Как обманывают брокеры трейдеров
На финансовых рынках много мошенников, которые постоянно изобретают новые способы махинаций. Они уговаривают людей открыть счет, обещая быстро увеличить капитал. Также мошенники создают поддельные сайты, приложения, страницы в соцсетях. В этой статье ― все о том, как обманывают брокеры и как не потерять деньги при инвестировании.
Признаки брокера-мошенника
Новичку на финансовом рынке сложно самостоятельно понять, где заканчивается правда и начинается ложь. Главное, что должно насторожить, ― обещание огромной прибыли. Ни один честный брокер не гарантирует своим клиентам получение дохода ― законодательство запрещает вводить в заблуждение инвесторов. Есть и другие признаки, по которым можно заподозрить обман:
- Щедрые промоакции ― обещания удвоить или утроить внесенную сумму, подарки на счета новых клиентов.
- Гарантии доходности или заверения, что прибыль пропорциональна вложениям.
- Представители компании звонят с разных номеров.
- Брокер уговаривает установить программу или приложение для демонстрации возможностей.
- Счет нужно пополнить переводом на электронный кошелек.
- Компания новая. На это могут указать некачественный сайт, недавно созданные соцсети, отсутствие отзывов в интернете.
Каждый из перечисленных признаков должен насторожить. Конечно, настоящие брокеры тоже звонят клиентам, а для работы на бирже действительно нужен торговый терминал. Важно проверять всю информацию, чтобы понять, обманывают брокеры трейдеров или нет.
Основные способы обмана трейдеров
Главная цель мошенников ― выманить у человека деньги любым путем. Инвестор может потерять средства на разных этапах, в зависимости от сложности схемы.
Самый простой вариант ― человек пополняет баланс, после чего фиктивная компания не выходит на связь. Другой способ — установка трейдером вредоносных программ и приложений под видом терминала для торговли. Они взламывают интернет-банк и позволяют вывести средства с карт. Сейчас это встречается редко.
Классическая схема ― «помощь» в торговле для начинающих. Человек вносит деньги на счет, после инвестирует под руководством менеджера. Обычно ему дают увеличить баланс, чтобы снизить бдительность и вызвать желание продолжать. Затем мошенники заставляют слить депозит и убеждают, что все получится вернуть ― нужно только еще пополнить счет. Эта операция может повторяться много раз, пока клиент верит в слова менеджера.
Независимо от того, самостоятельно работает человек или следует советам, вывести деньги мошенники ему не дадут. Они придумают массу причин, почему нельзя просто снять средства. Первая из них ― требование увеличить депозит, потому что выводить можно только определенную сумму. Клиент вынужден вносить еще средства.
Дальше вступают в силу технические неполадки, проблемы со службой безопасности и другие причины отказа в немедленном снятии. Если аферисту удалось убедить клиента внести деньги, ему выгоднее выманивать все новые суммы под разными предлогами.
Эти способы ― явное мошенничество. Есть и менее очевидные варианты обмана, которые распознать сложнее. Они характерны для брокеров на форекс, однако не исключено, что появятся и на остальных финансовых рынках. Компания полностью имитирует реальную торговлю, но с помощью уловок заставляет трейдеров терять деньги. Это манипуляция котировками, не вовремя возникающие проскальзывания и ошибки терминала, закрытие прибыльных сделок под предлогом нарушения договора.
Даже работая с настоящей и надежной компанией, инвестор не застрахован от обмана на 100%. Сотрудники брокера могут действовать в своих интересах. Это редкие случаи. Тем не менее стоит быть начеку и обращать внимание на странные действия менеджеров. Примеры:
- Требование сообщить пароль от торгового терминала или кодовое слово.
- В истории операций отображаются сделки, которых клиент не совершал.
- Просьба оформить доверенность менеджеру на управление счетом.
- В договоре указаны не контакты клиента, а чужие телефон и почта.
- Сотрудники принимают поручения на сделку на словах в личной беседе.
Эти признаки должны насторожить. Возможно, менеджер компании преследует свои цели, а не помогает клиенту.
Что делать, если вы стали жертвой брокера-мошенника
Когда есть подозрения, что деньги попали к обманщикам, нужно прежде всего обезопасить себя от их дальнейших действий. Следует немедленно сообщить в банк и заблокировать карту, чтобы с нее невозможно было списать средства. Обычно это делают по звонку или в приложении.
Если к мошенникам попали данные электронных кошельков или других аккаунтов, их тоже нужно заблокировать, а деньги вывести.
Также в банке нужно рассказать, что средства переведены аферистам. Есть закон «О национальной платежной системе» (№161-ФЗ), по которому финансовая организация должна начать расследование, если клиент сообщил об обмане в течение суток после операции.
Следующий шаг ― рассказать о преступлении в полиции. Чем быстрее это сделать, тем больше шансов получить результат. Заявление следует писать в отделении по месту жительства. Также можно отправить обращение через сайт управления «К» МВД ― оно занимается расследованиями в сфере электронной безопасности.
Электронная приемная МВД
Как вернуть деньги
Когда обманывают брокеры, в большинстве случаев добиться возврата средств сложно. Люди переводят деньги добровольно, поэтому придется сперва доказать, что было совершено преступление. Мошенники хорошо скрываются и используют электронные кошельки. Даже если их удастся найти, это не гарантирует получения денег обратно. Иногда клиенты возвращают средства, обратившись напрямую в банк. Он может выполнить отмену перевода.
Что нужно сделать, чтобы попытаться вернуть средства:
- Собрать доказательства преступления ― скриншоты переписок, Личного кабинета в терминале. Брокер может удалить информацию ― важно все сохранить.
- Обратиться в банк и подать заявление на чарджбек.
- Оформить досудебную претензию и отправить ее брокеру вместе с уведомлением о расторжении договора.
- Отнести заявление в полицию.
- Написать обращение в банк, в котором обслуживается компания. В нем указать требование блокировки счета и возврата средств.
- Рассказать о ситуации на тематических сайтах. Также можно отправить сообщение в АСР (Ассоциацию российских брокеров).
Чарджбек
Чарджбек — это отмена транзакции банком после обращения клиента. Он возможен, если деньги были переведены с карты на счет юридического лица. Человек должен доказать, что компания не выполнила соглашение (не предоставила товар или услугу). Платежная система рассмотрит аргументы обеих сторон и примет решение о возврате средств.
Чарджбек доступен в ограниченный срок. Он зависит от вида платежной системы.
| Мир | 180 дней |
| Visa | 540 дней |
| Mastercard | 540 дней |
Его можно продлить по нескольким причинам, например, если человек лежал в больнице или не подозревал об обмане. Важное условие процедуры ― деньги должны быть переведены с карты на банковский счет. Только в этом случае платежная система вправе инициировать проверку. Чтобы добиться результата, нужно предоставить как можно больше доказательств обмана. Подойдут выписки, скрины, записи разговоров и другие данные.
На рынке есть компании, предлагающие помощь в возврате средств при обмане трейдера брокером. Не все из них добросовестные. Многие пытаются получить деньги клиента любым путем. Никто не может дать гарантий, что капитал удастся вернуть. При обращении в такую организацию нужно быть особенно внимательным, чтобы не попасть к аферистам еще раз.
Реклама компании, помогающей вернуть средства
Чарджбэк можно оформить самостоятельно либо обратиться к юристу с опытом в этой сфере.
Как выбрать надежного брокера
Лучший способ обезопасить себя ― выбрать известную компанию, работающую в российском правовом поле. Деятельность таких организаций регулируется законом, который защищает инвесторов от обмана.
Брокеры фондовой биржи должны иметь лицензию, подтверждающую их право работать на финансовом рынке. Этот документ обязательно представлен на сайте компании.
Здесь нужно быть внимательным ― мошенники могут выдавать чужую лицензию за собственную.
Проверить подлинность разрешения легко. На сайте Центробанка есть список зарегистрированных компаний, который постоянно обновляется. При выборе брокера обязательно нужно уточнить, если ли он в реестре. Доверять можно только компаниям, прошедшим проверку ЦБ РФ. Такой же список есть на сайте Московской биржи.
Выводы
Мошенников на финансовом рынке много, и с ними может столкнуться каждый. Чтобы не потерять деньги, нужно внимательно изучать информацию при выборе брокера. Гарантии прибыли и обещание больших доходов ― явные признаки обмана.
Лучший способ обезопасить себя ― выбрать надежную компанию, имеющую лицензию Центробанка. Список таких организаций есть на сайте Московской биржи и на портале ЦБ РФ. Деятельность этих компаний регулируется законодательно.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.