Как открыть брокерский счет начинающим

Как открыть брокерский счет начинающим

Инвестиции на фондовом рынке в России продолжают набирать популярность. Удобные приложения от брокерских сервисов только ускорили этот тренд. Все больше россиян понимают, что деньги «под подушкой» быстро дешевеют. Не спасают от инфляции и банковские депозиты. Поэтому для сохранения и приумножения своих сбережений россияне чаще начинают использовать фондовый рынок. Открыть брокерский счет у брокера может любой. Для этого даже не нужно иметь какую-то минимальную сумму. В этой статье рассмотрены основные вопросы инвесторов: с чего начать регистрацию, какие виды аккаунтов бывают, как найти надежного провайдера, какие понадобятся документы?

Где открыть брокерский счет начинающему инвестору

Жителям РФ лучше начинать путь в инвестициях с российских брокеров:

  • Во-первых, для регистрации в зарубежных компаниях часто нужно иметь крупную сумму.
  • Во-вторых, комиссии у иностранных посредников в среднем выше, чем у российских операторов.
  • В-третьих, брокеры из РФ помогают пользователям с уплатой налогов.

Русскоязычная поддержка и интерфейс на понятном языке — это также важные преимущества.

Выбирать посредника можно по разным критериям: надежности, величине комиссий, наличию дополнительных сервисов и другим параметрам. Хороший вариант — создать брокерский счет в том банке, в котором обслуживается клиент.

Так будет удобнее и дешевле вносить средства на депозит. Впоследствии ценные бумаги можно перевести на обслуживание в другую компанию.

Сколько стоит завести БС

В большинстве случаев регистрация аккаунта бесплатная. Перед созданием учетной записи стоит проверить, не предусмотрены ли на платформе регулярные взносы за обслуживание, в том числе за ведение депозитарного баланса.

Если этих платежей нет, то можно без опасений регистрировать аккаунт. Ни в момент открытия, ни в последующие месяцы с пользователя не будут списываться деньги за обслуживание учетной записи.

Процесс открытия брокерского счета пошагово

Шаг 1. Выбор брокера

Во-первых, при подборе биржевого посредника необходимо узнать, дает ли он нужный функционал. Важно выяснить, есть ли доверительное управление, аналитика, торговля со смартфона и другие опции. У каждого клиента свой список критериев.

Затем следует посмотреть, дает ли брокер доступ к нужным рынкам. Например, некоторые платформы могут предоставлять выход на Мосбиржу. При этом нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу.

Во-вторых, нужно сравнить комиссии на исполнение ордеров. Брокеры их выносят в раздел «Тарифы». Отдельно следует узнать стоимость депозитарного обслуживания. Новичку сложно разобраться в структуре комиссионных, поэтому при выборе платформы можно пользоваться сервисами-агрегаторами и обзорами провайдеров от специалистов. Например, на Binium в каждом материале есть подробный анализ брокерских компаний.

Третий по счету, но самый важный критерий — надежность.

От стабильности компании зависит сохранность активов пользователей.

Вероятность банкротства крупнейших игроков на рынке практически исключена. И даже в этом случае ценные бумаги в депозитарии остаются имуществом клиентов и могут быть переведены на обслуживание в другие компании. Тем не менее таких ситуаций лучше избегать и сразу выбирать заслуживающих доверия посредников.

Признаки надежного брокера

  • Лицензии Банка России. У мошеннических организаций, которых на рынке много, нет официальных разрешений на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность. Достоверность документов можно проверить на сайте регулятора. Если организация предлагает инвестиции в паевые фонды или берет деньги в доверительное управление, требуется наличие дополнительной одноименной лицензии.
  • Кредитный рейтинг компании. В России его присваивает Национальное агентство НРА, а также некоторые другие организации, например, Эксперт-РА. Чем выше оценка, тем лучше финансовая стабильность компании.
  • Количество зарегистрированных счетов. Доверие пользователей — достоверный показатель надежности. Посмотреть рейтинг компаний по числу счетов и обороту на фондовом рынке можно на сайте Мосбиржи.

Когда речь идет о брокерских сервисах крупнейших российских банков, то вопрос надежности не актуален. Это структурные элементы самых авторитетных коммерческих организаций России, и риск банкротства здесь можно не учитывать.

Шаг 2. Определение вида счета

Для розничных инвесторов в России доступны два типа учетных записей.

Обычный

Стандартный аккаунт, при помощи которого трейдеры получают доступ к торговле ценными бумагами из листинга Мосбиржи и Санкт-Петербургской биржи. Со статусом квалифицированного инвестора можно работать на зарубежных рынках.

ИИС

Аккаунт с налоговыми льготами от государства. Пользователь может открыть только один ИИС. Инвестор имеет доход в виде налогового вычета до 52 000 рублей. Для получения максимальных льгот нужно пополнять баланс на сумму от 400 тысяч в год.

Шаг 3. Подбор тарифа

Обычно брокеры дают на выбор две модели обслуживания:

Тип тарифаТорговые комиссииАбонентская платаКомментарий
Для пассивных инвесторовВысокиеНетТакие условия лучше подходят для пользователей, редко совершающих торговые операции.
Для активных трейдеровНизкие или нулевыеЕстьПри этой модели работы трейдеру выгодно заключать как можно больше сделок. В таком случае комиссия за одно поручение снижается.

У многих брокеров первый месяц работы для начинающих трейдеров бесплатен. Могут быть VIP-тарифы или другие типы учетных записей с дополнительными опциями обслуживания. Например, на некоторых платформах есть отдельные счета для доверительного управления.

Шаг 4. Выбор способа открытия

Принципиальной разницы между видами регистрации учетной записи нет. Выбор зависит от предпочтений пользователя.

Онлайн

Открытие аккаунта на сайте брокера. В анкете нужно указать персональные и контактные данные, заполнить экономический профиль, а также подтвердить введенную информацию, загрузив отсканированные копии удостоверения личности. Онлайн-регистрация занимает от нескольких минут до 1-2 дней.

Контактные данные пользователя

Начало создания брокерского аккаунта

В офисе

То же самое можно сделать и при личном визите в представительство компании. Менеджер поможет заполнить анкету клиента, проверит информацию на месте и создаст торговый счет.

Шаг 5. Предоставление документов

Для подтверждения данных пользователя требуется загрузка отсканированных копий документов. У каждого брокера список для верификации может отличаться.

Основной пакет документов для открытия БС

Понадобятся:

  • Удостоверение личности.
  • Подтверждение адреса проживания. Подойдут недавние квитанции за коммунальные услуги.

Если аккаунт у российского брокера планирует открыть нерезидент РФ, то ему нужно предоставить нотариально заверенный перевод на русский язык перечисленных документов.

Некоторые компании для безопасности требуют привязку банковского аккаунта с тем же владельцем, чтобы исключить риск потери денег при взломе учетной записи.

Шаг 6. Подтверждение открытия брокерского счета

Необходимо дождаться, когда менеджеры платформы проверят предоставленные данные и загруженные документы. На адрес электронной почты, указанный при регистрации, придет подтверждение. Если информация указана правильно и компании не нужны дополнительные сведения, трейдер может приступить к торговле. Проверка занимает от нескольких минут до 1-2 дней. При регистрации учетной записи нерезидентом процесс открытия аккаунта может затянуться до 1-2 недель.

Шаг 7. Пополнение БС

Заключительный этап перед началом инвестиций на фондовом рынке. До внесения депозита на баланс нужно детально изучить условия и ограничения платежных операций.

Способы пополнения

Фондовые брокеры редко отличаются большим набором методов проведения платежных транзакций. Стандартный список сводится к:

  • SWIFT-переводам.
  • Внесению депозита через кассу банка на счет компании.
  • Visa и Mastercard.

Если платформа входит в банковский холдинг, то будет вариант мгновенного перевода с расчетного на брокерский аккаунт. Иногда предлагают использовать другие сервисы, например, систему быстрых платежей.

Основные моменты, которые необходимо знать

И брокер, и посредник, помогающий провести транзакцию, могут взимать комиссии. С условиями лучше ознакомиться перед внесением средств. В отдельных случаях из-за этого можно потерять большой процент перечисляемой суммы.

Величина комиссии обычно зависит от валюты перевода. В таких случаях нельзя ориентироваться только на тарифную сетку. Выбирать между рублями, долларами и евро стоит исходя из того, в какой валюте торгуются нужные активы. Так получится сократить затраты на конвертацию.

Третий важный момент — условия по минимальному депозиту. Если внести меньше требуемой суммы, аккаунт обслуживаться не будет, а пользователь потеряет дополнительную комиссию, выводя деньги обратно.

Как открыть брокерский счет на Московской бирже

Напрямую на Мосбирже создать торговый аккаунт нельзя. Совершать сделки на этой площадке могут только профессиональные участники рынка. Обычные розничные инвесторы должны отдавать торговые поручения через посредника.

Для работы на Московской бирже нужно завести брокерский счет в любой лицензированной конторе. Выбирать можно по трем основным критериям:

  • Надежности.
  • Дороговизне обслуживания и величине комиссий.
  • Наличию сервисов и доступных бирж. У каждого трейдера свой список требований.

Для открытия брокерского счета нужны документы и минимальная сумма для обслуживания.

Подробные условия работы с клиентами размещены на сайтах биржевых провайдеров.

Порядок создания учетной записи очень прост. В офисе компании или на ее сайте онлайн нужно ввести свои паспортные и контактные данные, а также подтвердить их, загрузив требуемые документы. При возникновении сложностей следует обратиться к менеджерам брокера.

Часто задаваемые вопросы

📝 Можно ли зарегистрировать аккаунт без паспорта?
Да, для верификации можно использовать любой документ, подтверждающий личность, например, загранпаспорт или водительские права.
💵 Что будет если брокер обанкротится? Потеряются ли активы?
Нет, средства клиентов на балансе компании числятся как обязательства, которые должны быть погашены перед прекращением работы. Ценные бумаги хранятся в депозитарии. Это движимое имущество клиента, а не организации.
📌 Можно ли перенести ИИС к другому брокеру после регистрации?
Да, для этого нужно сделать брокерский счет у нового провайдера и закрыть у старого, сообщив об этом налоговую в течение месяца. Дополнительно необходимо заказать услугу перевода ценных бумаг между депозитариями.
🔧 После регистрации учетной записи доступны все инструменты Мосбиржи?
Нет, валютный и срочный рынки обычно подключаются отдельно.
🔗 Можно ли закрыть счет?
Да, за помощью в решении этой задачи нужно отправить запрос менеджерам службы поддержки брокера.
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.
Комментариев пока нет.
Ваш комментарий будет первым.
Чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь