Как стать брокером в России с нуля

Как стать брокером

Финансовые рынки позволяют зарабатывать деньги разными способами. Самый популярный ― инвестирование в ценные бумаги. Можно быть посредником и помогать торговать другим участникам. В статье рассмотрено, как стать брокером на бирже в России, насколько это сложно и какие предъявлены требования.

Кто такой брокер

Брокер на организованных торгах ― это профессиональный участник рынка ценных бумаг, владеющий специальной лицензией Банка России. Он выступает посредником между инвесторами и биржей. С его помощью люди покупают ценные бумаги, валюту и другие активы.

Обязанности

Брокер выполняет поручения по покупке и продаже активов, проводя сделки от своего имени за счет клиента. За работу компания получает комиссию. Обязанности посредника:

  • Создавать счета (брокерский, ИИС, помогать в регистрации депозитарного).
  • Выполнять поручения по открытию сделок.
  • Передавать сведения об активах в депозитарий.
  • Платить налоги с прибыли клиента.
  • Знакомить с информацией о торгах.
  • Предоставлять отчеты, выписки, другие бумаги.

Это действия прописаны в законе. Посредники обязаны оказывать такие услуги.

Преимущества и недостатки профессии

Работа на финансовом рынке в качестве брокера имеет следующие достоинства:

  • Доход без ограничений.
  • Перспективное направление.
  • Повышение финансовой грамотности населения.
  • Приобщение к мировой экономике.

Есть и минусы, к которым нужно быть готовым:

  • Большая конкуренция.
  • Постоянные изменения в законодательстве.
  • Ошибки, приводящие к большим финансовым потерям и санкциям.
  • Большое количество требований регулятора.
  • Много расходов, связанных с деятельностью.

Личные качества

Брокером называют как компанию-посредника, так и человека, работающего в такой организации. При этом подразумеваются разные обязанности и методы работы.

Для сотрудника важны:

  • Умение действовать в условиях стресса.
  • Интерес к финансовым рынкам.
  • Общительность, способность располагать к себе людей, дар убеждения.
  • Готовность к постоянному обучению.

Важно иметь опыт инвестирования. Чем он больше, тем лучше. Стать брокером с нуля без знаний не получится. Не лишним будет экономическое или юридическое образование ― это поможет в работе.

Виды услуг, оказываемых брокером

Посредники на финансовых рынках обязаны предоставить клиенту услуги, которые прописаны законодательно и в договоре обслуживания. К ним относятся:

  • Покупка и продажа активов по поручению инвестора.
  • Оплата налогов с прибыли.
  • Предоставление отчетов.
  • Передача сведений в депозитарий.
  • Предупреждение о рисках, связанных с торговлей.

Есть также много дополнительных услуг: инвестидеи, программное обеспечение, консультации и т.д.

Пример списка услуг брокера

Услуги компании Финам

В условиях высокой конкуренции этого списка недостаточно, чтобы получить много клиентов.

Инвесторы выбирают брокеров, у которых много дополнительных сервисов, упрощающих работу. Компании также предлагают:

  • Аналитику, прогнозы, торговые сигналы.
  • Выбор терминалов, мобильное приложение.
  • Обучение для начинающих.
  • Вебинары, семинары с профессионалами.
  • Консультации.

Чем больше сервисов предлагает компания, тем лучше для клиентов. Важно качество услуг. Посредники регулярно дополняют список возможностей.

Пошаговая инструкция, как стать брокером в России

Стать брокером и торговать на бирже напрямую может только юридическое лицо. Необходимо пройти обучение, зарегистрировать компанию, получить лицензию и т.д. Оформление требует знаний и времени. Процесс стоит рассмотреть пошагово.

Кто может стать брокером-профучастником?

Загрузка ... Загрузка ...

Регистрация в качестве юридического лица или ИП

Физическое лицо (в том числе ИП) не может быть биржевым брокером. Согласно ФЗ «О рынке ценных бумаг», такой деятельностью занимаются профучастники. Ими являются юридические лица в форме хозяйственных обществ (реже — в других).

Например, участниками торгов на Московской бирже могут быть ООО, АО, ПАО.

Юридическое лицо регистрируют разными способами:

  • Через Госуслуги.
  • На сайте ФНС.
  • При личном обращении в налоговую.
  • В нотариальной компании.
  • В офисах МФЦ.
  • По почте.
Сайт ФНС

Постановка на учет на сайте налоговой

Постановка на учет в Налоговой службе

Юрлица должны состоять на учете в ФНС. Если компания зарегистрирована впервые, начало деятельности отсчитывается с даты внесения информации в ЕГРЮЛ. В налоговую службу подают следующие документы:

  • Заявление о регистрации юридического лица.
  • Решение о создании (протокол или договор).
  • Учредительные документы (устав).
  • Квитанция об оплате пошлины.

Если основатель ― иностранец, потребуется выписка из реестра иностранных юридических лиц.

Отправить документы можно с помощью портала ФНС, почтой. Разрешено лично принести их в офис налоговой службы или МФЦ.

Уставной капитал 10 млн руб.

Утверждение компании начинается с этой суммы. Также нужно соответствовать нормативу количества собственных средств, который рассчитывается по разным коэффициентам для всех групп профучастников. Без этого лицензию не получить. Актуальную информацию стоит уточнить перед регистрацией. Она может меняться.

Дополнительно компания на счете должна иметь 3-15 млн рублей в зависимости от набора услуг, которые она собирается предоставлять.

Обучение

В России нет ВУЗов или колледжей, где учат этой специальности. Желательно получить образование в смежных сферах. Например, экономическое или юридическое. Пригодится также знание английского языка.

Для освоения базы профессии существуют краткосрочные курсы. Они занимают от нескольких недель до пары месяцев. Там предоставляют информацию непосредственно о торговле. Чтобы стать биржевым брокером, нужно разбираться в тонкостях финансовых рынков.

Где учат на брокера

В ВУЗах РФ не обучаются данной специальности. Необходимо обращаться за помощью к профессионалам. Научить работать на бирже могут те, кто сам занимается этим. Логично будет воспользоваться курсами брокеров. Например:

  • Финам.
  • Алор.
  • Открытие.
  • ВТБ-инвестиции.

Компании проводят не только тренинги для новичков. Есть и семинары для профессиональных участников рынка.

Также можно получить личное сопровождение персонального опытного наставника.

Сдача квалификационных экзаменов

Многим работникам таких компаний необходим аттестат ФСФР, подтверждающий получение знаний. Это касается руководителя и некоторых сотрудников. Выдачей бумаг занимаются компании, аккредитованные Банком России.

Реклама курсов

Вариант обучающих курсов

Соискатели сдают 2 экзамена:

  • Базовый. Проверка общих знаний о рынке ценных бумаг.
  • Специализированный. Их несколько, выбор конкретного зависит от должности сотрудника.

Тесты проводят в одном из специальных центров.

Для успешной сдачи экзаменов необходимо изучить документы, представленные в таблице.

Номер законаНазвание
39-ФЗ«О рынке ценных бумаг»
156-ФЗ«Об инвестиционных фондах»
46-ФЗ«О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг»

По результатам сдачи выдается квалификационный аттестат. Учет ведет ЦБ РФ. Данные заносят в реестр квалифицированных инвесторов. Действие бессрочное, обновлять документ не требуется.

Получение лицензии

Лицензия необходима, чтобы напрямую заниматься брокерской деятельностью. Закон выдвигает много требований, которые придется выполнить для оформления.

Лицензии выдает Банк России. Срок рассмотрения заявок ― 3 месяца.

Обязательные условия лицензирования

Чтобы получить разрешение на брокерскую деятельность, необходимо соответствовать требованиям законодательства. Они касаются всех аспектов работы организации. Первое ― наличие собственных средств на счетах. Без банковской выписки с нужной суммой капитала лицензию не получить.

В компании должен работать только квалифицированный персонал с аттестатами ФСФР. Для сотрудников недопустимы судимости за экономические преступления.

Требования к лицензии

Список условий на сайте Санкт-Петербургской биржи

Также компании понадобится офис, находящийся по юридическому адресу. Нужно заключить договор с Почтой России для получения корреспонденции от клиентов.

Потребуется оплатить государственную пошлину: 3000 руб. за рассмотрение заявления, 1000 руб. за выдачу лицензии.

Документы

Пакет включает более 30 пунктов. Список может дополняться. Организация подает в Банк России:

  • Анкету и заявление.
  • Учредительные документы.
  • Справки, полученные из налоговой (о постановке на учет, внесении в ЕГРЮЛ).
  • Квитанцию об оплате пошлины.
  • Документы о присвоении квалификации.
  • Бухгалтерскую отчетность и аудит.
  • Штатное расписание.
  • Перечни мер по разным ситуациям.
  • Личные документы руководителей, учредителей, сотрудников и образцы подписей.

Актуальный перечень документов размещен на сайте ЦБ РФ.

Подготовка занимает несколько месяцев при наличии у сотрудников аттестатов. Центробанк рассматривает заявление в течение 60 рабочих дней. Если бумаги в порядке, оформление лицензии занимает до полугода.

Реклама фирмы, оформляющей документы

Пример компании, помогающей в подготовке бумаг

Процесс оформления сложный и требует специфических знаний. Есть фирмы, занимающиеся этим вместо будущего брокера. Они помогают сократить сроки за счет правильной подготовки документов.

Подача заявки в Департамент допуска на финансовый рынок

Для оказания услуг на бирже недостаточно организовать компанию и получить лицензию. Необходим также допуск на финансовые рынки для самой компании и некоторых ее сотрудников. Его выдает ЦБ РФ.

Сайт Центробанка России

Информация о допусках на сайте ЦБ РФ

Для получения допуска собирают пакет документов. Юридические лица предоставляют те же бумаги, что использовались для обретения лицензии. Для физических список отличается:

  • Заявление.
  • Квалификационный аттестат.
  • Рекомендательное письмо компании-брокера.
  • Квитанция об оплате пошлины.

Где работают брокеры

Открыть собственную фирму для посреднических услуг на финансовом рынке сложно. Если человек не хочет заниматься организационными вопросами, есть 2 пути:

  1. Работа в крупной компании.
  2. Самостоятельная брокерская деятельность.

С первым вариантом все просто. Необходимо иметь аттестат, подтверждающий квалификацию. В вакансиях встречаются также пожелания по экономическому образованию и опыту работы. Требования в компаниях отличаются, поэтому лучше узнавать специфику у конкретной организации.

Самостоятельная деятельность заключается в предоставлении частным посредником консультаций физическим лицам. Он подписывает партнерский договор с крупными посредниками, приводит клиентов и получает комиссию с их сделок.

Термин «брокер» на рынке ценных бумаг применим только к профессиональным участникам. Остальные являются посредниками между ними и теми, кто хочет получить доступ к рынкам.

Пример партнерской программы

Условия для партнеров Freedom Finance

Заработок в такой профессии не имеет потолка. Все зависит от самого человека и профучастника, к которому он устроился. Можно заниматься только поиском новых инвесторов либо полноценным обслуживанием.

Крупные брокеры имеют партнерские программы и помогают в их освоении.

Как стать брокером на рынке Форекс

Forex ― международный валютный рынок. Он не относится к торговле на фондовых биржах. Порядок действий здесь отличается. Для работы на площадке необходимо:

  1. Зарегистрировать юридическое лицо.
  2. Оформить сайт.
  3. Заключить договор на предоставление программного обеспечения.
  4. Установить систему внесения и вывода денег.
  5. Создать службу поддержки.

Это минимальный список действий. Чтобы получить доверие клиентов, нужна лицензия финансового регулятора. Многие посредники Форекса регистрируются в иностранных государствах, список требований в которых отличается.

Чтобы получить лицензию Центробанка, компания должна:

  • Быть зарегистрирована в РФ.
  • Иметь капитал от ₽100 000 000.
  • Вступить в Ассоциацию форекс-дилеров;
  • Зарегистрировать официальный рамочный договор услуг.
  • Хранить деньги клиентов на российских банковских счетах.

Требования довольно строгие. Нужно оценить возможности на получение лицензии перед подачей документов.

Секреты успешных брокеров

Финансовые рынки динамичны. Необходимо постоянно улучшать качество своих услуг. Что делают крупные компании:

  • Предоставляют большой выбор торговых платформ. Это терминалы для компьютера, приложения для смартфонов, браузерные версии.
  • Повышают квалификацию, получают сертификаты и награды.
  • Вступают в профессиональные ассоциации.
  • Предоставляют тестовый доступ к платным торговым платформам.
  • Работают с отзывами на тематических сайтах.

Успешный посредник ― тот, кто помогает клиентам зарабатывать деньги. Любые направленные на это услуги повышают лояльность инвесторов.

Итоги

В России стать брокером можно двумя способами: организовать собственную компанию или оказывать услуги как частный специалист (сотрудник профучастника).

Первый требует большого капитала и навыков организационной деятельности. Второй вариант ― хороший путь развития карьеры профессионального инвестора. Можно устроиться на работу к крупному биржевому посреднику либо заключить партнерский договор и заниматься привлечением клиентов за процент от сделок. В этом случае нужно иметь квалификационный аттестат, подтверждающий знания о рынках ценных бумаг. Его получение необходимо для начала профессиональной карьеры.

Часто задаваемые вопросы

💵 Чтобы стать партнером, нужны вложения?
Заключение договора является бесплатным. Для работы компания также предоставит необходимую информацию, обучение, рекламные материалы.
🤝 Какие компании сотрудничают с партнерами?
Такие программы есть у разных посредников. Например, Открытие и Финам всегда рады новым агентам.
📰 Аттестат ФСФР может получить любой человек?
Да, если он старше 18 лет.
🖊 Как проходит экзамен на квалификацию?
Это тест, в котором нужно набрать 80 баллов из 100 максимальных. На прохождение дается 2 часа. Подготовиться можно самостоятельно или на специальных курсах.
💼 Где найти вакансии брокера?
Такие предложения редко публикуют на сайтах поиска работы. Лучше обращаться сразу в компанию.
Одинцов Матвей
Экономист, кандидат наук. В 2015 году защитил диссертацию, посвященную хеджированию валютных рисков. Специализируется на стратегиях и фундаментальном анализе.
Комментариев пока нет.
Ваш комментарий будет первым.
Чтобы добавить комментарий, пожалуйста, авторизуйтесь