О брокере РСХБ

Это один из крупнейших банков в России, который работает с 2000 года. Изначально компания занималась обслуживанием и развитием сельскохозяйственного и агропромышленного секторов, но постепенно стала универсальной кредитной организацией, которая осуществляет также брокерскую и депозитарную деятельность. Этот обзор брокера РСХБ на 2022 рассказывает о том, как инвестировать через посредника, о тарифах, платформах и условиях взаимодействия.

Плюсы
  • Регулируется Банком России
  • Много аналитики
  • Удобное и простое приложение
  • Самые низкие базовые комиссии на рынке
  • Государственное участие
Минусы
  • Мало инструментов для неквалифицированных инвесторов (только Московская биржа)
  • Нет онлайн-платформы на сайте
  • Отсутствует лайв-чат в мобильном клиенте

О брокере РСХБ

Российский сельскохозяйственный банк был создан в 2000 году по распоряжению В.В. Путина, исполнявшего тогда обязанности Президента РФ. С момента учреждения РСХБ на 100% принадлежит государству.

История

Ниже указаны ключевые события, которые связаны с компанией:

2000 год — создан в марте, в апреле получил лицензию на банковскую деятельность.

2002 год — начало работы со средствами физических лиц.

2006 год — участие в нацпроекте «Развитие агропромышленного комплекса», в ходе которого сельскохозяйственным предприятиям выдано 150 млрд руб. в качестве кредитов.

2007 год — получение генеральной лицензии ЦБ РФ.

2010 год — участие в новой правительственной программе «Доктрина продовольственной безопасности».

2017 год — банк входит в еще один проект — «Экспорт продукции АПК».

2020 год — заключение соглашения с Минсельхозом по льготной ипотеке для граждан, которые приобретают дома и квартиры в сельской местности. Запуск интернет-площадки по подбору недвижимости «Свое жилье».

Владельцы

С момента основания банка 100% голосующих (обыкновенных именных) акций принадлежат Росимуществу (органу исполнительной власти). Весь объем привилегированных ценных бумаг у Министерства финансов РФ, а именные префы типа А находятся еще у одной госструктуры — в Агентстве по страхованию вкладов. Таким образом, у банка 3 акционера, которые представляют государственную власть.

Лицензия

Набор из 3 документов профессионального участника рынка ценных бумаг РСХБ получил в 2005 году, когда еще существовала ММВБ, а регулятором была Федеральная служба по финансовым рынкам. Чтобы увидеть список лицензий, нужно открыть официальный сайт брокера РСХБ, перейти во вкладку «О банке», в раздел «Внутренние документы». Здесь опубликованы:

  • Генеральная.
  • На привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
  • Брокерская.
  • Дилерская.
  • Депозитарная.
  • Биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки.
Список брокеров на сайте Банка России

Лицензия ЦБ РФ

Финансовые показатели

Самый свежий отчет по МСФО, который был доступен на момент написания статьи, — за первые 6 месяцев 2021 года. Начало эпидемии коронавируса в 2020 году банк пережил с большими трудностями — чистая прибыль составила всего 1,7 млрд руб. В 2021-м ситуация изменилась — за полгода РСХБ удалось заработать 6,6 млрд руб. Общий объем активов, согласно отчету, составлял 3,88 трлн руб., а накопленная прибыль — 284 млрд руб. Кредитный портфель банка, в котором учитываются юридические и физические лица, включал 2,75 трлн руб., что выше на 59 млрд руб., чем за аналогичный период 2020-го.

Посредник работает только с рынками Московской биржи (для неквалифицированных инвесторов). Информацию о его деятельности как брокера можно найти на сайте MOEX. По данным на октябрь 2021 года, компания имела неплохие результаты со следующими позициями в разных категориях:

  • Стоимостный объем сделок по акциям и паям — 34.
  • Зарегистрированные клиенты — 23.
  • Активные счета — 20.
  • Количество ИИС — 21.
  • Операции на ИИС — 16.

 Награды

Все достижения брокера представлены на сайте в разделе «Пресс-центр». Вот некоторые из них:

  • 2010 год — Национальная банковская премия присвоила Россельхозбанку звание «Лидер в развитии филиальной сети».
  • 2013 год — экспертный совет «Компания года» отдал первое место в категории «За вклад в развитие реального сектора экономики».
  • 2014 год — на национальной выставке «Народная марка» присуждена победа в номинации «Банк».
  • 2016 год — Cbonds Awards «Лучшая сделка первичного размещения корпоративных облигаций».
  • 2017 год — лауреат национальной премии «IT-ЛИДЕР» за вклад в развитие технологий, получена награда «Банки с государственным участием».
  • 2018 год — третье место на выставке «Финансовая сфера» — «Внедрение года в сфере отчетности».
  • 2020 год — «Лучшая сделка первичного размещения ритейлеров» и победа еще в 7 номинациях на Cbonds Awards.
  • 2021 год — самая высокая оценка в рейтинге «Трансперенси Интернейшнл» — «Горячие линии для заявителей о коррупции в коммерческом секторе».

Кроме того, что компания обладает рядом наград, она сама является учредителем финансовых выставок. Например, в конкурсе «Бизнес-успех» РСХБ выступает официальным партнером, входящим в попечительский совет.

Рейтинг надежности

Когда компания рассказывает о собственных достижениях, есть риск, что отдельные факты могут быть искажены или приукрашены. Аудит от независимых ресурсов отражает объективное профессиональное мнение. Проверкой финансового состояния организаций занимаются рейтинговые агентства — их отчеты не нужно оставлять без внимания.

На ноябрь 2021 года мнения по кредитоспособности РСХБ опубликовали 3 компании. Каждая из них, в соответствии со своей шкалой, выставила такие оценки:

  • Fitch — BBB-.
  • Moody’s — Ba1.
  • АКРА — AA(RU).

У первых 2 агентств небольшие разногласия, а российская организация поставила самый высокий балл. Однако все аудиторы едины в том, что прогноз по состоянию «стабильный»: какое-то время ничего не изменится.

Дополнительные сервисы

В разделе брокерского обслуживания представлены предложения, которые понравятся начинающим трейдерам и инвесторам:

  • Курсы. Во вкладке «Обучение» находятся 2 больших гайда в видеоформате. Один — от тренеров Московской биржи, второй создан специалистами РСХБ.
  • Инвестидеи. В приложении и гостевой версии сайта можно следить за работой аналитического отдела брокера. Периодически появляются объемные файлы, в которых анализируется, почему лучше купить, держать или продать рассматриваемую бумагу.
  • Телеграм-канал. Все, что публикуется на сайте, компания дублирует в соцсеть: новости, дайджесты, обзоры, идеи.
  • Обучение по классам активов. По каждому виду ценных бумаг, контрактов и инструментов валютного рынка созданы подробные уроки. Некоторые из них есть в формате видео.
  • Канал на YouTube. Здесь собраны база уроков по инвестициям и контент о банковских продуктах.
Готовая аналитика

Инвестиционные идеи от сотрудников компании

Официальный сайт брокера Россельхозбанк

Отдельного веб-ресурса для биржевых услуг у посредника нет. Все продукты банка собраны на одном домене, который был создан в 2000 году одновременно с учреждением юрлица. Сайт выполнен в простом дизайне с преобладающим цветом бренда — зеленым.

Раздел с инвестиционными продуктами находится во вкладке «Брокерское обслуживание». Там можно открыть счет, почитать аналитику и новости, ознакомиться с тарифами и скачать регламентирующие документы.

Официальный сайт посредника

Раздел инвестиций банка РСХБ

Регистрация и верификация аккаунта

Воспользоваться услугой могут резиденты и нерезиденты РФ, граждане России и других стран. Платформа брокера Россельхозбанк для инвестиций действует дистанционно — для получения доступа нужно активировать счет в приложении компании. Если человек раньше не использовал продукты банка, необходимо обратиться в ближайшее отделение для идентификации или зарегистрироваться через портал «Госуслуги».

Чтобы открыть счет удаленно, требуется:

  1. Войти в приложение интернет-банка.
  2. Активировать раздел «Инвестиции».
  3. Выбрать вкладку «Брокерское обслуживание».
  4. Нажать кнопку «Заключить договор».
  5. Дождаться уведомления на e-mail.

Для клиентов компании верификация не требуется: банк открывает счет на основании тех документов, которые были предоставлены ранее.

Бонусы и акции брокера

На ноябрь 2021 года посредник не проводил промокампаний, связанных с инвестиционными продуктами.

Партнерская программа

Банк сотрудничает только с известными и крупными брендами — список находится на соответствующей странице.

Личный кабинет

Интерфейс для инвестиций реализован только в приложении. После авторизации доступны следующие вкладки и функционал:

  • Портфель. Общий баланс счетов, активы по рынкам, переключение на отображение в американских долларах, российских рублях и евро.
  • Котировки. Списки доступных активов, составление избранных ценных бумаг и валюты, спецификации, графики, покупка и продажа, очередь заявок, общее количество сделок на бирже по выбранным инструментам.
  • Операции. Статусы поручений, открытые ордера и история.
  • Идеи. Обзоры перспективных ценных бумаг с подробным описанием причин входа.
  • Профиль. Настройки аккаунта, информация о клиенте.
Аккаунт пользователя

Личный кабинет в приложении брокера

Условия торговли и тарифы

Брокер предлагает работать на рынках Московской биржи по расценкам, указанным в таблице ниже:

Название планаСделки по акциям и облигациямСрочный рынок (контракт)Внебиржевые ордераВалютная секцияМаржинальное кредитование
Базовый0,007-0,015%0,5 руб.0,15% (от 3000 руб.)0,007-0,015%9-12% годовых
Профессиональный (только для юридических лиц, у которых есть лицензия ЦБ РФ)0,012%0,15%0,012%

Следует учесть, что размеры сборов указаны без учета биржевых, которые составляют 0,01% от объема ордера.

Виды счетов

Инвестиции с брокером Россельхозбанк возможны на двух вариантах учетного аккаунта:

  • Брокерский. Для быстрого перечисления прибыли, перевода активов к другим операторам, работы на внебиржевом рынке. Нет ограничения на движение средств и ценных бумаг.
  • ИИС. Разновидность счета, разработанная в соответствии с федеральным законом РФ «О рынке ценных бумаг». Ее особенность в том, что инвестору становятся доступны налоговые вычеты на внесение средств или на прибыль от торговых операций. Но для получения льгот счет нельзя ликвидировать 3 года. Вывести средства без закрытия невозможно.

Демосчет

На ноябрь 2021 года посредник не предлагал тренировочные счета.

Торговые инструменты РСХБ брокер

Трейдерам и инвесторам доступны фондовая, срочная и валютная секции Московской биржи. Неквалифицированные клиенты ограничены только этой площадкой. Через приложение компании или QUIK можно торговать следующими классами активов:

  • Российские и зарубежные акции.
  • Евробонды.
  • ОФЗ, муниципальные и корпоративные облигации.
  • ETF, БПИФы.
  • Валюта.
  • Фьючерсы и опционы.

Аналитика

Упор на данные технических паттернов брокер не делает, а вот для любителей фундаментальных исследований есть несколько интересных сервисов:

  • «Завтрак с РСХБ-Инвестиции». Ежедневные разборы ценных бумаг, актуальных новостей об отдельных эмитентах.
  • «Финансовые рынки за неделю». Анализ прошедших событий по нефти, валютам, компаниям, экономике.
  • «Обзоры». Статистика по основным трендам в цифрах и инфографике.
  • «Инвестидеи». Отчеты по перспективным ценным бумагам с указанием предполагаемой доходности.

Все материалы выходят в формате презентаций Powerpoint — их можно просматривать онлайн или скачивать на устройства.

Ежедневные обзоры новостей

Аналитический сервис «Завтрак с РСХБ-Инвестиции»

Инвестиции и трейдинг

Брокер подходит для любых стратегий. Этому способствуют низкие торговые комиссии, отсутствие платы за хранение бумаг и обслуживание счета.

Для формирования долгосрочного портфеля есть набор аналитических сервисов и удобное приложение. Доступны иностранные акции из котировального списка Мосбиржи. Если получить статус квалифицированного инвестора, можно работать на внебиржевых рынках и зарубежных площадках.

Трейдерам здесь тоже понравится: низкая комиссия как на фондовой, так и на срочной секциях, доступ к маржинальным сделкам, бесплатный торговый терминал QUIK. Аналитические сервисы не настроены под технический анализ, однако остальные условия вполне подойдут для спекулятивной торговли.

Мобильный клиент Россельхозбанк брокер

Посредник предоставляет доступ к двум платформам: QUIK и приложению РСХБ. Собственный софт компании удобен и прост. Его скачивают по ссылкам, которые находятся внизу любой страницы официального сайта банка.

Для Андроид

Онлайн-торговля и инвестиции в РСХБ брокер через программу для этой операционной системы возможны со следующими функциями:

  • Торговые поручения.
  • Формирование избранного списка.
  • Статистика портфеля.
  • Просмотр котировок доступных инструментов.
  • Инвестидеи.
  • История сделок и поручений.
  • Тестирование неквалифицированных инвесторов.

Софт можно скачать на Google Play.

Для iOS

Приложение для устройств Apple аналогично мобильной версии, созданной для ОС Андроид.

Приложение для ивестиций

Мобильный клиент

Пополнение и вывод средств

По российскому законодательству брокеры с лицензией ЦБ РФ не могут использовать в транзакциях никакие методы, кроме переводов с банковских счетов на брокерский и обратно.

Платежные системы

Внести средства или снять их можно 3 способами:

  • Приложение РСХБ (не для инвестиций).
  • Интернет-банк.
  • По реквизитам. Они находятся на сайте. Чтобы произвести платеж, необходимо указать номер брокерского договора.

Валюта счетов

Пополнять баланс и заключать сделки можно в российских рублях, американских долларах и евро.

Комиссия и лимиты

За внесение и вывод средств сборы не взимаются. Исключение составляют транзакции, когда запрашиваемая валюта отличается от основных, в которых номинируются счета — списывается 0,2% от объема.

Сроки вывода средств

После подачи поручения деньги поступают на указанные реквизиты в период от нескольких часов до 2 дней.

Служба техподдержки

Ответы на самые популярные вопросы про брокерское обслуживание в компании РСХБ опубликованы на главной странице раздела «Инвестиции». Если нужной информации нет, можно воспользоваться одним из каналов:

  • E-mail.
  • Форма обратной связи.
  • Телефон.
  • Лайв-чат на сайте.
  • Мессенджеры: Viber, WhatsApp, Telegram.
  • Соцсети: Twitter, VK, Одноклассники, Facebook.

Резюме

Брокерские услуги Россельхозбанк начал предоставлять в 2005 году, когда инвестиции были еще непопулярны среди населения. В 2021 году граждане проявляют все больший интерес к посреднику. Привлекательные тарифы, защита в лице Росимущества и Министерства финансов, современное приложение делают РСХБ привлекательным фондовым оператором для покупки акций и других ценных бумаг на финансовых рынках.

Недостатком брокера является то, что он ограничен только теми инструментами, которые находятся в обращении на Мосбирже. Однако площадка активно пополняется иностранными ценными бумагами, поэтому через какое-то время она достигнет уровня биржи Санкт-Петербурга по количеству акций зарубежных компаний.

Работать через Россельхозбанк можно с применением любых стратегий — этому способствуют низкие комиссии, наличие разных платформ, аналитические сервисы. Брокер подойдет всем категориям клиентов: от начинающих до профессионалов со статусом квалифицированного инвестора.

Часто задаваемые вопросы

🔎 Каков размер депозитарной комиссии?
На ноябрь 2021 года такой вид сбора в тарифах отсутствует.
📌 Есть ли требования к минимальному депозиту?
Нет. Ограничения отсутствуют. Инвестору при пополнении счета следует исходить из стоимости ценных бумаг, которые он хочет приобрести.
👶 Можно ли открыть брокерский счет лицам до 18 лет?
Нет. Согласно регламенту РСХБ, инвестиционными продуктами банка могут пользоваться только совершеннолетние граждане.
❓ Входит ли в тариф биржевая комиссия?
Она учитывается отдельно и составляет 0,01% для акций и ОФЗ, 0,0125% для корпоративных облигаций.
🧾 Что произойдет с ценными бумагами, если компания обанкротится?
Национальный расчетный депозитарий переведет их к другому брокеру. В любом случае они так и будут числиться за инвестором.
4.8
Итоговая оценка:
Хорошо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин