Как открыть счет у иностранного брокера
Как открыть счет у иностранного брокера
Большой выбор торговых инструментов и низкие комиссии ETF заставляют российских инвесторов «смотреть на запад». Биржевой рынок РФ очень узок. В листинге Мосбиржи чуть больше 200 акций, а количество фондов и вовсе измеряется в десятках. Получить доступ к торгам на международных рынках можно и через российских провайдеров. Но необходим статус квалифицированного инвестора. Поэтому многие трейдеры в России предпочитают открыть счет у иностранного брокера, чтобы обойти ограничения и использовать все возможности международных бирж.
Отличие зарубежного брокерского счета от российского
Сразу стоит оговориться, что слово «российский» по тексту применяется для описания стандартного брокерского счета. Аккаунты квалифицированных инвесторов отличаются по возможностям.
Главная разница между провайдерами из РФ и иностранными компаниями — в доступах на биржи. Российские организации дают клиентам возможность заключать сделки на местных площадках: MOEX (Московская) и SPBEX (Санкт-Петербургская).
Иностранные брокеры дают выход на платформы со всего мира. Самые известные — NYSE, Nasdaq, CME, CBOE, AMEX, LSE, Euronext.
Кроме того, при выборе посредника нужно ориентироваться на законодательство, которому он подчиняется. Например, на брокерские аккаунты в США распространяется государственная страховка, а многие страны взимают дополнительные налоги с инвесторов-нерезидентов.
Для россиян сотрудничество с компанией из РФ также отличается по порядку перечисления фискальных платежей. В стране лицензированные биржевые посредники являются налоговыми агентами и обязаны удерживать НДФЛ с клиентов при выводе средств. Работая с зарубежными брокерами, граждане РФ должны будут декларировать доходы самостоятельно.
Преимущества и недостатки счета у иностранного брокера
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Доступ к зарубежным биржам | Декларация и учет налогов — забота инвестора |
| Низкие комиссии за ETF-фонды | Могут возникать дополнительные фискальные обязательства в стране регистрации брокера |
| Большой выбор торговых инструментов | Высокая стоимость валютных переводов за границу |
| В отдельных случаях страховка | Комиссии в среднем выше, чем у российских посредников |
| Нельзя использовать налоговые льготы | |
| В случае банкротства организации права придется отстаивать в другом государстве |
Ограничения на открытие зарубежных счетов
Не все россияне имеют право регистрировать брокерские аккаунты за границей. Госслужащие, работающие в органах исполнительной, законодательной и судебной власти, а также военнослужащие не могут заводить счета за рубежом и инвестировать в иностранные активы. Это не имеют права делать их супруги и несовершеннолетние дети.
Для всех остальных категорий граждан никаких ограничений нет. Они могут регистрировать аккаунты у зарубежных биржевых провайдеров.
Критерии выбора брокера
Ключевые параметры при выборе посредника мало зависят от страны. На что обратить внимание:
- Надежность.
- Величина комиссий.
- Способы, условия и стоимость платежных операций.
- Список доступных площадок.
- Минимальный взнос, тарифы услуг депозитария.
Но некоторые отличия у стран резидентства провайдеров все же есть.
Американские
Если говорить только о посредниках из США, то в первую очередь нужно узнать, работает ли компания с гражданами России. Из-за санкций многие организации не анализируют каждого трейдера по отдельности, а просто вносят страну в список нежелательных юрисдикций.
Американские лицензированные брокеры подвергаются строгим проверкам со стороны национальной комиссии по ценным бумагам (SEC). Поэтому о безопасности средств переживать не стоит.
В США есть страхование брокерских счетов на $500 000, в том числе и для инвесторов-нерезидентов.
Европейские
В Евросоюзе хоть и унифицировано законодательство в отношении фондового рынка, отличия регистрации учетной записи в разных странах есть. Например, в офшорных зонах действует льготное налогообложение. Нерезиденты не облагаются обязательствами перед страной, в которой получили инвестиционный доход. В ЕС брокерские счета страхуют на сумму €20 000.
Минимальная сумма инвестиций
Порог для регистрации аккаунта каждая компания устанавливает индивидуально. При этом некоторые провайдеры вообще не требуют минимального депозита. Начать пользоваться их услугами можно даже с небольшим капиталом.
С другой стороны, высокая цена валютных банковских переводов в России делает нецелесообразным открытие счета у международного брокера с суммой менее $1000. Процент потерь при пополнении и уплате торговых комиссий будет даже выше, чем потенциальная доходность с инвестиционных операций.
Пошаговая инструкция по открытию счета
Регистрация аккаунта у зарубежных провайдеров практически не отличается от российских. Для примера рассмотрено создание счета у иностранного посредника.
В правом верхнем углу сайта нужно кликнуть на кнопку «Start Application». На первом экране анкеты указываются: имя пользователя, адрес электронной почты, пароль и страна резидентства.
Как открыть брокерский аккаунт в США
Далее на указанный e-mail будет отправлено письмо-подтверждение. Нажав на ссылку, пользователь перенаправляется на форму авторизации, в которой нужно ввести логин и пароль.
На следующем экране регистрационной анкеты выбирается тип счета (физическое или юридическое лицо, траст, консультант, институциональный инвестор).
Для частных трейдеров следующим шагом будет указание региона фактического проживания и языка ввода информации.
Дальше идет большая анкета KYC. Здесь нужно указать паспортные и контактные данные, заполнить экономический профиль (профессиональный статус и источники дохода), выбрать основную валюту, а также задать базовые настройки безопасности учетной записи.
Анкета инвестора
Далее указанную информацию нужно подтвердить. Для этого следует загрузить копию удостоверения личности. Также понадобится скан документа, подтверждающего адрес проживания.
Затем платформа автоматически генерирует договор о присоединении и анкету пользователя, подписав которые инвестор формирует заявку об открытии счета. Предварительно нужно подтвердить согласие со всеми регламентами брокерского обслуживания.
Оформленную заявку рассмотрит менеджер и одобрит открытие учетной записи. С этого момента клиент может переходить к внесению депозита и совершению торговых операций.
Пополнение счета
За редким исключением иностранные брокеры принимают только банковские переводы — это один из главных недостатков. Долларовые транзакции на счет юридического лица в России стоят около $30 — $40. Даже при пополнении на сумму $1000 издержки за платежные операции составят большую долю в процентах. Торговля через зарубежных провайдеров подходит только для инвесторов с крупным капиталом.
Чтобы внести депозит, нужно перейти в одноименную вкладку Личного кабинета и скопировать реквизиты для пополнения в нужной валюте.
Как платить налоги
Зарубежный брокер не является налоговым агентом в России — декларировать доходы от инвестиционной деятельности трейдер должен самостоятельно.
Делается это раз в год. До 3 мая гражданину необходимо подать заполненную форму НДФЛ-3 со сведениями о результатах сделок за отчетный период. Если ценные бумаги были только приобретены, но не проданы, то фактически доход не получен, а значит, не подлежит декларации.
Налогооблагаемая база — это разница между ценой продажи и покупки. Если она отрицательная, то фискальных обязательств не возникает. К подаваемой форме НДФЛ-3 нужно приложить выписку с брокерского аккаунта или другой документ, который может подтвердить цены актива на момент сделки. Каждый ордер декларируется отдельно, а результат пересчитывается в рубли по курсу Банка России на момент продажи.
Если в предыдущих налоговых периодах был получен отрицательный результат, то он вычитается из налогооблагаемой базы прибыльного года (статья 220.1 НК РФ). То есть, убыток можно отнять из доходов первого положительного года. Такой вычет считается отдельно для ценных бумаг и по финансовым инструментам срочного рынка.
Налог на полученный доход должен быть оплачен до 3 июня года, следующего за отчетным. В случае опоздания с подачей декларации и погашения фискальных обязательств на агента наложат штрафы.
Список бирж
Серьезные международные брокеры дают доступ к большому количеству мировых площадок. По статистике, за 2 квартала 2021 года рейтинг 10 крупнейших бирж составили следующие платформы.
| Платформа | Страна | Капитализация (триллионов долларов) |
|---|---|---|
| NYSE | США | 25,3 |
| Nasdaq | США | 22,11 |
| SSE | Китай | 7,61 |
| HKEX | Гонконг, Китай | 6,8 |
| JPX | Япония | 6,69 |
| Euronext | ЕС (Бельгия, Франция, Нидерланды, Португалия) | 6,45 |
| SZSE | Китай | 5,76 |
| LSE | Великобритания | 3,71 |
| TMX Group | Канада | 3,16 |
| NSE | Индия | 3,07 |
Подведем итоги
Инвестирование через зарубежного брокера дает трейдерам доступ к международным биржам и большому количеству новых инструментов. Но при этом создается ряд сложностей — от дорогого пополнения счета до самостоятельного декларирования доходов. Уровни торговых комиссий у иностранных компаний кратно выше, чем в России.
Перед тем как открыть брокерский счет за рубежом, стоит оценить доступный капитал. Нет смысла регистрировать аккаунт трейдерам с небольшим количеством средств. Банковские и торговые комиссии заберут основную часть дохода. Кроме того, будет недополучен налоговый вычет, который доступен на ИИС или при долгосрочном владении ценными бумагами. Это тоже можно считать за потери.
Трейдеры с крупным капиталом могут и в России получить статус квалифицированного инвестора и иметь такой же доступ к международным биржам, но через локального посредника.
Загрузка ...Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.