Спреды у форекс брокеров: что это, как платить и где выгоднее
Спреды для форекс брокера — основной источник дохода. Если трейдер не учитывает его в торговле, теряет часть прибыли или уходит в большую просадку. А выбрав компанию с невыгодными условиями, потерянная сумма становится серьезно ощутимой.
Что это такое
Цена покупки и продажи любого инструмента на платформе отличается аналогично обменному пункту валют. Вы обмениваете 100 долларов на 6600 рублей, обменник продает 100 долларов другому покупателю за 6800. Разница 200 рублей между ценами — спред.
Дилер — посредник, объединяющий частных трейдеров, а разницу между ценами покупки и продажи оставляет себе в виде комиссии.
Как рассчитывается Bid и Ask
Бид — стоимость продажи. Аск — котировка покупки. В терминале указывается в пунктах.
На графике по умолчанию выставлена только стоимость продажи, из-за чего на Аск трейдеры часто и не обращают внимания, теряя из-за этого свой капитал.
Чтобы вывести на график значение покупки в MetaTrader 4, требуется открыть вкладку «Графики — Свойства» и включить отображение линии Аск.
Черным цветом на скриншоте показана стоимость продажи. Красной — покупки. Открыв сделку, трейдер сразу уйдет в минус на разнице между котировками. На примере это 8,7п.
Обычно значения гораздо ниже. Скриншот сделан в выходной день, а перед закрытием рынка наблюдается сильное расширение.
Плавающие и фиксированные значения
Дилеры предлагают 2 варианта расчета: фиксированный и плавающий. Первый позволяет торговать всегда с одной комиссией. Это просто и удобно. Но во втором случае минимальная разница между котировками Бид и Аск в десятки раз ниже, что гораздо выгоднее.
Например, на платформе Робо Форекс на стандартных счетах по паре AUDCAD фиксированный спред 8 пунктов. А средний плавающий 3,1 п.
Но важно учитывать, что плавающий расширяется в зависимости от ликвидности.
Фикс. значение расширяется и при форс-мажорных ситуациях. Но это редкость.
Трейдер сам определяет удобный для работы, тип расчета комиссии. Для этого рекомендуется выяснить, лучшее время торговли и узнать в поддержке дилера о максимальных плавающих ставках по предпочитаемым активам.
Расчет стоимости пункта
Пункт показывает изменение в последней цифре котировки. Но терминалы отображают цену актива по новой системе исчисления, когда после запятой ставится 5 или 3 знака в зависимости от актива. Трейдеры и дилеры считают пункты по старой системе, с 2 и 4 знаками после запятой.
Котировки покупки и продажи на скриншоте выше: 1,16588 и 1,16501. Пункт — 4-я цифра. Значит, разница между ценами 8,7 п.
Когда на сайте компании указаны спреды от 0,1 пункта, в терминале минимальная разница равна 10 единицам. Чтобы было легче запомнить, минимальное изменение в третьей и пятой цифре называют пипсом. Во второй и четвертой — пунктом.
Объем сделки считается лотами. 1 лот — это 100 000 единиц базовой валюты. На рынке торгуют банки и другие крупные игроки, им удобнее работать с лотами, а не покупать валюту по крупинкам.
Формула расчета стоимости пункта: (Лот * Пункт) / Текущий курс актива.
Например, текущая цена EURUSD 1,1650. Значит, стоимость пункта определяется: (100 000 * 0,0001) /1,1650. Результат 8,58 USD — стоимость 1 пункта.
Если спред на паре 2 п., с лота трейдер заплатит 17,16 USD.
Влияют ли плечо и объем ордера на спред
Для торговли на Форекс трейдер должен обладать капиталом для покупки минимум одного лота, если планирует работать без плеча.
Каждый брокер предоставляет кредитный рычаг. Самый популярный вариант — 1:100. Это значит, что для покупки лота трейдеру потребуется только сотая часть его стоимости — 1000 долларов.
Максимальное плечо у дилеров обычно 1:500, но некоторые позволяют торговать с рычагом 1:1000 или 1:2000. На платформе Exness ограничений нет.
Несмотря на предоставление кредита брокером для торговли, spread полностью выплачивает трейдер. Плечо никак не влияет на комиссию. От его величины зависит лишь необходимая сумма залога.
Дробный лот. Не обязательно входить целым лотом. Дилеры позволяют открывать ордер десятой или сотой частью (0,1 или 0,01) — трейдеру понадобится еще меньше денег для торговли.
Чтобы открыть ордер с плечом 1:100 и 0,01 лотом, понадобится залог в 10 долларов.
Как ликвидность влияет на спреды
Ликвидность — возможность товара покупаться и продаваться. Чем больше торгуют определенной валютой, тем выше у нее покупательская способность.
Когда инструментом пользуется большинство трейдеров, брокеру выгодно ставить по ним минимальную разницу между котировками покупки и продажи. Актив легко купить или продать, трейдер практически не заметит издержек, а компания привлечет новых клиентов.
С менее популярными активами ситуация иная. Из-за относительно невысокого спроса и предложения комиссия, как правило, в десятки раз выше.
Котировка пары 13,1768 на момент подготовки статьи (август 2018). Цена пункта 0,75 USD. Значит, при открытии ордера 1 лотом со счета трейдера автоматически снимется 187,5 долларов.
От редакции. Брокеры предусматривают раздел со спецификацией контрактов. Откройте его перед началом работы, посмотрите данные по каждому активу. Увидите, разницу ликвидности между инструментами.
Другие факторы, влияющие на ликвидность:
- День недели и время суток. В пятницу ближе к ночи значения расширяются из-за снижения торговой активности. Подобное происходит каждую ночь, особенно с 21:00 до 00:00, до начала работы биржи Токио.
- Праздники. Из-за резкого снижения активных участников рынка спреды также начинают расширяться.
- Выход важных макроэкономических новостей. В этом случае цена покупки может остаться на прежней отметке, а котировки продажи упадут. Или наоборот.
Выгодны ли брокеры с нулевыми спредами?
На сайтах некоторых дилеров указывается информация о нулевой разнице котировок на платформе. Компании позволяют открывать трейдерам торговые счета, не отличающиеся котировками Бид и Аск.
Но в действительности выгода присутствует не всегда. Дилер все равно взимает комиссию, только другим способом — за торговый оборот. Как правило, соответствует стандартному спреду.
3 случая, лучшей работы с комиссией
Отсутствие разницы между котировками продажи и покупки не всегда экономит деньги, но в некоторых случаях работа выгодна.
- Во время скальпинга. Прибыль у пипсовщиков 3–5 пунктов. Уплачивая комиссию за оборот, трейдер сохранит большую часть прибыли.
- При трейдинге внутри дня. Комиссия не позволит лишний раз сбить стоп-лосс, что часто происходит при торговле интрадей.
- При выставлении отложенных ордеров. Новость или другой фактор влияет на торговлю, и из-за расширенного спреда сделка не откроется по указанной цене.
Как защититься от больших потерь
Правило №1. Всегда проверяйте актуальный спред.
По данным СРО США National Futures Association в 2018 году почти 48% трейдеров одной компании торгуют в плюс.
Процент прибыльности у остальных 5 дилеров из списка составил около 30%.
Компании предлагают доступные условия для новичков.
В 2016 году проводился официальный опрос трейдеров на валютном рынке. Оказывается, только 30% респондентов регулярно следят за изменением разницы у форекс брокера. Возможно, есть связь между этими данными?
Если актуальные значения не указаны на сайте брокера, смотрите терминал.
Правило №2. Следите за экономическим календарем и не открывайте контракты перед выходом важных новостей.
Особенно актуально правило при работе с плавающими спредами.
Откройте сайт ru.investing.com и найдите экономический календарь. Выберите страны, валюту, использованную для торговли, и изучите новости вышедшие, обозначенные 3 бычьими головами (высшей степенью важности) и не торгуйте в это время.
Брокеры с выгодными комиссиями
Для торговли с плавающими ставками редакция Binium рекомендует:
- Exness;
- FxPro;
Ознакомиться с данными по каждому брокеру можно в опубликованной ранее статье на binium.ru.
С фиксированными ставками лучше работать с:
- STForex и др.
Полный список опубликован в статье «10 форекс брокеров с фиксированным спредом».
Влияние комиссии на трейдинг
Средне- и долгосрочные трейдеры работают, не зацикливаясь на значениях стоимости покупки и продажи. Несколько пунктов от месячного дохода — незаметная плата за возможность торговать.
Скальперам и другим краткосрочным спекулянтам придется подстраиваться под комиссию дилера. Спред может выбивать стоп-лосс или отбирать серьезную часть прибыли. Сложно становится торговать на новостях и ночью. Стратегия должна учитывать особенности спреда.
Его рассматривать требуется при установке тейк-профитов и стоп-лоссов. Первый устанавливается немного ближе, второй — дальше.
Cashback-сервисы. Возврат части спреда от форекс брокера
Некоторые дилеры предлагают клиентам кешбэк-сервисы. Участники акции при открытии сделки возвращают часть уплаченных денег.
Кешбэк — выгодный сервис для трейдера, помогающий сэкономить на комиссиях.
Чек-лист
- Спред — разница между ценами покупки и продажи, удерживаемая брокером в качестве комиссии.
- Измеряется в пунктах. Формула расчета стоимости пункта: (Лот * Пункт) / Текущая цена инструмента.
- Разница бывает плавающей и фиксированной. В обычных ситуациях первый вариант выгоднее. Ночью, при выходе новостей и в других ситуациях плавающая комиссия сильно расширяется.
- Плечо не влияет на сумму, оставленную брокером себе.
- Предложения дилеров работать с нулевыми спредами редко выгодные, взимается дополнительная комиссия. Но в некоторых случаях с ней удобно работать.
- Чем ниже ликвидность торгового инструмента, тем больше разница между Бид и Аск.
- При работе с плавающей разницей постоянно следите за текущими значениями и экономическим календарем.
- Некоторые брокеры запустили Cashback-сервисы. Пользуйтесь предложением, чтобы сэкономить.
Спред у форекс брокера — важная деталь при торговле на валютном рынке, о которой забывают многие новички. Учитывая эти данные, можно значительно сократить расходы и улучшить эффективность торговой системы.
