Можно ли купить иностранные акции на ИИС

По данным статистики, количество индивидуальных инвестиционных счетов стабильно растет. Россияне охотно вкладывают деньги в инструменты фондового рынка. Но многие потенциальные инвесторы не доверяют отечественным компаниям из-за нестабильной экономической ситуации. Граждане ищут выход на зарубежные рынки. Согласно действующему законодательству купить иностранные акции на ИИС можно, но с некоторыми ограничениями.

Какие можно купить иностранные акции на ИИС

По состоянию на конец 2021 года трейдерам доступно более 2000 наименований активов, в том числе акции крупных корпораций: Apple, Disney, Tesla и др. Покупать иностранные акции на ИИС можно из листинга Московской и Санкт-Петербургской фондовых бирж.

Некоторые брокеры — к примеру, Тинькофф — предлагают инвестиционные идеи.

Идеи банка Тинькофф

Инвест-идеи от брокера

Приобретение американских финансовых инструментов позволяет провести диверсификацию портфеля и сохранить часть денег, если упадет курс рубля. На примере Сбербанка видно, что порядок покупки для владельцев счета — несложный процесс.

Инструкция в приложении Сбербанка

Пошаговый алгоритм от Сбербанка

На Московской бирже иностранные ценные бумаги на ИИС продаются за рубли, что позволяет экономить на конвертации и эффективно управлять портфелем. Акции продаются лотами от 1 штуки, поэтому инвестирование возможно с незначительным объемом вложений. Некоторые стоят до $10, что делает их доступными для большого круга вкладчиков.

Другие иностранные активы на ИИС

Дополнительно на индивидуальном инвестиционном счете можно приобрести фонды ETF, валюту, облигации и фьючерсы.

Валюта

Вносить средства разрешается в рублях, но потом стоит приобрести другие валюты, в том числе американские доллары, евро, швейцарские франки, британские фунты. На MOEX есть отдельная секция, где цены гораздо выгоднее, чем в привычных обменных пунктах и банках.

Валюту покупают, чтобы получить возможность приобретения других иностранных активов. Есть шанс получить доход на изменениях котировок, но этот способ заработка связан с высокими рисками и больше подходит опытным инвесторам. Брокер не является агентом по таким операциям — вкладчику придется самостоятельно декларировать такие доходы.

Еврооблигации

Допустимо приобрести еврооблигации, которые выпущены российскими эмитентами. Разрешены к покупке долговые бумаги, которые котируются на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Срок выплат по еврооблигациям известен заранее, поэтому нетрудно составить прогноз доходности. Выплаты производятся в валюте, и клиент не рискует потерять доход из-за инфляции в России.

Нужно учесть, что это очень дорогой инструмент — стоимость некоторых бумаг доходит до $200 000. А пополнение инвестиционного счета допустимо только на ₽1 млн в год.

Облигации, котируемые только на зарубежных биржах, для покупки на индивидуальном инвестиционном счете запрещены.

ETF

Это активы, содержащие определенный набор акций или облигаций. Их выпускают, чтобы копировать какой-либо бенчмарк или сектор экономики. Разрешается приобретать фонды управляющих компаний, следующих за индексами — например, S&P 500, в составе которого находятся Microsoft, Visa, Amazon и др. Доступны фонды:

  • Американских IT-корпораций.
  • Развивающихся стран.
  • Компаний из Китая.

Приобретение ETF не требует углубленного знания рынка и доступно начинающим инвесторам. Фонды имеют самую низкую цену из инструментов, предназначенных для индивидуального счета. Они в меньшей степени подвержены финансовым рискам, так как диверсифицированы и управляются опытными аналитиками и трейдерами. За обслуживание придется платить ежегодную комиссию — определенный процент от инвестированных средств.

Фьючерсы

Российское законодательство не запрещает торговлю фьючерсами и опционами. Но разрешены контракты, доступные на российских биржах — полный список находится на официальных сайтах MOEX и СПББ

Фьючерсы на российских биржах

Параметры контракта на Мосбирже

Достоинства торговли фьючерсами в том, что по ним производятся краткосрочные операции без ограничения по количеству. Разрешены хеджирование и маржинальная торговля. Фьючерсы — это сложный финансовый инструмент, необходимый опытным инвесторам для диверсифицирования портфеля.

Торговля производными инструментами несет повышенные финансовые риски, и поэтому есть брокеры, не включающие их в список активов или открывающие доступ после рассмотрения заявки.

Вкладчикам без опыта рекомендуется воздержаться от покупки контрактов.

Как вы инвестируете в зарубежные активы?

Загрузка ... Загрузка ...

Что нельзя покупать

Для инвестирования брокеры предлагают выбор из облигаций, контрактов и ETF. Можно приобретать также валюту. Но есть и ограничения на финансовые инструменты. Нельзя купить те из них, которые не торгуются в России. Законодательством запрещена покупка на ИИС бинарных опционов Чикагской биржи.

Теоретически не возбраняется приобретать еврооблигации, но внесение средств на депозит ограничено 1 миллионом в год — чтобы получить одну облигацию Минфина, потребуется несколько лет.

Инструменты, которые запрещены на ИИСРазрешенные активы
Бинарные опционыАкции
Ценные бумаги, которые не котируются в РоссииЕврооблигации
Фьючерсы
Валюта

Часто задаваемые вопросы

📅 Когда можно получить налоговый вычет?
Минимум через год после открытия счета.
📜 Почему брокер запрещает покупать опционы, если это разрешено по закону?
Компания имеет право наложить запрет на торговлю инструментами с высоким риском.
❓ Можно ли пополнить ИИС в валюте, отличной от рубля?
Нет, но рубли потом можно обменять на валюту и хранить на депозите.
🔎 Как пополнить счет, чтобы купить еврооблигации, которые стоят более 1 млн?
На ИИС нельзя вносить более 1 миллиона в год. Для покупки таких облигаций нужно открыть обычный брокерский счет, на нем нет ограничений на пополнение.
🧮 Производятся ли налоговые вычеты на покупку иностранных акций?
Да. Ко всем активам, которые разрешены для покупки, применяются вычеты на взнос или на доход.
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.
Комментариев пока нет.
Ваш комментарий будет первым.
Чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь