Как начать торговлю
Топ 10 брокеров
Школа брокеров
Это одна из компаний, которая стала соучредителем ММВБ и саморегулируемой организации НАУФОР. В отличие от большинства российских фондовых операторов посредник не является банковским, а был основан как инвестиционный холдинг. На момент, когда готовился обзор брокера АТОН на 2024, группа имела представительства в 28 городах России, офисы в Швейцарии, ОАЭ и на Кипре.
- Регулируется Банком России, есть все необходимые лицензии
- Два многофункциональных приложения
- Нет минимальной суммы депозита
- Работает с 1991 года
- Много аналитических сервисов
- Тарифы выгодны только для состоятельных клиентов
- Большинство условий подходят исключительно квалифицированным инвесторам
- На базовом тарифе есть депозитарная комиссия
- Участникам без сертификата ФСФР доступны только инструменты Московской биржи
- Сложные схемы вывода средств
Содержание
Основная масса клиентов — состоятельные инвесторы, юридические лица и квалифицированные участники. Тем не менее, открыть здесь счет может каждый желающий.
История
В год окончательного распада СССР несколько молодых людей зарегистрировали компанию «АТОН». Одним из основателей стал Евгений Юрьев (советник президента РФ в 2010-2012 гг.). Чем оператор фондового рынка занимался с даты учреждения, можно отследить по годам — в этом плане информации в открытых источниках достаточно. Вот некоторые ключевые даты:
- 1992-1994 годы — компания была одним из учредителей биржи ММВБ и ассоциации НАУФОР.
- 2001 год — на российском рынке стартовало первое IPO. Эмитентом выступила компания «РосБизнесКонсалтинг», а в списке андеррайтеров значился АТОН.
- 2009 год — запуск новых направлений бизнеса и электронной торговли.
- 2013 год — компания стала организатором первичного размещения акций Мосбиржи и SPO депозитарных расписок QIWI.
- 2015 год — ATON — участник IPO «Московского кредитного банка».
- 2016 год — запуск Aton Space — закрытой социальной сети с аналитическими сервисами для инвесторов с крупными капиталами.
- 2019 год — основание проекта «Фонд альтернативных стратегий», благодаря которому розничные участники получили доступ к вложениям в хедж-фонды.
- 2020 год — партнерство в проекте Private Banking от банка СПБ.
Владельцы
На ноябрь 2021 года президентом компании и ее единственным акционером является Евгений Юрьев, который параллельно состоит в Экспертном совете при правительстве РФ. В руководстве ему помогает генеральный директор и партнер Андрей Звездочкин.
Лицензия
В 2000 Федеральная служба по финансовым рынкам выдала посреднику 3 документа на профессиональную деятельность в сфере ценных бумаг:
- Брокерская (№177-02896-100000).
- Дилерская (№177-03006-010000).
- Депозитарная (№177-02896-100000).
В 2001 компании ООО «УК «Атон-менеджмент», которая относится к группе, была выдана лицензия на работу по управлению активами. Кроме этого, акционерное общество внесено в реестр инвестиционных советников ЦБ РФ с 2019.
Лицензия брокера
Финансовые показатели
Для компании, которая занимается брокерской деятельностью в России, у АТОН достаточно серьезные активы — на первое полугодие 2021 это 33,5 млрд руб., что больше почти на 4 млрд, чем за такой же предыдущий отчетный период. Прибыль в сравнении с первыми 6 месяцами 2020 выросла в 2 раза и составила 534 млн рублей. Кроме этого, посредник избавился от непокрытых убытков, которые составляли 179,5 млн руб.
Фондовый оператор не имеет соглашения с биржей Санкт-Петербурга, поэтому о его позициях среди ведущих брокеров можно судить только по тому, насколько успешно его работа идет на Московской площадке.
Вот какие места компания занимала на октябрь 2021:
- Торги по акциям и паям — 11.
- Клиентские операции — 5.
- Зарегистрированные счета — 14.
- Активные аккаунты — 14.
- Количество ИИС — 15.
Награды
Если открыть официальный сайт брокера АТОН, можно увидеть, что история достижений начинается с 2010 года. Почти все премии и признания относятся к работе на рынке ценных бумаг. Вот некоторые из них:
- 2010 — 2 место по версии investfunds.ru по объему привлеченных средств за III квартал с результатом 283,12 млн рублей. Лауреат премии «Управление рисками в России – 2010» на VII Ежегодной конференции, которую организовал «Эксперт РА».
- 2011 — бронзовый призер конкурса «Бренд года» в категории «Финансовые организации, продукты и услуги». На другой национальной выставке была получена награда в номинации «За высокую надежность в инвестиционном бизнесе».
- 2013 — в категории «Управляющие компании» команда вошла в пятерку лучших, заняв 4 место по результатам исследования финансовых рынков Extel Survey 2013, которое проводили в Thomson Reuters.
- 2014 — обладатель Гран-при в номинации «Инвестиционная компания года» на выставке «Финансовая Элита России».
- 2017 — лауреат национальной премии «Финансовый Олимп».
- 2018 — «Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов» на выставке НАУФОР.
- 2020 — АТОН победил в номинации «Управляющий для состоятельных инвесторов» на премии «Элита фондового рынка». Кроме этого, был повторен результат прошлого года.
Премия в 2020
Рейтинг надежности
Один из критериев выбора эмитента для инвестиций, компании-посредника для работы на фондовом рынке или банка для депонирования средств — их финансовая устойчивость. Эту метрику отлично отражают оценки международных и национальных рейтинговых агентств. Вот актуальные данные таких компаний по отношению к АТОН на ноябрь 2021:
- Moody’s — B1, «стабильный».
- Fitch — B+, «позитивный».
Обе организации относят посредника к спекулятивной категории и полагают, что при наличии неплохого запаса финансовой прочности у АТОН имеются высокие кредитные риски. Однако второе рейтинговое агентство считает, что балл может быть повышен. Других оценок от российских компаний на указанную дату не было.
Дополнительные сервисы
У посредника есть несколько интересных разделов, которые помогут в изучении инвестиций и при проведении аналитики:
- Онлайн-дискуссии. Трансляции, которые периодически проходят на сайте компании. На них выступают разные инвестиционные эксперты: управляющие активами, тренеры, стратеги. Во время эфира можно задавать вопросы в чат.
- Санкции. Набор информационных материалов о действующих ограничениях со стороны Евросоюза и США в отношении российских организаций.
- ATON Ideas. Инвестиционные идеи в формате видео. Здесь рассказывают о дивидендах, перспективах покупки акций, разбирают отдельные компании, преподносят готовые портфели.
- Space. Внутренняя соцсеть для клиентов, где можно делиться своими мнениями, участвовать в диспутах, читать блоги других участников.
- Биржевые фонды. Скринер по автоматическому формированию портфеля из доступных паев.
- История рынка ценных бумаг. Курс из 7 видеороликов, в которых поэтапно рассказывается о развитии финансовых институтов в России.
Инвестиционные идеи от аналитиков брокера
Официальный сайт брокера ATON
Ресурс, который представлен компанией, был зарегистрирован в январе 1998. На главной странице можно найти всю необходимую информацию об услугах, документах и тарифах. Интерфейс простой и понятный, несмотря на то, что на сайте очень много разных вкладок, ссылок и кнопок.
Регистрация и верификация аккаунта
Открыть счет могут только резиденты РФ, которые не имеют гражданства в США и не платят там налоги. Стать клиентом можно 2 способами:
- Посетить один из офисов с паспортом ИНН и СНИЛС.
- Запросить создание аккаунта онлайн.
Для дистанционного открытия счета потребуются электронные копии тех же документов, что и при регистрации через представительство. Необходимо заполнить анкету, загрузить файлы и подождать около 10 минут. Если все сделано правильно, брокер оповестит об удачном создании Личного кабинета и пришлет данные для авторизации. Верификация проходит во время регистрации. Процедуру можно упростить, если создавать аккаунт через учетную запись на портале Госуслуги.
Бонусы и акции брокера
На ноябрь 2021 информации о каких-либо промокампаниях на сайте не было.
Партнерская программа
ATON заключает соглашения о сотрудничестве только с лицензированными участниками рынка ценных бумаг и профессиональными инвестиционными консультантами.
Личный кабинет
Все функции аккаунта реализованы в приложении «ATON Line». Еще его называют мобильным офисом. Оно предназначено не совсем для покупки акций и других сделок, но эта возможность там тоже есть. Интерфейс программы состоит из 4 вкладок:
- Портфель. Полная статистика по счетам с указанием доходности активов и баланса.
- Каталог. Списки доступных инструментов, инвестиционные идеи, финансовые транзакции, котировки в реальном времени.
- События. Все движения, которые происходят на счетах, появляются здесь как уведомления.
- Чат. Общение с представителями компании, которые принимают поручения на сделки.
- Еще. Дополнительные сервисы, общение с поддержкой, настройки аккаунта.
Личный кабинет в приложении
Условия торговли и тарифы
Платформа брокера ATON предлагает 4 разных тарифных плана. Так как посредник считается премиальным, ни один из них не подходит для работы с небольшими капиталами. Кроме того, для неквалифицированных инвесторов выделен всего один план:
| Название | Торговый сбор | Депозит (в млн руб.) | Хранение ценных бумаг | Поручение голосом / через чат | Внебиржевые сделки |
|---|---|---|---|---|---|
| Первый | 0,035% | до 10 | 150 руб. (мес.) | 0,3% от 3000 руб. | — |
| Второй | 10-29,9 | 0 руб. | 0,3% | 0,3% | |
| Третий | от 30 | 0,45% | 0,45% | ||
| Четвертый | 0% | от 30 | — | 0% |
Последние 3 тарифа доступны только квалифицированным инвесторам.
Виды счетов
При регистрации предлагается открыть индивидуальный инвестиционный и брокерский счета (по отдельности или одновременно). Первый подойдет для инвесторов, реализующих долгосрочные стратегии и желающих при этом сократить налоговые расходы. По ИИС можно получить льготы: вычет на сумму пополнения или освобождение от уплаты НДФЛ на прибыль от торговли. Но если такой счет закрыть до того, как истечет 3 года, все преференции будут аннулированы.
Вторая разновидность депозита — самая распространенная. Это классические аккаунты для повседневных сделок и вывода прибыли в любое время без ограничений.
Демосчет
На ноябрь 2021 в ATON Trading была функция тренировочных счетов.
Торговые инструменты брокера АТОН
Неквалифицированным инвесторам на тарифе «Первый» можно работать с разновидностями активов, обращающихся на Московской бирже: акции российских и зарубежных компаний, ОФЗ, муниципальные и корпоративные облигации, Евробонды, БПИФы и ETF, фьючерсы, опционы, валюта.
Квалифицированным участникам доступны следующие площадки: NASDAQ, NYSE, LSE и структурные ноты, которые предлагает АТОН.
Доступные инструменты и биржи
Аналитика
Инвестиции с брокером ATON удобны тем, что здесь есть много информации, которая поможет сформировать портфель. Вот сервисы, используемые для прогнозирования рынков и отдельных инструментов:
- Персональный советник. Услуга для счетов от 10 млн руб. на всех тарифах, кроме «Первого».
- Новости. Лента, в которую транслируется информация от агентств Dow Jones и Reuters.
- Аналитический рейтинг. Исследования от Morningstar, Zacks и других известных компаний.
- ATON Daily. Краткие ежедневные разборы событий по российским эмитентам.
- Отчеты. Подробные распаковки от экспертов посредника.
Ежедневные аналитические обзоры
Инвестиции и трейдинг
Кроме терминала QUIK, здесь нет ничего для спекулятивных стратегий. Хотя доступны срочные рынки и быстрая новостная лента, тарифы не способствуют частым сделкам. Все строится вокруг клиентов с крупными депозитами: премиальные инвестиционные услуги, сниженные комиссионные (или их отсутствие), два разных приложения с возможностью совершать сделки через трейдеров компании.
Мобильный клиент брокера ATON
У фондового оператора 2 рабочих приложения для инвесторов: Line и Space. Первое — это больше Личный кабинет для мониторинга всего, что происходит со счетом, а второе — многофункциональное рабочее место. Большой минус в том, что для тарифа «Первый» торговля доступна только через терминал QUIK. Получается, что приложение — привилегия премиальных инвесторов.
Для Андроид
В магазине Google Play оценка невысокая — всего 3,9 баллов. Но составлена она, на ноябрь 2021, по результатам отзывов всего 53 человек. Многие поставили единицу только потому, что программа по какой-то причине не устанавливалась на устройство.
Онлайн-торговля и инвестиции в АТОН брокер через мобильный клиент возможны с такими функциями:
- Мониторинг и статистика портфеля.
- Котировки активов в реальном времени.
- Лента новостей от ведущих мировых агентств.
- Доступ к аналитике, которую публикуют Morningstar и другие известные компании.
- Торговые поручения.
- Графики.
- Спецификации ценных бумаг и контрактов.
Для iOS
В маркете для устройств Apple приложение имеет аналогичные характеристики, но там пользователи оценили его на 4,8 баллов, что близко к максимальному.
Приложение для инвесторов
Пополнение и вывод средств
Система финансовых транзакций компании безопасна, так как при этом используются исключительно реквизиты человека, на которого зарегистрирован брокерский счет или ИИС. Если необходимо внести деньги с банковского депозита третьего лица, клиент должен подать распоряжение. А в случае вывода финансов не по реквизитам хозяина аккаунта нужно получить специальное разрешение от брокера.
Платежные системы
Поручение можно подать 4 способами:
- Отправкой отсканированной формы по электронной почте менеджеру или на специальный адрес.
- По факсу, указанному в разделе переводов.
- Посещением одного из офисов.
- Через Личный кабинет.
Для запроса на транзакции необходимо зайти в раздел сайта «Документы» и скачать нужный шаблон для заполнения из вкладки «Поручения по ДС».
Документы для вывода финансов
Валюта счетов
В зависимости от рынка, на котором заключаются сделки, клиент может использовать следующие денежные знаки: EUR, USD, RUB, GBP, CHF.
Комиссия и лимиты
Все транзакции бесплатные, за исключением вывода иностранных денег по тарифам «Первый» и «Второй» — каждая операция будет стоить 2000 рублей. При этом ограничений по минимуму и максимуму нет. Нижняя планка депозита тоже отсутствует, но необходимо исходить из стоимости инструментов, которые планируются к покупке.
Сроки вывода средств
После подачи распоряжения в любом виде деньги приходят на счет на следующий рабочий день.
Служба техподдержки
Для самых распространенных вопросов есть база ответов. В остальных случаях брокерское обслуживание в компании АТОН предусматривает следующие способы связи:
- Телефон.
- E-mail.
- Лайв-чат на сайте и в приложении.
- Форма для письменных обращений.
- Посещение офиса.
Резюме
Данный посредник стоял у истоков биржевой торговли РФ. Он был одним из учредителей саморегулируемой организации НАУФОР и ММВБ. Брокерские услуги ATON доступны широкому кругу, но больше подходят для участников, которые планируют инвестировать крупные суммы. Даже тарифная сетка построена с тем учетом, что большинство выгодных условий предоставляется квалифицированным клиентам.
Для краткосрочных стратегий брокер тоже не очень подходит: набор инструментов для технического анализа ограничивается торговым терминалом QUIK, а все сервисы прогнозирования строятся на фундаментальных данных.
Начинающим инвесторам здесь будет сложно — на сайте отсутствуют обучающие материалы. Фондовый оператор рассчитан на людей, которые имеют достаточно хорошие знания и навыки, чтобы работать на финансовых рынках самостоятельно.
Что касается надежности, то за 30 лет существования брокер доказал, что ему можно доверять деньги. Высокие рейтинги и государственная регуляция способствуют доверию.
Часто задаваемые вопросы
Нет 