Что такое лот на форексе и как его рассчитать
На валютном рынке много понятий, в которых начинающий трейдер может запутаться. В них нужно обязательно разобраться — это основа трейдинга. Иначе будет трудно понять устройство финансового рынка. Человек, который не знает, как рассчитать размер позиции и что 1 лот на форексе равен $100 000, будет относиться к торговому терминалу как к очередному слоту онлайн-казино.
Эта статья полезна тем, кто пытается разобраться с главной единицей объема сделок: как рассчитывать, зависимости, какие виды бывают.
Что такое лот на форексе
На биржах и внебиржевых площадках при вычислении объема количество активов считают в лотах. Это единица сделок на торгах.
Для разных рынков существуют меры определения объема товара. Когда человек приобретает овощи, продавец рассчитывает стоимость в килограммах. В точках разливного кваса цена зависит от количества литров. Доски, плинтусы, тросы и веревки в строительных магазинах измеряют в метрах.
Чему равен 1 лот
Рынок Forex не привязан к единому центру, но стандартизирован. Коды валют, операции, роли участников имеют названия и спецификации. Объемы ордеров указывают в лотах. На Forex он равен 100 000 в базовой валюте (первый код в торговой паре).
Если говорить о EUR/USD с котировкой 1,15, это будет значить, что €1 покупатель возьмет за $1,15. Но на межбанковских электронных торгах такую сумму не продадут — заявка сильно не дотягивает до стандарта. В этом случае за 100 000 евро придется выложить $115 000.
Виды лота
Чтобы открыть на Forex доступ розничным трейдерам, брокеры и дилеры предлагают трейдинг дробными объемами — это позволяет выставлять заявки с небольшим капиталом.
Мини
В тарифах обозначается цифрой 0,1 — десятая часть целой единицы объема. Если выражать в деньгах, то это 10 000 в основной валюте торговой пары. С таким размером сделки цена 1 п. равна 1 базовой единице.
Микро
Это уже сотая доля, значение которой пишут как 0,01. Объем ордера получается всего 1000 от стандартного. Изменение четырехзначной котировки на пункт стоит в 10 раз меньше, чем у мини.
Нано
Самый маленький размер на счетах Standard — микро, поделенный еще на 10. Тарифы с использованием тысячной части от целого лота встречаются редко и прописываются числом 0,001. Это эквивалент 100 единиц основной валюты с ценой пункта 0,01.
Стандартный
Чтобы войти в рынок, нужно купить 100 000 первого актива в паре. Если котировка четырехзначная после запятой, 1 пункт будет стоить 10 единиц. С неполными значениями цена меняется. В зависимости от размера разбитые лоты называют по-разному.
Такие крупные сделки открывают с кредитным плечом — это заемные средства, которые брокер добавляет, если собственных денег мало.
Таблица сравнения разновидностей лотов. Стоимость рассчитывается в базовой валюте.
| Тип | Standard | Mini | Micro | Nano |
|---|---|---|---|---|
| Объем / обозначение | 100 000 / 1 | 10 000 / 0,1 | 1000 / 0,01 | 100 / 0,001 |
| Цена за пункт | 10 | 1 | 0,1 | 0,01 |
Расчет размера лота на Forex
Сделать трейдинг относительно безопасным легко — нужно знать объем позиции, соответствующий правилам мани-менеджмента. По агрессивным стратегиям участники входят в рынок суммами более 10% от депозита. Оптимальный процент от капитала на сделку — до 5%. Меньше сумма собственных денег и кредитное плечо на ордер — ниже маржинальная нагрузка.
Чтобы вычислить объем для 5% или меньше, нужна такая информация:
- Котировка выбранной торговой пары.
- Размер свободных средств на счете.
- Сколько выделено на сделку в процентах или валюте счета.
- Размер спреда.
- Уровень Stop-loss.
Необязательно все данные могут пригодиться — это зависит от метода расчета.
Способы
Трейдерам не нужно сидеть с калькулятором и вычислять, сколько они могут купить валюты. Процесс уже давно автоматизировали — почти у каждого брокера на сайте есть эта услуга. На ресурсах по Forex можно найти сервис, не привязанный к определенному посреднику.
Вычисление допустимой позиции с калькулятором — тема запутанная. Чтобы упростить процесс, в примере взят расчет минимальной маржи (количество денег для входа в сделку). В этом случае лот на форексе вычисляется методом подбора.
Например, размер депозита — $10 000. Нужно купить EUR/USD на 5% от этой суммы. То есть на $500. Кредитное плечо, которое выбрано для торговли — 1:200. На скриншоте внизу — сервис, куда нужно подставить данные. Подбором объема выясняется, что с котировкой 1,1562 подходит размер 0,86 — на сделку уйдет $491,38. Мани-менеджмент не будет нарушен.
Как рассчитать размер позиции
Теперь о том, как это провернуть при помощи обычного калькулятора. Формула будет такая:
(Размер процента на позицию в деньгах * кредитное плечо) / (котировка * 100 000) = объем ордера.
Примеры
Если данные, по которым узнавали маржу и размер позиции, подставить в формулу для ручного вычисления, получится вот что:
($500 * 200) / (1,1562 * $100000) = 0,86.
Результат одинаковый, но без промежуточных расчетов.
От чего зависит размер лота
В сделку можно заходить на разных условиях. Есть несколько значений, которые напрямую влияют на размер позиции. С их изменением, без нарушения правил мани-менеджмента, рекомендации тоже будут разными.
Вот параметры, которые влияют на ордер:
- Количество денег на счете. Вход в рынок 5% от $1000 и $10 000 будет отличаться по сумме, поэтому станет другим и объем актива. С плечом 1:200 в первом случае он составит 0,086, а во втором — 0,86.
- Размер кредитования. Если его изменить, а другие условия оставить, вот что произойдет: на 5% с $10 000 можно купить €86 000 по цене 1,1568 и с займом 1:200. Но стоит поменять размер средств на 1:500, сделка на этот же объем обойдется в 2% от депозита ($199).
Изменение эквити в зависимости от размера лота
Как только трейдер открывает маржинальный ордер, часть средств на счете замораживается — они называются использованной маржой или гарантийным обеспечением. Чтобы зайти в следующую сделку, нужно учесть этот факт. В терминале будет отображаться общий баланс — деньги в рынке + свободный капитал.
Эквити — это остаток депозита, не участвующий в торговле, который используют в трейдинге или для вывода со счета. На его размер влияют:
- Кредитное плечо. Это средства, которые брокер дает клиенту, чтобы тот мог купить больше валюты. Тогда собственные деньги трейдера играют роль обеспечения, называемого также маржой.
Например, при соотношении займа 1:100 покупка 0,1 лота EUR/USD с котировкой 1,1559 обойдется с учетом спреда в $115,71. Если плечо изменить на 1:500, то маржа составит уже $23,12. То есть во втором случае эквити останется больше.
- Объем позиции. Лот на форексе — это переменная, которая тоже влияет на свободные средства напрямую. Вместо 0,1 можно подставить 0,3, а остальные условия оставить, как в примере с плечом. Тогда маржа вырастет до $346,92 — это значит, что с увеличением размера сделки эквити снижается.
Установка лота в МТ4
Теперь нужно посмотреть, как это работает в торговом терминале. Для примера выбран MetaTrader 4. Размер позиции — часть настройки ордера, поэтому функция встроена в окно сделок.
Чтобы выставить лот нужного объема, необходимо пройти несколько шагов:
- Запустить торговый терминал.
- В верхнем меню активировать функцию «Новый ордер».
- В окне выбрать валюту.
- Из выпадающего списка строки «Объем» установить значение или ввести вручную.
- Указать Stop loss, Take profit.
- Нажать одну из кнопок: Sell / Buy
Как выбрать лот в MetaTrader
Информация о поведении ордеров доступна во вкладке «Торговля» окна «Терминал». Там же можно посмотреть, сколько свободной маржи осталось на счете, а какая часть заморожена под обеспечение.
Мониторинг сделки в терминале
Риск на одну сделку
Рынок форекс настолько наполнен азартом и адреналином, что участники вынуждены продвигать наборы неписаных правил. Один из таких «кодексов» называется мани-менеджментом — это методы распределения капитала. Они направлены на снижение рисков и повышение прибыли, применяются на всех площадках, где есть опасность просадки.
Одно из правил ММ гласит, что в сделку стоит входить небольшими частями капитала. Такая торговля поможет держать высокий уровень эквити и создаст хороший запас финансовой прочности для счета. Насколько это большой процент, зависит от стратегии. Чем меньше выделено на сделку, тем безопаснее позиция. Минус в том, что и прибыльность тоже снижается.
По размеру доли от депозита на ордер риск классифицируют так:
- Минимальный. Это когда выделяют не больше 2%. Такой размер подходит консервативным трейдерам с крупными капиталами или начинающим работать строго по торговому плану.
- Умеренный. От 2 до 5% — этот уровень в мани-менеджменте выбирают большинство участников из-за хорошего соотношения риск / прибыль.
- Опасный (агрессивный). Сделки в районе 5-20% депозита. Максимальный порог, который не стоит превышать. Такой процент используют, когда есть серьезные предпосылки для движения цены в нужную сторону. У трейдера в прогнозе сложилось несколько факторов? Этим можно воспользоваться, сделав опасный вход. Таким процентом разгоняют маленькие депозиты. Если на счете меньше $100, берут максимальное плечо и пытаются вырастить большой капитал, потом переходят к меньшим рискам.
- Неадекватный. Ордера с объемом от 20% — это предел, за который желательно не выступать. Всплеск волатильности, проскальзывание ордера, отключение света и еще куча факторов с таким процентом средств в сделке могут лишить большей части денег.
Рекомендации начинающим трейдерам
Неопытные участники, окрыленные успехами на учебных счетах, совершают одну ошибку — не хотят слушать советы, которые помогут сохранить и приумножить средства. А ведь соблюдать их совсем несложно. Вот несколько негласных правил для повышения винрейта:
- Спред. В расчетах стоит учитывать этот фактор. Когда трейдер входит в сделку, он уже в минусе на пару пунктов. Поправка на сборы тоже нужна. Например, во время установки Stop-loss. Если он обычно составляет 40 п., а у пары среднее значение спреда — 3 п., то стоп следует расширить до 43 п.
- Округление. Часто при расчете объема позиции получаются некрасивые числа: 0,4532, 1,8457, 0,0122. Для удобства их сокращают на 1-2 цифры. Но округление лучше всегда делать в меньшую сторону — это не даст выйти за установленный уровень риска. Если получилось 0,468, заходить стоит объемом 0,46.
- Использование учебных, центовых счетов и тестировщиков. В ситуации, когда непонятно, как установить лот на Forex в терминале, есть новая стратегия, нужно обкатать паттерн или индикатор, — не стоит это нести на основной счет. Для испытаний нужна площадка, на которой риск минимальный или отсутствует. Новые вещи в трейдинге приносят депозиту много страданий.
- Мани-менеджмент. Стоит придерживаться оптимального процента на ордер — это позволит открывать дополнительные сделки и снизит риск убытков.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.