Можно ли продавать акции на ИИС и покупать их
ИИС — это брокерский счет, дающий право вернуть налог на доход. Его используют для хранения капитала или инвестирования. Покупать и продавать акции на ИИС можно по разным стратегиям ― от консервативной тактики с низкими рисками до спекулятивной торговли. В статье рассмотрено, какие активы доступны при работе с этим инструментом.
Что такое ИИС
Индивидуальный инвестиционный счет ― способ получить налоговые льготы при торговле на бирже. Его открывают в брокерской компании минимум на 3 года. При досрочном закрытии льготы получить не удастся.
Инвестор выбирает один из способов возврата от ФНС, указанных в таблице.
| Вид счета | Вид налогового вычета |
|---|---|
| Тип А | Возмещение 13% от суммы пополнения |
| Тип Б | Льгота 13% на прибыль от торговых операций |
Первый способ ограничен по размеру выплат ― вернуть можно до 52 000 руб. в год.
Для получения инвестор должен иметь официальный источник дохода, с которого уплачивается налог на прибыль.
Второй тип подойдет людям зарабатывающим на фондовой бирже суммы от 52 000 рублей каждый год. В таком случае выгоднее получить льготу на доход ― в момент закрытия счета выводят всю сумму без уплаты 13%.
Простой способ получить прибыль на счет типа А ― внести деньги и запросить возврат налога в следующем календарном году. Это пассивная стратегия, не несущая рисков потерять капитал.
Доходность станет больше, когда деньги будут работать. Если торговать на ИИС акциями и фьючерсами, можно получать прибыль от спекуляций, роста стоимости бумаг, купонов и дивидендных выплат.
Калькулятор прибыли от компании Открытие
Какие можно покупать и продавать акции на ИИС
Для работы доступны инструменты, размещенные на площадках РФ. Торговлю активами Санкт-Петербургской биржи разрешают не все посредники.
Если инвестор хочет иметь конкретную бумагу, лучше заранее уточнить список доступных вариантов у брокера.
Выбор активов на Мосбирже
Акции российских и зарубежных компаний
Инвестирование в акции считается прибыльной тактикой, но и риски при этом выше средних. Нужно тщательно выбирать ценные бумаги, чтобы покупка не принесла убытки в будущем.
На инвестиционных счетах доступны акции отечественных и иностранных компаний. Никаких запретов нет, если они торгуются на биржах Москвы и Санкт-Петербурга.
Как покупают зарубежные активы:
- Пополняют счет нужной суммой в рублях.
- Приобретают валюту.
- Покупают инструмент.
Акции торгуются лотами. Они состоят из разного количества ценных бумаг ― от одной до десятков тысяч. Это важно учитывать при покупке.
Информация по лоту видна в торговом терминале ― например, QUIK. Также можно спросить у брокера.
Перед покупкой акций важно изучить компанию-эмитента. Это высокорисковая стратегия, новичкам рекомендуется начать с бумаг крупных корпораций («голубых фишек»). Важно диверсифицировать риски. Долю акций в портфеле подбирают в зависимости от агрессивности стратегии.
Загрузка ...Облигации
Покупка облигаций ― консервативный метод, подходящий даже для начинающих. Можно выбрать актив со сроком погашения к моменту закрытия счета и забыть об ИИС на это время.
Облигации бывают государственные (ОФЗ) и корпоративные (частных компаний). Второй вариант предлагает повышенную доходность, но и риски в такой стратегии серьезнее. Даже надежная корпорация может обанкротиться и прекратить существование. Для государства этот сценарий маловероятен.
С помощью инвестиционного счета разрешено покупать облигации. Это инструмент для долгосрочного вложения капитала. Выбирать нужно надежных эмитентов. Также важен срок погашения ― здесь исходят из предполагаемой даты закрытия счета.
В 2021 году введен налог на купонный доход по облигациям ― 13%.
При расчете прибыльности ценных бумаг важно учитывать этот момент, ведь часть денег придется перевести государству.
Фьючерсы
Фьючерс ― инструмент срочного рынка, контракт на базовый актив. Их используют профессионалы для хеджирования валютных рисков и спекуляций.
Приобрести фьючерсы на ИИС разрешено, никаких законодательных запретов нет. Некоторые брокеры открывают инструмент только по запросу. Но большинство компаний предоставляют доступ к торговле для всех инвесторов по умолчанию.
Валюта
Вводить средства на ИИС разрешено только в рублях. А покупают на них что угодно ― например, валюту. Зачем это делать:
- Для получения прибыли от спекулятивной торговли.
- Для последующего приобретения иностранных бумаг.
Хранить деньги в долларах или евро на инвестиционном счете не рекомендуется. Это высокорисковая стратегия, которая может привести к потерям капитала. Но законодательных запретов нет ― инвестор использует инструмент так, как считает нужным.
ETF и ПИФы
ETF ― фонд, который состоит из большого количества ценных бумаг различных компаний и помогает диверсифицировать риски. Это альтернатива самостоятельным вложениям в акции ― в портфеле фонда уже готов разнообразный набор.
На ИИС можно купить ETF из тех, что торгуются на российских биржах, без ограничений. Инструмент подходит для долгосрочных вложений.
ПИФ ― паевый инвестиционный фонд. Управляющая компания принимает решение о составе, исходя из допустимого уровня риска. На выбор доступны консервативные инструменты либо агрессивные стратегии с прибыльностью до 60%.
ПИФы можно купить на ИИС, но выбор инструментов маленький. Управляющие компании предпочитают продавать самостоятельно или через банки-партнеры. Поэтому для торговли на фондовой бирже предпочтительнее использовать ETF.
Сбербанк предлагает ПИФы как отдельный инструмент
Чем нельзя торговать
Для работы на ИИС доступны почти все инструменты, предлагаемые российскими биржами. Но некоторые активы запрещены. Нельзя купить:
- ОФЗ-н. Это облигации для физических лиц. Можно заменить обычными ОФЗ.
- Иностранные активы, которых нет на площадках РФ. При необходимости этот запрет обходят, купив ETF с зарубежными бумагами.
- Бинарные опционы. Торгуются на Чикагской бирже, а на ИИС доступны только российские рынки.
- Драгоценные металлы. Можно воспользоваться фьючерсным контрактом.
- Большинство еврооблигаций (из-за стоимости).
- Банковские и страховые продукты.
Доступных активов достаточно как для новичков, так и для профессионалов. Каждый может составить сбалансированный портфель.
Часто задаваемые вопросы
Ваш комментарий будет первым.