Стоит ли заниматься трейдингом новичку
С 90-х электронные торги в странах СНГ стали доступны частным лицам. Тогда же появился миф, что шанс заработать таким способом не выше, чем выиграть в лотерею. Мнение сложилось из-за наплыва мошеннических компаний. Людям не выдавали деньги, блокировали счета, успешным трейдерам делали невыносимые условия. Это было последствием отсутствия регуляции. Все изменилось, но вопрос, стоит ли заниматься трейдингом, остался. Люди не верят в такой заработок и боятся лишиться средств.
В статье рассказано о работе с активами, рисках и ошибках, которые совершают трейдеры в начале карьеры.
Что такое трейдинг
Есть категория людей, которых называют спекулянтами. Термин был распространен во времена СССР. Он относился к предпринимателям и простым гражданам, покупающим товар дешевле, а продающим дороже. Разницу они клали в карман.
Сейчас слово «спекулянт» применимо к участникам торгов ценными бумагами, деривативами, инструментами форекс. Они находят актив, который, по их мнению, подорожает или станет дешевле, и торгуют. Прибыль от операций рассчитывается после заключения сделки — инструмент начинает расти или падать, принося доход или убыток. Чтобы зафиксировать результат, нужно подать поручение на закрытие ордера.
Это спекулянт делает через терминал — программное обеспечение для торгов. В нем выбирают актив, проводят технический анализ, открывают сделки и выходят с рынка. Софт предоставляется брокерами — участниками, являющимися поставщиками ликвидности или посредниками между трейдерами и биржей.
Платформа для форекс и фондового рынка
Процесс происходит на разных площадках: фондовых, срочных, товарных, форекс. Он описывается словом «трейдинг».
Основные причины заниматься трейдингом
Долго считалось, что электронная торговля существует только для загадочных дядек в дорогих костюмах, которые сидят в инвестиционных компаниях, хедж-фондах и банках. Сейчас подключиться через брокера к выбранному рынку можно из любого места, где есть интернет и устройство с нужной программой.
Доступность — не единственный плюс, побуждающий заниматься трейдингом. Деятельность имеет и другие преимущества.
Нет потолка заработка
На финансовых рынках ежесуточно проходят триллионные обороты. Не лимитировано, сколько денег человеку удастся забрать оттуда. Делать постоянно даже 5% к депозиту в месяц — тяжелый труд, требующий внимательности и умения анализировать большой поток информации. Однако рынок вознаграждает работающих усердно и соблюдающих правила.
В истории есть примеры увеличения капитала во много раз на длительных дистанциях. Ларри Вильямс в 1987 году на турнире за 1 год увеличил депозит с $10 000 до $1,1 млн. Это больше 10 000% с учетом того, что соревнование захватило черный понедельник. В 1997 году он выиграл повторно, но с менее высоким процентом. В 2006 г. его дочь победила на турнире с приростом к депозиту в 1100%.
У Ларри Вильямса были и неудачные моменты в торговле. Однако его достижения показывают, что трейдинг — источник большого дохода при определенных усилиях.
Низкий порог входа
Первое, что отпугивает людей от финансовых рынков, — вложения. Кажется, что нужны большие капиталы. Однако рекомендуется стартовать с маленьких сумм. Заработать будет сложно, но изучить инструменты, протестировать стратегию и прокачать навыки реально.
Брокеры на разных рынках дают открыть счет со следующими минимальными вложениями:
- Фондовый и срочный. Зарегистрировать аккаунт разрешено без внесения депозита. Чтобы купить акцию, облигацию или дериватив, нужно пополнить баланс на ₽1000.
- Форекс. Сумма зависит от брокера и тарифа. У многих ограничение по минимальной сумме составляет $1. Благодаря кредитному плечу и центовым счетам с такими деньгами возможна полноценная торговля.
- Бинарные опционы. Этот финансовый инструмент выбирают в основном участники с небольшими суммами. Обычно на 1 сделку нужно иметь от ₽50 или $0,5.
Главное — выбрать надежного брокера. Сделать это легко, если не торопиться и выполнить простые правила. О процедуре проверки посредника для фондового рынка можно узнать в этой статье на Биниум.
Форекс брокер с доступным минимальным депозитом
Совмещение деятельности
Не нужно бросать работу, чтобы начать заниматься трейдингом. На торговлю достаточно потратить 1-2 часа в день. Этого хватит, чтобы проанализировать актив, войти в сделку и выставить стоп-ордера. Дальше необязательно следить за происходящим.
Так действует большинство частных трейдеров, для которых электронные торги приносят дополнительный доход. Пока не получится бросить работу, они занимаются изучением рынка, составлением плана, проверкой стратегии.
Собственный бизнес
На начальном этапе говорить о трейдинге в этом ключе рано, однако позже появляется именно такое желание. Участники платят налоги, планируют движение денежных потоков, оптимизируют расходы и следят за рисками трейдинге.
Человек сам решает, когда работать, и никому не подчиняется. Размер прибыли зависит от усилий и правильно выстроенной стратегии.
Доступность
Открыть собственное дело сможет не каждый. Необходим большой начальный капитал, связи с поставщиками, офис, знания бизнес-процессов. Не всегда понятно, окупятся ли вложения. В трейдинге тоже нет уверенности, что прибыль обязательно будет получена. Однако затраты здесь меньше. Для первого шага достаточно заключить договор с брокером, скачать терминал и пополнить счет.
Минусы торговли на бирже
Чтобы установить баланс, необходимо перечислить отрицательные стороны трейдинга. Без них каждый второй человек на планете был бы миллионером. Нужно хорошо подумать перед тем, как зарегистрировать счет и внести депозит.
Много мошенников
Первый этап начинающего трейдера — выбор посредника. Уже на этой стадии люди нарываются на неприятности. Финансовые рынки привлекают не только честных участников, но и преступников, которые зарегистрированы как брокеры или выдают себя за них.
Чтобы определить, насколько порядочна компания, нужно посмотреть на 4 параметра:
- Лицензия. Документ выдается участникам торгов в стране регистрации надзорным органом (регулятором). Для фондовых брокеров он обязателен, иначе компанию не допустят к торгам. У некоторых посредников на форекс лицензия отсутствует, так как они регистрируются в офшорных зонах. Это не всегда мошенники, однако относиться к таким организациям стоит аккуратно.
- Контакты. Важна связь с брокером. Без этого трудно уладить спорные вопросы, разобраться с непонятными ситуациями. В открытом доступе должен быть адрес офиса, номер телефона, e-mail. Если этого нет, компания занимается мошенничеством и не хочет обратной связи.
- Назойливые звонки. После регистрации у брокера клиентам часто звонит менеджер. Обычно он знакомится, узнает уровень опыта и дает вводный инструктаж по сервисам. Это хорошо, если не происходит ежедневно. Частые звонки со стороны компании — признак обработки трейдера. Обычно цель мошенников — заставить жертву быстрее пополнить счет или навязать помощь в торговле.
- Сайт. Компания с репутацией сделает удобную навигацию, интересный дизайн, будет обновлять контент и избегать ошибок в текстах. Нечестные брокеры не станут тратить много денег на все это. Часто их сайты создают «на коленке». Единственные функции, которые там работают, — прием платежей. Следует проверить возраст домена на специальном сервисе. Мошенники часто говорят, что работают много лет, а по факту сайту нет и 1 года.
Эмоциональные нагрузки
Торговля финансовыми инструментами — нервная работа. Природа человека в этом деле часто становится врагом трейдера. Избыток любой эмоции является причиной провала самой продуманной стратегии. Даже эйфория от серии удачных позиций спровоцирует слив депозита.
Для трейдеров выпускают много книг по психологии и самоконтролю. Даже опытный участник может поддаться азарту, страху, жадности. Это станет губительным для его депозита.
Постоянное обучение
Начать заниматься трейдингом просто, а выйти на стабильный доход — проблема. Препятствием в этом становится ложное утверждение, что на создание прибыльной стратегии нужно потратить совсем немного времени. Часть правды в этом есть. Написание плана и объяснение в нем логики входов в рынок не занимают много времени. Чтобы правильно это использовать, могут уйти годы до первой прибыли.
Ресурсы, которые помогут в пополнении знаний, представлены в таблице.
| Тип контента | Где искать |
|---|---|
| Книги | В бумажном виде они дорогие, но электронные копии даже бестселлеров стоят немного. Иногда их дарит брокер. |
| Вебинары и семинары | Проводят сотрудники посредников. На них часто дают достаточно качественную информацию по инструментам, способам аналитики и стратегиям. |
| Курсы | На сайтах по финансовой грамотности, у брокеров, на Московской бирже |
| Группы и сообщества трейдеров | Это форумы, где собираются участники рынков. Там можно не просто изучать информацию, но и получить ответ от профессиональных трейдеров. |
Риски в трейдинге
Риски — еще один минус. Он требует отдельного рассмотрения. Трейдер должен быть готовым столкнуться с разными типами неприятностей — это и отталкивает многих людей от торговли финансовыми инструментами.
Маржинальное кредитование
Когда клиент с небольшим депозитом хочет открыть крупный ордер, брокер дает ему деньги в долг на время действия сделки. Например, для входа в рынок используется $100 при кредитном плече 1:1000. Это значит, что на каждый доллар клиента приходится $1000 компании. Покупка будет возможна на $100 000.
Если спрогнозировать движение котировки верно, прибыль рассчитается с учетом заемных денег. Однако отрицательный результат при таком плече будет получен в соответствующем размере и быстрее, если торговать только собственными средствами.
Новичкам рекомендуется брать самое маленькое кредитное плечо, которое дает брокер.
Волатильность
Характеристика говорит о скорости и диапазоне изменения цены за период. У каждого актива этот показатель разный. В данном случае речь идет о более глобальном риске. Волатильность на рынке сильно увеличивается во время выхода новостей, природных катаклизмов, политических волнений. Относительно спокойный и прогнозируемый рынок в короткое время может стать импульсивным и повытряхивать частных игроков с небольшими капиталами.
Чтобы не попасть в такую волну, придется внимательно следить за новостями стран, с активами которых трейдер работает.
Если используются валютные пары у форекс-дилера, поможет экономический календарь.
События, которые повлияют на кратковременную волатильность
Банкротство брокера
Даже с надежным посредником не стоит исключать этот риск. Есть примеры того, как процедуру ликвидации запускали известные финансовые компании. Например, крупнейший американский банк Lehman Brothers, основанный в 1850 году, обанкротился во время кризиса 2008 г.
Диверсифицировать риск можно, пользуясь услугами нескольких посредников. Также не рекомендуется хранить деньги на брокерском счете. Такой продукт лучше завести, когда понадобится открыть ордер. Особенно это правило касается фондового рынка. Ценные бумаги даже при ликвидации оператора никуда не пропадут, а финансов можно лишиться.
Политика
Относится к законодательным инициативам. Опасно для людей, регистрирующих счета у зарубежных провайдеров. Правительство может выпустить проект, запрещающий работать с иностранными компаниями, внести брокера в черный список, обложить страну посредника санкциями. Дальше заниматься трейдингом не получится — придется искать новую компанию.
В этом случае необходимо:
- Рисковать.
- Выбрать офшорную организацию. Такие компании редко попадают под политические раздачи.
- Пользоваться услугами операторов в своем государстве.
Человеческий фактор
Накопленная усталость, нестабильное состояние, невнимательность, болезнь, переторговка — это вызывает банальные ошибки, которые могут стоить части депозита. Трейдер нажимает не на ту кнопку, вводит неверное количество актива, смотрит на один график, а ордер открывает по другому инструменту.
Это можно предотвратить с помощью составления торгового плана и постоянной проверки чек-листа перед входом в рынок.
Технические сбои
Они случаются на стороне брокера, трейдера и часто приводят к закрытию сделки или подаче поручения по невыгодной цене. Если проблема случится на стороне второго, то не удастся вернуть деньги с испорченной торговли. Например, человек не успел зафиксировать прибыль, так как выключился свет. Пока проблема решалась, котировка ушла в другую сторону и сорвала Стоп-лосс.
Трейдер может обезопасить себя, регулярно обновляя программное обеспечение и очищая устройство от мусора. Для страховки от сбоев с электричеством следует установить блок бесперебойного питания. В случае, когда технические проблемы со стороны посредника, нужно зафиксировать это скриншотом или видео и подать заявку на устранение проблемы и возмещение убытков.
Ошибки новичков
В любой профессии стажерам дают изучить гору инструкций: должностную, по охране труда и технике безопасности. Когда человек начинает заниматься трейдингом, его никуда не направляют. Нет единого регламента, который помог бы избежать опасных ситуаций. Но есть способ позаботиться о себе самостоятельно — учесть самые частые ошибки, повторяющиеся на начальном этапе на финансовых рынках.
Работа без знаний и опыта
Быстрее влиться в ряды трейдеров и начать зарабатывать — нормальное желание. Но не стоит спешить. Спекуляции на любом рынке без должной подготовки превращают каждое поручение в игру на удачу. Человек никак не склоняет вероятность получения прибыли в свою сторону. С таким подходом депозит долго не продержится. Перед пополнением счета реальными деньгами рекомендуется сделать 5 шагов:
- Изучить базовые понятия рынка, на котором планируется торговля. У разных активов параметры сильно отличаются, способы работы будут разными.
- Определить риск-профиль. Какие стратегии больше подойдут: консервативные, умеренные или агрессивные. Подобные тесты предлагают брокеры.
- Выбрать метод анализа. Он бывает 2 видов: технический и фундаментальный. Предпочтительнее комбинировать, но это зависит от длительности сделок и профиля трейдера.
- Ознакомиться с популярными стратегиями и протестировать их на демосчете. Не нужно ничего покупать, так как не существует методов гарантированного заработка. Какой бы способ трейдинга не был выбран, финансовый результат зависит только от пользователя. Нужно испытать каждую рекомендацию на виртуальных деньгах. Делать это следует в течение 1-2 месяцев на стратегию. Для изучения схемы в реальных условиях можно воспользоваться центовым счетом при работе на форекс.
- Написать торговый план. Это инструкция трейдера с учетом основных моментов: времени работы, риска на сделку, инструментов для торгов, паттернов. Она необходима, чтобы на начальном этапе не отклоняться от стратегии.
Попытки пересидеть просадку
Когда трейдер выставляет поручение, он надеется, что котировка пойдет в нужном направлении и принесет деньги. Однако даже у опытных участников случаются промахи и цена не следует за прогнозом. Но их отличие от новичков — фиксация убытков. Трейдеры, торгующие не первый год, автоматически используют Стоп-лоссы — они понимают, что лучше заранее определить сумму для неудачной сделки.
Новые люди на рынках часто надеются, что цена развернется. Они наблюдают, как растет отрицательная вариационная маржа. С каждым пунктом закрыть сделку становиться все труднее. В итоге доходит до Margin Call и Stop Out. О них есть отдельные статьи на Биниуме.
Загрузка ...Торговля с высокими рисками
Начинающие трейдеры приходят на финансовые рынки с надеждой из небольшой суммы наторговать состояние. Воодушевленные редкими примерами и обманутые рекламой в интернете они применяют методы, несовместимые с безопасной работой:
- Берут максимальные кредитные плечи.
- Не разобравшись начинают торговать сложными инструментами (например, фьючерсами).
- Входят в сделку всем депозитом.
- Шортят ценные бумаги, которые преимущественно растут в цене.
- Используют стратегии разгона, основанные на системе Мартингейла.
Заниматься трейдингом с перечисленными методами опасно. С их помощью можно заработать на короткой дистанции. Периодическое применение приведет к сливу депозита.
Сделки против тренда
Когда трейдер не уделяет достаточно времени аналитике актива, ему всегда кажется, что тенденция заканчивается, котировка достигла дна или пика. Эти люди порождают откаты и коррекции, а потом их выбивает из рынка по стопам. Цена возвращается в старое русло с новой силой.
При входах против основного тренда вероятность поймать маржин-колл выше, чем прокатиться на прибыльной волне. Такая торговля съедает депозиты многих спекулянтов.
Отсутствие торгового плана
Выходить на рынок без подготовки опасно. Спонтанные сделки с сигналами, основанными на спорных данных, — большая ошибка трейдера, путь в никуда. Перед тем, как выставить первый ордер, нужно убедиться, что выполнены следующие условия:
- Обозначена мотивация.
- Указаны цели.
- Составлен график работы.
- Перечислены инструменты и описаны сигналы.
- Есть правила входа в позицию и выхода из нее.
- Даны описания используемых паттернов.
- Установлен риск на сделку.
Перечисленные пункты — краткое содержание плана, который стоит сделать каждому, кто хочет заниматься торговлей.
Как стать успешным трейдером
Возможно, это слишком громкий заголовок для такого занятия, как спекуляция финансовыми инструментами. Если вбить его в поисковую строку, результаты будут разными: от негативных статей до попытки убедить человека, что ему нужно купить курс с секретной методикой. Но не существует алгоритма, который был бы универсальным и подходил одновременно разным трейдерам. Иначе можно сказать, что Грааль найден.
Однако есть несколько общих правил, следование которым приведет к стабильному заработку на электронных торгах. Начинающему трейдеру необходимо:
- Постоянно обучаться. Чтение книг, просмотр вебинаров и фильмов, практика методов аналитики — все это при систематическом подходе поможет разобраться в устройстве рынков. Необязательно покупать платные варианты информации. Сейчас все необходимые сведения размещены в свободном доступе.
- Составить торговый план и следовать ему. Трейдер должен знать, что делать, какие инструменты использовать и зачем это нужно. Если есть документ, в котором все расписано, работать проще.
- Не спешить. Рынок может измениться, придется подстраиваться, однако он никуда не денется. Зарабатывать в скоростном режиме можно, но недолго. Неторопливый пользователь в итоге будет стабильно получать прибыль.
- Спокойно относиться к победам и поражениям. Трейдеру необходимо быть хладнокровным и циничным в плане торговли. Если не сильно убиваться по поводу слитой части депозита или не очень радоваться удачной сделке, эмоции не повлияют на работу.
Подведем итоги
Занятие трейдингом у многих вызывает противоречивые чувства. Одни не доверяют этому виду заработка, другие разочаровываются после первых сделок. Это работа для терпеливых людей с желанием учиться.
Чтобы стать трейдером, нужно выбрать рынок, подписать договор с брокером и подключиться к площадке через торговый терминал на устройстве с интернетом. Для начала не нужно вносить большие суммы — стартовать можно с $10-$100. Этого достаточно, чтобы прощупать рынок, изучить специфику инструментов и понять, как все устроено.
Стабильно зарабатывать трейдингом получается у немногих, хотя для всех предлагаются равные условия. Нужно следовать торговому плану, не жадничать, не спешить и спокойно относиться как к прибыли, так и к убытку.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.