Обучение на брокера с нуля
Зарабатывать на рынке ценных бумаг можно по-разному. Большинство выбирает инвестиционные стратегии или трейдинг, но есть еще один способ — посреднические услуги. На организованных торгах много участников: банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды и другие. Некоторые действуют в собственных интересах, но есть группы, помогающие работать на бирже тем, кто прямого доступа туда не имеет. Это фондовые операторы. Для таких услуг нужно создать компанию и получить лицензию ЦБ РФ или стать сотрудником уже существующего профучастника.
Как минимум, нужно пройти обучение на брокера для начинающих и получить сертификат ФСФР.
Кто такой брокер
Более привычно слышать это слово в отношении фондовых провайдеров и форекс-дилеров. Однако оно употребляется везде, где нужна помощь специалистов. Вот примеры, где трудно обойтись без сотрудничества с посредником:
- Организованные торги. Компании являются профессиональными участниками и работают под надзором государственных финансовых регуляторов. Организации помогают инвесторам и трейдерам торговать биржевыми активами через электронные терминалы и получают за это вознаграждение в виде комиссий за сделки.
- Морские перевозки. Здесь работают фрахтовые брокеры — звено, соединяющее грузоотправителей и перевозчиков. С юридической стороны оформление сделок по отправлениям морскими путями — сложный процесс. Нужно знать много законов и процедур. Для этой работы привлекают посредников.
- Кредитование. Если по каким-то причинам не получается взять ипотечный или другой банковский займ, обращаются к такому посреднику. Он помогает клиенту подобрать предложение и получить деньги, за что берет процент от суммы кредита.
- Страхование. Необходимо создать компанию или стать индивидуальным предпринимателем и получить лицензию. Клиенты пользуются услугами страховых брокеров, чтобы подобрать подходящую программу с лучшими условиями. В качестве вознаграждения посредник получает часть премии, которую страхователь выплачивает страховщику.
Особенности профессии
В статье идет речь о биржевом профучастнике рынка ценных бумаг и его сотрудниках, выполняющих посреднические функции. Обучение брокерскому делу с нуля — сложная задача. Здесь недостаточно разбираться в теории: нужно уметь анализировать активы, общаться с клиентами, быстро принимать решения, управлять рисками. Особенность работы — заключение сделок за счет клиента по его поручению. Брокер не предлагает свои продукты, не становится второй стороной в обработке ордеров. Он просто выполняет посреднические обязанности:
- Открывает клиенту торговые и депозитарные счета.
- Дает программное обеспечение для подключения к бирже.
- Информирует о рыночных новостях, услугах, нововведениях.
- Отправляет поручения инвесторов и трейдеров на рынок.
Основной доход организации — комиссии за объем сделки, а вот оплата сотрудникам может зависеть от договора: фиксированная ставка или вознаграждение от конверсии по клиентам.
Плюсы и минусы
Профессия биржевого брокера достаточно редкая. В РФ на всю страну есть только 2 площадки организованных торгов ценными бумагами, на которые приходятся 251 участник с лицензией брокера и 182 доверительных управляющих. Большинство компаний из списка имеют минимальный штат, укомплектованный сертифицированными специалистами.
Где посмотреть реестр операторов фондового рынка
Чтобы было легче понять, следует ли начинать обучение на биржевого брокера, нужно все взвесить. В таблице приведены недостатки и преимущества профессии.
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Заработок без потолка | Отсутствие карьерного роста |
| Свободный график | Высокий конкурс на рабочее место |
| Знакомство с крупными инвесторами | Много требований к знаниям и навыкам |
| Рост финансовой грамотности | Ошибки в работе серьезно влияют на репутацию |
Кому подходит профессия брокера
Возможность оказывать посреднические услуги на биржевых площадках есть у каждого, но не любой справится с такой работой. Придется постоянно учиться, так как меняются спецификации инструментов, законодательство, правила.
Все время появляются нововведения, обновляются требования к участникам рынка. К соискателям на вакансию брокера профучастники устанавливают высокие стандарты.
Личные качества
Мало закончить институт, перечитать сотни книг и понимать принципы работы организованных торгов. Есть минимальный набор поведенческих и психологических характеристик, которыми должен обладать человек:
- Хладнокровие. Финансовые рынки — территория высокого уровня стресса. Здесь зарабатывают и теряют большие деньги. Одна сделка может принести миллионы или обанкротить инвестора. Избыток эмоций — причина ошибок при выполнении должностных обязанностей.
- Ответственность. Человеку необходимо понимать, что он совершает манипуляции с чужими деньгами не как вторая сторона сделки, а в качестве посредника. Финансы и ценные бумаги, которые проходят через него, не принадлежат ему или компании, в которой он работает. Компетенция брокера — передавать поручения и следить, чтобы они исполнялись, а не распоряжаться активами клиента как вздумается.
Необходимые навыки
Для оказания посреднических услуг сотруднику, работающему на биржевого провайдера, пригодятся следующие способности:
- Коммуникабельность. Придется постоянно и много общаться с разными людьми. Интровертам такая работа точно не подойдет, ведь постоянно нужно рассказывать клиентам об услугах, отвечать на вопросы, предлагать новые продукты. Компания не будет держать человека, который не умеет общаться.
- Обучаемость. Рынок ценных бумаг — сложный механизм с большим количеством активов, участников. Каждый элемент в нем имеет много характеристик. Даже акция отдельного эмитента может содержать более 20 параметров. Нужно выучить ФЗ «О рынке ценных бумаг», процедуру проведения IPO, спецификации срочных контрактов. Брокеру придется постоянно что-то читать.
- Аналитические способности. Хотя работа провайдера не заключается в раздаче инвестиционных рекомендаций, его сотрудники должны понимать, как строятся рыночные прогнозы. Это поможет ответить на вопросы клиента о том, почему изменилась цена актива, зачем другие участники скупают бумагу или избавляются от нее.
- Оперативность. Клиент дает посреднику поручения на покупку или продажу биржевых инструментов по определенной цене. Рынок очень изменчив, поэтому если заявка поступила по телефону, ее нужно внести в систему максимально быстро, выставить стоп-ордера и выполнить остальные просьбы инвестора по договору обслуживания. Нерасторопность приведет к исполнению ордера по цене, неподходящей для клиента.
Должностные обязанности брокера
Строгих регламентов для квалифицированных сотрудников не установлено, но обязанности у всех провайдеров практически одинаковы:
- Продажа дополнительных услуг.
- Создание торгового и депозитарного счетов.
- Регистрация аккаунтов на рынках и в торговых системах.
- Заключение сделок с биржевыми и внебиржевыми активами за счет клиента и по его поручению.
- Консультирование инвесторов по продуктам, терминалам и тарифам.
- Информирование клиентов о рисках при работе на финансовых рынках.
Такие функции исполняют все брокеры, но бывают и дополнительные услуги: доверительное управление, платная аналитика, разработка инвестиционных идей.
Где пройти обучение на брокера
В университетах и среднеспециальных учебных заведениях страны нет отдельных факультетов по биржевой торговле. Иногда в программы включают дополнительные блоки лекций по финансовым рынкам. Близкие по теме специальности получают в бизнес-школах и заведениях с уклоном в экономику и банковское дело. Ниже размещены 3 списка с примерами мест, где обучают профессиям, с которыми будет проще освоить брокерское дело.
Список ВУЗов
Несмотря на отсутствие прямой подготовки кадров для компаний-профучастников, многие высшие учебные заведения предлагают альтернативу.
После окончания некоторых факультетов выпускники обладают знаниями, достаточными, чтобы пройти стажировку и приступить к обязанностям посредника на рынке ценных бумаг.
РУДН (Российский университет дружбы народов)
Крупнейшая образовательная организация в РФ с международным уклоном, учрежденная в 1960 году. В ней обучаются более 34 тыс. студентов, из которых около 10 тыс. — иностранцы из 160 государств. В заведении внедрено от 1000 образовательных программ, есть свои исследовательские центры, а 2/3 дохода оно получает от предпринимательства.
Для будущих биржевиков интересным будет экономический факультет по двум направлениям:
- Экономика. Есть бакалавриат. Для обучения с уклоном на биржу выбирают «Международные экономические отношения», «Проектный анализ и моделирование». Стоимость за 1 год находится в пределах ₽300-405 тыс.
- Финансы и кредит. Здесь можно получить степень магистра по специальности «Современные финансовые технологии в инвестировании и банковском бизнесе». Бюджетных мест нет. Стоимость — ₽300 тыс. в год.
ВШЭ (Высшая школа экономики)
Носит титул исследовательского университета и больше всех остальных подходит для биржевых специальностей. Учреждение начало работу в 1993 году. Географически кампусы расположены в 4 городах РФ: Москве, Санкт-Петербурге, Перми и Нижнем Новгороде. В штате числятся 7 тыс. преподавателей и сотрудников исследовательских специальностей. На 2022 год во ВШЭ было более 50 тыс. студентов.
Об этом образовательном учреждении нельзя сказать, что здесь учат на брокера в России. Из 21 факультета специальности ближе к биржевым можно найти в тех, где в названии фигурируют слова «экономика», «финансы», «банки»:
- Все специальности по экономике.
- Подготовка к экзаменам на сертификат CFA (международный документ для аналитиков — мечта многих биржевых брокеров).
- Финансовые специальности.
Перечислять все нет смысла — лучше искать по факультетам, так как выбор очень большой. Можно обучаться на платной основе или поступить на бюджет. Стоимость — примерно ₽400 тыс.
Из Высшей школы экономики чаще всего идут в инвестиции
СПБгЭУ (Санкт-Петербургский государственный экономический университет)
Старейший ВУЗ страны. Основан в 1930 году. В нынешнем виде он стал работать после объединения трех крупнейших экономических университетов СПБ. Здесь получают образование более 12 тыс. студентов из разных стран, преподавательский состав — 1000 человек. В списке СПБгЭУ — 45 кафедр, разделенных по 7 факультетам, из которых только на одном подготавливают специалистов, наиболее подходящих для работы в качестве профучастников рынка ценных бумаг. На платной основе в 2022 году студенты платили ₽131 450 (очно) и ₽98 950 (очно-заочно).
Для работы на биржевого провайдера подойдут следующие направления:
- Банки, финансовые рынки и страхование.
- Финансы и кредит.
- Статистика и эконометрика.
Колледжи и техникумы
Учиться профессии брокера можно и после среднеспециального образования. ВУЗы больше подходят для крупных финансистов или тех, кто не просто хочет работать на провайдера, а стремится построить свой бизнес. В колледжах дают ту же информацию, но только на базовом уровне — этого достаточно, чтобы разобраться в устройстве рынков, инструментах и устроиться в брокерскую компанию. Однако при отсутствии высшего экономического образования придется сдавать тест на сертификат ФСФР.
Примеры среднеспециальных учебных заведений, где можно получить знания биржевого брокера, указаны ниже.
КЭМС (Колледж экономических международных связей)
Основан в 2016 году. После окончания можно поступить в один из ВУЗов-партнеров: РАНХиГС, РУДН, ГАУГН и другие. Выпускников часто принимают на работу в органы государственного управления, банковские структуры и СМИ. Желающим связать карьеру с биржевой торговлей будут интересны направления:
- Мировая экономика. Есть 3 варианта: классический, с программой на английском языке, со стажировками за границей.
- Финансы.
- Банковское дело.
Стоимость — от ₽59 000 до ₽559 000 в год. Самая высокая цена для тех, кто выбрал иностранный вариант с выездом в другие страны.
КЭСИ (Колледж экономики, страхового дела и информационных технологий)
Московский колледж, учрежденный в 1998 году. У него много партнеров, среди которых известные университеты (РЭУ им. Плеханова, МИРЭА), компании (Россельхозбанк, М.Видео) и государственные структуры (ИФНС, Мировые судьи).
Чтобы работать у профучастника рынка ценных бумаг, лучше всего выучиться на специальности:
- Экономика и бухгалтерский учет.
- Финансы.
- Банковское дело.
Поступить можно на очную, дистанционную и заочную формы. Оплата в год в среднем ₽73 000.
МФК Финуниверситета (Московский финансовый колледж)
Создан на базе ВУЗа, учрежденного в 1916 году. Продолжить обучение можно на программах материнского университета, в котором на начало 2022 г. числилось почти 50 тыс. студентов.
Из специальностей, подходящих для работы брокером, здесь стандартный набор:
- Экономика и бухгалтерский учет.
- Финансы.
- Банковское дело.
На каждом направлении есть шанс поступить на бюджетное место. Если обучаться на коммерческой основе, придется платить ₽60 000 в год.
Профессиональные курсы
Образование брокера — очень условная вещь. Не обязательно заканчивать колледж или институт, чтобы заниматься посредничеством на организованных торгах ценными бумагами. Однако человек должен отлично разбираться в профильном законодательстве, устройстве рынков, специфике инструментов. Необходимые знания дают на курсах, разработанных крупными брокерами и банками.
Учебный центр «Открытие Инвестиции»
Сайт принадлежит топовому фондовому оператору. Материал структурирован по темам, уровню знаний, нишам. Здесь можно пройти общий марафон длительностью 8 дней, рассчитанный для начинающих изучение финансовых рынков.
Видеокурсы «Открытие Инвестиции»
Для углубленной подготовки есть видеокурсы от известных тренеров и преподавателей по инвестициям и трейдингу.
Большинство материалов бесплатные, но можно заниматься индивидуально — тогда по вопросу оплаты клиента проконсультируют отдельно.
Учебный центр банка ВТБ
Брокер в сотрудничестве с институтом МИФИ разработал трехнедельную программу «Трейдер валютного и российского фондового рынков». Во время лекций студенты узнают о структуре биржевых площадок, научатся основам технического и фундаментального анализа активов, составят торговый план. Стоимость всего курса — ₽18 000. Для клиентов ВТБ скидка — ₽2000. Недостаток в том, что встречи только очные, для проживающих в Москве.
Обучение в ООО «Компания БКС»
Известный провайдер, предоставляющий посреднические услуги с 1995 года. На его сайте есть вкладка «Научиться», где клиент сможет подобрать программу, торговую стратегию или идею. Для более детального разбора материалов брокер предлагает подключиться к платформе «Инвестиции 101», где клиентам доступно 20 курсов с тестированием и торговыми симуляторами. Большую часть обучающего контента предоставляют бесплатно.
Как стать брокером
Теперь непосредственно о применении знаний — входе в профессию. В РФ предоставлять посреднические услуги разрешено двум категориям лиц:
- Сотрудникам со статусом квала.
- Компаниям-профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
В первом случае нужно подтвердить знания финансовых рынков, законодательства, механизмов работы организованных торгов, во втором — иметь много денег и времени.
Квалификационные экзамены
Этот способ подходит для частных лиц, решивших работать на брокера. Компании-посредники на многие должности принимают граждан с сертификатами ФСФР (по названию регулятора, который в 2013 передал полномочия Банку России).
Один из способов получить документ — сдать экзамены:
- Базовый. Нужно изучить более 2000 вопросов по 13 темам, связанным с рынком ценных бумаг. На тест отводится 2 часа, всего 80 вопросов. Проходной балл — не ниже 80 из 100.
- Специализированный. Всего их 7 серий, но подходит только ФСФР 1.0 («Брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера»).
Экзамены проводятся компаниями, аттестованными ЦБ РФ. На дату написания статьи их было всего 5 — информация опубликована на сайте Банка России и регулярно обновляется. Стоимость одного тестирования — в районе ₽2000 без ограничений по количеству попыток.
Реестр аккредитованных компаний
Получение лицензии
Те, кому не хочется работать «на дядю», создают брокера. Это долгий процесс, который способны пройти единицы. Дело даже не в конкуренции, а в количестве требований. Чтобы запросить лицензию, нужно пройти такие этапы:
- Зарегистрировать компанию в форме хозяйственного общества.
- Собрать достаточное количество собственных денег.
- Нанять сотрудников со статусом квалифицированных инвесторов и контролера, следящего за соответствием деятельности законодательству.
- Обеспечить техническую базу и действующий юридический адрес.
- Собрать большой пакет документов.
- Оплатить пошлину.
Но даже после получения лицензии нужно выполнить еще ряд требований, чтобы не потерять документ:
- Вступить в саморегулируемую организацию.
- Заключить договор с биржей (СПББ или Московской).
- Подходить под требования регулятора и ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Еще нужно выделить финансы на рекламу, развить электронные услуги и конкурентоспособные сервисы. Этот путь самый сложный, но в случае успеха он принесет огромную прибыль.
Где работать брокеру
Учеба на брокера не дает гарантию, что после нее примут на желаемую должность в любую компанию. Для соискателей обычно предлагают такие вакансии:
- Инвестиционный консультант. Помогает составить портфель, дает рекомендации по ценным бумагам.
- Персональный брокер. Личный менеджер с большим стажем работы с активами. Выполняет индивидуальные поручения клиента, связанные с условиями договора или отдельными пунктами по VIP-тарифам.
- Финансовый советник. Может оказать помощь, касающуюся биржевой торговли и семейного бюджета. Также предоставляет услуги правового характера, анализирует активы и пассивы, распределяет правильно денежные потоки.
- Аналитик. Проводит исследования рынка, на основе которых делает прогнозы по инструментам.
- Трейдер. Исполняет поручения клиентов на покупку и продажу активов. Может участвовать в управлении портфелем по договору.
Для всех должностей обязательное требование — сертификат ФСФР 1.0. На сервисах объявлений брокеры редко выставляют предложения о работе, однако их можно найти, перебирая официальные сайты провайдеров на страницах с вакансиями. Там же нередко находится форма для отклика и отправки резюме.
Раздел с предложениями провайдера «Компания БКС»
Средняя зарплата в России
Судя по данным о вакансиях, находящимся в открытом доступе, сказать что-то определенное о зарплате брокеров, работающих на профучастников, нельзя. Фиксированный оклад для подобных должностей или отсутствует, или формально устанавливается по МРОТ, а остальное идет в виде процентов от комиссий клиентов и других динамических показателей.
По этой причине размер заработной платы не ограничен — он зависит от активности клиентов, уровня продаж компании и объемов торгов на бирже.
Загрузка ...Перспективы профессии
Финансовые рынки развиваются, интерес людей и компаний к инвестициям растет — это рождает спрос на биржевых профессионалов. Организованные торги есть практически в каждой стране, и разница между ними минимальная, поэтому профессия брокера универсальна.
Фондовые рынки сталкиваются с кризисами, и каждый раз кажется, что посредничество на бирже станет неактуальным. Однако даже после сильных потрясений все восстанавливается, и потребность в хороших специалистах только возрастает.
Выводы
Обучение на брокера доступно всем. Знания получают в ВУЗах, колледжах или на курсах, разработанных фондовыми операторами. Однако для работы посредником на рынке ценных бумаг физическому лицу необходимо получить сертификат ФСФР 1.0 — без него устроиться нереально. Документ подтверждает, что соискатель вакансии разбирается в биржевых инструментах, понимает механизм работы организованных торгов, знает терминологию и законы.
Создать брокера-компанию намного сложнее: нужно зарегистрировать юрлицо, получить лицензию, привести бизнес в соответствие нормам законодательства. На это придется потратить много денег и времени.
Но еще нужно построить работу так, чтобы люди захотели сотрудничать: внедрить интересные сервисы, платформы, создать конкурентоспособные условия. Организовать это очень сложно, и не факт, что все получится. Однако при грамотном подходе дело будет приносить высокий доход.
При работе любым методом на рынке ценных бумаг нужно помнить: деятельность брокера — не для ленивых. Она требует вложений, знаний и опыта.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.