О брокере Септем Капитал

Относительно молодой посредник на российских финансовых рынках, созданный при участии финского банка Septem Partners. На момент, когда готовился этот обзор брокера Септем Капитал на 2022, здесь был один класс активов, с которыми работали клиенты, — облигации.

Плюсы
  • Есть лицензии Банка России на основные виды деятельности на рынке ценных бумаг
  • Простое приложение
  • Быстрая регистрация и верификация
  • Раздел с инвестиционными идеями
  • Материнская компания имеет большой кредитный рейтинг
Минусы
  • Доступны только облигации, которые обращаются на Московской бирже
  • Отсутствуют торговые системы
  • Высокая комиссия
  • Всего один тариф

О брокере Септем Капитал

Компания предлагает несколько разных услуг: депозитарное обслуживание, Индивидуальные инвестиционные и классические брокерские счета, доверительное управление.

История

У компании небольшой опыт, в котором фигурирует две даты:

  • 2014 — в апреле в Москве зарегистрировано ООО ИК «Септем Капитал». В этом же году получены лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. На ММВБ брокера ранее не было.
  • 2019 — компания поглощена «Совкомбанком» — он получил долю 50,1% голосующих ЦБ брокера.

Владельцы

На ноябрь 2021 года публичное акционерное общество «Совкомбанк» довел долю до 100% уставного капитала Септем — некоторые должности здесь занимают руководители именно этой кредитной организации с момента покупки брокера.

Лицензия

Необходимые документы для оказания услуг на фондовом рынке посредник получил в год регистрации юридического лица. Всего компания занимается 4 видами деятельности:

  • Брокерской
  • Дилерской
  • Депозитарной
  • Управлением активами

С 2017 года оператор состоит в саморегулируемой организации НАУФОР.

Разрешение на брокерскую деятельность

Лицензия Банка России

Финансовые показатели

Компания регулярно отчитывается о том, как у нее идут дела. Чтобы посмотреть бухгалтерские документы, нужно перейти на официальный сайт брокера Септем Капитал, активировать вкладку «Раскрытие информации» и выбрать необходимый период.

В обзоре использована промежуточная отчетность за III квартал 2021-го. В файле находятся следующие результаты, которые указаны в сравнении с тем же периодом 2020-го:

Год20212020
Активы1 567 9431 576 806
Средства клиентов1 265 1741 029 922
Нераспределенная прибыль101 893144 131
Доход (расход)(18 097)45 052

Подпись — Суммы указаны в тысячах российских рублей

Брокеру трудно соревноваться с другими участниками Московской биржи. На этой площадке есть два списка по облигациям, в которые мог бы попасть «Септем Капитал»: негосударственные и ОФЗ. Однако, ему не удалось ни разу войти хотя бы в ТОП-50. Но по количеству открытых брокерских счетов и ИИС он занимал 10-е места в обеих номинациях на октябрь 2021-го.

Рейтинг надежности

Национальные и международные агентства не следят за финансовой деятельностью компаний с такими небольшими оборотами. Но Septem принадлежит крупной организации и находится под ее руководством, так что можно учесть этот факт. На ноябрь 2021-го «Совкомбанк» имеет следующие оценки от рейтинговых агентств:

  • Fitch — BB+
  • S&P Global — BB
  • Moody’s — Ba2
  • АКРА — AA-
  • Эксперт РА — ruAA
  • НКР — AA-

Банк получил высокие баллы от всех известных аудиторов. Причина этого — включение компании в октябре 2020-го в список системно значимых кредитных организаций.

Дополнительные сервисы

Septem Capital имеет слишком узкую направленность и является молодым брокером, поэтому вспомогательные инструменты для инвесторов здесь отсутствуют. Единственное, что доступно клиентам, — информация, которая выходит в группах посредника на Facebook, Twitter, LinkedIn.

Брокер в соцсетях

Официальная страница компании в Facebook

Официальный сайт Septem Capital

Сайт у компании выполнен просто: нет никаких баннеров, меню состоит только из 5 вкладок, минимум информации на каждой странице. Основной контент спрятан в PDF, которые можно открыть онлайн или скачать на устройство.

Регистрация и верификация аккаунта

Заключить договор брокерского обслуживания с предоставлением Личного кабинета можно удаленно всем категориям граждан за исключением:

  • Иностранных публичных должностных лиц.
  • Представителей международных открытых организаций.
  • Людей, занимающие посты из стоп-списка Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

Чтобы создать аккаунт, необходимо иметь рабочий номер телефона и e-mail. Потребуются электронные копии паспорта, СНИЛС или ИНН. Если есть учетная запись на портале Госуслуг, то данные из документов подтянутся оттуда.

Срок открытия счета по регламенту — до 2 рабочих дней, но иногда все происходит в течение пары часов.

Бонусы и акции брокера

На дату написания обзора организация не проводила промокампаний, турниров, не предоставляла заемных денежных средств.

Партнерская программа

Единственный способ заработать в Septem Capital — покупка и продажа облигаций и налоговые вычеты на ИИС.

Личный кабинет

После регистрации у клиента появляется аккаунт в приложении Yango. Даже если попробовать войти в учетную запись через браузер, пользователь будет направлен по адресу lk.yango.pro. Интерфейс и функционал здесь простой и состоит из 3 вкладок:

  • Активы. Статистика и состояние портфеля, список купленных облигаций. Здесь же можно зарегистрироваться при первом входе и совершать финансовые транзакции.
  • Идеи. Раздел с рекомендациями, в котором рассчитывается доходность ценных бумаг. Можно посмотреть рейтинг эмитента, НКД, размер процентных выплат и другие спецификации.
  • Профиль. Поддержка, инструкции, настройки аккаунта.
Мобильный аккаунт

Личный кабинет инвестора

Условия торговли и тарифы

Доступ на платформу брокера Septem Capital предоставляется всего по одному плану:

НазваниеКомиссия за сделкиДепозитарный сборОбслуживание счета
Частные клиентыЮридические лица
Договор на БО0,3% (взимается только за покупку облигаций)0,1%₽0₽0 (для договоров, заключенных до 03.03.2019, — ₽150 в месяц и торговая комиссия 0,1%)

Виды счетов

Здесь все как у классического посредника:

  • Брокерские. Аккаунты, ограниченные только условиями единственного тарифа.
  • ИИС. Больше подходят тем, кто может себе позволить не снимать финансы от 3 лет. Владельцам индивидуальных инвестиционных аккаунтов дают на выбор 2 разновидности вычетов: 13% на взносы ежегодно или освобождение от НДФЛ по итогам трех лет.

В обоих случаях преференции сгорают, если инвестор решит вывести средства раньше срока.

Демосчет

Есть ознакомительная версия Личного кабинета. Она становится доступна, если в приложении ввести специальный код, который придет на указанный номер телефона. Функционал там урезан до такой степени, что можно только смотреть. Совершать виртуальные сделки не получится.

Торговые инструменты Септем Капитал

Для инвесторов доступен только долговой рынок фондовой секции Московской биржи. Проводятся торги ОФЗ, региональными и муниципальными облигациями, российскими корпоративными, номинированными в рублях и иностранной валюте.

Аналитика

Единственное, чем можно руководствоваться при выборе активов, — торговые идеи, которые находятся в приложении и на главной странице сайта. Получить полную версию исследования могут только зарегистрированные пользователи.

Аналитика брокера по облигациям

Инвестиционные идеи

Инвестиции и трейдинг

Данный брокер — отличная замена банковским депозитам. Здесь предлагают занимать деньги российским компаниям и государству через ценные бумаги. Но построить высокодоходную стратегию у посредника не получится, так как надежные облигации дают не намного больший процент, чем ставки по депозитам, а покупки акций и других инструментов нет.

Если инвестиции с Septem Capital еще возможны, то трейдерам здесь делать нечего — для этого нет никаких условий: отсутствуют торговые системы, срочные контракты, высокие комиссии для частых сделок. Да и облигации не приспособлены для заработка на разнице цен.

Оператор понравится консерваторам, которые не любят рисковать и при этом согласны довольствоваться невысоким процентом прибыли — чуть большим, чем при вкладах в банках.

Мобильный клиент Septem Capital

Единственная платформа, в которой заключаются сделки на покупку облигаций, —

Yango.Инвестиции. Это аккаунт и торговый терминал в одном приложении, который можно скачать по ссылкам в разделе «Личный кабинет».

Для Андроид

В Play Маркет на ноябрь 2021-го софт имеет оценку 3,4 балла из 5 на основании 510 отзывов. Главная проблема, судя по комментариям, — незнание клиентами особенностей долгового рынка. В софте для данной операционной системы есть следующие возможности:

  • Мониторинг портфеля
  • Финансовые транзакции
  • Списки инструментов
  • Способы связи со службой поддержки
  • Открытие ИИС и новых брокерских счетов
  • Спецификации ценных бумаг
  • Рейтинги эмитентов
  • Покупка и продажа облигаций

Для iOS

Функционал приложения, которое устанавливается на устройства Apple, ничем не отличается от софта для Android.

Мобильный аккаунт

Приложение Yango.Инвестиции

Пополнение и вывод средств

Брокерам РФ по законодательству разрешено использовать для переводов исключительно банковские реквизиты. Онлайн-торговля и инвестиции в Септем Капитал возможны только для клиентов, у которых есть счет в финансовой организации, зарегистрированной в РФ и имеющей лицензию регулятора России.

Платежные системы

Зачислить деньги можно по данным, которые указаны в приложении, подставив к ним номер брокерского договора. Таким же способом их и снимают. Вывод производится только на реквизиты, привязанные к клиенту.

Валюта счетов

На ноябрь 2021-го счет можно открыть в российских рублях и американских долларах.

Комиссия и лимиты

За финансовые транзакции брокер ничего не взимает. Однако, банк, который участвует в переводе, может снимать до 3% от объема. Что касается ограничений по суммам, их нет. Исключение составляет минимальная потребность на сделку: номинал облигации в большинстве случаев равен 1000 руб., плюс 0,3% — вознаграждение брокера. Исходя из этого расчета, низший предел рекомендуемого депозита — 1003 рубля.

Сроки вывода средств

Регламентом предусмотрено 3 рабочих дня с момента подачи поручения, но, по словам отдельных клиентов, деньги часто приходят в течение 3 часов.

Служба техподдержки

Ответы на самые частые вопросы записаны на странице Yango в отдельном разделе и в регламентирующих документах. Если там нет чего-либо про брокерское обслуживание в компании Септем Капитал, это можно выяснить у сотрудников по следующим каналам связи:

  • Офис обслуживания в Москве
  • Телефон
  • Электронная почта
  • Чат в Telegram и WhatsApp

Рабочий график: понедельник-пятница, с 10:00 до 19:00 по московскому времени.

Резюме

Это не обычный оператор фондовой биржи по сравнению с другими посредниками на российском рынке ценных бумаг. Для спекулятивных стратегий здесь нет ничего — облигации, которые являются единственным инструментом, не совсем для этого подходят.

Неуютно здесь будет инвесторам с любым багажом опыта: для новеньких нет никаких обучающих материалов, а профессионалам одного класса активов мало. К тому же, отсутствие базового набора аналитических сервисов тоже не сильно располагает к работе.

Единственная целевая аудитория, которой подходят брокерские услуги Septem Capital, — это люди, привыкшие депонировать денежные средства консервативными методами. Посредник предлагает альтернативу банковским вкладам с гораздо более высоким процентом доходности.

Часто задаваемые вопросы

🧾 Чем облигации отличаются от акций?
Первое — долговые расписки, по которым инвестору выплачивают проценты, а в конце оговоренного срока возвращают номинальную стоимость. Второе — доля в бизнесе компании, держателю которой дают право на часть прибыли и компенсацию в процессе банкротства.
💰 Сколько нужно внести в Septem для начала работы?
Ограничения нет, но чтобы купить хотя бы 1 ценную бумагу, необходимо иметь на счету от 1000 руб.
📌 Инвестидеи брокера гарантируют доход?
На фондовом рынке нет стратегий, которые работают 100%. Даже профессиональные аналитики иногда ошибаются. Но облигации — низкорисковый инструмент, благодаря чему идеи по ним срабатывают с большой вероятностью.
❓ Номинал устанавливается брокером?
Нет, это стоимость бумаги, которая присваивается ей при выпуске. Для российского рынка она почти всегда равна 1000 рублей. В срок погашения именно столько за каждую единицу эмитент выплатит держателю.
📝 Какие условия есть для квалифицированных инвесторов?
Согласно регламенту, оператор дает доступ к инструментам, которые обращаются вне российских площадок. Но информация, к каким именно, не раскрыта.
3.9
Итоговая оценка:
Неплохо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин