Как купить акции через брокера физическому лицу
Инвестиции в бизнес — самый доходный метод вложения капитала. Фондовый рынок сделал миллионерами не одну тысячу инвесторов. Ценные бумаги, несмотря на высокий риск, до сих пор остаются самым популярным классом активов. Они помогают заработать на дивидендах (часть прибыли компании) и на росте их номинальной цены. Эта статья — инструкция по покупке акций через брокера для новичков. Подробное пошаговое объяснение начала работы на фондовой бирже.
Что такое акции
Это доля владения компании. Вкладывая в эти активы, инвестор становится одним из собственников юридического лица. Акции — удобный инструмент для заработка на бизнесе. Не нужно открывать свое предприятие и операционно им управлять. Можно купить долю в чужом бизнесе, участвуя в распределении прибыли наряду с другими владельцами.
Бумаги бывают обыкновенными и привилегированными:
| Критерий | Простые | Привилегированные |
|---|---|---|
| Опция участия в голосованиях совета директоров | Да | Нет |
| Приоритетное распределение дивидендов | Нет | Да |
| Очередь при ликвидации активов | Ниже | Выше |
Владельцы даже небольших пакетов обыкновенных акций имеют право голоса в управлении компанией. Иногда реализовать его можно через приложение брокера, но эта услуга платная, поэтому подходит не всем инвесторам.
Способы покупки акций
У трейдеров есть два стандартных пути приобретения долевых бумаг:
- На бирже через брокера. Вовлекаться в организованные торги могут только профессиональные участники рынка. Частные лица совершают сделки исключительно через лицензированного брокера. Пользователь дает поручение посреднику, а он его исполняет, покупая или продавая ценные бумаги клиента.
- На внебиржевом (OTC) рынке. На официальных площадках в России (Московская и Санкт-Петербургская) в сумме торгуется чуть менее 300 долевых бумаг локальных эмитентов. Это далеко не все акционерные общества, работающие в РФ. Документы остальных компаний можно купить у эмитентов и других владельцев или на специальных OTC-площадках. При таких сделках условия и цена приобретения обсуждается между участниками сделки. Переход права собственности подтверждается записью у регистратора.
Внебиржевой рынок не для новичков: он более рисковый, менее ликвидный и неудобный для оформления сделок. На OTC-торгах много мошенников и компаний-пустышек. Для приобретения ценных бумаг таким способом нужен опыт и знания.
Пошаговая инструкция как купить акции через брокера
В статье рассмотрен более простой и консервативный метод инвестиций — через счет биржевого провайдера.
Выбрать брокера
Посредник для работы на фондовом рынке должен быть надежным. Нужно проверить, лицензирован ли он ЦБ РФ, и просмотреть рейтинги платежеспособности от независимых агентств (в России НРА). Чем эта оценка выше, тем маловероятней банкротство компании.
Также перед регистрацией брокерского счета стоит проверить торговые условия:
- Методы пополнения/вывода средств.
- Минимальные депозиты.
- Комиссии и тарифы на обслуживание счета.
В России брокерские услуги в том числе оказывают крупнейшие банки страны. Им точно можно доверять, а если у инвестора есть счет в такой организации, это упростит процедуру верификации и пополнения баланса. При выборе посредника полезно ориентироваться на рейтинги, составленные экспертами. Например, на Биниум есть раздел с подробными описаниями и оценками российских фондовых брокеров.
Заключить договор
Сделать это можно при очном визите в офис компании или онлайн. Для подписания документов через сайт провайдера нужно заполнить анкету пользователя. Также необходимо принять условия регламента обслуживания и других обязательств.
Некоторые брокеры требуют подписать от руки и отсканировать заявление о присоединении. Это подтвердит согласие клиента со всеми организационными документами.
Открыть счет
После получения провайдером персональных контактных данных пользователя, скан-копий удостоверения личности и подписанных контрактов на брокерское обслуживание менеджер компании проверит корректность информации и одобрит открытие счета.
Анкета регистрации
Внести на счет деньги
Инвестору нужно пополнить баланс новой учетной записи. Перечень доступных способов внесения депозита и разрешенных валют перевода можно найти в Личном кабинете или узнать у менеджеров поддержки.
Чаще всего способы пополнения ограничены SWIFT и транзакциями через банковские карты. Выбрать валюту внесения средств стоит ту, в которой торгуются нужные инструменты. Для покупки российских бумаг баланс лучше держать в рублях. С 2021 на Мосбирже иностранные документы торгуются еще и в долларах.
Установить ПО для торговли на бирже
Трейдеры, которые владеют инструментами технического анализа и постоянно мониторят цены активов, до сих пор пользуются сложными терминалами для ПК. Начинающие инвесторы все чаще выбирают удобные брокерские мобильные приложения. Такие инструменты интуитивно понятны даже новичку.
Выбор каждый инвестор делает для себя, но для совершения сделок какое-то из этих двух видов программного обеспечения скачать придется.
Загрузка ...Определиться с эмитентами
У каждого инвестора свои подходы к подбору активов в портфель. Для этого можно использовать фундаментальный технический анализ или опираться на торговые идеи экспертов. На сайте Binium есть раздел с регулярными обзорами рынков и предположениями по дальнейшему движению графика.
Пассивные инвесторы отказываются от выбора отдельных эмитентов, вкладывая в индексные фонды. Каждый трейдер определяет свою стратегию самостоятельно.
Купить акции
После выбора интересных бумаг нужно переходить к заключению сделок. Купить акции через брокера можно двумя способами:
- По рынку. Это приобретение актива по текущей биржевой цене. У каждого торгового инструмента есть две котировки: Ask (самая низкая заявка на продажу), Bid (лучшее предложение о покупке). Чем ликвидней и популярней актив, тем меньше будет разница между этими ценами. Приобрести бумагу можно по котировке Ask.
- Лимитный ордер. Это заявка на покупку (или продажу) по цене лучше текущей. Если инвестор не согласен на рыночную стоимость, то может выставить ордер ниже. Он автоматически исполнится, если график дойдет до этого уровня. При продолжении роста ордер останется нереализованным, и его можно убрать без потерь.
Пример Buy-Limit
После исполнения рыночного или лимитного приказа с баланса брокерского счета списываются деньги и зачисляется ценная бумага.
Как платить налоги
Любое получение дохода на инвестиционном счете облагается налогами. Базу составляют дивиденды, купоны и прибыль от роста котировок актива, которая фиксируется только в момент продажи и рассчитывается от разницы ценами покупки и реализации.
В России брокеры являются налоговыми резидентами и самостоятельно удерживают НДФЛ клиентов. Если инвестор сотрудничает с зарубежным посредником, то декларировать и уплачивать налоги в России ему придется самостоятельно.
Особенности покупки акций у иностранного брокера
Процесс начала сотрудничества с зарубежным провайдером не отличается:
- Нужно заполнить регистрационную форму.
- Загрузить документы.
- Подписать договор на обслуживание.
- Пополнить счет.
- Перейти к оформлению сделок.
Разница только в перечне торговых инструментов и валюте счета. Иностранные брокеры дают доступ к крупнейшим мировым биржам. Выбор доступных активов у них шире, чем у российских провайдеров.
Подведем итоги
Ценные бумаги можно купить даже без брокера, но это неудобно и рискованно. Начинающим стоит инвестировать через официальные биржи, а это нельзя сделать без лицензированного посредника.
Купить акции у брокера можно после создания учетной записи и согласия с договором на обслуживание. Только так пользователь может выйти на биржевые торги.
Со временем стоимость ценных бумаг может измениться. Если котировки вырастут, инвестору удастся продать актив дороже, чем купил, заработав на этом. Кроме того, компании регулярно распределяют прибыль в виде дивидендов. Это является дополнительным доходом для инвестора.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.