Как начать торговлю
Топ 10 брокеров
Школа брокеров
Это один из крупнейших банков в России, который работает с 2000 года. Изначально компания занималась обслуживанием и развитием сельскохозяйственного и агропромышленного секторов, но постепенно стала универсальной кредитной организацией, которая осуществляет также брокерскую и депозитарную деятельность. Этот обзор брокера РСХБ на 2024 рассказывает о том, как инвестировать через посредника, о тарифах, платформах и условиях взаимодействия.
- Регулируется Банком России
- Много аналитики
- Удобное и простое приложение
- Самые низкие базовые комиссии на рынке
- Государственное участие
- Мало инструментов для неквалифицированных инвесторов (только Московская биржа)
- Нет онлайн-платформы на сайте
- Отсутствует лайв-чат в мобильном клиенте
Содержание
Российский сельскохозяйственный банк был создан в 2000 году по распоряжению В.В. Путина, исполнявшего тогда обязанности Президента РФ. С момента учреждения РСХБ на 100% принадлежит государству.
История
Ниже указаны ключевые события, которые связаны с компанией:
2000 год — создан в марте, в апреле получил лицензию на банковскую деятельность.
2002 год — начало работы со средствами физических лиц.
2006 год — участие в нацпроекте «Развитие агропромышленного комплекса», в ходе которого сельскохозяйственным предприятиям выдано 150 млрд руб. в качестве кредитов.
2007 год — получение генеральной лицензии ЦБ РФ.
2010 год — участие в новой правительственной программе «Доктрина продовольственной безопасности».
2017 год — банк входит в еще один проект — «Экспорт продукции АПК».
2020 год — заключение соглашения с Минсельхозом по льготной ипотеке для граждан, которые приобретают дома и квартиры в сельской местности. Запуск интернет-площадки по подбору недвижимости «Свое жилье».
Владельцы
С момента основания банка 100% голосующих (обыкновенных именных) акций принадлежат Росимуществу (органу исполнительной власти). Весь объем привилегированных ценных бумаг у Министерства финансов РФ, а именные префы типа А находятся еще у одной госструктуры — в Агентстве по страхованию вкладов. Таким образом, у банка 3 акционера, которые представляют государственную власть.
Лицензия
Набор из 3 документов профессионального участника рынка ценных бумаг РСХБ получил в 2005 году, когда еще существовала ММВБ, а регулятором была Федеральная служба по финансовым рынкам. Чтобы увидеть список лицензий, нужно открыть официальный сайт брокера РСХБ, перейти во вкладку «О банке», в раздел «Внутренние документы». Здесь опубликованы:
- Генеральная.
- На привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
- Брокерская.
- Дилерская.
- Депозитарная.
- Биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки.
Лицензия ЦБ РФ
Финансовые показатели
Самый свежий отчет по МСФО, который был доступен на момент написания статьи, — за первые 6 месяцев 2021 года. Начало эпидемии коронавируса в 2020 году банк пережил с большими трудностями — чистая прибыль составила всего 1,7 млрд руб. В 2021-м ситуация изменилась — за полгода РСХБ удалось заработать 6,6 млрд руб. Общий объем активов, согласно отчету, составлял 3,88 трлн руб., а накопленная прибыль — 284 млрд руб. Кредитный портфель банка, в котором учитываются юридические и физические лица, включал 2,75 трлн руб., что выше на 59 млрд руб., чем за аналогичный период 2020-го.
Посредник работает только с рынками Московской биржи (для неквалифицированных инвесторов). Информацию о его деятельности как брокера можно найти на сайте MOEX. По данным на октябрь 2021 года, компания имела неплохие результаты со следующими позициями в разных категориях:
- Стоимостный объем сделок по акциям и паям — 34.
- Зарегистрированные клиенты — 23.
- Активные счета — 20.
- Количество ИИС — 21.
- Операции на ИИС — 16.
Награды
Все достижения брокера представлены на сайте в разделе «Пресс-центр». Вот некоторые из них:
- 2010 год — Национальная банковская премия присвоила Россельхозбанку звание «Лидер в развитии филиальной сети».
- 2013 год — экспертный совет «Компания года» отдал первое место в категории «За вклад в развитие реального сектора экономики».
- 2014 год — на национальной выставке «Народная марка» присуждена победа в номинации «Банк».
- 2016 год — Cbonds Awards «Лучшая сделка первичного размещения корпоративных облигаций».
- 2017 год — лауреат национальной премии «IT-ЛИДЕР» за вклад в развитие технологий, получена награда «Банки с государственным участием».
- 2018 год — третье место на выставке «Финансовая сфера» — «Внедрение года в сфере отчетности».
- 2020 год — «Лучшая сделка первичного размещения ритейлеров» и победа еще в 7 номинациях на Cbonds Awards.
- 2021 год — самая высокая оценка в рейтинге «Трансперенси Интернейшнл» — «Горячие линии для заявителей о коррупции в коммерческом секторе».
Кроме того, что компания обладает рядом наград, она сама является учредителем финансовых выставок. Например, в конкурсе «Бизнес-успех» РСХБ выступает официальным партнером, входящим в попечительский совет.
Рейтинг надежности
Когда компания рассказывает о собственных достижениях, есть риск, что отдельные факты могут быть искажены или приукрашены. Аудит от независимых ресурсов отражает объективное профессиональное мнение. Проверкой финансового состояния организаций занимаются рейтинговые агентства — их отчеты не нужно оставлять без внимания.
На ноябрь 2021 года мнения по кредитоспособности РСХБ опубликовали 3 компании. Каждая из них, в соответствии со своей шкалой, выставила такие оценки:
- Fitch — BBB-.
- Moody’s — Ba1.
- АКРА — AA(RU).
У первых 2 агентств небольшие разногласия, а российская организация поставила самый высокий балл. Однако все аудиторы едины в том, что прогноз по состоянию «стабильный»: какое-то время ничего не изменится.
Дополнительные сервисы
В разделе брокерского обслуживания представлены предложения, которые понравятся начинающим трейдерам и инвесторам:
- Курсы. Во вкладке «Обучение» находятся 2 больших гайда в видеоформате. Один — от тренеров Московской биржи, второй создан специалистами РСХБ.
- Инвестидеи. В приложении и гостевой версии сайта можно следить за работой аналитического отдела брокера. Периодически появляются объемные файлы, в которых анализируется, почему лучше купить, держать или продать рассматриваемую бумагу.
- Телеграм-канал. Все, что публикуется на сайте, компания дублирует в соцсеть: новости, дайджесты, обзоры, идеи.
- Обучение по классам активов. По каждому виду ценных бумаг, контрактов и инструментов валютного рынка созданы подробные уроки. Некоторые из них есть в формате видео.
- Канал на YouTube. Здесь собраны база уроков по инвестициям и контент о банковских продуктах.
Инвестиционные идеи от сотрудников компании
Официальный сайт брокера Россельхозбанк
Отдельного веб-ресурса для биржевых услуг у посредника нет. Все продукты банка собраны на одном домене, который был создан в 2000 году одновременно с учреждением юрлица. Сайт выполнен в простом дизайне с преобладающим цветом бренда — зеленым.
Раздел с инвестиционными продуктами находится во вкладке «Брокерское обслуживание». Там можно открыть счет, почитать аналитику и новости, ознакомиться с тарифами и скачать регламентирующие документы.
Раздел инвестиций банка РСХБ
Регистрация и верификация аккаунта
Воспользоваться услугой могут резиденты и нерезиденты РФ, граждане России и других стран. Платформа брокера Россельхозбанк для инвестиций действует дистанционно — для получения доступа нужно активировать счет в приложении компании. Если человек раньше не использовал продукты банка, необходимо обратиться в ближайшее отделение для идентификации или зарегистрироваться через портал «Госуслуги».
Чтобы открыть счет удаленно, требуется:
- Войти в приложение интернет-банка.
- Активировать раздел «Инвестиции».
- Выбрать вкладку «Брокерское обслуживание».
- Нажать кнопку «Заключить договор».
- Дождаться уведомления на e-mail.
Для клиентов компании верификация не требуется: банк открывает счет на основании тех документов, которые были предоставлены ранее.
Бонусы и акции брокера
На ноябрь 2021 года посредник не проводил промокампаний, связанных с инвестиционными продуктами.
Партнерская программа
Банк сотрудничает только с известными и крупными брендами — список находится на соответствующей странице.
Личный кабинет
Интерфейс для инвестиций реализован только в приложении. После авторизации доступны следующие вкладки и функционал:
- Портфель. Общий баланс счетов, активы по рынкам, переключение на отображение в американских долларах, российских рублях и евро.
- Котировки. Списки доступных активов, составление избранных ценных бумаг и валюты, спецификации, графики, покупка и продажа, очередь заявок, общее количество сделок на бирже по выбранным инструментам.
- Операции. Статусы поручений, открытые ордера и история.
- Идеи. Обзоры перспективных ценных бумаг с подробным описанием причин входа.
- Профиль. Настройки аккаунта, информация о клиенте.
Личный кабинет в приложении брокера
Условия торговли и тарифы
Брокер предлагает работать на рынках Московской биржи по расценкам, указанным в таблице ниже:
| Название плана | Сделки по акциям и облигациям | Срочный рынок (контракт) | Внебиржевые ордера | Валютная секция | Маржинальное кредитование |
|---|---|---|---|---|---|
| Базовый | 0,007-0,015% | 0,5 руб. | 0,15% (от 3000 руб.) | 0,007-0,015% | 9-12% годовых |
| Профессиональный (только для юридических лиц, у которых есть лицензия ЦБ РФ) | 0,012% | 0,15% | 0,012% |
Следует учесть, что размеры сборов указаны без учета биржевых, которые составляют 0,01% от объема ордера.
Виды счетов
Инвестиции с брокером Россельхозбанк возможны на двух вариантах учетного аккаунта:
- Брокерский. Для быстрого перечисления прибыли, перевода активов к другим операторам, работы на внебиржевом рынке. Нет ограничения на движение средств и ценных бумаг.
- ИИС. Разновидность счета, разработанная в соответствии с федеральным законом РФ «О рынке ценных бумаг». Ее особенность в том, что инвестору становятся доступны налоговые вычеты на внесение средств или на прибыль от торговых операций. Но для получения льгот счет нельзя ликвидировать 3 года. Вывести средства без закрытия невозможно.
Демосчет
На ноябрь 2021 года посредник не предлагал тренировочные счета.
Торговые инструменты РСХБ брокер
Трейдерам и инвесторам доступны фондовая, срочная и валютная секции Московской биржи. Неквалифицированные клиенты ограничены только этой площадкой. Через приложение компании или QUIK можно торговать следующими классами активов:
- Российские и зарубежные акции.
- Евробонды.
- ОФЗ, муниципальные и корпоративные облигации.
- ETF, БПИФы.
- Валюта.
- Фьючерсы и опционы.
Аналитика
Упор на данные технических паттернов брокер не делает, а вот для любителей фундаментальных исследований есть несколько интересных сервисов:
- «Завтрак с РСХБ-Инвестиции». Ежедневные разборы ценных бумаг, актуальных новостей об отдельных эмитентах.
- «Финансовые рынки за неделю». Анализ прошедших событий по нефти, валютам, компаниям, экономике.
- «Обзоры». Статистика по основным трендам в цифрах и инфографике.
- «Инвестидеи». Отчеты по перспективным ценным бумагам с указанием предполагаемой доходности.
Все материалы выходят в формате презентаций Powerpoint — их можно просматривать онлайн или скачивать на устройства.
Аналитический сервис «Завтрак с РСХБ-Инвестиции»
Инвестиции и трейдинг
Брокер подходит для любых стратегий. Этому способствуют низкие торговые комиссии, отсутствие платы за хранение бумаг и обслуживание счета.
Для формирования долгосрочного портфеля есть набор аналитических сервисов и удобное приложение. Доступны иностранные акции из котировального списка Мосбиржи. Если получить статус квалифицированного инвестора, можно работать на внебиржевых рынках и зарубежных площадках.
Трейдерам здесь тоже понравится: низкая комиссия как на фондовой, так и на срочной секциях, доступ к маржинальным сделкам, бесплатный торговый терминал QUIK. Аналитические сервисы не настроены под технический анализ, однако остальные условия вполне подойдут для спекулятивной торговли.
Мобильный клиент Россельхозбанк брокер
Посредник предоставляет доступ к двум платформам: QUIK и приложению РСХБ. Собственный софт компании удобен и прост. Его скачивают по ссылкам, которые находятся внизу любой страницы официального сайта банка.
Для Андроид
Онлайн-торговля и инвестиции в РСХБ брокер через программу для этой операционной системы возможны со следующими функциями:
- Торговые поручения.
- Формирование избранного списка.
- Статистика портфеля.
- Просмотр котировок доступных инструментов.
- Инвестидеи.
- История сделок и поручений.
- Тестирование неквалифицированных инвесторов.
Софт можно скачать на Google Play.
Для iOS
Приложение для устройств Apple аналогично мобильной версии, созданной для ОС Андроид.
Мобильный клиент
Пополнение и вывод средств
По российскому законодательству брокеры с лицензией ЦБ РФ не могут использовать в транзакциях никакие методы, кроме переводов с банковских счетов на брокерский и обратно.
Платежные системы
Внести средства или снять их можно 3 способами:
- Приложение РСХБ (не для инвестиций).
- Интернет-банк.
- По реквизитам. Они находятся на сайте. Чтобы произвести платеж, необходимо указать номер брокерского договора.
Валюта счетов
Пополнять баланс и заключать сделки можно в российских рублях, американских долларах и евро.
Комиссия и лимиты
За внесение и вывод средств сборы не взимаются. Исключение составляют транзакции, когда запрашиваемая валюта отличается от основных, в которых номинируются счета — списывается 0,2% от объема.
Сроки вывода средств
После подачи поручения деньги поступают на указанные реквизиты в период от нескольких часов до 2 дней.
Служба техподдержки
Ответы на самые популярные вопросы про брокерское обслуживание в компании РСХБ опубликованы на главной странице раздела «Инвестиции». Если нужной информации нет, можно воспользоваться одним из каналов:
- E-mail.
- Форма обратной связи.
- Телефон.
- Лайв-чат на сайте.
- Мессенджеры: Viber, WhatsApp, Telegram.
- Соцсети: Twitter, VK, Одноклассники, Facebook.
Резюме
Брокерские услуги Россельхозбанк начал предоставлять в 2005 году, когда инвестиции были еще непопулярны среди населения. В 2024 году граждане проявляют все больший интерес к посреднику. Привлекательные тарифы, защита в лице Росимущества и Министерства финансов, современное приложение делают РСХБ привлекательным фондовым оператором для покупки акций и других ценных бумаг на финансовых рынках.
Недостатком брокера является то, что он ограничен только теми инструментами, которые находятся в обращении на Мосбирже. Однако площадка активно пополняется иностранными ценными бумагами, поэтому через какое-то время она достигнет уровня биржи Санкт-Петербурга по количеству акций зарубежных компаний.
Работать через Россельхозбанк можно с применением любых стратегий — этому способствуют низкие комиссии, наличие разных платформ, аналитические сервисы. Брокер подойдет всем категориям клиентов: от начинающих до профессионалов со статусом квалифицированного инвестора.
Часто задаваемые вопросы
Нет 