О брокере Ингосстрах Инвестиции

Вложения в ценные бумаги — популярный вид заработка. Физические лица и большинство компаний не могут покупать их напрямую на бирже. Для этого они обращаются к профессиональным участникам с лицензией ЦБ РФ на деятельность брокера или управляющего. Первые подходят для самостоятельных граждан, способных анализировать активы и принимать взвешенные решения; вторые — для начинающих осваивать финансовые рынки. В этом обзоре брокера Ингосстрах Инвестиции на 2022 рассказано о деятельности управляющего, опыт которого насчитывает 25 лет.

Плюсы
  • Регулируется ЦБ РФ
  • Дистанционное открытие счета
  • Управлением занимаются профессионалы
  • Вложения в разные классы инструментов
  • Большое количество стратегий
Минусы
  • Отсутствие платформ
  • Длительный вывод средств
  • Нет выбора способов транзакций
  • Комиссия за прибыль
  • Высокий порог входа на некоторые услуги

История

До 2007 года компания называлась ОАО УК «Пифагор» и была самостоятельным образованием. Ее переименовали в «Ингосстрах-Инвестиции» сразу после поглощения группой ИНГО, работающей с 1997 года.

Еще до вхождения в состав холдинга УК получила лицензию управляющего фондами (1997) и ценными бумагами (2004). На 2022 год под контролем организации находилось более ₽120 млрд пенсионных фондов, СРО, ПИФов и частных инвесторов.

Владельцы

Последний документ по структуре акционерного капитала, опубликованный в разделе раскрытия информации, датирован 6 марта 2019 года. На тот момент в списке была всего 1 организация — московская компания «Обучающий инвестиционный центр «Горизонт», которой принадлежало 100% акций УК.

Лицензия

Документов на ведение брокерской деятельности у компании нет. Сделки проводятся с привлечением сторонних провайдеров и кредитных организаций:

  • «Газпромбанк».
  • Банк «Союз».
  • ПАО Банк «ФК Открытие».
  • ВТБ Капитал.
  • «Райффайзенбанк».

На июнь 2022 года на официальном сайте брокера Ингосстрах Инвестиции была опубликована информация о 2 бессрочных лицензиях профучастника рынка.

Вид деятельностиНомерПолучена
Доверительное управление ценными бумагами№ 077-08203-00100023.12.2004
Управление фондами№ 21-000-1-0002025.08.1997

Финансовые показатели

На дату написания обзора самый свежий отчет — за первые 9 месяцев 2021 года. В сравнении с предыдущим аналогичным периодом компании удалось выйти на более высокие показатели. В таблице указаны данные в тысячах российских рублей.

Параметр20202021Разница
Активы1 831 3731 988 718157 345
Нераспределенная прибыль1 084 8081 178 33593 527
Совокупный доход246 55493 527-153 027
Обязательства117 033180 85163 818

Награды

Основные достижения УК связаны с паевыми фондами в управлении, но есть и много других:

  • 2008 — ОПИФ «Ингосстрах акции» занял лидирующую позицию в рейтинге журнала «Деньги».
  • 2009 — Компания стала первой в рейтинге УК по объему привлеченных средств в открытые и интервальные фонды.
  • 2010 — Получен диплом от «Эксперт РА» за достижения в управлении рисками.
  • 2012 — Издание «Рынок ценных бумаг» и ресурс Инвестор ру вручили УК премию INVESTOR AWARDS.
  • 2014 — Награда в номинации «Высокий уровень регламентации риск-менеджмента» на конференции по управлению рисками.
  • 2018 — ПИФы компании вошли в списки лидеров Investfunds.

Рейтинг надежности

Аудит деятельности и финансового состояния профучастника ежегодно проводится национальным рейтинговым агентством «Эксперт РА». Последняя оценка — А++. Согласно шкале, это высший балл, который УК получает на регулярной основе.

Дополнительные сервисы

Исходя из деятельности, которая не предполагает активного участия клиента, компания не посчитала необходимым внедрять какие-либо ресурсы. Управлением занимаются сотрудники, поэтому все, что доступно инвестору — описания стратегий в карточках и наблюдение за портфелем из Личного кабинета.

Официальный сайт Ингосстрах Инвестиции

Услуги предоставляются на отдельном домене, зарегистрированном в июне 2007 года. На главной странице простое меню с переходом к описанию продуктов:

Есть раздел с динамической статистикой по отдельным активам и база часто задаваемых вопросов. Навигация по сайту интуитивная.

Регистрация и верификация аккаунта

Чтобы стать клиентом компании, нужно подходить под стандартные условия: иметь статус налогового резидента РФ и быть совершеннолетним. Иностранные граждане могут заключить договор с управляющим только при посещении отделения. Остальным доступна онлайн-регистрация.

Бонусы и акции брокера

На момент написания обзора и ранее УК не проводила стимулирующий мероприятий, промокампаний и турниров.

Партнерская программа

Платформа брокера Ингосстрах Инвестиции предлагает заработок кроме вложений в действующие продукты. Любой желающий может стать агентом. Для этого нужно обратиться к ответственному представителю компании по номеру телефона или написать на электронную почту, указанную на сайте УК.

Сотрудничество заключается в информировании граждан об инвестиционных предложениях. Вознаграждение начисляется после того, как приглашенный человек откроет ИИС, купит пай ПИФа или подпишет договор управления по выбранной стратегии.

Шаги для начала сотрудничества

Страница партнерской программы

Личный кабинет

После регистрации аккаунта у пользователя не будет возможности приобретать биржевые инструменты. Все, для чего нужен ЛК — отслеживать состояние счета и статистику по активам, а также подавать поручения на следование новым стратегиям и покупку ПИФов. В верхней части учетной записи отображается баланс, чуть ниже идут 4 вкладки:

  • Портфель. Детализированные отчеты и структура по инструментам, какие операции проводились, открытые позиции. Здесь же публикуется история действий управляющего.
  • Сообщения. Форма связи с трейдером и другими представителями компании.
  • Демо-ПИФы. Тестирование продуктов профучастника без риска просадки депозита.
  • Избранное. Вкладка, содержимое которой формирует клиент. Можно добавлять наиболее интересные предложения.

Условия торговли и тарифы

Чтобы инвестировать в продукты УК, нужно понимать, с чем придется работать. О деталях сотрудничества можно выяснить в разделе «Раскрытие информации» документации. Вот ключевые моменты, которые следует знать о компании и работе с ней:

  • Регистрация — для резидентов РФ старше 18 лет.
  • Инвестиции с брокером Ингосстрах — только через доверительное управление и фонды.
  • Комиссия — 1,5% годовых.
  • Минимальный депозит — ₽1400 (стоимость пая «Ингосстрах – драгоценные металлы» на апрель 2022). Меняется в зависимости от рыночной ситуации.

Виды счетов

Для реализации стратегий имеются 2 вида учетных записей, которые можно мониторить в Личном кабинете:

  • Специальный счет. Для УК, чтобы компания могла хранить деньги и распоряжаться ими согласно стратегии, выбранной клиентом. Купленные активы идут в депозитарий.
  • ИИС. Разновидность брокерского счета с налоговыми льготами. Клиент получает выгоду не только от роста цены инструментов и периодических выплат, но и в виде возврата НДФЛ или освобождения от него.

Демосчет

В Личном кабинете есть раздел, где пользователь может добавлять интересующие фонды без покупки и отслеживать их поведение. Специально регистрировать такой аккаунт не нужно — он создается вместе с учетной записью.

Торговые инструменты Ингосстрах Инвестиции

УК предлагает инвестировать в разные ценные бумаги. На момент написания обзора было 4 типа продуктов:

  • ПИФы. Готовые управляемые портфели, составленные из активов разных классов. Доходность — от 13,94% до 77,52% годовых.
  • ИИС. Здесь представлено 2 предложения: умеренный (облигации развивающихся рынков), консервативный (корпоративные долговые бумаги).
  • Доверительное управление. На выбор предоставлено 8 стратегий; акции и облигации делятся по секторам экономики, дивидендному признаку, валюте или стоимости.
  • Целевые инвестиции. Долгосрочные портфели. Клиент выбирает, на что он потратит деньги по прошествии срока, а УК предлагает 4 программы: «Прибавка к пенсии», «Финансовая подушка», «Образование детей», «Крупная покупка».
  • БПИФы. Фонды компании, торгующиеся на Московской бирже. Их можно купить не только в УК, но и через любого брокера.
Условия по ДУ и ИИС

Краткое описание продуктов

Аналитика

На сайте есть отдельная вкладка с 4 категориями информационных материалов:

  • Отрасли. Короткие справки по разным эмитентам.
  • Мнение управляющих. Обзоры на основе новостей из открытых источников.
  • Макроэкономика. Разборы данных по ключевым ставкам, заявлениям глав центробанков и других важных новостей.
  • Аналитика. Ежемесячные и еженедельные публикации о рынках.
Информация для инвесторов

Раздел с аналитикой

Инвестиции и трейдинг

Все операции с денежными средствами клиентов и активами проводят сотрудники УК. На сайте нет торговых платформ, а в Личном кабинете можно только наблюдать за статистикой портфеля в управлении. Договор обслуживания подразумевает, что пользователи выбирают стратегию или конкретный ПИФ, а компания его покупает или продает.

Мобильный клиент Ингосстрах Инвестиции

Доверительное управление основано на передаче средств в распоряжение компании. Онлайн-торговля и инвестиции в Ингосстрах происходят полностью на стороне организации. Здесь не предусмотрены десктопные и мобильные платформы, а действия с активами совершают сотрудники. Через какие терминалы происходят покупка и продажа ценных бумаг, неизвестно.

Пополнение и вывод средств

Если у классических брокеров транзакции осуществляются всеми возможными банковскими методами, то во многих УК механизм финансовых операций сильно ограничен.

Платежные системы

Для внесения и снятия средств предусмотрен один способ — переводы. Для этого на сайте компании размещены реквизиты. Клиенту нужно знать номер ИИС или специального счета, открытого при подписании договора.

Валюта счетов

В регламенте не указано, в каких деньгах номинируются учетные записи. Известно только, что возможно пополнение в российских рублях и американских долларах. Если стратегия подразумевает покупку актива в других валютах, то управляющий самостоятельно конвертирует финансы по биржевому курсу.

Комиссия и лимиты

По объему транзакций ограничения минимальных сумм разные в зависимости от типа продукта:

  • Доверительное управление — ₽1 млн.
  • ИИС — ₽100 тыс.
  • Целевое инвестирование — ₽1000.
  • ПИФы — ₽1000.

Сборы за сделки, как у обычных фондовых провайдеров, отсутствуют, но есть фиксированное вознаграждение. Брокерское обслуживание в компании Ингосстрах Инвестиции подразумевает, что при вложениях менее ₽15 млн будет взиматься 1,5% от суммы, а если на счете больше — 1%. Кроме этого, придется отдать часть дохода за положительный результат — 10% от прибыли.

Оплата за транзакции компанией не взимается, однако она может быть со стороны банка, через который работает клиент.

Сроки вывода средств

Чтобы снять финансы, необходимо предъявить бумажное поручение. После его регистрации клиенту придется ждать достаточно долго — до 20 дней.

Служба техподдержки

Ответы на самые простые и частые вопросы опубликованы с подразделах каждого продукта. У зарегистрированных инвесторов есть доступ к чату с сотрудниками и трейдерами в аккаунте. Остальные способы находятся в разделе «Контакты»:

  • Телефонные номера.
  • Email.
  • Мессенджеры.
  • Форма обратной связи.
  • Адреса офисов.

Представители компании отвечают в будние дни с 9:00 до 18:00 по московскому времени.

Резюме

Брокерские услуги Ингосстрах Инвестиции основаны на продуктах с доверительным управлением. Компания подойдет начинающим и людям, которым некогда заниматься аналитикой активов. Здесь есть большой набор стратегий и фондов, показавших неплохую доходность, а сама УК имеет высокий рейтинг национального агентства.

В отличие от привычных посредников, клиентам не придется скачивать платформы, следить за рынком, ребалансировать портфель. Но кроме комиссий за управление следует платить вознаграждение за прибыль, а вывод средств занимает до 20 дней.

Активным инвесторам и трейдерам следует поискать провайдера, где возможно работать самостоятельно: пользоваться платформой, покупать акции, менять стратегию в любое время, распоряжаться бумагами на свое усмотрение.

Часто задаваемые вопросы

📑 Какие условия для квалифицированных инвесторов?
Как при классическом варианте сотрудничества, доступны внебиржевые инструменты, но покупает их управляющий, а не клиент. Если компания приобретет их для неквала, то Банк России лишит ее лицензии профучастника.
💼 У компании есть депозитарий?
Нет. Согласно регламентным документам, УК хранит ценные бумаги в Росбанке.
💵 Можно ли выбирать, что управляющий купит на счет?
Клиент вправе подать поручение только на приобретение паев фондов. С остальными активами трейдеры работают строго по стратегии.
❓ Разрешено одновременно открывать ИИС и покупать ПИФы?
Да. Допустимо использовать весь набор стратегий, но нельзя открывать более одного индивидуального инвестиционного счета.
📆 Какой лучше срок выбрать по доверительному управлению?
Рекомендовано инвестировать на 12 и более месяцев — так портфель клиента лучше защищен от кратковременных колебаний и позволяет сократить рыночные риски.
3.2
Итоговая оценка:
Неплохо
Нет Регистрация
Матвей Одинцов
Преподаватель экономических дисциплин