О брокере Банк Россия Инвестиции

Это одна из немногих старейших кредитных организаций, в структуре акционеров которой нет государства. Она появилась еще в Ленинграде как одна из первых коммерческих компаний. Ее основной деятельностью было внешнеэкономическое взаимодействие. После 2014-го банк попал под санкции и стал работать только на внутрироссийском рынке. Брокерские счета, ИИС, доверительное управление, допуск на иностранные площадки — вот что доступно клиентам. Данный обзор брокера Банк Россия инвестиции на 2022 подробно рассказывает о том, как открыть счет у этого посредника, какие комиссии придется оплачивать и многое другое.

Плюсы
  • Регулируется Банком России, есть лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
  • Высокие кредитные рейтинги национальных агентств
  • Возможно дистанционное открытие счета
  • Принимает нерезидентов РФ
  • Есть доверительное управление
  • Многофункциональная торговая платформа
Минусы
  • Для неквалифицированных инвесторов недоступны иностранные акции
  • Отсутствует минимальный набор дополнительных сервисов (календари, новости, спецификации активов, калькуляторы)
  • Ограничение по депозиту для FORTS (не менее ₽100 тыс.)
  • Нет мобильного приложения и браузерного терминала
  • Комиссии выгодные только для клиентов с многомиллионными суточными оборотами
  • Банк находится под санкциями США и Евросоюза

История

В создании банка с уставным капиталом ₽31 млн в июне 1990-го приняли участие 4 дольщика, среди которых был даже комитет КПСС. Около 10 лет после регистрации в кредитной организации ничего интересного не происходило. Уже в 2000 году чистые активы составляли ₽811,6 млн, за счет чего банк был на 174 месте в российском рейтинге.

Несколько ключевых дат, связанных с развитием и становлением акционерного общества:

  • 2000 г. — в конце года получены лицензии профучастника рынка ценных бумаг на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельности.
  • 2005 г. — банк вложился в возрождение выпускного праздника «Алые Паруса» и ежегодно участвовал в нем в качестве партнера организаторов.
  • 2010 г. — поглощение ЗАО «Газэнергопромбанк» и расширение географии по регионам РФ.
  • 2014 г. — компания попала в санкционные списки Запада по причине конфликта на востоке Украины и ситуации с полуостровом Крым. После этого кредитная организация стала работать исключительно на территории России.
  • 2015 г. — запуск эмиссии национальных платежных карт «Мир».
  • 2019 г. — активы общества впервые за всю историю превысили ₽1 трлн.
  • 2021 г. — старт онлайн-журнала «Алые паруса» (корпоративное издание банка).

Владельцы

Информация о держателях на начало 2022-го закрыта. Сделано это не просто так — в апреле 2019 года вышло постановление правительства, указывающее, что АО под санкциями и другими ограничениями могут не раскрывать своих бенефициаров. Последние данные о структуре акционеров датируются июнем 2018-го.

Доли были распределены таким образом:

  • Юрий и Татьяна Ковальчуки — 39,87%.
  • Геннадий Тимченко — 10,32%.

В структуре указано еще 8 акционеров, доли которых составляли от 2,8% до 9,64% — компания «Газпром» и 7 физических лиц. Четверо из них на конец 2021 года входили в рейтинг богатейших бизнесменов РФ по версии Forbes. Около 10% распределено между миноритарными держателями.

Лицензия

Посредник является профессиональным участником рынка ценных бумаг с 2000 года. Работает он на основании 4 лицензий.

Вид деятельностиНомер
Дилера№040-03339-010000
Брокера№040-03250-100000
Депозитария№040-03736-000100
По управлению ценными бумагами№040-10411-001000

Первые 3 документа выданы ФКЦБ в конце 2000-го, последний — в середине 2007 года.

Список брокеров ЦБ РФ

Лицензия профучастника АБ Россия

Финансовые показатели

Самый свежий отчет на дату написания обзора (январь 2022-го) — за 9 месяцев 2021 года. Согласно ему дела у компании шли неплохо по сравнению с данными за тот же период 2020-го. В отличие от структуры акционерного капитала, эту информацию банк регулярно публикует на сайте. Вот несколько цифр из документа:

  • Активы за первые 3 квартала составили ₽1,044 трлн. По сравнению с прошлым результатом — это на ₽35 млрд больше.
  • Итоговый доход просел на ₽4,56 млрд — указано ₽7,57 млрд.
  • Нераспределенная прибыль в отчетном периоде — ₽57,07 млрд, против ₽45,53 в 2020 г.

В документе приводится только основная информация. Большинство листов компания оставляет пустыми в соответствии с тем же постановлением правительства о нераскрытии в связи с санкциями.

Награды

Информацию о достижениях в сфере банкинга, финансовых технологий и рынка ценных бумаг найти не легче, чем о владельцах. Брокер больше сам инициирует выставки и награждает представителей разных профессий и образовательных учреждений, чем участвует в качестве конкурсанта. Но несколько премий все-таки найти удалось:

  • 2016 — в конце года получена награда Cbonds Awards в номинации «Лучшая сделка первичного размещения концессионных облигаций 2016».
  • 2017 — победитель Cbonds Awards — «Лучшая сделка первичного размещения корпоративных облигаций» по концерну Калашников.
  • 2018 — 12 место в рейтинге «Топ-100. Банки России. Основные показатели», составленном «Интерфакс-ЦЭА».
  • 2020 — национальная премия «За активную поддержку бизнеса в госзакупках».
  • 2021 — на том же событии, что и в прошлом году, организация выиграла в номинации «Банк, который рекомендуют друзьям», отобрав победу у Тинькофф.

Рейтинг надежности

Компания постоянно попадает в списки ТОП по финансовым результатам. Согласно исследованиям национальных рейтинговых агентств, в 2021-м брокер получил такие оценки:

  • Эксперт РА — RUaa.
  • АКРА — A+(RU).

Обе организации поставили баллы с прогнозом «Стабильный». Это значит, что аналитики не видят предпосылок к изменениям в ближайшем будущем.

Зарубежные рейтинговые агентства не проводят оценку банка из-за западных санкций.

Официальный сайт АБ Россия инвестиции

Брокерское обслуживание предоставляется в рамках того же юридического лица, что и банковские услуги. Отдельного домена тоже нет. Ресурс зарегистрирован в 1999 году, и с тех пор адрес остается неизменным.

Официальный сайт брокера Банк Россия инвестиции имеет простой дизайн 2000-х. Чтобы перейти к услугам на организованных торгах, необходимо открыть вкладку «Частным лицам» в верхней области ресурса и в выпадающем списке выбрать «Операции на рынке ценных бумаг». Здесь будет 4 ссылки, которые приведут пользователя к интересующим страницам. Подписаны они так:

  • Индивидуальный инвестиционный счет.
  • Предоставление информации получателям финансовых услуг.
  • Брокерское обслуживание.
  • Доверительное управление.
Официальный сайт брокера

Страница для инвесторов и трейдеров

Регистрация и верификация аккаунта

Платформа брокера АБ Россия инвестиции доступна физическим и юридическим лицам. Обычно фондовые операторы РФ не регистрируют нерезидентов, но у данного посредника такая возможность есть. Удаленное открытие счета разрешено только держателям карт банка, остальным соискателям придется лично посетить отделение.

Дистанционная регистрация для клиентов компании:

  1. Скачать приложение онлайн-банка с официального сайта брокера и авторизоваться.
  2. На стартовой странице нажать кнопку «Новый продукт».
  3. Перейти по ссылке «Открыть брокерский счет»
  4. Выбрать вид учетной записи и подтвердить решение.
  5. Дождаться оповещения о регистрации.
  6. Можно вносить депозит и начинать торговлю.

Если карты нет:

  1. Выбрать ближайший офис банка и посетить его в рабочие часы.
  2. Предоставить сотрудникам паспорт и ИНН (или СНИЛС).
  3. Заполнить анкету.
  4. Подписать договор брокерского обслуживания.
  5. Дождаться оповещения об открытии счета.
Мобильный онлайн-банк

Страница загрузки файла приложения АБ Россия

Бонусы и акции брокера

На дату написания обзора (январь 2022 года) посредник не проводил стимуляционных мероприятий (турниров, викторин, розыгрышей).

Партнерская программа

Сотрудничество с профучастником возможно только в рамках договоров доверительного и брокерского обслуживаний.

Личный кабинет

Аккаунт инвестора регистрируется в системе онлайн-банка. Управление учетной записью для работы на рынке ценных бумаг ограничено финансовыми транзакциями. Мониторинг портфеля и подача поручений осуществляются только из системы Netinvestor.

Условия торговли и тарифы

Перед заключением договора клиенту следует ознакомиться с регламентирующими документами. Они находятся в разделе «Операции на рынке ценных бумаг». Там можно найти файлы с информацией по комиссиям за брокерское и депозитарное обслуживание. Также есть данные о рынках и торговой системе.

Вот некоторые условия, актуальные на январь 2022 года:

  • Доступны фондовый рынок и срочная секция Московской биржи, внебиржевые площадки.
  • Депозитарный сбор при наличии движения ценных бумаг — ₽250 в месяц.
  • Минимальное пополнение, установлено только для рынка FORTS — ₽100 тыс.
  • Комиссии за сделки по ЦБ — от 0,0085% до 0,12%. Размер зависит от оборота за торговую сессию.
  • За каждый фьючерсный и опционный контракт взимается 1 биржевой сбор (размер можно узнать на сайте MOEX).
  • Торговая платформа Netinvestor предоставляется бесплатно на весь срок брокерского обслуживания.
  • Операции на внебиржевых площадках — от 0,05% до 5%, в зависимости от объема и класса инструмента.
  • Сделки на валютной секции Мосбиржи клиентам недоступны.
  • Есть маржинальное кредитование.

Виды счетов

Инвестиции с АБ Россия возможны через 2 разновидности аккаунтов:

  • Брокерские. Нужны для торговли ценными бумагами и другими биржевыми и внебиржевыми инструментами. Их можно пополнять национальной и иностранной валютами и выводить деньги без ограничений в любое время по регламенту посредника. На брокерских счетах действует льгота долгосрочного владения ЦБ, которые были приобретены более 3 лет назад.
  • ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). От классического отличается совокупностью привилегий и ограничений, связанных с вычетами. Можно вернуть уже уплаченные подоходные налоги (до ₽52 тыс. в год) или освободить от сборов прибыль от инвестиционной деятельности. Выбрать разрешено только один тип вычета. Чтобы в полной мере использовать преимущество ИИС, его нельзя закрывать 3 года. Частичный вывод денег при этом невозможен.
Стандартные условия ИИС

Памятка для держателей индивидуального инвестиционного счета на сайте банка

Так как банк занимается еще и доверительным управлением, то по договорам на такую услугу он открывает специальные счета. По законодательству эта разновидность предусмотрена для клиентов, передающих средства компаниям с лицензиями управляющих.

Демосчет

Фондовый оператор не подключает к торговой системе в тренировочном режиме. Однако платформу Netinvestor можно испытать, если скачать ее не у брокера, а с сайта разработчика.

Торговые инструменты Банк Россия инвестиции

У клиентов есть выход только на одну российскую площадку — Московскую биржу (холдинг, появившийся в результате слияния ММВБ и РТС). Операции по обмену иностранных денежных знаков возможны в рамках банковского обслуживания — на валютную секцию организатора торгов вход закрыт. Неквалифицированные участники могут работать со следующими классами активов:

  • Акции российских эмитентов.
  • Корпоративные и государственные облигации.
  • Фьючерсные и опционные контракты.

Участникам с подтвержденным статусом квала брокер открывает доступ к российскому внебиржевому рынку ценных бумаг и на иностранные площадки, где возможна покупка акций зарубежных компаний.

Аналитика

Большую часть дохода АБ Россия получает от банковских продуктов, а клиентами на брокерском обслуживании являются в основном состоятельные физические и юридические лица. По этой причине здесь совсем нет таких сервисов, как календари, агрегаторы отчетов компаний, новостные ресурсы.

Единственная возможность прогнозирования стоимости активов — инструменты технического анализа в торговой платформе.

Инвестиции и трейдинг

Частникам с небольшими депозитами будет трудно: комиссии за обороты до ₽500 тыс. в сутки здесь высокие (0,12% от ₽150). Нет даже минимального набора сервисов.

Трейдерам, привыкшим торговать незначительными объемами, тоже будет некомфортно. Хотя на платформе Netinvestor можно проводить технический анализ, специального тарифа с пониженными комиссиями нет. Привилегии тут только у участников с многомиллионными оборотами.

Мобильный клиент АБ Россия инвестиции

У посредника нет собственного программного обеспечения для сделок на финансовых рынках. Единственное доступное приложение — онлайн-банк, в котором нет сервисов, позволяющих совершать торговые поручения.

Пополнение и вывод средств

Неторговые операции с деньгами регулируются законодательством — их порядок прописан в регламенте предоставления брокерских услуг.

Платежные системы

Все переводы возможны только по реквизитам, которые клиент указал при составлении договора обслуживания. Используются исключительно банковские методы.

Брокеру запрещено взаимодействовать с анонимными картами. Нельзя принимать поручения, связанные с криптовалютными кошельками и другими альтернативными способами. Поступления от третьих лиц и поручения на снятие средств на счета, не указанные в договорах, отклоняются.

Пополнить счет или отозвать с него деньги можно двумя способами:

  • Через приложение для онлайн-банкинга.
  • Работа со счетом, открытым на клиента в другой кредитной организации. Тогда придется вводить реквизиты с указанием назначения платежа.

В функционале платформы также есть вкладка «Неторговые поручения», через которую можно подать заявку.

Валюта счетов

Онлайн-торговля и инвестиции в Банк Россия ведутся только в российских рублях. У брокера нельзя приобрести ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, поэтому расчеты и транзакции производятся в национальных денежных знаках. Исключения составляют счета для квалифицированных инвесторов. У них есть возможность работать с валютами, в которых выпущены бумаги на зарубежных площадках.

Комиссия и лимиты

Чтобы начать работать на срочном рынке, клиенту необходимо внести от ₽100 тыс., иначе доступа к инструментам не будет. Ограничения для ИИС стандартные: если сумма пополнений за календарный год достигла ₽1 млн, следующие платежи будут отклонены.

Размеры комиссий за финансовые транзакции брокер нигде не указывает — этот пункт следует уточнить у сотрудников во время составления договора обслуживания.

Сроки вывода средств

От запроса на снятие до зачисления на счет, согласно регламенту, должно проходить до 2 рабочих дней, следующих за днем подачи клиентом поручения.

Служба техподдержки

Брокерское обслуживание в компании Банк Россия инвестиции удобно тем, что физические офисы есть в большинстве субъектов РФ. Работают они по будням с 9:00 до 18:00 (графики могут отличаться в разных отделениях) по часовому поясу своего региона. Есть горячая линия, электронная почта и обратный звонок.

Кроме общих контактов на сайте указаны те, по которым трейдеров и инвесторов принимают отдельно от банковских клиентов. Номера телефонов записаны в разделе «Брокерское обслуживание».

С какими инструментами нельзя работать через АБ Россия?

Загрузка ... Загрузка ...

Резюме

Если говорить о компании, как о банке, то это надежная организация, хотя и частная — у государства она на особом счету. Однако брокерские услуги АБ Россия инвестиции подходят не всем. Для частного клиента, работающего с суммами до ₽10 млн, здесь делать нечего — комиссии будут съедать значительную долю прибыли. Кроме этого, придется постоянно обращаться к сторонним аналитическим и новостным сервисам — своих у профучастника нет.

Начинающим инвесторам и тем, у кого маленький капитал, лучше подобрать посредника с более лояльными условиями. Что касается надежности, то здесь все в порядке: у банка серьезный запас финансов, высокие позиции на российском рынке. Есть проблема с постоянным внесением в санкционные списки, поэтому инвесторам недоступны иностранные ценные бумаги.

Часто задаваемые вопросы

❓ Сколько стоит подключение к торговой платформе?
Терминал Netinvestor предоставляется бесплатно. Использование входит в условия по тарифам.
💰 У брокера есть комиссия за бездействие?
Нет. Наоборот — если сделок по счету не было в течение месяца, то депозитарный сбор не взимается.
🔧 Как нерезиденту открыть брокерский счет?
Для этого нужно обязательно посетить отделение компании и предоставить перечень документов, указанных в регламенте (пункт 5.3.4.)
🔍 Какая комиссия за покупку иностранных акций на внебиржевом рынке?
Зависит от объема торгового оборота за день. Если он не превысил ₽10 млн, то 0,25%. Дальше — 0,075%. От ₽100 млн — 0,05%.
📄 Можно перевести бумаги к другому посреднику в случае необходимости?
Это решает не брокер, а законодательство. ЦБ принадлежат инвестору — он может распоряжаться ими на свое усмотрение. Перед выводом активов следует узнать расценки за операцию.
3.9
Итоговая оценка:
Неплохо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин