О брокере Совкомбанк

Обзор брокера Совкомбанк на 2022 рассказывает о действующих тарифах компании, предлагаемых торговых инструментах, преимуществах и недостатках сотрудничества. Также представлена история развития банка и другая информация об организации.

Плюсы
  • Отсутствие брокерской комиссии на тарифе «Халва» до 31 марта 2022 года
  • Удобное для новичков мобильное приложение без лишней информации
  • Возможность дистанционного открытия счета
  • Отсутствие порога входа и требований к минимальному остатку
Минусы
  • Навязывание тарифа «Халва» начинающим инвесторам
  • Скомканная подача информации об условиях обслуживания
  • Сведения, представленные в разделе «Вопросы и ответы», поданы поверхностно, иногда противоречат написанному в «Тарифах»
  • Плохая проработка приложения, невозможность торговать прямо с графика

О брокере Совкомбанк

Компания активно продвигает услугу обеспечения доступа к торговле ценными бумагами частным инвесторам с недавнего времени. Поэтому многие процессы еще не отлажены.

Отдельного официального сайта брокера Совкомбанк не существует. Сведения о посреднических услугах размещаются в специальном разделе на сайте банка.

История

Совкомбанк был основан в 1990 году. Первоначально он носил название Буйкомбанк. В 2002 году его приобрели нынешние владельцы, а в декабре 2020-го банк занял девятую строчку в рейтинге крупнейших кредитных организаций России.

Участником профессионального рынка ценных бумаг компания стала в 2009 году. Некоторое время она продвигала «Септем Капитал» и сервис Yango. В 2021-м клиентам предлагают мобильное приложение собственной разработки.

Владельцы

Большая часть (86,45%) акций Совкомбанка принадлежит SovCo Capital Partners B.V.

В список лиц, контролирующих организацию, входят Сергей Хотимский и его брат Дмитрий Хотимский, Михаил Клюкин, Алексей Фисун, Дмитрий Гусев, Михаил Кучмент и еще 27 человек.

Лицензия

Совкомбанк имеет несколько лицензий:

  • На ведение банковской деятельности — №963 от 27 ноября 1990 года.
  • На осуществление депозитарной деятельности — №144-11962-000100 от 27 января 2009 года.
  • На предоставление брокерских услуг — №144-11954-100000 от 27 января 2009 года.

Более подробная информация представлена ниже.

Лицензии

Перечень всех лицензий

Финансовые показатели

По итогам 2020 года активы Совкомбанка составляли 1811 млрд руб. Организация получила чистую прибыль в размере 39,3 млрд руб. Сведения на 30 июня 2021 года представлены в таблице:

ПоказательЗначение, млрд. руб.
Денежные средства и их эквиваленты197
Итого активы1854
Депозиты и счета банков203
Срочные депозиты клиентов967
Итого обязательства1647
Итого капитал207
Чистая прибыль26
Капитал МСФО, включая долю миноритариев207

Награды

Совкомбанк ежегодно получает множество наград. Призы в 2021 году не связаны с рынком ценных бумаг. Можно отметить такие номинации Cbonds Awards, как:

  • ESG — выпуск года в 2020 году.
  • Социальные облигации года в 2020-м.
  • Лучшая команда sales на рынке облигаций в 2019-м.
  • Лучший организатор вторичного размещения облигаций в 2016 году.

Рейтинг надежности

Совкомбанк оценен 6 рейтинговыми агентствами:

  • Moody’s — Ba1.
  • Эксперт РА — ruAA.
  • НКР — AA-.ru.
  • Fitch Rating — BB+.
  • S&P Global — BB.
  • АКРА — AA-.

Все они дают стабильный или позитивный прогноз.

Официальный сайт Sovcombank брокер

На сайте компании можно получить только общую информацию о посреднических услугах. Собственная платформа брокера Sovcombank представляет собой мобильное приложение «Совкомбанк Инвестиции». Кроме него, торговать предлагается через привычный всем трейдерам терминал QUIK.

Регистрация и верификация аккаунта

Открыть брокерский счет может только действующий клиент, имеющий карту банковского учреждения или договор с ним. Делать это нужно через приложение «Халва-Совкомбанк».

На главном экране есть раздел «Инвестиции». Зайдя в него, пользователь выбирает между брокерским и индивидуальным инвестиционным счетом, знакомится с документами и ставить свою электронную подпись с помощью СМС-кода.

Дополнительно верифицировать аккаунт не требуется.

Брокерский счет открывают также в офисе банка. Необходимо обратиться с паспортом, ИНН и СНИЛС. Здесь клиент сможет подключить наиболее удобный тариф обслуживания, не ограничиваясь навязанным.

Бонусы и акции брокера

Для пользователей, выбравших инвестиции с брокером Sovcombank, проводится акция, которая отменяет комиссию для тарифа «Халва». Это означает, что при заключении сделки клиент оплачивает только услуги торговой площадки — 0,01% от размера ордера.

Акция распространяется на фондовую и валютную секции Московской биржи. Согласно информации из тарифов компании, эти условия будут действовать до 31 марта 2022 года.

Партнерская программа

Партнерская программа Совкомбанка рассчитана на карту «Халва». Брокер не платит за привлечение новых клиентов в сервис инвестиций.

Личный кабинет

У инвестора, работающего с этим брокером, есть два Личных кабинета. Это приложения «Халва-Совкомбанк» и «Совкомбанк Инвестиции». Они позволяют пополнять счет, выводить деньги и следить за состоянием портфеля.

Условия торговли и тарифы

В документации на официальном сайте брокера представлены 10 типов тарифов. Из них 7 предназначены для клиентов, обслуживаемых в рамках Wealth Management. Если человек открывает счет, используя мобильное приложение, ему доступен только план «Халва».

Ключевые условия каждого из тарифов приведены в таблице:

ПланКомиссия брокера на фондовой секции, кроме сделок РЕПОКомиссия на валютном рынке при обороте до 1 млн руб., кроме тарифов «Хавла» и «Трейдер фиксированный»Комиссия на внебиржевом рынке от суммы сделки, кроме сделок РЕПОБазовая ставка маржинального кредитования
Халва0,04% от суммы сделки, независимо от дневного оборота на Мосбирже, и 0,01% от суммы сделки, но не менее $0,01 на СПБ0,04% (независимо от оборота)0,3% (только для ценных бумаг Совкомбанка и аффилированных компаний)11,99%
Инвестор0,06% от оборота (при обороте до 500 тыс. руб.)0,22%0,15%, но не менее 30 ед. валюты сделки14,75%
Инвестор Advance (подключается при стоимости активов свыше 10 млн руб.)0,025% от оборота (при обороте до 50 млн руб.)0,17%0,12%13%
Планы Wealth Management
Prime0,015% (при обороте до 250 млн руб.)0,17%0,12%13%
Private0,012% (при обороте до 2,5 млрд руб.)0,15%0,1%11%
ULTRA0,01% (независимо от величины оборота)0,15%0,08%8,5%
Трейдер Фиксированный (Условия предоставления стоимость активов от 20 млрд руб. и обязательства пользоваться услугой более 3 лет)15 000 руб. в месяц при условии наличия сделок в этот период — на ММВБ

0,008% от оборота на СПБ
0,05% (независимо от оборота)0,02%Не предусмотрена
Планы Wealth Management Advisory
Prime Advisory0,2% от оборота0,17%0,25% от суммы сделкиКлючевая ставка Банка России + 6%
Private Advisory0,15% от оборота0,15%0,20% от суммы сделкиКлючевая ставка Банка России + 4,5%
ULTRA Advisory0,1% от оборота0,15%0,15% от суммы сделкиКлючевая ставка Банка России + 3%

Расходы на услуги депозитария не зависят от тарифа клиента. Для акций и облигаций учет и/или хранение оцениваются в 0,002% от их стоимости. Если размер портфеля превысит 100 млн для акций и 500 млн для облигаций, ставка изменится.

Если инвестор захочет предъявить свои облигации к оферте или поучаствовать в первичном размещении ценных бумаг, комиссия составит 1000 руб. за выпуск.

Виды счетов

Клиентам Совкомбанка доступны как обычный брокерский счет, так и индивидуальный инвестиционный счет. Последний дает право на налоговые льготы при условии, что деньги не будут выводиться в течение 3 лет.

Демосчет

Такая услуга у брокера отсутствует.

Торговые инструменты брокера Совкомбанк

Онлайн-торговля и инвестиции с брокером Совкомбанк возможны со следующими видами инструментов:

  • Облигации.
  • Акции российских и зарубежных компаний.
  • Паи ETF и БПИФ.
  • Валюта (доллары и евро).

Для трейдеров, обслуживаемых по любому тарифу, кроме «Халва», также доступны:

  • Инструменты срочной секции Московской биржи (фьючерсы и опционы).
  • Бумаги, обращающиеся на внебиржевом рынке.

В общей сложности компания предлагает более 5000 инструментов.

Инвесторы, которые работают по тарифу «Халва», не могут торговать деривативами. А на внебиржевом рынке им доступны только облигации самого брокера и принадлежащих ему компаний.

Уточнить, какие сделки разрешены лично ему, трейдер может в мобильном приложении в разделе «Каталог».

Аналитика

Брокер не публикует на своем сайте статьи с глубоким анализом рынка. Клиенты получают аналитическую информацию в мобильном приложении. Она представляет собой списки:

  • Лидеров роста и падения.
  • Топ покупок и продаж.
  • Специальных предложений (чаще это облигации самого Совкомбанка).
Аналитика

Раздел «Витрина» в мобильном приложении

Но у компании есть 3 консультативных тарифа. Они доступны только VIP-клиентам.

Инвестиции и трейдинг

Условия брокерского обслуживания в компании Совкомбанк не предполагают отдельных тарифов для долгосрочных инвесторов и трейдеров, работающих внутри дня. Однако услуги подойдут участникам рынка, придерживающимся любой из этих стратегий.

Акция по отмене брокерской комиссии, действующая в период с осени 2021 года по весну 2022 года, сделала услуги Совкомбанка выгодными для скальперов. Но тариф «Халва» и мобильное приложение не подойдут клиенту, если он:

  • Работает с производными инструментами.
  • Использует в своей стратегии стоп-лосс и тейк-профит.

Клиентам, которые готовы вложить крупную сумму на длительный срок, а также квалифицированным инвесторам доступны:

Название услугиМинимальный размер капиталаОптимальный срок инвестирования
Фонд высокодоходных облигаций Sovcom USD High Yield100 000 EURНе указан
Инвестиционный советник500 000 USDот 2 лет
Структурные ноты Goldman Sachs InternationalНе указан, рекомендуется 10–15% от портфеля инвестора1–3 года
Персональный брокер5 млн руб.Не указан
Собственные инструменты банка1000 USD3–10 лет

Возможность покупать ценные бумаги с кредитным плечом и участвовать в первичном размещении акций обсуждается в индивидуальном порядке с каждым инвестором.

Мобильный клиент брокера Sovcombank

Брокерские услуги Sovcombank стали доступнее с появлением мобильного приложения. Также компания дает возможность пользоваться сторонними программами.

Для Андроид

Владельцам этих гаджетов предоставляется собственное приложение брокера. Оно позволяет:

  • Подавать заявки на покупку и продажу ценных бумаг и валюты.
  • Изучать специальные предложения и узнавать корпоративные новости.
  • Пополнять брокерский баланс и выводить деньги на расчетный счет в одноименном банке.
  • Обращаться в службу поддержки.
  • Читать финансовые новости, подготовленные специалистами компании.
  • Просматривать историю сделок на бирже.

Приложение поддерживает 2 типа графиков — линии и свечи.

Приложение

Программа для мобильных

Перед покупкой финансового инструмента инвестор может ознакомиться с необходимой информацией на торговой платформе. Представлены:

  • Сведения об эмитенте бумаги.
  • Стоимость последней сделки.
  • Лучшие цены предложения и спроса, присутствующие в стакане.
  • Календарь выплат купонов или дивидендов.

Приложение позволяет формировать список избранных инструментов, искать бумаги с помощью фильтров, контролировать соотношение активов разных отраслей и доходность портфеля. Недостаток торговой платформы — отсутствие стоп-заявок.

Если это предусмотрено тарифом, на смартфон, работающий с Android, можно установить QUIK Android Х. Доступ к приложению платный. Стоимость составляет 3000 руб. за весь период обслуживания.

Терминал QUIK Android Х

Платформа QUIK для Андроид

Для iOS

Владельцы iPhone также могут выбирать, с помощью какого приложения они будут торговать на бирже. Компания поддерживает мобильный терминал iQUIK. Но на большинстве тарифов эта услуга платная.

Ее стоимость — 3000 руб., сумма удерживается единоразово. Кроме того, iQUIK недоступен тому, кто выбрал тариф «Халва», т.е. открывал брокерский счет через мобильное приложение.

Клиентам, которые используют гаджеты на iOS, предлагается ПО собственной разработки. Ее функции полностью идентичным тем, что реализованы для Android. Но приложение iQUIK делает покупку акций более удобной. В нем можно:

  • Смотреть стакан заявок.
  • Подавать стоп-заявки.
  • Применять индикаторы технического анализа.
  • Настраивать уведомления.

Пополнение и вывод средств

Пополнять счет можно в обоих мобильных приложениях компании. На торговой платформе «Совкомбанк Инвестиции» нужные кнопки расположены на главном экране. Однако на ряде моделей смартфонов они скрыты во вкладке «Еще».

Деньги на баланс зачисляются практически мгновенно в любой день недели с 00:00 до 23:45.

Платежные системы

Переводить деньги на брокерский счет или ИИС разрешено клиентам Совкомбанка. Причем это должен быть личный аккаунт инвестора. Пополнение третьими лицами не допускается.

Валюта счетов

Можно зачислять рубли, доллары и евро. На ИИС — только рубли. Средства поступают на единый счет трейдера, с которого он может торговать:

  • На фондовом рынке одновременно на Санкт-Петербургской бирже и Московской бирже (бывшая ММВБ);
  • На валютной секции Мосбиржи.

Комиссия и лимиты

Комиссия за операцию пополнения счета не предусмотрена. Также не установлены ограничения по зачисляемой сумме.

Вывод средств (в рублях и валюте) на карту Совкомбанка также бесплатный.

В тарифах прописана комиссия за вывод, которая взимается, если деньги переводятся на сторонний счет (открытый не в Совкомбанке). Ее размер для физических лиц — 1% от запрошенной суммы, но не менее 150 руб. (недоступно для тарифов «Халва», «Трейдер фиксированный»).

Но при этом в разделе «Вопросы и ответы» на сайте компании указано, что инвесторам-физическим лицам недоступен вывод в сторонние банки.

Сроки вывода средств

Ожидание выплаты составляет не более 15 минут с момента оформления заявки. Финансы для снятия отображаются в графе «Максимально доступная сумма к выводу» в мобильном приложении.

Эта цифра может быть меньше свободных средств на счету. Причина — подать запрос на вывод прибыли от продажи ценных бумаг или валюты можно только после того, как пройдут расчеты по сделке (1-2 рабочих дня).

Служба техподдержки

Компания заявляет, что в техническую поддержку можно обратиться через мобильное приложение в любое время суток 7 дней в неделю.

Отдельной телефонной линии для инвесторов нет. Те, кто работают через терминал QUIK, а не через собственную платформу Совкомбанка, могут воспользоваться встроенной функцией переписки с брокером или обратиться по единому номеру горячей линии для России.

Резюме

Поскольку компания недавно начала предлагать услуги брокерского обслуживания частных лиц под своим брендом, у нее еще мало клиентов и не до конца продуманы процессы. Если мобильное приложение будет доработано, оно составит конкуренцию многим участникам рынка.

Тариф «Халва» удобен для пользователей, которые только начинают инвестировать. Он подойдет тем, кто предпочитает торговать в простой программе без лишних настроек.

Часто задаваемые вопросы

🙋‍♂️ Могут ли нерезиденты РФ открыть брокерский счет?
Да, в рамках пакета Wealth Management это возможно.
📃 Можно ли перевести ценные бумаги в Совкомбанк с другого ИИС?
Такой переход допускается брокером.
🗣 Есть ли возможность подавать голосовые заявки?
В рамках тарифных планов «Инвестор» и Wealth Management — да. Клиенты, которые пользуются тарифом «Халва», лишены возможности подавать заявки голосом.
❓ Что такое Wealth Management?
Это условия премиального обслуживания, которые полагаются клиентам, инвестирующим крупные суммы.
💭 Предлагает ли брокер инвестиционных советников?
Да, но такой продукт доступен пользователям, которые вложили от 500 000 долларов США.
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин