О брокере УРАЛСИБ

Клиентам компании доступны фондовый рынок, а также валютный и срочный. Для сделок используется полный набор версий QUIK, а торговля ведется на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Данный обзор брокера УРАЛСИБ на 2022 рассказывает о том, какие услуги и сервисы есть у посредника, как открыть счет, где посмотреть условия по тарифам и многое другое.

Плюсы
  • Регулируется ЦБ РФ
  • Есть инструменты фондового, срочного и валютного рынков
  • Все версии терминала QUIK бесплатны
  • Низкие комиссии
  • При открытии счета прикрепляют менеджера
  • Минимальный депозит ₽0
Минусы
  • Плохо реализованный сайт
  • Вывод средств только через торговую платформу
  • Нет обучающих материалов и аналитических сервисов
  • Отсутствует приложение УРАЛСИБ для инвестиций

О брокере УРАЛСИБ

Это крупный российский банковский посредник, история которого начинается с 80-х годов. Компания входит в одноименную финансовую корпорацию.

История

Создание группы началось в 1988 году с учреждения нескольких банков в Башкортостане. После этого было объединено более 10 финансовых организаций. Проект стал самым масштабным в банковской отрасли в России и Восточной Европе. Вот несколько дат, которые связаны с брокерской деятельностью компании:

  • 2004 год — регистрация ООО «УРАЛСИБ Кэпитал — Финансовые услуги».
  • 2008 год — получение лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на депозитарную деятельность.
  • 2009 год — внесение в реестры брокеров и дилеров РФ.
  • 2018 год — создан отдельный домен для обособления услуг на фондовых рынках.
  • 2019 год — смена названия на ООО «УРАЛСИБ Брокер».

Владельцы

Посредник был учрежден компанией ПАО «Банк УРАЛСИБ» и на октябрь 2021 года полностью принадлежал ей. До июня 2019 года доля акций общества в размере 81,8% была в руках предпринимателя Владимира Когана. После его смерти наследницей стала жена — Людмила Коган. Вторым держателем крупной доли бизнеса является Николай Цветков. Он владеет 11,34%.

Из всего объема 5% акций находятся в свободном обращении, а остальные распределены между разными акционерными обществами. Ценные бумаги компании торгуются на Московской бирже в третьем котировальном списке под тикером USBN.

Лицензия

ФСФР в период с 2008 по 2009 годы выдал фондовому оператору 3 разрешительных документа на ведение брокерской, дилерской и депозитарной деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг.

ФСФР — это орган надзора на биржах и в банковской сфере, который был упразднен в 2013 году, а его полномочия и обязанности перешли к ЦБ РФ.

Разрешительные документы

Лицензии участника рынка от ЦБ РФ

Финансовые показатели

Итоговый бухгалтерский документ компании-учредителя за 2020 год демонстрирует хорошее положение дел: за отчетный период было привлечено ₽46 млрд, что на 11,7% больше, чем в 2019 году. Произошел рост собственных средств до ₽70,2 млрд (на 7,3% выше в сравнении с предыдущим годом).

У самого посредника показатели скромнее, чем в материнском банке. Об этом можно узнать, открыв официальный сайт брокера УРАЛСИБ. Доходы компании в 2020 году сильно упали. Они составили всего ₽36,82 млн, что меньше на ₽13 млн, чем в 2019 году. При этом нераспределенная прибыль сократилась с ₽275 млн до ₽17 млн.

Данные относительно деятельности на фондовом рынке: торговый оборот по акциям и паям на Мосбирже за сентябрь 2021 года составил ₽6,842 млрд (на тот момент это 31 позиция в рейтинге). Брокер не входит в топ-25 ни в одной из биржевых номинаций. Можно увидеть общий результат ФК «УРАЛСИБ», где консолидированными усилиями группе удалось добиться 18 места по количеству активных клиентов на Московской бирже.

Награды

Практически все регалии, которые достались компании, относятся к банковским продуктам. Вот некоторые из них:

  • 2006 год — национальная российская премия из международной системы EFFIE «Бренд года».
  • 2008 год — победа в номинации «Динамика и эффективность» на конкурсе «Финансовый олимп».
  • 2010 год — один из продуктов выиграл на международной престижной выставке «OSCARDS 2009» в Париже.
  • 2012 год — присуждена награда «Корпоративные облигации: сделка года» на премии Investor Awards-2012.
  • 2015 год — банк вошел в топ-10 рейтинга UsabilityLab.
  • 2018 год — на выставке Finaward получен диплом за инновации в развитии электронных услуг.
  • 2019 год — здесь же банковская карта «Прибыль» была признана самой выгодной из номинированных.
  • 2020 год — получена премия FRANK Private Banking Award за небанковские и юридические консалтинговые услуги.
  • 2021 год — на Finaward компанию наградили за эффективное управление персоналом во время пандемии.

Рейтинг надежности

Периодически международные и национальные агентства присваивают крупным финансовым организациям кредитные оценки. По ним можно судить о благополучии компании. На октябрь 2021 года УРАЛСИБ проверили 4 разных аналитических ресурса:

  • АКРА. «BBB(RU)» (июль 2021).
  • НКР. «А-.ru» (август 2021).
  • Fitch Ratings. «BВ-» (ноябрь 2019).
  • Moody’s Investors. «B1» (октябрь 2021).

Судя по оценкам, у банка есть серьезные спекулятивные риски, но при этом накоплен достаточный запас прочности. Это значит, что надежность организации чуть выше среднего. Прогноз по всем агентствам стабильный — до следующего аудита, скорее всего, показатели не поменяются.

По версии портала Банки.ру, на начало 2021 года компания вошла в топ-30 России по нескольким номинациях: объему активов, чистой прибыли, корпоративного и розничного портфелей.

Дополнительные сервисы

На октябрь 2021 года посредник не предлагал никаких инструментов для оптимизации трейдинга и инвестиций. Единственное, что есть в Личном кабинете, кроме информационных вкладок, — это форум, на котором участники задают вопросы и общаются на специализированные темы.

Также можно отметить, что брокер почти не предоставляет учебные материалы. В разделе «Полезные ссылки» на официальном сайте указаны ресурсы с информацией, которая может представлять интерес для трейдеров.

Общение клиентов

Форум для инвесторов УРАЛСИБ

Официальный сайт URALSIB Брокер

Так как оператор получил собственный домен только в 2018 году, веб-ресурс еще сырой: часть страниц не работает, иногда содержимое во вкладках отображается в виде кода. Некоторые ресурсы не заполнены, отсутствуют популярные сервисы типа календарей. Дизайн продуман и реализован слабо.

Регистрация и верификация аккаунта

Счет открывается дистанционно, карта банка не нужна. Клиентом может стать только совершеннолетний гражданин России. Дополнительные требования к желающим инвестировать через брокера:

  • Быть налоговым резидентом РФ.
  • Не являться публичным должностным лицом или его родственником.
  • Не иметь договоров, заключенных с компанией ранее.

Для регистрации нужно заполнить данные в нескольких анкетах, загрузить копию удостоверения личности. На указанный e-mail придет пароль и логин от торгового терминала и кабинета.

Весь процесс, вместе с верификацией, длится не более 1 часа. Во время проверки может позвонить сотрудник, чтобы уточнить данные и помочь разобраться с сервисом.

Последний шаг создания аккаунта

Финальный этап регистрации

Бонусы и акции брокера

Информация о промокампаниях, турнирах и других событиях, которые могли бы принести клиенту дополнительную выгоду, по состоянию на октябрь 2021 года, отсутствовала. Ранее фондовый оператор не проводил подобных мероприятий.

Партнерская программа

Платформа брокера URALSIB для торговли на фондовом рынке — единственный способ заработать с этим посредником. Отдельных проектов для сотрудничества у компании в октябре 2021 не было.

Личный кабинет

После регистрации аккаунта на e-mail, кроме данных для входа в QUIK, присылают логин и пароль от учетной записи на сайте. Для авторизованного клиента открывается следующий функционал, организованный в меню из 8 пунктов:

  1. Позиция на дату. Сюда записываются все сделки. Используя фильтр, можно посмотреть историю торгов за выбранный период.
  2. Прибыль и убытки. Статистика по изменению баланса на счетах клиента.
  3. Сводный отчет. Общие данные по всем активам.
  4. Сравнение доходности. Можно посмотреть динамику и сверить ее по периодам.
  5. Таблица голосовых паролей. Коды для подачи торговых поручений через телефон брокеру. Услуга платная — ₽200 за один трейд.
  6. Invest-profile. Страница для определения инвестиционного профиля клиента.
  7. Доступ к терминалу. Вход в онлайн-версию платформы.
  8. Восстановить пароль для QUIK. Используется в случае утери или компрометации данных.

Внизу размещены номер телефона службы поддержки и кнопка входа на клиентский форум.

Учетная запись инвестора

Личный кабинет на сайте брокера

Условия торговли и тарифы

Посредник предлагает 2 плана, базовые сборы по которым ниже рыночных:

НазваниеПокупка и продажа акций и паев (от месячного оборота)Маржинальное кредитованиеСрочные инструменты (за 1 контракт)ОблигацииУчастие в размещении ценных бумаг
Основной0,0236-0,0472%от 12 до 20% годовыхот ₽0,1 до ₽2,30,0472%от ₽200 до ₽900
Дневной0,0212-0,0472%

Есть еще один тариф — «15 лучших». Он распространяется только на торговлю (продажу и покупку акций) из списка индекса ММВБ (Мосбиржи). Комиссия не взимается, если оборот всех сделок за месяц составил до ₽500 000. В остальных случаях — 0,0708%.

Виды счетов

Инвестиции с URALSIB Брокер можно осуществлять с использованием нескольких видов счетов. Все они открываются для разных целей:

  • Индивидуальный. Классический брокерский счет для физических и юридических лиц. Он предназначен для сделок, которые инициируются за собственные средства клиентов.
  • ИИС. Открывается только для физических лиц. Имеет ряд преимуществ и ограничений. Плюсы в том, что можно получить налоговый вычет на внесенные средства или на прибыль от торговой деятельности. Минус — финансы нельзя вывести частично. Для снятия денег ИИС придется закрыть. Если это сделать до того, как счету исполнится 3 года, клиент лишится права на льготы, а выплаты придется вернуть.
  • Кастодиальный. Нужен для участников, которые выступают в качестве депозитариев или брокеров и совершают операции за счет третьих лиц.
  • Доверительный. Разработан специально для управляющих активами.
  • Попечительский. Открывается для клиентов, выполняющих функцию брокера в отношении одного или нескольких лиц.

Последние 3 разновидности предназначены только для профессиональных участников рынка ценных бумаг, лицензированных Банком России на соответствующий род деятельности.

Демосчет

По данным на октябрь 2021 года, данный инструмент не реализован: на площадке можно было оперировать только реальными деньгами.

Торговые инструменты УРАЛСИБ Брокер

Клиентам доступны операции на 3 разных рынках:

  • Фондовом
  • Срочном
  • Валютном.

Посредник сотрудничает с Московской и Санкт-Петербургской биржами. Классы активов, с которыми можно работать:

  • Российские и иностранные акции, паи, ETF.
  • Фьючерсные и опционные контракты.
  • Облигации, евробонды.
  • Валюты.

Какие биржи доступны квалифицированным инвесторам, стоит уточнить у менеджеров компании.

Аналитика

На сайте нет сервисов, которые были бы полезны для прогнозирования цены с применением фундаментальных методов. В техническом анализе можно использовать инструменты десктопной версии торгового терминала: в ней есть много индикаторов и графических элементов.

Инвестиции и трейдинг

Посредник больше подходит профессиональным участникам. Для аналитики активов здесь нет никаких сервисов, отсутствует мобильное приложение, в котором можно было бы просматривать новости, задавать вопросы в службу поддержки. Клиенту придется постоянно обращаться на сторонние ресурсы за календарем, мультипликаторами, датами дивидендов и так далее.

Площадка больше понравится тем, кто нацелен на спекулятивную работу. Набор версий торгового терминала QUIK с его преимуществами — все, что для этого нужно. Реализован доступ к срочному рынку, который так любят трейдеры.

Торговые платформы

Единственный терминал для работы, который есть у брокера — QUIK. Доступны его разновидности:

  • QUIK X для устройств Apple.
  • Приложение для Android.
  • Веб-версия. В нее входят из Личного кабинета.
  • Дистрибутив для Windows.

У платформы большое количество функций:

  • Биржевой стакан.
  • Более 30 индикаторов технического анализа.
  • Рыночные и отложенные ордера, возможность программного введения заявок.
  • Экспорт и импорт данных.
  • Большое количество окон для отображения рыночной и аналитической информации.
Трейдинг через браузер

Веб-версия терминала QUIK

Мобильный клиент URALSIB Брокер

Из приложений у посредника представлен только QUIK от компании ARQA Technologies, которая специализируется на программных решениях для трейдинга.

Для Андроид

В Google Play софт для этой операционной системы доступен со следующими функциями:

  • Биржевой стакан.
  • Набор основных технических индикаторов.
  • Все виды ордеров, которые есть в десктопной версии.
  • Отображение статистики портфеля.
  • Лента финансовых новостей.
  • Вывод средств.
  • Чат с поддержкой.

Для iOS

Онлайн-торговля и инвестиции в УРАЛСИБ Брокер для устройств Apple тоже возможны через приложение, доступное в магазине App Store. Его характеристики аналогичны написанному для Андроид.

Приложение в Google Play

Мобильная версия QUIK для Андроид

Пополнение и вывод средств

Учитывая то, что деятельность компании находится под надзором ЦБ России и осуществляется на основании законодательства РФ, платформе запрещено использовать для транзакций небанковские данные.

Платежные системы

Для внесения финансов на брокерский счет применяют 2 способа:

  • Через Личный кабинет материнской организации только для клиентов банка УРАЛСИБ. Аккаунт можно завести только при использовании одного из продуктов.
  • Из другого финансового учреждения по реквизитам. После регистрации брокерского счета с инвестором связывается менеджер. Он отвечает на интересующие вопросы и предупреждает о том, что отправит данные, по которым можно внести финансы для торговли.

Управление денежными потоками доступно в QUIK — этим брокер и отличается. В Личном кабинете нет такого функционала. Снять деньги можно тоже только через терминал (вбив вручную реквизиты, на которые необходимо сделать перевод). Окно для финансовых транзакций находится во вкладке «Неторговые поручения».

Внесение средств

Пополнение для клиентов банка

Валюта счетов

Аккаунт доступен для депозита в нескольких денежных знаках: RUB, EUR, USD, GBP, JPY, CHF, CNY.

Комиссия и лимиты

Оператор не взимает деньги за внесение средств и их вывод. Но если делать перевод на реквизиты стороннего банка, нужно уточнять, по каким тарифам он работает. Часто это бесплатно, но в некоторых случаях сборы доходят до 2% от объема операции.

Компания не ограничивает клиентов по количеству транзакций и их размеру. У депозита нет минимального порога, а при снятии нужно ориентироваться на комиссию банка, в который уйдут деньги.

Сроки вывода средств

Финансы поступают по указанным реквизитам в день поручения при использовании счета в банке УРАЛСИБ. Переводы на счета в другие организации будут проходить согласно их регламентам.

Служба техподдержки

Самое полезное, что делает брокер для всех клиентов — прикрепляет к счету менеджера. Знакомство с ним происходит сразу после регистрации. Специалист рассказывает кратко о площадке, присылает номер телефона и e-mail. По ним можно обращаться с любыми вопросами, связанными с обслуживанием.

Кроме этого, есть другие способы общения:

  • Телефоны
  • Лайв-чат
  • Страницы в Telegram и VK
  • Отделения банков.

Брокерское обслуживание в компании УРАЛСИБ предоставляется в соответствии с рабочим временем бирж. А вот поддержка отвечает строго по графику: с понедельника по пятницу с 9:00 до 19:00 по московскому времени

Резюме

Посредник работает достаточно давно и является дочерней компанией одного из крупнейших банков России. Финансовые рейтинги говорят, что даже в трудные для экономики дни инвестор не потеряет свои деньги, если доверит их этой организации. Низкие комиссии, выход на разные рынки, внимание к клиентам — вот что привлекает в этом операторе.

Но и недостатки есть. Сайт брокера недоработан, не хватает сервисов и обучающего контента, нет приложения. Если эти критерии не являются для инвестора критическими, то с площадкой можно смело взаимодействовать и открывать любой доступный вид счета.

Часто задаваемые вопросы

❓ Брокерские услуги URALSIB предоставляют только клиентам банка?
Такого ограничения нет. Разрешено регистрировать счет у брокера, не используя другие продукты финансовой организации.
💻 Как заключать сделки в Личном кабинете?
Такая функция отсутствует. Аккаунт нужен больше для информационных целей. Все ордера инициируются в QUIK.
💰 Есть депозитарная комиссия?
Хранение ценных бумаг учитывается в тарифах.
🧾 Предоставляет ли брокер выход на иностранные площадки?
Только для квалифицированных инвесторов. На какие именно, можно узнать у службы поддержки.
🔎 Счет открывают только в отделении?
Нет. Клиента регистрируют дистанционно при наличии цифровой копии паспорта гражданина РФ и действующего номера телефона.
4.3
Итоговая оценка:
Хорошо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин