О брокере Росбанк инвестиции

Компания является публичным акционерным обществом — ее бумаги торгуются на Мосбирже с тикером ROSB на третьем уровне листинга. Обзор брокера Росбанк инвестиции на 2022 показал, что его основной доход складывается от продажи банковских продуктов.

Плюсы
  • Высокие кредитные рейтинги
  • Есть лицензии профессионального участника рынка ЦБ
  • Индивидуальное консультирование
  • Оперативная служба поддержки
  • Роботизированное составление диверсифицированного портфеля по программе SmartInvest
Минусы
  • Нет регистрации онлайн
  • Открытие счета исключительно клиентам
  • Мало инструментов
  • ИИС только в рамках доверительного управления
  • Брокерское обслуживание в компании Росбанк инвестиции предусмотрено только для VIP-клиентов

Посредник не входит в ТОП Московской биржи, хотя получил лицензии профучастника достаточно давно. Он является частью французского конгломерата Société Générale и внесен в перечень ЦБ РФ как системно значимый банк. Клиенты могут работать через торговые терминалы QUIK и приложение или подавать поручения по телефону (для этого есть отдельный тариф).

График акций ПАО РОСБАНК

Котировки ценных бумаг брокера на Tradingview

История

У профучастника есть 2 ветки развития — иностранная и российская. Первая связана с основанием всей группы в мае 1864 в Париже, вторая — с учреждением АКБ «Независимость» в 1993 и последующим переходом в активы иностранного объединения. Вот ключевые даты, отмеченные Росбанком в РФ:

  • 2001 — получение 4 лицензий профучастника рынка ценных бумаг России: брокерской, дилерской, депозитарной, по управлению ЦБ и центрального депозитария.
  • 2006 — акции эмитента в начале года стали доступны для торгов на бирже.
  • 2008 — Société Générale приобрел контрольный пакет бумаг компании.
  • 2011 — ребрендинг, который заключался в замене логотипов банка на символику иностранной группы.
  • 2019 — запуск клуба для состоятельных клиентов.
  • 2020 — получение лицензии по управлению фондами одной из компаний группы Росбанка.

Владельцы

В списке лиц, контролирующих организацию, на декабрь 2021 числился один крупный акционер — Societe Generale S.A., зарегистрированный в Париже. Группе принадлежит 99,9688% голосующих ценных бумаг компании. Остальные распределены между миноритариями. Этим объясняется низкая ликвидность актива и включение его в третий эшелон Московской биржи.

Структура акционеров компании

Схема распределения голосующих ценных бумаг Росбанка

Лицензия

Профессиональным участником рынка Росбанк стал в 2001. Тогда выдачей документов занималась ФКЦБ (Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг). В 2004 орган упразднили, а полномочия перешли ФСФР, который в сентябре 2013 тоже прекратил существование. Дальше лицензированием стал заниматься ЦБ РФ. Но ранее полученные разрешения не потеряли силу и действуют бессрочно.

Всего ФКЦБ выдала банку 4 лицензии на ведение посреднической деятельности:

Лицензия брокера№177-05721-100000
Лицензия депозитария№177-05729-000100
Лицензия дилера№177-05724-010000
Лицензия специализированного депозитария№22-000-0-00029

В 2020 УК «РБ Капитал», учрежденный Росбанком, получил лицензию управляющего фондами.

Финансовые показатели

Судя по последнему отчету на дату написания обзора (декабрь 2021), дела у организации идут хорошо. Чистая прибыль российской части группы составила 15,4 млрд руб. за 3 квартала, что на 2,1 млрд больше, чем за тот же период прошлого года. Большая часть доходов получена от операционной деятельности.

Количество денежных средств группы снизилось на 51,5 млрд RUB, что может быть связано с инвестициями и расширением бизнеса, в том числе учреждением нового юрлица «РБ Трейдинг», которое ведет деятельность по обеспечению вторичного рынка облигаций Росбанка. Нераспределенная прибыль за 9 месяцев увеличилась до 98,3 млрд руб. — это на 8,5 млрд больше, чем в 2020.

Награды

С 2006 компания 10 раз становилась лауреатом национальной банковской премии. Всего в разных категориях организация получила более 70 наград. В основном они касаются банковского направления, но есть и за достижения на фондовом рынке. Вот некоторые из них:

  • 2005 — «Сделка года». Журнал The Banker.
  • 2010 — «Лучший локальный кастодиан в России». Присвоено депозитарию издательством Global Investor.
  • 2012 — Вошел в топ-10 по рейтингу надежности в РФ. Forbes.
  • 2013 — «Лучший трейдинг на рынке облигаций». Cbonds.
  • 2019 — Оказался в тройке крупнейших организаторов рыночных выпусков рублевых облигаций. Cbonds.
  • 2021 — депозитарий признан лидирующим в Центральной и Восточной Европе на премии Leaders in Custody Awards от журнала Global Custodian.

Рейтинг надежности

Главный индикатор устойчивости Росбанка — факт включения его регулятором в список системно значимых организаций РФ (всего в реестре на декабрь 2021 их было 13). Кроме этого, есть агентства, которые изучают финансовое состояние крупных компаний и периодически публикуют заключения исследований. Если зайти на официальный сайт брокера Росбанк инвестиции и открыть раздел «Кредитные рейтинги», можно ознакомиться с актуальными оценками. В 2021 они были такими:

  • Moody’s — Baa3.
  • Fitch — BBB.
  • Эксперт РА — ruAAA.
  • АКРА — AAA(RU).

Международные рейтинговые агентства (первые 2) хотя и поставили компании балл ниже, чем российские, тоже считают банк достаточно надежным. Согласно оценкам по их шкале, брокер относится к инвестиционной категории с умеренным кредитным риском. Чтобы проверить, насколько правдивые данные по рейтингам опубликованы у Росбанка, нужно перейти на ресурсы агентств и найти посредника в списках.

Официальный сайт брокера Росбанк

Услуги для биржевой торговли предоставляются через тот же ресурс, что и банковские. Так как деятельность на рынке ценных бумаг не имеет большого объема, компания решила не выносить ее на отдельный домен. Для ознакомления с тем, что предлагает посредник, нужно с главной страницы перейти во вкладку «Инвестиционный банк». Здесь будет описание сервисов, которые предлагает фондовый оператор.

Регистрация и верификация аккаунта

Открыть брокерский счет может только клиент банка, посетив отделение. Соискатель должен быть налоговым резидентом РФ (находиться на территории страны 183 дня за последний год). Компания обслуживает физических и юридических лиц.

Порядок действий для открытия счета:

  1. Прийти в офис компании.
  2. Предоставить удостоверение личности, СНИЛС (или ИНН), реквизиты для финансовых операций.
  3. Заполнить анкету инвестора.
  4. Выбрать тарифный план.
  5. Подписать договор брокерского обслуживания с открытием депозитарного счета.

Вся процедура проходит за 1 рабочий день. Росбанк проверяет документы, активирует счета, регистрирует клиента в торговой системе и на Московской бирже.

Бонусы и акции брокера

На декабрь 2021 информации о промокампаниях на сайте не было. Посредник вообще никогда не проводил стимулирующих мероприятий для клиентов по инвестиционным продуктам.

Партнерская программа

Единственное промопредложение — акция «Приведи друга». Но она относится только к индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. Необходимо приглашать новых клиентов открыть расчетный счет для бизнеса. В качестве вознаграждения предлагают бесплатное обслуживание в течение года. К рынку ценных бумаг партнерство никак не относится.

Личный кабинет

Отдельного аккаунта для инвестиций компания не сделала. Все функции реализованы в онлайн-банке и его мобильном приложении. Они ограничиваются мониторингом состояния брокерского счета и административным управлением: настройками безопасности, финансовыми транзакциями.

Условия торговли и тарифы

Для обычных клиентов доступ к биржевым инструментам закрыт. Эту информацию можно узнать только после обращения в службу поддержки — на сайте ее нет. Необходимо приобрести статус VIP. Для состоятельного гражданина это сделать просто — нужно заказать карту с пакетом соответствующих услуг и условий.

Даже премиальным клиентам недоступна платформа брокера Росбанк в реальном режиме (для них только демосчет). Обслуживание набора «Премиальный» стоит 5000 рублей в месяц. Можно пользоваться им бесплатно, если получать на карту зарплату от 250 тыс., тратить более 150 000, или постоянно держать на счетах от 3 млн RUB. А для реального аккаунта для работы с ЦБ предусмотрены более «драконовские» требования.

Что нужно для допуска к демосчету

Условия премиального обслуживания

Набор условий, согласно регламенту обслуживания, следующий:

  • Счета открывают всем резидентам РФ.
  • Торговля ведется на срочной и фондовой секциях Московской биржи.
  • Терминал — десктопная и мобильная версии QUIK, приложение «Росбанк Инвест».
  • Маржинальное кредитование только для юрлиц и квалифицированных инвесторов.
  • Комиссии по тарифам: «Базовый» — 0,05% от объема сделки, «Голосовой» (поручения по телефону) — 0,05-0,1%. Размер депозитарного сбора нужно уточнять у менеджера при оформлении договора.
  • Сделки с внебиржевыми активами — 0,05-0,2%

Виды счетов

На сайте написано, что брокер оказывает услугу по регистрации ИИС, однако в реальности ПАО РОСБАНК предлагает воспользоваться доверительным управлением в УК «РБ Капитал», принадлежащей к группе. Клиент выбирает стратегию, подписывает договор, пополняет счет и следит за тем, как его средствами распоряжаются квалифицированные сотрудники.

Для самостоятельной торговли доступны только классические брокерские счета с возможностью использования VIP-услуг компании.

Регистрация ИИС

Шаги для открытия индивидуального инвестиционного счета в УК «РБ Капитал»

Демосчет

Поработать с виртуальными деньгами могут только премиальные клиенты — те, кто оформил специальный пакет услуг. Расходы на такой тариф могут составить 5000 руб., если не соблюдать условия обслуживания по дебетовой карте.

Торговые инструменты Росбанк инвестиции

На платформе посредника можно работать только с теми активами, которые обращаются на Московской бирже. Среди них доступны следующие классы:

  • Акции, облигации.
  • Паи, ETF.
  • Валюта.
  • Евробонды.
  • Депозитарные расписки.
  • Фьючерсные контракты.
  • Для квалифицированных инвесторов возможна покупка акций на зарубежных площадках. Еще для них есть структурные продукты.

В рамках услуг отдельного юридического лица (УК «РБ Капитал») возможно доверительное управление на ИИС.

Аналитика

Инвестиции с брокером Росбанк отличаются от того, что предлагают конкуренты. Здесь нет общедоступных сервисов. С каждым клиентом посредник работает индивидуально. Проводятся видеоконференции, личные встречи, общение по электронной почте. Есть рассылка с прогнозами от специалистов компании, но получить ее можно только по запросу. Также инвесторов консультируют по структуре портфеля.

По договору доверительного управления можно воспользоваться автоматическим советником SmartInvest, который подбирает ценные бумаги по риск-профилю клиента и следит за ними за комиссию 1,3% в год.

Инвестиции и трейдинг

Все операции на фондовом и срочном рынках Мосбиржи проходят через торговый терминал QUIK, приложение или при помощи голосовых поручений по телефону. Доступных инструментов хватает для реализации любой стратегии: хеджирования, арбитража, диверсификации. Благодаря наличию срочных контрактов и набору инструментов технического анализа есть возможность спекуляций. Ценных бумаг достаточно, чтобы сформировать портфель на любой инвестиционный горизонт.

Мобильный клиент брокера Росбанк

Клиенты используют популярный терминал QUIK, через который на российском рынке торгуют с 1999. Приложение создано компанией ARQA Technologies, занимающейся разработкой софта для банков, организаций, брокеров.

Еще есть приложение для вложений: «Росбанк Инвест». Оно реализовано достаточно минималистично — есть все только крайне необходимое.

Для Андроид

В магазине Google Play есть пара отзывов от людей, которые недовольны, что не смогли зарегистрироваться через софт. Но предназначена программа только для действующих клиентов, поэтому активировать ее можно при наличии брокерского счета.

Функционал приложения содержится в 4 вкладках:

  • Портфель. Списки активов держателя, статистика счета, рекомендации, избранное.
  • События. История поручений и активные заявки.
  • Торговля. Доступные инструменты, разделенные по классам. Здесь же находятся настройки ордеров и кнопки для работы.
  • Еще. Административный раздел с настройками, неторговыми поручениями.

Для iOS

В магазине App Store программа ничем не отличается от описанной для системы Android.

Мобильный клиент брокера

Приложение «Росбанк Инвест» в App Store

Онлайн-торговля и инвестиции в Росбанк на декабрь 2021 ограничены двумя платформами. В Личном кабинете не предусмотрены функции для покупки биржевых инструментов.

Пополнение и вывод средств

Брокерские счета открывают только состоятельным клиентам, которые оперируют крупными суммами. По этой причине финансовые транзакции ограничены банковскими переводами по реквизитам, указанным заранее при подписании договора обслуживания.

Платежные системы

Внести деньги можно со счета, открытого в Росбанке или в сторонней финансовой организации. Для перечисления первым способом можно воспользоваться Личным кабинетом. Чтобы депонировать деньги переводом из другого банка, нужно узнать реквизиты. Счет должен быть открыт на гражданина, с которым заключен брокерский договор. Снятие происходит таким же образом.

Валюта счетов

Инвестор может пополнять счет и снимать с него российские рубли, американские доллары и евро. Для каждого денежного знака предусмотрены свои реквизиты. Переводы по USD обслуживает The Bank of New York Mellon, EUR — Societe Generale S.A, а по российской валюте фондовый оператор работает без посредников.

Комиссия и лимиты

Объемы транзакций брокером не ограничены, а сборы за финансовые операции со стороны Росбанка не взимаются.

Сроки вывода средств

Исполнение поручений на снятие денег с брокерского счета проводится не позднее окончания банковского дня, следующего за днем, в который была подана заявка.

Служба техподдержки

Основное взаимодействие с клиентом проходит через электронную почту и по телефону с личным менеджером, который прикреплен к счету. Также есть форма обратной связи в приложении и номер телефона горячей линии для экстренных ситуаций.

Резюме

На российском рынке ценных бумаг посредник работает с 2001. Однако он не нацелен на широкие массы — его аудиторию составляют юридические лица и крупные частные инвесторы, которые могут себе позволить пользоваться дорогостоящими ВИП-услугами. У компании нет обучения, общедоступных аналитических и новостных сервисов. Так что если есть желание инвестировать, но не хочется дополнительных трат на дорогостоящие услуги, то лучше выбрать другую компанию из списков организаторов торгов.

Что касается надежности брокера, ему не страшно доверить деньги. Его деятельность максимально прозрачна, а рейтинги, опыт на фондовом рынке и финансовые показатели позволяют оценить компанию до того, как будет подписан договор.

Часто задаваемые вопросы

🔍 Где узнать информацию о лицензиях посредника?
Лучше смотреть в первоисточнике — на сайте ЦБ РФ. Чтобы ознакомиться с ними на ресурсе оператора, необходимо перейти в раздел «Раскрытие информации».
🧾 На платформе есть иностранные акции?
Только те, которые торгуются на Московской бирже. Квалифицированным инвесторам можно работать с активами зарубежных площадок.
❓ Брокерские услуги Росбанк доступны иностранным гражданам?
Да. Но есть одно условие — обязательно быть налоговым резидентом РФ. Для этого нужно 183 дня за последние 12 месяцев прожить в России на законных основаниях.
💰 Где узнать полные условия по обслуживанию?
В разделе «Документы для физических лиц» опубликован регламент, который периодически обновляется. Там же можно скачать информацию по тарифам.
📃 Сколько стоит использование торгового терминала?
Обе версии QUIK и приложение предоставляются бесплатно на весь период действия счета.
3.9
Итоговая оценка:
Неплохо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин