Правила управления капиталом на форекс и основы торговли
Больше половины форекс трейдеров теряют деньги, торгуя на валютном рынке из-за:
- непонимания основ трейдинга;
- несоблюдения мани-менеджмента – неправильного использования личного капитала.
О правилах игры на форекс можно узнать в разделе Основы. Далее редакция Binium расскажет, как управлять капиталом для эффективной торговли.
4 постулата работы на финансовом рынке
Форекс — самый доступный способ торговли. Счет открывается дистанционно, больших денег для начала не требуется, торговый терминал прост в понимании. Но некоторые правила игры на форекс нужно усвоить сразу.
1. Выберите надежного и выгодного брокера. Важно, чтобы брокер гарантировал сохранность вложений клиентов и регулировался серьезной организацией. Подобные компании подобраны в списке дилеров с лицензией ЦБ РФ и других рейтингах на binium.ru.
Кроме надежности, важно оценивать условия торговли: спреды, комиссии, дополнительные преимущества работы с компанией – качественное обучение, аналитика.
Правильный выбор места торговли важен, как и умение работать на финансовом рынке.
2. Освойте принципы торговли. Часто новички открывают ордера, не усвоив основы трейдинга. Торговать большими суммами не рекомендуется до изучения маржи – как рассчитывается, правильный выбор плеча, что такое стоп аут, расчет стоимость пункта и т. п.
3. Научитесь работать с терминалом. MetaTrader — один из простых инструментов – на освоение уйдет несколько часов.
Для работы с MT требуется знать:
- Как входить на свой счет.
- Настройку графика: менять цвета, таймфреймы, тип.
- Открытие нескольких окон сразу.
- Настройку и накладку индикаторов, использовать другие способы теханализа.
- Как настраивать и открывать позицию.
4. Учитесь торговать. Трейдер должен постоянно развиваться. Читайте книги и полезные статьи, посещайте курсы и семинары.
Некоторые спекулянты уверены – учиться стоит, пока не выработается система, стабильно приносящая прибыль. Стратегия должна быть. Но рынок меняется. Системы, приносившие профит 5–7 лет назад, могут перестать работать, а еще через 5 лет, снова приносить прибыль.
Профессиональный спекулянт в курсе рыночной ситуации – улучшает стратегию или разрабатывает новую.
Торговые советы
- Работайте только по выработанной стратегии. Если нет сигнала на вход, не выискивайте его, другими индикаторами.
- Не торгуйте всеми доступными активами. У каждой валютной пары, акции, металла свои особенности. Запомнить все практически невозможно – профессиональные трейдеры работают с одним-двумя рынками.
- Контролируйте эмоции. Азарт, нервы и отсутствие контроля — главные причины потери депозита. Убыток или прибыль не должны сбивать с толку. Не забывайте о совете #1.
- Фильтруйте информацию. Почти каждый брокер дает аналитику – предоставляется и на сторонних сайтах, ведущим делового телеканала. Остальная информация о финансовых рынках освещается аналогично – ее слишком много и она разная. Фильтруйте поток данных – лучше меньше, но качественнее.
- Следуйте правилам управления капиталом на форекс. Они просты, но многие не следуют им, пренебрегая советом #3.
Правила мани-менеджмента на форекс
Чем больше денег в ордер вкладывает спекулянт, тем больше шансов слить весь депозит.
Оцените риски
Кажется, ничего критичного нет, в потерянных трейдером 25% капитала несколькими ордерами. Заработанная аналогичная сумма – это не 25%.
| Потери личного капитала | Процент от оставшегося капитала, требуемый для восстановления баланса |
| 25% | 33% |
| 50% | 100% |
| 75% | 400% |
| 90% | 1000% |
Потерянные деньги, сложнее вернуть. Поэтому важно знать основы мани-менеджмента.
Главное правило торговли на форекс — сохранность средств важнее заработка.
Остальные рекомендации.
- Начните с малого. Не открывайте несколько ордеров одновременно.
- Учтите общий портфельный риск. По открытым сделкам риск не должен превышать 10%.
- Не торгуйте последними деньгами и суммой. Это дополнительная эмоциональная нагрузка, заставляющая идти на неоправданные риски. Будьте готовы к возможным потерям.
- Выводите не менее половины прибыли. Вы должны чувствовать, что тратите время и силы на трейдинг не зря – эффективность работы только вырастет.
- Выберите подходящий тип мани-менеджмента.
3 типа мани-менеджмента – какой лучше выбрать
Трейдеры работают по одной из трех схем управления капиталом.
- Консервативный — 1–2% от баланса на сделку. Подход рекомендуется использовать новичкам учащихся зарабатывать на рынке, а не делать большие деньги прямо сейчас.
- Умеренный — 3–5% на ордер. Используется опытными спекулянтами, и в моменты наиболее сильных сигналов.
- Агрессивный — 6–20+. Риск до 10% может быть оправдан. Но трейдеры, пускающие в оборот от 15%, часто остаются ни с чем. Не рекомендуется использовать агрессивный стиль вложений.
Почему стоит следовать ММ
При нарушении правил управления капиталом, риск потери всех денег вырастает в разы.
Пример расчета оптимального риска для трейдера с депозитом 1000 долларов и при работе с кредитным плечом 1:100 – в распоряжении трейдера 100 000 долларов.
| Объем входа | Максимальная просадка, после которой на балансе останется 0 | % от депозита |
| 1 лот*; 1 п.=$1 | 1000 п.** | 100% |
| 0,5 л.; 1 п.=$0,5 | 2000 п | 50% |
| 0,1 л.; 1 п.=$0,1 | 10 000 п. | 10% |
| 0,01 л.; 1 п.=$0,01 | 100 000 п. | 1% |
| 2 л.; 1 п.=$2 | 500 п. | 100% |
*1 лот — 100 000 единиц базовой валюты
**Пункт рассчитывается по четырехзнаку.
Начинающему трейдеру с балансом 1000 долларов лучше входить в рынок сотой частью лота, для торговли с минимальными рисками. Чтобы потерять все деньги, инструмент должен уйти в обратную от открытой позиции сторону на 100 000 пунктов. Это практически невозможно. А значит, вероятность потерять все деньги на форекс, грамотно выставляя стоп лоссы, равна нулю.
Открывая ордера полным лотом, активу достаточно пройти 1000 пунктов, чтобы выкинуть трейдера из рынка. Например, средняя дневная волатильность пары EUR/NZD около 100 пунктов. Если начнется сильная тенденция, уже за 2 торговые недели спекулянт лишится своих денег.
Как увеличить прибыль, не нарушая рекомендации по объему входа
Верный способ не нарушать правила игры на форекс — вкладывать в счет больше денег. Если на 1% от депозита с 1000 USD трейдер откроет сделку 0,01 лотом, то с $10 000 объем может быть увеличен до 0,1, а каждый пункт прибыли вместо 1 цента принесет 10.
Второй вариант — увеличить кредитное плечо. Но чем больше рычаг, тем больше риски.
Имея 100 долларов на балансе, трейдер может торговать 5% от капитала и меньше. Объем ордера 0,01 лота, плечо — 1:200.
Соблюдение риск-менеджмента — обязательное условие для прибыльного трейдинга. Не забывайте и о других правилах торговли на форекс.
Ваш комментарий будет первым.