Как работают брокеры-мошенники
Преступления, связанные с биржевым посредничеством, встречаются очень часто. Перед тем, как вложить деньги, инвестор должен оценить риски покупки и продажи активов. Однако сложно предвидеть заранее, куда пойдет рынок, обанкротится ли компания, введет ли государство ограничения. Есть факторы, которые инвестор может предусмотреть на начальных этапах. Для этого он должен проверить биржевого брокера и его репутацию. Если заранее сделать анализ компании, то можно избавить себя от убытков. На рынке работают брокеры-мошенники и финансовые лжеконсультанты. Следует знать, как действуют преступники.
Популярные схемы обмана брокеров-мошенников
Посредник редко ворует деньги своего клиента буквально (но это случается). Обычно кража инвестируемых средств происходит в форме мошеннических схем.
Устные договоренности и обещания
Это самый простой способ обмана граждан. Преступники, выдавая себя за трейдеров, обещают своим жертвам делиться прибылью, полученной от спекуляций на рынке. Для того, чтобы начать зарабатывать при помощи «профессионала», достаточно внести средства ему на счет. Если попросить у такого трейдера разрешающие документы (брокерская и другая финансовая деятельность в РФ подлежат лицензированию и сертификации), то он вряд ли их предоставит.
Чтобы не подписывать лишних бумажек, брокер-мошенник постарается получить от клиента деньги на «честном слове». Но если пользователь передаст активы без каких-либо письменных подтверждений, то уже не сможет доказать, что имеет право истребовать свой депозит обратно.
Страхование торгового счета
С помощью этого способа жертв убеждают сделать еще один депозит на аккаунт. Аферисты показывают, что деньгам пользователя ничего не угрожает. Например, клиент уже попался на удочку мошенников и внес средства на торговый счет. После совершения нескольких сделок его аккаунт заморозили. Объективные причины блокировки счета не называют. Зато брокер сообщает, что для разморозки депозита нужно снова внести денежные средства. В противном случае пользователь сможет вывести только часть своих первоначальных вложений.
Далее клиенту высылают договор, в котором страховая компания обязуется возместить весь депозит (включая сумму второго пополнения) в случае, если что-то пойдет не так. В контракте даже может быть указано название реальной организации. Но соглашение фальшивое. Клиент, не понимая всех нюансов, вносит деньги и теряет еще больше.
Необоснованная блокировка счета или аккаунта
Этот развод брокеров используется, чтобы избавить компанию от обиженных инвесторов и успешных трейдеров. Преступники вытягивают из кошелька жертвы все деньги. Далее аккаунт пользователя блокируется, а депозит пропадает. Если пострадавший обратится в поддержку, то ему предоставят самые нелепые причины заморозки счета (например, платформа больше не оказывает услуги жителям России и СНГ). Одни пользователи просто уходят, теряя деньги таким образом. Другие борются, обращаясь в полицию.
Торговля по ложным сигналам
Новички в трейдинге — любимая аудитория мошенников. Начинающим пользователям можно продавать недостоверную информацию и зарабатывать на этом. Схема простая:
- Аналитики брокерской компании дают ложные сигналы (конкретная рекомендация на покупку и продажу актива по определенной цене).
- Пользователь, действуя по советам, приобретает активы и сливает депозит. Далее аферисты обвиняют его в неопытности и навязывают обучение.
- На курсе начинающему трейдеру не рассказывают, как получить прибыль (мошенникам это не выгодно). Новичков учат неверным стратегиям.
- Когда человек остается без денег, аферисты убеждают его в том, что нужно больше практиковаться. Но для этого придется снова пополнить счет.
Закрепление за трейдером индивидуального управляющего-мошенника
После того, как в результате самостоятельной торговли жертва понесла убытки, поступает предложение инвестировать в управляющего. Чтобы подтвердить опыт и успешность представленной кандидатуры, мошенники создают фальшивые сделки и показывают клиенту множество кейсов с высокой доходностью.
Аферисты рассчитывают на то, что жертва решит отбить предыдущие убытки и снова заведет на счет денежные средства. После этого клиенту показывают череду успешных сделок с хорошей прибылью. Но в один момент депозит исчезает. Псевдоброкер умывает руки, рассказывая инвестору о высоких рыночных рисках. Для большей убедительности недобросовестного управляющего обещают уволить. Инвестору же предлагают вновь пополнить свой счет, чтобы продолжить спекуляции.
Торговля на фальшивых платформах
Мошенники берут имена реальных брокеров, запускают рекламу от лица известных компаний и заманивают пользователей на свои сайты. Их цель — имитировать официальный ресурс посредника с имиджем, чтобы получить личную информацию существующих или потенциальных клиентов. Затем преступники звонят инвесторам и направляют их на липовые платформы для трейдинга.
Жертва переводит деньги мошенникам. Те начисляют на аккаунт виртуальную валюту, не имеющую отношения к реальным финансам. За клиентом закрепляют персонального менеджера, который помогает торговать на платформе. Вместе с консультантом инвестор совершает несколько удачных сделок и зарабатывает. После этого просят внести еще больше денег, чтобы повысить финансовый результат от трейдинга.
Правда в том, что реальная торговля на бирже не осуществляется. Сделки заключаются внутри платформы, которой управляют аферисты. Такой трейдинг можно сравнить с компьютерной игрой. Пользователь видит то, что нужно разработчику. Мошенники повышают азарт клиента за счет успешных сделок, а затем сливают весь депозит, лишая пострадавшего права на претензии.
Фактически деньги пользователя уже давно ему не принадлежат. Он потерял свои активы в тот момент, когда инвестор перевел капитал преступникам. Мошенники не создают брокерский счет и не зачисляют на него денежные средства. Из-за отсутствия лицензии они не имеют на это права. Преступники присваивают деньги инвесторов, а начисляют «фантики».
Приглашение на работу
Этот вид обмана требует наибольших финансовых вложений. Аферисты получают более обеспеченную аудиторию, так как сами выбирают кандидатов в жертвы. Мошенники размещают объявления о вакансиях (менеджеров, операторов, сотрудников HR), активно штудируют профили соискателей и откликаются на их запросы.
Далее с потенциальной жертвой проводят интервью по телефону. Это делается для того, чтобы узнать все о финансовом и имущественном положении соискателя. Если кандидат подходит, то его приглашают на живое собеседование.
После того, как потенциального работника еще раз проверили по всем параметрам, псевдоработодатель приходит к положительному решению о приеме сотрудника. Далее жертву отправляют на тренинг. На обучении представители компании рассказывают о том, как можно получать дополнительный доход прямо на своей работе. Выбирается группа людей для более углубленного изучения заданной темы.
Тренинг проходит на платформах, которые не связаны с биржей. Мошенники дают пользователям заработать. После этого люди сами несут деньги, желая получить более высокий финансовый результат. В итоге возникают убытки.
Другие схемы мошенничества
Следует внимательно читать условия публичной оферты, размещенной на сайте брокеров. Чаще всего, когда пользователь при регистрации на платформе ставит галочку в пункте «Я согласен», он не просматривает опубликованный текст.
Официальный сайт несуществующего в реальности брокера никак не защитит права клиентов, потерявших деньги. Текст публичной оферты может быть индикатором, указывающим на мошенников. При прочтении следует обращать внимание на наличие и правдоподобность данных о регистрации компании. В тексте может быть прописаны схема, согласно которой аферисты будут присвоят депозиты пользователей, и причины, по которым они откажут в выводе средств.
Признаки недобросовестных брокеров
Чтобы избежать обмана, нужно проверять посредников на начальных этапах знакомства. В рекламе следует искать:
- Ошибки.
- Странные формулировки.
- Неправильное использование терминологии.
- Большие скидки.
- Кривые логотипы.
- Странные названия.
Также стоит обратить внимание на сайты, где используется имя официального посредника: проверить домен, логотипы, названия. Через уродливые и неинформативные лендинги работают брокеры-мошенники. Если инвестор по невнимательности оставил свои личные данные на веб-странице, то не стоит вступать в контакт с аферистами и доверять обещаниям.
Много пробелов в информации о владельцах компании
Мошенники не любят открывать свои имена. Функции директоров и владельцев компании выполняют актеры. Если смотреть на бумаги, то имена будут скрыты или замазаны. Но чаще всего информация о создателях компании и руководстве вовсе не предоставляется.
Гарантия заработка
Очередной развод брокеров. Ни один легальный посредник не дает обещаний о размерах доходности. Более того, во многих странах это запрещено законодательством. Гарантированные проценты может предложить только мошенник, который привлекает доверчивых пользователей. Если кто-то обещает доходность выше рыночных ставок, то это афера.
Доходность, обещанная брокером
Гарантия покрыть убытки страховкой
В России нет закона, предусматривающего обязательную защиту брокерских счетов. Поэтому все активы, размещенные через посредника, подвержены риску потери. Законом предусмотрены меры защиты инвестора на случай, если брокер по какой-то причине прекратит свою деятельность (например, банкротство или утрата лицензии). Активы пользователя перейдут к другому посреднику. Но это касается только ценных бумаг и лицензированных брокеров.
Если у компании нет разрешения от Банка России, то она не имеет права открывать инвесторские счета. Соответственно, меры защиты, предусмотренные законом, не распространяются на жертв аферистов. Компания без лицензии не может предлагать страхование убытков от инвестиций, так как юридически не занимается биржевой и брокерской деятельностью.
Постоянная смена названий компании
Так действуют фирмы-однодневки. Их задача — получить от своих жертв максимум вложений и исчезнуть. Регулярная смена названий говорит о том, что компания хочет скрыться от ранее возникших обязательств.
Лицензированные брокеры проходят сложный путь, чтобы получить разрешение от Банка России. Посредник должен выполнить ряд жестких требований. Только после этого он получит лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Тот, кто работает с биржами, не будет менять название (исключение — ребрендинг, информация о котором появится во всех профильных СМИ).
Отсутствие лицензии
Часто организации прикрываются документами, выданными иностранными регуляторами. Аферисты убеждают своих жертв в том, что брокер имеет право открыть инвесторский счет даже без официального разрешения ЦБ РФ. Но это заблуждение. Если инвестор планирует заключить договор с брокером, то он должен первым делом проверить наличие лицензии на сайте Центрального Банка РФ. Разрешения иностранных регуляторов в России не работают.
Иностранные лицензии, недействительные в РФ
Офшорная регистрация
Некоторые компании, желая укрыться от налогов, открываются в странах с особыми условиями ведения бизнеса. Такие государства называются офшорными зонами. Всего в мире более 40 подобных стран. Это Кипр, Андорра, Мальдивы, Сейшельские острова и другие территории. Нет ничего противозаконного, если компания имеет регистрацию за пределами РФ. Однако в будущем сотрудничество может обернуться против инвестора.
Если брокер нарушит права пользователя, то претензии и заявления придется подавать в юрисдикцию по местонахождению компании. Правоохранительные органы не смогут получить доступ к счетам, переведенным под защиту офшорного государства. Поэтому лжеброкеры в тексте договора часто делают приписку: «разрешение спорных ситуаций и все судопроизводство ведется по законам такой-то страны».
Брокер, зарегистрированный в государстве Сент-Винсент и Гренадины
Обман при оформлении договоров
На то, что с инвестором работают брокеры-мошенники, может указывать сам процесс заключения пользовательского соглашения. В обычном порядке клиент и посредник подписывают официальный договор, в который заранее внесены реквизиты обеих сторон. Есть номера лицензий и документов о регистрации профучастника. Все условия изложены понятным языком и читабельным шрифтом. Суть в том, чтобы клиент разобрался с текстом и без проблем подписал его.
Признак брокеров-мошенников:
- Предоставляют договор на иностранном языке без перевода. Или предлагают для ознакомления один текст, а для подписания — другой (с одинаковыми первым и последним листами).
- Не указывают данные компании. Клиент подписывает «рыбу» (типовой договор), а дальше аферисты подставляют реквизиты, которые им нужны.
- Некоторые из условий прописаны мелким шрифтом. Такие абзацы клиенты не хотят читать и чаще всего пропускают.
Условия договоров, которые развязывают руки аферистам и сигнализируют о мошенничестве, приведены в таблице.
| Условия | Последствия |
|---|---|
| Внебиржевая торговля | Аферисты в завуалированной форме прописывают в договоре, что средства клиента не поступают на рынок. Однако реальную прибыль можно получить только на открытых торговых площадках. Если средства туда не поступают, откуда возьмется заработок? |
| Лживые данные | Когда торговля ведется внутри площадки, аферисты фальсифицируют котировки и другие параметры. Все сделки подстроены, чтобы подогреть азарт и показать профессионализм «брокера». Но как только пользователь вносит крупную сумму, депозит сливают, а неопытного трейдера обвиняют в неудаче и избавляются от него. При этом техподдержка говорит: «Все честно! Инвестиции — это риски» |
| Право закрывать сделки | В договоре прописываются различные критические условия, при которых компания имеет право управлять активами без согласия инвестора. В итоге псевдоброкер проводит операции, а деньги забирает себе. |
| Возможность заблокировать или заморозить счет | Причины не объясняются, ведь клиент сам дал это право брокеру. В итоге пользователь не может работать. |
| Право заблокировать вывод средств | Без видимых причин могут приостановить вывод депозита. По факту эти деньги уже давно не принадлежат клиенту. Некоторые псевдоброкеры требуют от инвесторов новых пополнений счета, чтобы они могли восстановить возможность вывода. |
| Бонусы, которые нужно отработать | Аферисты любят делать «подарки» клиентам. Но в реальности пользоваться этими привилегиями невозможно. Чаще всего в договоре есть условия о том, что бонусы нужно отработать — совершить обязательные сделки на определенные суммы. Иначе аккаунт заблокируют. |
Как работают брокеры-мошенники для привлечения клиентов
Самые распространенные способы :
- Таргетированная и контекстная реклама. Пользователь видит привлекательное инвестиционное предложение, переходит на сайт и оставляет свои персональные данные.
- Холодные звонки. Мошенники лично вступают в переговоры с жертвой, убеждая вложить средства в уникальное доходное предприятие.
- Спам-рассылки. Обычно все уходит в соответствующий ящик, но 1 человек из 1000 попадется на заманчивое предложение.
Базы данных пользователей обычно покупаются на черном рынке или у фейковых компаний, предлагающих курсы трейдинга бесплатно в обмен на регистрацию.
Подведем итоги
Чтобы уберечь деньги и личные данные от мошенников, инвесторам стоит выполнить несколько простых шагов:
- Проверить информацию о государственной регистрации посредника и его лицензии. Право открывать брокерские счета имеют только профессиональные участники рынка, обладающие действующим разрешением Центрального банка Российской Федерации. Лицензии иностранных регуляторов тоже дают доступ к биржам РФ. Но при возникновении разногласий с брокером гражданин не защищен юридически. Для остальных участников организованные торги недоступны.
- Проверить соглашение на адекватность условий. Читать информацию, напечатанную мелким шрифтом, подписать каждую страницу договора, убедиться, что в преамбуле и в реквизитах контрагентов указаны достоверные данные обеих сторон. Следует обратить внимание на несоответствия. Например, поддельная информация может быть напечатана другим шрифтом.
- Проверить все данные о компании через поисковики и социальные сети. Ввести названия фирм и имена руководителей, чтобы убедиться, что представленная информация соответствует действительности. Прочитать отзывы пользователей.
- Не отправлять деньги или личную информацию, не проверив получателя.
- Не вступать в контакт с представителями фирмы, если есть подозрения, что это мошенники.
- Проявить осторожность в отношении гарантий, стабильной или высокой доходности, сложных стратегий, отсутствующей документации, расхождений в счетах и настойчивых менеджеров.
Большинство специалистов по инвестициям заслуживают доверия. Но всегда есть аферисты, которые пользуются добрым отношением вкладчиков.
Загрузка ...Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.