будет активирован после верификации личности выбранным способом. Уведомление об открытии аккаунта придет на указанный адрес электронной почты.

Бонусы и акции брокера

Активных промопредложений на момент написания обзора у брокера не было. Если проанализировать ленту новостей, становится понятно, что компания своим трейдерам дает доступ к участию в конкурсах Мосбиржи с призовыми фондами, формируемыми за счет организаторов.

Также к бонусным программам с натяжкой можно отнести бесплатное обслуживание по тарифу VIP для трейдеров, на депозите которых более 6 миллионов рублей. Этот эксклюзивный тип счетов подразумевает индивидуальное консультирование от экспертов брокера, но комиссии на нем сильно выше, чем на других планах.

Партнерская программа

У компании есть три разные реферальные системы:

  • Лайт. Для партнеров и информационных ресурсов, занимающихся привлечением клиентов и помощью в регистрации счетов.
  • Стандарт. Для финансовых консультантов, которые не только приглашают пользователей на платформу, но и помогают им в подборе инвестиционных продуктов.
  • VIP. Для партнеров, занимающихся полным сопровождением или доверительным управлением на счетах рефералов.

На официальном сайте брокера КИТ Финанс указано, что эти схемы сотрудничества отличаются по функциональным обязанностям и размеру/типу вознаграждения. При этом нигде на сайте величина отчислений не указана. Зарегистрировать аккаунт партнера напрямую тоже нельзя. Нужно подать заявку, обсудить условия с менеджером поддержки, только после этого на адрес электронной почты придут учетные данные для авторизации

Личный кабинет

У брокера очень простой и аскетичный пользовательский интерфейс. Весь функционал сводится к таблицам с поручениями, документами и настройками счета. По сравнению с современными личными кабинетами ведущих российских инвестиционных сервисов интерфейс платформы брокера KIT Finance выглядит устаревшим.

Личный кабинет

Скриншоты web-банкинга

В правом верхнем углу есть навигация по счетам пользователя, они привязаны к номерам договоров брокерского обслуживания в компании КИТ Финанс.

Основная часть разделена на 3 вкладки: «WebBank» (на скриншоте), «Тариф» с возможностью выбора одного из типов счетов и «ЭП» для создания электронной подписи клиента.

Основной функционал находится в боковом меню:

  • Счета. Информация о брокерских и депозитарных аккаунтах. Номер, вид и основная валюта.
  • Неторговые операции. Платежные транзакции, состояние финансов счета, переводы, конвертация валют.
  • Депозитарные операции. Зачисление ценных бумаг, перемещение активов, выписки, юридические действия и другое.
  • Поручения на сделки. Меню управления торговыми действиями, разделенное по сегментам рынка.
  • Заявки. Обращения к брокеру об изменении условий обслуживания. Здесь можно подать заявление о подключении маржинальной торговли, расторжении договора, правки личных и контактных данных, добавлении новых площадок, открытии дополнительных счетов и другие вспомогательные действия.
  • Сводные поручения. Удобная навигация по истории всех действий на аккаунте.
  • Документы. Перечень подписанных соглашений, загруженные скан-копии, выписки, отчеты брокера и другие дополнительные файлы, отправленные компанией.
  • Загрузка документов. В этой вкладке можно отдавать поручения, оформленные в письменном виде «от руки», а не в электронной форме на сайте.
  • Шаблоны. Возможности автоматизации типовых операций пользователя.
  • Настройки. Раздел для изменения пароля аккаунта и платежных реквизитов.
  • Отчеты. Отдельная вкладка для рапортов брокера о совершении неторговых операций.
  • Центр сообщений. Связь со службой поддержки.

Никаких других возможностей, например, анализа графиков или использования дополнительных сервисов брокера, в Личном кабинете нет.

Условия торговли и тарифы

Отличия в типах счетов можно показать в виде таблицы:

ТарифУниверсалСделкаVIP
ПредназначениеДля активного трейдингаДля разовых операцийДля крупных клиентов
Абонентская плата200руб.200руб.0руб.
Комиссия за сделку на фондовой секции Мосбиржи0,02-0,05 (в зависимости от суточного оборота). Не менее 50 руб. в день. Если сделок за сутки не было, плата не взимается.1,5%. Минимум 2800 руб. за ордер.0,15%
Внебиржевые операции0,1-0,2%. Минимум 1500 руб.Недоступно0,15-0,3% (в зависимости от инструмента). Не менее 1500 руб.
Валютный рынок ММВБ и драгоценные металлы0,0039-0,03. Размер зависит от оборота в сутки. 0,2% работа с драгметаллами.0,15%
Комиссия за участие в IPO0,3%0,30%
Сделки на зарубежных площадках0,02-0,16. Не менее 2 USD Для бирж США и 20 EUR для европейских площадок0,15%. Не менее 20 USD/ 12 EUR, в зависимости от биржи.
Срочный рынок0,65 руб. — фьючерсы, 1 руб. — опционы.0,15% Фьючерсы 10 р Опционы
Структурные продукты100руб.100руб.
Плата за хранение ценных бумагНетНет0,25%
Голосовые поручения0,1%. Как минимум 100 рублей.

На тарифе «Сделка» требуется отдельная оплата за использование терминалов QUIK (1500 р). Этот план предназначен для клиентов, которые проводят через брокера редкие сделки по покупке акций. Для депозитарного обслуживания и неторговых поручений есть отдельная сетка тарифов.

Виды счетов

Кроме основного брокерского аккаунта, брокер дает возможность зарегистрировать еще два типа учетных записей:

  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Специальный аккаунт с ограниченным количеством инструментов, но и с возможностью получения налогового вычета от государства (до 52 тысяч рублей в год).
  • Доверительное управление. Для передачи денег в ДУ профессиональным трейдерам компании нужно создавать отдельный счет. Есть выбор между 4 стратегиями. Минимальная сумма вклада — 400 тыс. рублей или $5000, в зависимости от основной валюты. При инвестировании в доверительное управление капитала от 6 млн рублей возможна разработка индивидуальной стратегии.

Комиссии у брокера очень большие. От 1% до 2% депозита под управлением ежеквартально. Плюс премии за положительный результат.

Демосчет

Компания дает возможность зарегистрировать тестовый счет для торговли виртуальными деньгами. Для того чтобы получить аккаунт демо для QUIK и WebQUIK, нужно в одноименном разделе ввести свой номер, ФИО и адрес электронной почты. Учетные данные для входа в пробную версию будут отправлены на указанный e-mail.

Торговые инструменты КИТ Финанс

Обычным клиентам брокера, не имеющим статус квалифицированного инвестора, доступны ценные бумаги, торгующиеся на Московской и Санкт-Петербургской биржах. В том числе российские и зарубежные акции, государственные и корпоративные облигации, БПИФ, ETF, контракты срочного рынка, структурные продукты и инструменты валютной секции.

Квалифицированным инвесторам также доступен прямой выход на зарубежные фондовые рынки AMEX, NASDAQ, NYSE, TSX, LSE, XETRA, NYSE EURONEXT, HKEX, биржи срочных контрактов — CME, EUREX, LIFFE, сырьевая лондонская платформа ICE.

Аналитика

У брокера есть раздел с регулярными еженедельными обзорами рынка, а также торговые идеи от экспертов, которые появляются не так часто (3-4 раза в месяц).

Кроме этого, в отдельную вкладку раздела «Аналитика» вынесен календарь дивидендов по торгуемым ценным бумагам.

Зарегистрированные клиенты могут оформить подписку для того, чтобы все периодические материалы приходили на электронную почту.

Инвестиции и трейдинг

Брокер дает на выбор 3 терминала для активной торговли:

ПлатформаСтоимость подключенияПлата за брокерские услуги KIT Finance (ежемесячно)
QUIK0руб.1 500 руб.
TrustManager8 700 руб.2 195 руб.
CoLibri5 800 руб.1 706 руб.

Бесплатно доступна только одна копия QUIK. За подключение дополнительных рабочих мест разработчик взимает полную стоимость.

Что касается вариантов для пассивных инвестиций с KIT Finance, то их не много. Есть возможность передачи средств в доверительное управление.

Мобильный клиент KIT Finance

Для торговли со смартфонов у пользователей брокера есть два приложения на выбор — QUIK X и Handy Trader. Вторая предназначена для квалифицированных инвесторов, поскольку дает доступ только к зарубежным биржам.

Мобильная версия QUIK — это простой и интуитивно понятный софт, который разделен на 5 основных вкладок:

  • Котировки. Перечень доступных ценных бумаг с указанием текущей стоимости и динамики за последнюю торговую сессию.
  • Заявки. Списки выставленных ордеров и история совершенных сделок.
  • Портфель. Статистика по торговому аккаунту, структура ценных бумаг и текущая динамика капитала.
  • Уведомления. Сообщения платформы и отчеты об исполнении поручений.
  • Еще. В этот раздел вынесены настройки приложения, параметры аккаунта и дополнительные возможности брокера.
Торговля на фондовой бирже со смартфона

Скриншот мобильного клиента

Если кликнуть по тикеру актива, откроется удобное, но не очень функциональное окно анализа графика.

  • 12 таймфреймов. 1 минута — 1 месяц.
  • 4 типа отображения цены: свеча, бар, гистограмма, линия.
  • 7 технических индикаторов.
  • 3 графических элемента.
Виджет теханализа

Окно анализа графика со смартфона

Также при входе через учетную запись, зарегистрированную у брокера, появляется возможность ввода и снятия средств, а также связи со службой поддержки.

Для Андроид

Оба мобильных приложения имеют версии для смартфонов Apple и Android. Отличий в клиентах для разных операционных систем нет.

Для iOS

Для установки QUIK X требуется ОС 9.0 и новее. Есть отдельная версия для планшетов iPad. А приложение Handy Trade можно установить даже в Apple Watch для мониторинга активов и портфеля через умные часы.

Пополнение и вывод средств

Основной способ совершения транзакций — SWIFT-перевод. Реквизиты для платежных операций в зависимости от валюты и секции рынка можно найти на сайте брокера. Если у клиента подключена услуга единого счета, то раздельное пополнение по секциям не требуется.

Платежные системы

Кроме SWIFT-переводов, есть еще два способа внести деньги на баланс: через онлайн-банкинг KIT Finance и в офисах компании или ее партнеров. Оформить снятие можно только банковской транзакцией.

Валюта счетов

Совершение платежных операций возможно в RUB, USD и EUR. При этом сделки на валютной секции биржи доступны и в других денежных знаках.

Комиссия и лимиты

Минимальная сумма для открытия брокерского счета — 30 000 рублей. Отдельные требования по наименьшей вносимой сумме есть у стратегий доверительного управления.

Брокер не взимает плату при внесении средств, за исключением случаев, когда эта операция проводится в офисе компании или ее партнеров. В таком случае услуга будет стоить 100 рублей.

При снятии денег со счета действуют следующие тарифы:

 СпособВеличина комиссии
РублиБанковский переводБесплатно
0,1% (не менее 500 руб.) при снятии на счета третьих лиц.
Прочие валютыАбсолют Банк и Альфа-БанкБесплатно
Другие организации2 500 руб.

Брокер при снятии денег также удерживает налоговые выплаты пользователя.

Сроки вывода средств

Зависят от времени подачи заявки. Если она была оформлена до 10:00, то транзакция будет осуществлена в эти же сутки. А если позже, то на следующий рабочий день. Задержки могут происходить по вине банка-контрагента.

Служба техподдержки

На любой странице сайта есть кнопка быстрого чата с менеджерами компании. При этом диалог можно вести на сайте или в мессенджерах Viber, Telegram, WhatsApp.

Также в открытом доступе находятся электронная почта и телефон службы поддержки. В разделе «Контакты» размещены адреса офисов компании и партнеров.

Резюме

Для обычного розничного инвестора, который только начинает разбираться в фондовом рынке КИТ Финанс, — плохой выбор. В отличие от лидеров брокерского обслуживания в России у этой компании нет удобных и понятных программ для трейдинга (только платное профессиональное ПО), а также отсутствуют готовые продукты для пассивных инвестиций.

Устаревший интерфейс и сложный механизм подачи поручений — большой минус платформы.

При этом для крупных профессиональных инвесторов KIT Finance — тоже плохой выбор из-за очень больших комиссий, которые для клиентов с большим капиталом выше обычных тарифов.

Если к этому добавить подпорченную репутацию брокера из-за близости к банкротству и ухудшающееся финансовое положение, то KIT Finance конкурентную борьбу проигрывает по всем фронтам.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли торговать на форекс в КИТ Финанс?
Нет, но по запросу клиента брокер может дать доступ к валютным фьючерсам на ФОРТС или аналогичной секции Мосбиржи.
Доступна ли регистрация счета для несовершеннолетних?
Да, но с ограничениями. Нельзя использовать маржинальную торговлю, поскольку кредитование лиц, не достигших 18 лет, разрешено только с согласия родителей.
Можно ли перевести ИИС от другого брокера или в сервис другого брокреа?
Да, при этом все активы и льготы будут сохранены. Начисление налога не произойдет.
Как происходит взаимодействие с менеджером фонда доверительного управления?
Брокер не дает возможности прямого общения с управляющими менеджерам, но все вопросы по ДУ могут быть адресованы операторам службы поддержки.
Можно ли через КИТ Финанс приобретать акции ПИФов?
Да, обычным пользователям доступны все инструменты из листинга Мосбиржи и Санкт-Петербургской биржи.
4.3
Итоговая оценка:
Хорошо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин