О брокере УБРиР инвестиции

Это российский коммерческий банк, который на декабрь 2021 года занимал 32 место в рейтинге крупнейших финансовых организаций в РФ. Посреднические услуги на рынке ценных бумаг «Уральский банк реконструкции и развития» оказывает через то же юрлицо, что и по остальным продуктам. На момент, когда подготавливался данный обзор брокера УБРиР инвестиции на 2022, компания не входила ни в один рейтинг ведущих операторов на организованных торгах.

Клиентам доступны срочный, валютный и фондовый рынки Московской и Санкт-Петербургской бирж. Сделки заключаются в торговой системе QUIK. При этом большинство версий терминала платные.

Плюсы
  • Есть лицензии профучастника
  • Подключен к Московской и Санкт-Петербургской биржам
  • Выгодные комиссии
  • Много способов связи со службой поддержки
  • Входит в топ-100 надежных банков (Forbes)
Минусы
  • Нет приложения для инвестиций
  • Финансовые транзакции только через введение реквизитов
  • Отсутствуют аналитические сервисы
  • Доступ к рынкам исключительно через QUIK. Браузерная и мобильная версии платные
  • Нет дистанционной регистрации счета

История

По следующим датам можно отследить основные этапы развития компании:

  • 1990 г. — учреждение ООО «УБРиР» в сентябре.
  • 2000 г. — организация стала членом Mastercard Europe и Visa. Также в декабре были получены лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на деятельность брокера, дилера, депозитария и управляющего.
  • 2002 г. — преобразование организационно-правовой формы с ООО в ОАО.
  • 2003 г. — в Екатеринбурге открыт офис для работы на организованных торгах для частных инвесторов и юридических лиц.
  • 2015 г. — количество отделений увеличено с 200 до 550. В феврале на Мосбирже начали торговаться облигации банка. Активы выросли до ₽260 млрд.
  • 2020 г. — подключение сервисов к системе быстрых платежей.
  • 2021 г. — скандал с менеджером банка, который присвоил себе ₽13 млн, оформив их как кредиты на клиентов. Сотруднику дали 4 года колонии.

Владельцы

В списке лиц, под контролем или значительным влиянием которых находится банк, указаны 5 мажоритарных акционеров, владеющих 99,1396% голосующих бумаг. Большая часть принадлежит основателю «Русской медной компании», Алтушкину Игорю Алексеевичу. Этот известный бизнесмен на 2021 год занимал 26 место в рейтинге российских миллиардеров, по данным Forbes.

Распределение долей банка

Структура акционеров УБРиР

Лицензия

Статус профессионального участника рынка ценных бумаг УБРиР получил в 2000-м. На тот период биржевые торги регулировались государственным органом ФКЦБ, который выдал банку 4 лицензии на осуществление следующих видов деятельности:

ЛицензияНомер
Брокера№166-03488-100000
Дилера№166-03591-010000
Депозитария№166-04114-000100
Управляющего№166-03684-001000

Все документы бессрочные и действуют до аннулирования регулятором (ЦБ РФ).

Финансовые показатели

Данная компания — кредитное учреждение, основным доходом которого являются банковские услуги физическим и юридическим лицам. Самый свежий финансовый отчет, опубликованный на дату написания обзора — за первое полугодие 2021 года. Согласно ему, деятельность УБРиР принесла хорошие результаты:

  • Чистая прибыль составила ₽729 млн — на ₽487 млн больше, чем за такой же период прошлого года.
  • Рентабельность активов увеличилась до 0,51%, а капитала — до 7,66%, прибавив к предыдущему показателю 0,19% и 5,11% соответственно. Это значит, что банк начал интенсивнее генерировать прибыль на каждый вложенный рубль.
  • Было привлечено ₽270 млрд — это на ₽33 млрд больше, чем за первое полугодие 2020 года.

По всем показателям компания улучшила результаты в сравнении с 6 месяцами 2020-го. Отсутствие просроченных платежей по обязательствам говорит о том, что банк прекрасно справляется с долговой нагрузкой. Благодаря росту капитала руководство надеется усилить свои позиции в следующих периодах.

Награды

Если зайти на официальный сайт брокера УБРиР инвестиции в раздел «Галерея», то можно увидеть страницу с 6 наградами за 2017-2018 гг. Однако их намного больше. На рынке ценных бумаг компания серьезных высот не достигла, но в сфере банковских услуг ей есть чем похвастаться:

  • 2010 г. — премия «Надежные руки» за высокие показатели и доверие клиентов. Конференция журнала «Эксперт-Урал».
  • 2011 г. — получена международная награда «Бренд года/EFFIE» за интеграцию в соцсети и новый сайт.
  • 2012 г. — лауреат в номинации «Лучшая продуктовая реклама финансовых услуг» на конференции по маркетингу в Москве.
  • 2014 г. — на международной выставке «Иннопром» в рамках профориентационных проектов получил звание «Лучший работодатель».
  • 2018 год г. — приложение компании для банкинга отмечено как лидирующее. Журнал Global Banking and Finance Review.
  • 2019 год г. — на международной выставке CX WORLD AWARDS получены премии сразу в 3 номинациях, касающихся работы с клиентами.
  • 2020 год г. — на «Retail Finance Awards» назвали лучшей дебетовую карту «ПОРА».
  • 2021 год г. — награда за развитие банковского приложения в рамках того же события, что и в прошлом году.
Страница с наградами

Опубликованные премии брокера

Рейтинг надежности

На декабрь 2021 г. банк занимал 32 место среди кредитных организаций РФ по размеру активов и 19 по объему привлеченных финансов от вкладчиков. Журнал Forbes внес УБРиР в список 100 самых надежных банков России по итогам 2020.

Кроме растущих финансовых показателей, есть оценки независимых агентств, которые на основании своих исследований хозяйственной деятельности помещают компанию в определенную категорию. Выставляется балл, отображающий, насколько безопасно доверять деньги банку или брокеру.

Единственную оценку в 2021-м УБРиР получил от S&P Global. В исследовании указано, что присвоен рейтинг «стабильный» с отметкой B. Согласно шкале агентства, банк отнесен к спекулятивной категории и подвержен рискам при изменении экономической или политической обстановки. При этом он имеет достаточный запас финансовой прочности, чтобы обеспечить вкладчиков и инвесторов выплатами.

Официальный сайт УБРиР брокер

Домен ubrr.ru зарегистрирован в сентябре 1999 года. С тех пор адрес ресурса не менялся. Все услуги, в том числе для вкладчиков на рынке ценных бумаг, компания предоставляет только по данному адресу. Для этого выделена вкладка «Инвестиции», перейдя по которой можно ознакомиться с тарифами, условиями открытия ИИС, брокерского счета и доверительного управления.

Дата регистрации сайта

Данные проверки домена на возраст

Регистрация и верификация аккаунта

Договор обслуживания заключается с физическими и юридическими лицами, которые должны соответствовать требованиям:

  • Налоговое резидентство РФ.
  • Отсутствие информации о причастности к экстремистской и террористической деятельности.
  • Действующее удостоверение личности, номер ИНН (СНИЛС).
  • Реквизиты для проведения финансовых операций.

Шаги для получения брокерских услуг:

  1. Проконсультироваться по телефону.
  2. Ознакомиться с условиями обслуживания.
  3. Выбрать отделение банка и прийти туда с документами.
  4. Подписать договор.

Согласно регламенту, регистрация и верификация клиента проходит только при личном посещении офиса.

Бонусы и акции брокера

На дату написания обзора информация о маркетинговых кампаниях на сайте банка отсутствует.

Партнерская программа

В разделе для инвестиций есть соответствующая вкладка, но по ней пользователь попадает на страницу с описанием условий и стратегий по доверительному управлению.

Личный кабинет

Для клиентов компания регистрирует аккаунты с доступом по логину и паролю. При желании можно подключить двухфакторную аутентификацию. В приложении и браузерной версии доступа к брокерскому счету нет: аккаунт не предназначен для работы с инвестиционными продуктами. Управление портфелем, трейдинг, поручения на перевод денег подаются из терминала QUIK.

Условия торговли и тарифы

Чтобы работать с брокером было комфортно и не возникало сюрпризов, инвестору стоит ознакомиться с правилами обслуживания. Они детально изложены в регламентирующих документах. Вот основные из них:

  • Посредник работает с физическими и юридическими лицами — резидентами РФ.
  • Доступны инструменты, обращающиеся на Московской и Санкт-Петербургской биржах.
  • Платформа брокера УБРиР для торговых и неторговых поручений — QUIK.
  • Тарифы: «Единый» — 0,05-0,06% от дневного объема, «Единый лайт» (без использования платформы) — 0,3%. Проценты указаны без учета сбора организатора торгов.
  • Фьючерсы и опционы — ₽2 за каждый контракт.
  • Маржинальное кредитование в течение сессии бесплатно, с переносом позиций — 10% годовых.
  • Регистрация только в офисе банка.

Виды счетов

Клиент может открыть 2 разновидности учетных записей:

  • Классический брокерский аккаунт. Предназначен для всех категорий граждан, которым разрешено законодательством работать на рынке ценных бумаг.
  • ИИС. Счет с возможностью получения вычетов: возврат уплаченного НДФЛ до ₽52 тыс. в год за пополнение или освобождение от налога на доход от операций с биржевыми инструментами.

Демосчет

Ознакомительной версией QUIK можно воспользоваться только после регистрации реального аккаунта. Запрос на подключение делается по электронной почте. Сотрудники в ответном письме пришлют логин и пароль для первого входа.

В демонстрационной версии доступны активы только Московской биржи (ММВБ-РТС). В остальном возможности полностью имитируют реальные.

Торговые инструменты УБРиР инвестиции

Компания подключена к обоим российским биржевым площадкам. Помимо ценных бумаг, предназначенных только для квалифицированных инвесторов, клиенты могут работать с большинством активов, которые здесь обращаются:

  • Акции российских и зарубежных компаний.
  • ОФЗ, корпоративные облигации, евробонды.
  • ETF, БПИФы.
  • Иностранная валюта.
  • Фьючерсные и опционные контракты.

Одних ценных бумаг в терминале можно насчитать более 5100 наименований. Квалам открыт доступ к внебиржевым рынкам и всем инструментам организованных торгов, которые не могут купить участники без этого статуса.

Аналитика

Материалы для мониторинга рынка и прогнозирования цены активов ограничены новостной лентой и инструментами технического анализа в торговом терминале. У брокера нет календарей, идей для формирования портфелей. Также отсутствуют прогнозы и другие сервисы, которые помогают оптимизировать работу на финансовых рынках.

Инвестиции и трейдинг

Посредник подойдет участникам, которым не принципиально наличие специальных сервисов, удобного мобильного приложения. Комиссия здесь достаточно низкая, а отсутствие депозитарного сбора и других регулярных выплат могут привлечь среднесрочных и долгосрочных инвесторов. Спекулятивные стратегии тоже допустимо использовать. Для этого есть 3 версии терминала QUIK. Однако внутридневная торговля может оказаться невыгодной.

Браузерная платформа стоит ₽300 в месяц. Если на ней работать совместно с программой для Android или iOS, то придется вносить ₽600. Дистрибутив для ПК предоставляется бесплатно.

Мобильный клиент УБРиР брокер

Своего приложения для инвестиций у фондового оператора нет. Он предлагает подключение к торговой системе QUIK, в том числе в варианте для смартфонов и планшетов. Программа предоставляется с условием единоразового платежа ₽2900 на весь срок действия договора обслуживания.

Для Андроид

Инвестиции с УБРиР брокер доступны и через мобильный софт. В Play Маркете он опубликован под названием QUIK Android X. Создатель приложения — ARQA Technologies, занимающийся разработкой программных решений для банков, брокеров и других финансовых компаний.

На конец декабря 2021 года в магазине у приложения оценка ниже удовлетворительной (2,8 баллов из 5). Она выставлена на основании мнений 2,3 тыс. пользователей, которые являются клиентами разных профучастников рынка ценных бумаг, подключенных к данной торговой системе.

Основная проблема — трудности с аутентификацией, частые сбои и вылеты. Большое количество негативных комментариев написано по причине того, что люди не разобрались в приложении.

В мобильном клиенте предусмотрены следующие функции и сервисы:

  • Котировки на активы, доступные у брокера.
  • Покупка акций, облигаций и других инструментов.
  • Биржевой стакан.
  • Рыночные, лимитные и стоп-ордера.
  • Статистика портфеля.
  • Просмотр заявок (активных, исполненных, отклоненных).
  • Настраиваемые уведомления.
  • Новостная лента.
  • Подача неторговых поручений (вывод, перевод средств).

Есть встроенный чат. Но не все брокеры, которые подключены к системе QUIK, пользуются им.

Мобильный клиент для трейдинга

Приложение QUIK Android X

Для iOS

В магазине приложений для устройств с этой операционной системой пользователи поставили софту еще более низкий балл (2,3 из 5). Однако количество оценок почти в 4 раза меньше, чем в Google Play. При этом мобильные клиенты совсем не отличаются по интерфейсу и функционалу.

Пополнение и вывод средств

Неторговые поручения в части финансовых транзакций для посредников на рынке ценных бумаг ограничены законодательством. Разрешено обрабатывать только те переводы, которые выполняются в банковских системах.

По регламенту брокера счет клиента, с которым будет взаимодействовать аккаунт посредника, необходимо прописать в договоре обслуживания заранее. Деньги невозможно внести, снять, используя счета третьих лиц.

Платежные системы

Единственный способ расчетов — заполнение реквизитов. Это можно сделать в приложении, Личном кабинете банка, на бумажном носителе или при помощи функционала QUIK. В случае попытки пополнения по неверным данным операция будет отклонена. Неудобство переводов в том, что клиент обязан уведомлять фондового оператора до 17:00 (МСК) о том, что он перечислил деньги по реквизитам — сделать это можно в чате банка или по телефону.

Валюта счетов

Онлайн-торговля и инвестиции в УБРиР возможны с применением следующих денежных знаков, в зависимости от того, в каком из них номинируется биржевой инструмент: российские рубли, американские доллары, евро, фунты стерлингов, китайские юани. Остальную валюту можно приобретать на счет, но выводить разрешено лишь перечисленную.

Комиссия и лимиты

Операции по расчетам в рублях взимаются в случае, если клиент подает поручение на снятие или внесение денег на бумаге (₽150). Для вывода валют в сторонние банки брокер берет вознаграждение по таким тарифам (за каждый запрос):

  • USD — $150.
  • EUR — €150.
  • GBP — £150.
  • CNY — ¥1000.

Ограничения со стороны фондового оператора установлены исключительно на пополнение ИИС. Согласно законодательству, на этот вид счетов нельзя депонировать свыше ₽1 млн в год, а валюта внесения — только российский рубль.

Сроки вывода средств

Согласно пункту 6.9.6. договора присоединения на брокерское обслуживание, после получения запроса на перевод денег или заявления о расторжении договора компания должна перечислить сумму в течение трех рабочих дней.

Служба техподдержки

Брокерское обслуживание в компании УБРиР инвестиции удобно тем, что для решения разных трудностей есть много способов связи с сотрудниками. Чтобы задать вопрос и пообщаться с представителями, можно воспользоваться одним из этих методов:

  • Форма обратной связи.
  • Заказ звонка.
  • Соцсети и мессенджеры: Twitter, Telegram, VK, OK, Facebook, WhatsApp.
  • Онлайн-чат на сайте и в приложении.

Есть база ответов на самые частые вопросы, но там собрана информация, которая касается в основном банковских продуктов.

Резюме

Нельзя однозначно сказать, кому больше подойдут брокерские услуги УБРиР: с одной стороны, условия обслуживания достаточно выгодные, с другой — посредник не предлагает никаких сервисов, которые могли бы облегчить работу, и нет выбора торговых платформ.

Инвестировать через фондового оператора нестрашно. Это банк с большой историей и опытом на финансовых рынках. У него есть необходимые лицензии. Места в рейтингах говорят об устойчивости брокера.

Если для работы нужны календари событий, инвестидеи, скринеры, приложения — лучше выбрать другого посредника, так как здесь всего этого нет.

Часто задаваемые вопросы

❓ Какие комиссии берут за сделки с фьючерсами и опционами?
Каждый контракт стоит ₽2, а за принудительное закрытие позиций взимается ₽20.
🔎 Через УБРиР можно купить ETF?
Да. Клиенты могут приобрести инструменты этого класса из списка Московской биржи. Квалифицированным инвесторам доступны фонды, обращающиеся у организатора торгов СПББ.
📚 Какие обучающие материалы есть у брокера?
На официальном сайте нет такого контента, но размещены ссылки на соответствующие разделы Московской биржи.
📝 Как воспользоваться маржинальным кредитованием?
Квалам этот режим подключен автоматически, а остальным участникам необходимо пройти тестирование инвесторов по данному инструменту. Только по результатам прохождения будет дан доступ к заемным средствам и ценным бумагам.
💻 Можно ли открыть счет на юридическое лицо?
Да, но только если оно является плательщиком налогов в РФ.
4
Итоговая оценка:
Хорошо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин