О брокере Ак Барс Финанс

Услугу предоставляет сама кредитная организация. Она считается брокером «второго эшелона». Клиентская база менее 10 тыс. человек, а в рейтингах Мосбиржи компания занимает место в третьем десятке.

Обзор брокера Ак Барс Финанс на 2022 расскажет об условиях и подводных камнях сотрудничества. Из него можно узнать об особенностях предлагаемых тарифных планов и торговой платформы.

Плюсы
  • Возможность заключить договор с компанией дистанционно.
  • Наличие собственной торговой платформы для покупки акций и других активов.
  • Отсутствие минимального депозита для брокерских счетов.
  • Бонус за регистрацию.
  • Низкие комиссии на брокерском счете.
  • Начисление процентов на свободный остаток, т.е. возможность получить прибыль на ИИС без совершения сделок.
Минусы
  • Отсутствие единого счета, с которого можно было бы торговать на любой секции или площадке. Чтобы перевести деньги с депозита для сделок на фондовом рынке Мосбиржи на счет, привязанный к валютному или бирже СПБ, нужно писать брокеру.
  • Противоречивая информация на сайте и в тарифах. Согласно сведениям из раздела «Ответы на частые вопросы», на ИИС клиенту доступны только 2 секции Мосбиржи. При этом в тарифах указаны комиссии за сделки на СПБ.
  • Долгое зачисление дивидендов и купонов — согласно отзывам, до 1 недели.
  • Длительное ожидание вывода средств.
  • Необходимость обращаться к брокеру по email по элементарным вопросам и долго ждать ответа.
  • Нестабильная работа собственной торговой платформы. На некоторых устройствах ее не удается даже запустить.
  • Абонентская плата за использование мобильного приложения QUIK X.
  • Завышенные комиссии на ИИС.
  • Длительное зачисление средств на депозит после пополнения.

История

Брокер был создан в 2004 г. Его уставной капитал равен 151 млн руб.

Лицензия на брокерскую деятельность оформлена в 2008 г. Число клиентов с 2018 г. растет в линейной прогрессии — только за 10 месяцев 2021 г. оно увеличилось в 1,5 раза.

Владельцы

Все ценные бумаги компании находятся в собственности Ак Барс Банка. Эта финансовая организация также является акционерным обществом. Часть ее активов принадлежит Республике Татарстан, остальные распределены между ПАО Татнефть, АО «Связьинвестнефтехим» и рядом других компаний.

Акционеры

Список акционеров Ак Барс Банка с долей более 6%

Лицензия

Согласно информации с официального сайта брокера Ак Барс Финанс, как профессиональный участник рынка ценных бумаг компания имеет 4 лицензии от ЦБ РФ:

  • №177-11176-100000 от 15.04.2008 г. — брокерские услуги.
  • №177-11181-010000 от 15.04.2008 г. — деятельность дилера.
  • №177-11185-001000 от 15.04.2008 г. — управление ценными бумагами.
  • №177-12174-000100 от 21.04.2009 г. — услуги депозитария.

Финансовые показатели

Результаты финансовой деятельности, показанные компанией за 9 месяцев 2021 г., приведены в таблице.

ПоказательЗначение, млн руб.
Совокупный доход489,8
Денежные средства8,6
Итого активы7328
Средства клиентов864,9
Итого обязательства5537
Итого капитал1791

Рейтинг надежности

Информации о рейтингах надежности на сайте брокера нет.

Дополнительные сервисы

Кроме брокерских услуг и ведения ИИС, ИК Ак Барс Финанс совместно с банком-владельцем и своей управляющей компанией предлагает участие в ПИФ. Всего доступны 3 фонда:

  • «Ак Барс — Консервативный» с минимальным уровнем риска.
  • «Максвелл Капитал» с гибкой стратегией и ожидаемой доходностью до 20% годовых.
  • «Лалэ» — предполагает вложения в акции и высокий риск, но все отобранные для него бумаги соответствуют нормам ислама.

За сделки с паями предусмотрена комиссия — 0,5% за покупку и 1% за продажу, но не менее 150 руб. в обоих случаях. Подавать поручения можно через собственную торговую платформу брокера Ак Барс.

Для крупных инвесторов предусмотрена программа индивидуального доверительного управления. Минимальный депозит — 25 млн рублей. Начиная с 500 тыс. руб., можно стать участником стандартной программы доверительного управления. Всего существуют 12 вариантов.

Программы

Примеры программ доверительного управления

Официальный сайт Ак Барс Брокер

Сайт компании предназначен только для продвижения ее услуг и привлечения новых клиентов. Торговые операции с его помощью не проводятся. Банковские услуги предлагаются на отдельном домене.

Регистрация и верификация аккаунта

Открыть торговый счет можно не только в офисе, но и онлайн. Брокер дает возможность сделать это тремя способами:

  • Через приложение «Ак Барс Онлайн» или в веб-версии системы дистанционного обслуживания (только для действующих клиентов).
  • Авторизовавшись через сервис Госуслуги.
  • Указав свои данные непосредственно на сайте компании.

Возможность торговать появится после проверки указанной информации уже на следующий рабочий день.

Регистрация

Форма регистрации на сайте

Бонусы и акции брокера

Осенью 2021 г. проводилось несколько акций для тех, кто выбрал инвестиции с Ак Барс Брокер.

В рамках первой из них клиент мог получить на депозит 500 руб. Для этого нужно было открыть инвестиционный счет и зарегистрироваться на участие в акции на сайте компании.

Также проводится конкурс, который дает возможность выиграть 10 тыс. руб. Условия участия:

  • Пополнение депозита на сумму от 100 тыс. руб.
  • Торговый оборот более 1 млн руб.

Бонус для всех участников — возврат 25% от уплаченной брокеру комиссии.

Для крупных инвесторов действовала другая акция. В ее рамках разыгрывался приз 100 тыс. рублей. Условия участия схожи:

  • Пополнение счета на сумму от 1 млн.
  • Торговый оборот более 10 млн.

Бонус для всех соревнующихся — возврат 50% от комиссии брокера.

Акции

Бонусы для клиентов

В обоих случаях приз получал участник, заключивший больше всего сделок за период проведения конкурса. Длительность соревнований — с 01.10.2021 г. по 17.12.2021 г.

Дополнительный бонус до 2% при открытии ИИС по тарифу «Простое решение» полагается клиентам Ак Барс Банка, использующим любое из «коробочных» предложений.

Партнерская программа

За каждого человека, который зарегистрируется по реферальной ссылке, клиент компании получал 500 руб.

Воспользовавшемуся приглашением «другу» также полагался бонус. На его инвестиционный счет зачисляли 500 руб.

Личный кабинет

На сайте брокера нет ссылки на Личный кабинет, в котором можно было бы управлять своим портфелем.

Условия торговли и тарифы

Существуют 6 тарифов для онлайн-торговли и инвестиций в Ак Барс Финанс. Первые 2 их них предназначены для брокерского счета, вторые — для ИИС. А пятый и шестой применимы к любому аккаунту. Ключевые условия приведены в таблице.

Параметр/ Тип счетаСтандартАлгаПростое решениеСейфЛегкий стартПерсональный советник
Комиссия за сделки на фондовой секции Мосбиржи, кроме еврооблигаций (при объеме торгов до 1,5 млн руб. на брокерском счете и без учета объема на ИИС)0,04%0,05%0,08%0,2%, но не менее 35 руб./сутки0,15%0,3%, но не менее 3000 руб. в месяц
Комиссия за сделки с валютой и металлами (при объеме не более 3 млн руб. на брокерском счете и без учета объема на ИИС)0,07%0,04%0,04%0,04%0,04%0,08%
Комиссия за сделки на СПБ вне зависимости от объема торгов0,04%0,05%0,05%0,05%0,05%0,15%
Кредитование в рублях для позиций лонг14,97%12,41%14,97%14,97%14,97%16,5%
Кредитование в рублях для позиций шорт10,95%10,95%14,97%14,97%14,97%16,5%
Кредитование в долларах3,5%3,5%3,5%3,5%3,5%3,5%
Процент, начисляемый на свободные средства на счете--14--
Минимальный депозит--50 тыс. руб.30 тыс. руб.10 тыс. руб.-

Начинать торговлю на брокерском счете, за исключением обслуживаемого по тарифу «Легкий старт», можно с любой суммы. При открытии ИИС существует минимальный порог входа. Причем перевести деньги нужно не позднее чем через 30 дней после заключения договора.

Тариф «Легкий старт» представляет собой «модельный портфель ОФЗ». При его использовании можно торговать самостоятельно только в рамках свободного остатка средств, не превышающего 10 тыс. рублей.

Если клиент захочет закрыть ИИС с тарифом «Простое решение» до истечения 3 лет с момента заключения договора, ему придется заплатить комиссию брокеру. Она будет равна:

  • 5% от суммы на счете, если он просуществовал менее года.
  • 1000 руб., если срок работы депозита составил от 1 года до 3 лет.

Виды счетов

Компания Ак Барс Финанс предлагает 4 вида счетов:

  • Брокерский.
  • ИИС.
  • Счет для покупки ПИФ от Ак Барс Капитал.
  • Счет с доверительным управлением.

Демосчет

Услуга не предоставляется.

Торговые инструменты Ак Барс Финанс

Брокер предлагает доступ ко всем секциям Мосбиржи, к фондовой секции Санкт-Петербургской биржи, а также к площадкам LSE, NYSE, NASDAQ, AMEX, XETRA. Это означает, что клиент может торговать:

  • Облигациями.
  • ОФЗ и евробондами.
  • Акциями российских и зарубежных компаний.
  • Паями ETF и БПИФ.
  • Фьючерсами и опционами.
  • Валютой и ценными металлами.

При открытии счета клиент по умолчанию получит доступ только к фондовой секции Мосбиржи. Чтобы выйти на другие рынки, необходимо отправить запрос по адресу электронной почты (для зарубежных — получить статус квалифицированного инвестора).

Торговля на фондовой, валютной и срочной секциях ведется с разных депозитов. Чтобы перевести между ними деньги, нужно написать в службу поддержки.

Аналитика

Ак Барс Финанс регулярно публикует торговые идеи, обзоры от аналитиков, а также новости компаний. На информационном ресурсе компании размещены календарь дивидендов, обучающие статьи и вебинары.

На обновление каждого из разделов можно подписаться по электронной почте.

Инвестиции и трейдинг

По условиям брокерского обслуживания, в компании Ак Барс Финанс разрешено использовать любой вид торговой стратегии, в т.ч. и скальпинг, и торговлю с помощью советников.

Клиентам, которые работают на бирже с ПК, предлагается применять для этого терминал QUIK. Доступны 2 версии:

  • Устанавливаемое на компьютер рабочее место. Подключение и использование бесплатные.
  • Web-версия платформы, стоимость подключения 100 руб. Использование бесплатное.

Мобильный клиент Ак Барс Брокер

Для торговли с гаджетов, работающих на Android или iOS, можно использовать 2 приложения. Первое из них — мобильная версия популярной платформы QUIK X. Подключение терминала стоит 300 рублей. Абонентская плата за использование — 100 руб. в месяц.

Второй вариант — собственное мобильное приложение брокера AK BARS TRADE. Оно позволяет:

  • Заключать биржевые сделки.
  • Контролировать состояние портфеля.
  • Настраивать уведомление о цене инструмента.
  • Просматривать свой профиль.
  • Связываться с брокером.

Функциональность в нем довольно низкая: нет информации о ценных бумагах, инструментов технического анализа. Главный недостаток в том, что не реализована возможность просматривать историю сделок и совершать неторговые операции.

Для Андроид

Для установки требуется гаджет с версией Андроид 5.0 и выше. Размер приложения 28 МБ.

Торговая платформа имеет среднюю оценку пользователей 2,7 балла из 5. Чаще всего в отзывах упоминают ее нестабильную работу.

Для iOS

Для установки приложения AK BARS TRADE на iPhone или iPAD требуется версия iOS 9.0 и выше. Для установки на MAC — 11.0 и выше. Также необходимы 60 МБ свободной памяти.

Пополнение и вывод средств

Все клиенты отмечают неудобную систему пополнения депозита и вывода денег.

Платежные системы

Пополнить торговый счет можно 3 способами:

  • Перевод по реквизитам из онлайн приложения своего банка.
  • Платеж через Ак Барс Онлайн (только для клиентов банка).
  • Пополнение на сайте инвестиционной компании.

В последнем случае клиенту придется вручную вводить свои данные (ФИО и номер счета).

Также необходимо указывать, на какой рынок нужно зачислить средства. Платеж совершается с карты любого банка.

Форма пополнения

Удобной процедура будет только для клиентов одноименного банка

Вывод средств производится только по реквизитам клиента. Запросить его через мобильный терминал AK BARS TRADE или сайт компании нельзя. Единственный способ — написать в службу поддержки.

Валюта счетов

Согласно условиям обслуживания, для сделок на Московской бирже базовыми валютами являются рубль и доллар. На Санкт-Петербургской — доллар.

Пополнять ИИС можно только в рублях. Брокерский счет — любой валютой.

Комиссия и лимиты

Лимиты на суммы транзакций для брокерского счета не установлены. Для ИИС общая величина пополнения не может превышать 1 млн руб.

Перевод средств на депозит по реквизитам бесплатный. За платеж пластиком удерживается комиссия. Исключение — карты, выпущенные банком Ак Барс.

Сроки вывода средств

Заявку на вывод средств с брокерского счета сотрудники компании обработают на следующий рабочий день. Еще некоторое время понадобится на то, чтобы деньги поступили на расчетный баланс клиента.

В среднем, согласно отзывам, ожидание занимает 2-3 дня.

Служба техподдержки

Связаться со специалистами технической поддержки можно 4 способами:

  • Написать через приложение.
  • Воспользоваться формой лайв-чата на сайте компании.
  • Позвонить по телефону.
  • Написать на email.

Резюме

Ак Барс Финанс — компания с большим стажем работы, имеющая все необходимые разрешительные документы, но качество предоставляемых услуг соответствует положению брокера в третьем десятке ТОПа провайдеров ММВБ.

Из-за некорректной работы собственной торговой платформы услуги организации будут малоинтересны новичкам. Они больше подойдут опытным инвесторам, готовым работать с терминалом QUIK.

Некоторые нестыковки в разделе «Вопросы и ответы», а также неполная информация об условиях перевода средств на депозит вызывают противоречивые чувства у новых клиентов.

Часто задаваемые вопросы

❓Где взять реквизиты для пополнения счета?
Они указаны на сайте компании — клиенту нужно только вписать свой номер договора и ФИО. Увидеть их можно и в приложении Ак Барс Онлайн в разделе «Финансы».
🔍 Как получить доступ к терминалу QUIK?
Дистрибутив программы доступен для скачивания на сайте брокера. Там же размещена ссылка на вход в web-версию. Перед первой авторизацией клиенту нужно придумать логин и обратиться в службу поддержки для его активации.
📝 Как получить логин и пароль для доступа к AK BARS TRADE?
Их нужно придумать самостоятельно при первом входе в приложение. Сделать это можно не ранее чем на следующий рабочий день после подачи заявки на заключение договора на брокерское обслуживание и/или открытие ИИС на сайте.
🧑‍💼 Как часто инвестиционный советник компании будет давать рекомендации при выборе соответствующего тарифа?
Средний показатель — 2 раза в месяц. Но частота может меняться в зависимости от уровня волатильности рынков России и США.
💰 Почему брокер берет комиссию при досрочном закрытии ИИС?
Это условие распространяется только на 1 тариф, на котором начисляются 4% годовых на свободный остаток средств. Таким образом компания хочет компенсировать свои расходы.
📃 В чем преимущество тарифа «Легкий старт»?
Это программа скорее представляет собой маркетинговый ход, цель которого — привлечь новичков. Изучение информации на сайте брокера показывает, что в рамках этого «модельного портфеля» при заключении договора в ноябре 2021 г. для клиента будет приобретен только один вид облигаций — ОФЗ-26234-ПД. Это выпуск 2020 г. с купоном 4,5%. Ни о какой сбалансированности по срокам дюрации и другим параметрам речи нет.
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин