О брокере АТОН

Это одна из компаний, которая стала соучредителем ММВБ и саморегулируемой организации НАУФОР. В отличие от большинства российских фондовых операторов посредник не является банковским, а был основан как инвестиционный холдинг. На момент, когда готовился обзор брокера АТОН на 2021, группа имела представительства в 28 городах России, офисы в Швейцарии, ОАЭ и на Кипре.

Плюсы
  • Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
  • Два многофункциональных приложения
  • Нет минимальной суммы депозита
  • Работает с 1991 года
  • Много аналитических сервисов
Минусы
  • Тарифы выгодны только для состоятельных клиентов
  • Большинство условий подходят исключительно квалифицированным инвесторам
  • На базовом тарифе есть депозитарная комиссия
  • Участникам без сертификата ФСФР доступны только инструменты Московской биржи
  • Сложные схемы вывода средств

Основная масса клиентов — состоятельные инвесторы, юридические лица и квалифицированные участники. Тем не менее, открыть здесь счет может каждый желающий.

История

В год окончательного распада СССР несколько молодых людей зарегистрировали компанию «АТОН». Одним из основателей стал Евгений Юрьев (советник президента РФ в 2010-2012 гг.). Чем оператор фондового рынка занимался с даты учреждения, можно отследить по годам — в этом плане информации в открытых источниках достаточно. Вот некоторые ключевые даты:

  • 1992-1994 годы — компания была одним из учредителей биржи ММВБ и ассоциации НАУФОР.
  • 2001 год — на российском рынке стартовало первое IPO. Эмитентом выступила компания «РосБизнесКонсалтинг», а в списке андеррайтеров значился АТОН.
  • 2009 год — запуск новых направлений бизнеса и электронной торговли.
  • 2013 год — компания стала организатором первичного размещения акций Мосбиржи и SPO депозитарных расписок QIWI.
  • 2015 год — ATON — участник IPO «Московского кредитного банка».
  • 2016 год — запуск Aton Space — закрытой социальной сети с аналитическими сервисами для инвесторов с крупными капиталами.
  • 2019 год — основание проекта «Фонд альтернативных стратегий», благодаря которому розничные участники получили доступ к вложениям в хедж-фонды.
  • 2020 год — партнерство в проекте Private Banking от банка СПБ.

Владельцы

На ноябрь 2021 года президентом компании и ее единственным акционером является Евгений Юрьев, который параллельно состоит в Экспертном совете при правительстве РФ. В руководстве ему помогает генеральный директор и партнер Андрей Звездочкин.

Лицензия

В 2000 Федеральная служба по финансовым рынкам выдала посреднику 3 документа на профессиональную деятельность в сфере ценных бумаг:

  • Брокерская (№177-02896-100000).
  • Дилерская (№177-03006-010000).
  • Депозитарная (№177-02896-100000).

В 2001 компании ООО «УК «Атон-менеджмент», которая относится к группе, была выдана лицензия на работу по управлению активами. Кроме этого, акционерное общество внесено в реестр инвестиционных советников ЦБ РФ с 2019.

Разрешение на посредническую деятельность на рынке ценных бумаг

Лицензия брокера

Финансовые показатели

Для компании, которая занимается брокерской деятельностью в России, у АТОН достаточно серьезные активы — на первое полугодие 2021 это 33,5 млрд руб., что больше почти на 4 млрд, чем за такой же предыдущий отчетный период. Прибыль в сравнении с первыми 6 месяцами 2020 выросла в 2 раза и составила 534 млн рублей. Кроме этого, посредник избавился от непокрытых убытков, которые составляли 179,5 млн руб.

Фондовый оператор не имеет соглашения с биржей Санкт-Петербурга, поэтому о его позициях среди ведущих брокеров можно судить только по тому, насколько успешно его работа идет на Московской площадке.

Вот какие места компания занимала на октябрь 2021:

  • Торги по акциям и паям — 11.
  • Клиентские операции — 5.
  • Зарегистрированные счета — 14.
  • Активные аккаунты — 14.
  • Количество ИИС — 15.

Награды

Если открыть официальный сайт брокера АТОН, можно увидеть, что история достижений начинается с 2010 года. Почти все премии и признания относятся к работе на рынке ценных бумаг. Вот некоторые из них:

  • 2010 — 2 место по версии investfunds.ru по объему привлеченных средств за III квартал с результатом 283,12 млн рублей. Лауреат премии «Управление рисками в России – 2010» на VII Ежегодной конференции, которую организовал «Эксперт РА».
  • 2011 — бронзовый призер конкурса «Бренд года» в категории «Финансовые организации, продукты и услуги». На другой национальной выставке была получена награда в номинации «За высокую надежность в инвестиционном бизнесе».
  • 2013 — в категории «Управляющие компании» команда вошла в пятерку лучших, заняв 4 место по результатам исследования финансовых рынков Extel Survey 2013, которое проводили в Thomson Reuters.
  • 2014 — обладатель Гран-при в номинации «Инвестиционная компания года» на выставке «Финансовая Элита России».
  • 2017 — лауреат национальной премии «Финансовый Олимп».
  • 2018 — «Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов» на выставке НАУФОР.
  • 2020 — АТОН победил в номинации «Управляющий для состоятельных инвесторов» на премии «Элита фондового рынка». Кроме этого, был повторен результат прошлого года.
Информация на странице наград

Премия в 2020

Рейтинг надежности

Один из критериев выбора эмитента для инвестиций, компании-посредника для работы на фондовом рынке или банка для депонирования средств — их финансовая устойчивость. Эту метрику отлично отражают оценки международных и национальных рейтинговых агентств. Вот актуальные данные таких компаний по отношению к АТОН на ноябрь 2021:

  • Moody’s — B1, «стабильный».
  • Fitch — B+, «позитивный».

Обе организации относят посредника к спекулятивной категории и полагают, что при наличии неплохого запаса финансовой прочности у АТОН имеются высокие кредитные риски. Однако второе рейтинговое агентство считает, что балл может быть повышен. Других оценок от российских компаний на указанную дату не было.

Дополнительные сервисы

У посредника есть несколько интересных разделов, которые помогут в изучении инвестиций и при проведении аналитики:

  • Онлайн-дискуссии. Трансляции, которые периодически проходят на сайте компании. На них выступают разные инвестиционные эксперты: управляющие активами, тренеры, стратеги. Во время эфира можно задавать вопросы в чат.
  • Санкции. Набор информационных материалов о действующих ограничениях со стороны Евросоюза и США в отношении российских организаций.
  • ATON Ideas. Инвестиционные идеи в формате видео. Здесь рассказывают о дивидендах, перспективах покупки акций, разбирают отдельные компании, преподносят готовые портфели.
  • Space. Внутренняя соцсеть для клиентов, где можно делиться своими мнениями, участвовать в диспутах, читать блоги других участников.
  • Биржевые фонды. Скринер по автоматическому формированию портфеля из доступных паев.
  • История рынка ценных бумаг. Курс из 7 видеороликов, в которых поэтапно рассказывается о развитии финансовых институтов в России.
Сервис ATON Ideas

Инвестиционные идеи от аналитиков брокера

Официальный сайт брокера ATON

Ресурс, который представлен компанией, был зарегистрирован в январе 1998. На главной странице можно найти всю необходимую информацию об услугах, документах и тарифах. Интерфейс простой и понятный, несмотря на то, что на сайте очень много разных вкладок, ссылок и кнопок.

Регистрация и верификация аккаунта

Открыть счет могут только резиденты РФ, которые не имеют гражданства в США и не платят там налоги. Стать клиентом можно 2 способами:

  • Посетить один из офисов с паспортом ИНН и СНИЛС.
  • Запросить создание аккаунта онлайн.

Для дистанционного открытия счета потребуются электронные копии тех же документов, что и при регистрации через представительство. Необходимо заполнить анкету, загрузить файлы и подождать около 10 минут. Если все сделано правильно, брокер оповестит об удачном создании Личного кабинета и пришлет данные для авторизации. Верификация проходит во время регистрации. Процедуру можно упростить, если создавать аккаунт через учетную запись на портале Госуслуги.

Бонусы и акции брокера

На ноябрь 2021 информации о каких-либо промокампаниях на сайте не было.

Партнерская программа

ATON заключает соглашения о сотрудничестве только с лицензированными участниками рынка ценных бумаг и профессиональными инвестиционными консультантами.

Личный кабинет

Все функции аккаунта реализованы в приложении «ATON Line». Еще его называют мобильным офисом. Оно предназначено не совсем для покупки акций и других сделок, но эта возможность там тоже есть. Интерфейс программы состоит из 4 вкладок:

  • Портфель. Полная статистика по счетам с указанием доходности активов и баланса.
  • Каталог. Списки доступных инструментов, инвестиционные идеи, финансовые транзакции, котировки в реальном времени.
  • События. Все движения, которые происходят на счетах, появляются здесь как уведомления.
  • Чат. Общение с представителями компании, которые принимают поручения на сделки.
  • Еще. Дополнительные сервисы, общение с поддержкой, настройки аккаунта.
Мобильный клиент для входа в аккаунт

Личный кабинет в приложении

Условия торговли и тарифы

Платформа брокера ATON предлагает 4 разных тарифных плана. Так как посредник считается премиальным, ни один из них не подходит для работы с небольшими капиталами. Кроме того, для неквалифицированных инвесторов выделен всего один план:

НазваниеТорговый сборДепозит (в млн руб.)Хранение ценных бумагПоручение голосом / через чатВнебиржевые сделки
Первый0,035%до 10150 руб. (мес.)0,3% от 3000 руб.
Второй10-29,90 руб.0,3%0,3%
Третийот 300,45%0,45%
Четвертый0%от 300%

Последние 3 тарифа доступны только квалифицированным инвесторам.

Виды счетов

При регистрации предлагается открыть индивидуальный инвестиционный и брокерский счета (по отдельности или одновременно). Первый подойдет для инвесторов, реализующих долгосрочные стратегии и желающих при этом сократить налоговые расходы. По ИИС можно получить льготы: вычет на сумму пополнения или освобождение от уплаты НДФЛ на прибыль от торговли. Но если такой счет закрыть до того, как истечет 3 года, все преференции будут аннулированы.

Вторая разновидность депозита — самая распространенная. Это классические аккаунты для повседневных сделок и вывода прибыли в любое время без ограничений.

Демосчет

На ноябрь 2021 в ATON Trading была функция тренировочных счетов.

Торговые инструменты брокера АТОН

Неквалифицированным инвесторам на тарифе «Первый» можно работать с разновидностями активов, обращающихся на Московской бирже: акции российских и зарубежных компаний, ОФЗ, муниципальные и корпоративные облигации, Евробонды, БПИФы и ETF, фьючерсы, опционы, валюта.

Квалифицированным участникам доступны следующие площадки: NASDAQ, NYSE, LSE и структурные ноты, которые предлагает АТОН.

Рынки, которые предлагает компания

Доступные инструменты и биржи

Аналитика

Инвестиции с брокером ATON удобны тем, что здесь есть много информации, которая поможет сформировать портфель. Вот сервисы, используемые для прогнозирования рынков и отдельных инструментов:

  • Персональный советник. Услуга для счетов от 10 млн руб. на всех тарифах, кроме «Первого».
  • Новости. Лента, в которую транслируется информация от агентств Dow Jones и Reuters.
  • Аналитический рейтинг. Исследования от Morningstar, Zacks и других известных компаний.
  • ATON Daily. Краткие ежедневные разборы событий по российским эмитентам.
  • Отчеты. Подробные распаковки от экспертов посредника.
ATON Daily

Ежедневные аналитические обзоры

Инвестиции и трейдинг

Кроме терминала QUIK, здесь нет ничего для спекулятивных стратегий. Хотя доступны срочные рынки и быстрая новостная лента, тарифы не способствуют частым сделкам. Все строится вокруг клиентов с крупными депозитами: премиальные инвестиционные услуги, сниженные комиссионные (или их отсутствие), два разных приложения с возможностью совершать сделки через трейдеров компании.

Мобильный клиент брокера ATON

У фондового оператора 2 рабочих приложения для инвесторов: Line и Space. Первое — это больше Личный кабинет для мониторинга всего, что происходит со счетом, а второе — многофункциональное рабочее место. Большой минус в том, что для тарифа «Первый» торговля доступна только через терминал QUIK. Получается, что приложение — привилегия премиальных инвесторов.

Для Андроид

В магазине Google Play оценка невысокая — всего 3,9 баллов. Но составлена она, на ноябрь 2021, по результатам отзывов всего 53 человек. Многие поставили единицу только потому, что программа по какой-то причине не устанавливалась на устройство.

Онлайн-торговля и инвестиции в АТОН брокер через мобильный клиент возможны с такими функциями:

  • Мониторинг и статистика портфеля.
  • Котировки активов в реальном времени.
  • Лента новостей от ведущих мировых агентств.
  • Доступ к аналитике, которую публикуют Morningstar и другие известные компании.
  • Торговые поручения.
  • Графики.
  • Спецификации ценных бумаг и контрактов.

Для iOS

В маркете для устройств Apple приложение имеет аналогичные характеристики, но там пользователи оценили его на 4,8 баллов, что близко к максимальному.

Мобильный клиент

Приложение для инвесторов

Пополнение и вывод средств

Система финансовых транзакций компании безопасна, так как при этом используются исключительно реквизиты человека, на которого зарегистрирован брокерский счет или ИИС. Если необходимо внести деньги с банковского депозита третьего лица, клиент должен подать распоряжение. А в случае вывода финансов не по реквизитам хозяина аккаунта нужно получить специальное разрешение от брокера.

Платежные системы

Поручение можно подать 4 способами:

  • Отправкой отсканированной формы по электронной почте менеджеру или на специальный адрес.
  • По факсу, указанному в разделе переводов.
  • Посещением одного из офисов.
  • Через Личный кабинет.

Для запроса на транзакции необходимо зайти в раздел сайта «Документы» и скачать нужный шаблон для заполнения из вкладки «Поручения по ДС».

Файлы для подачи распоряжений на транзакции

Документы для вывода финансов

Валюта счетов

В зависимости от рынка, на котором заключаются сделки, клиент может использовать следующие денежные знаки: EUR, USD, RUB, GBP, CHF.

Комиссия и лимиты

Все транзакции бесплатные, за исключением вывода иностранных денег по тарифам «Первый» и «Второй» — каждая операция будет стоить 2000 рублей. При этом ограничений по минимуму и максимуму нет. Нижняя планка депозита тоже отсутствует, но необходимо исходить из стоимости инструментов, которые планируются к покупке.

Сроки вывода средств

После подачи распоряжения в любом виде деньги приходят на счет на следующий рабочий день.

Служба техподдержки

Для самых распространенных вопросов есть база ответов. В остальных случаях брокерское обслуживание в компании АТОН предусматривает следующие способы связи:

  • Телефон.
  • E-mail.
  • Лайв-чат на сайте и в приложении.
  • Форма для письменных обращений.
  • Посещение офиса.

Резюме

Данный посредник стоял у истоков биржевой торговли РФ. Он был одним из учредителей саморегулируемой организации НАУФОР и ММВБ. Брокерские услуги ATON доступны широкому кругу, но больше подходят для участников, которые планируют инвестировать крупные суммы. Даже тарифная сетка построена с тем учетом, что большинство выгодных условий предоставляется квалифицированным клиентам.

Для краткосрочных стратегий брокер тоже не очень подходит: набор инструментов для технического анализа ограничивается торговым терминалом QUIK, а все сервисы прогнозирования строятся на фундаментальных данных.

Начинающим инвесторам здесь будет сложно — на сайте отсутствуют обучающие материалы. Фондовый оператор рассчитан на людей, которые имеют достаточно хорошие знания и навыки, чтобы работать на финансовых рынках самостоятельно.

Что касается надежности, то за 30 лет существования брокер доказал, что ему можно доверять деньги. Высокие рейтинги и государственная регуляция способствуют доверию.

Часто задаваемые вопросы

❓ Как торговать на иностранных биржах?
У клиента должен быть статус квалифицированного инвестора, подтвержденный одним из предусмотренных законодательством способов.
📌 Есть ли депозитарная комиссия?
Для первого тарифа это 150 руб. в месяц. На остальных планах сбор не взимается.
💻 Возможно ли открыть счет дистанционно?
Да. Для этого необходимо иметь электронные копии паспорта, СНИЛС, ИНН и действующий номер телефона.
🧾 Где посмотреть список лицензий?
Он находится на официальном сайте в разделе «Раскрытие информации».
💰 Какой депозит нужен, чтобы перейти с базового тарифа на один из премиальных?
Для этого необходимо внести от 10 млн руб. и предоставить сертификат ФСФР.
4.6
Итоговая оценка:
Хорошо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин